Seguros de autos baratos 2022: cotizaciones, descuentos

Sandra Vázquez
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Traductora de contenido de seguros
Sandra Vázquez es traductora en Altura Interactive, una empresa de marketing digital que ayuda a empresas internacionales a llegar a audiencias de habla hispana. Es hablante nativa de español y, junto con sus años de experiencia, entiende que el idioma debe adaptarse al lector objetivo.
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Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Encontrar la póliza de seguro de auto adecuada puede ser una tarea abrumadora, especialmente cuando se considera cuántas aseguradoras existen. Nadie quiere quedarse atascado desperdiciando horas revisando planes de seguros y tarifas que no funcionarán para ellos. Afortunadamente, estamos aquí para ayudar. Esta guía de seguros de autos baratos puede ayudarte a encontrar una póliza accesible, sin importar tu situación.

¿Necesitas asegurar a un conductor adolescente? ¿Tienes un crédito menos que perfecto? ¿Tenías una licencia suspendida? Tenemos las mejores aseguradoras de auto clasificadas por precio para esas situaciones y más. Si estás listo para encontrar un plan de seguro de auto accesible que satisfaga tus necesidades, compara las cotizaciones de seguros de autos baratos con Insurify. Obtén una cotización rápida utilizando nuestra herramienta de comparación gratuita.

Ver más: Mejores y peores sitios para comparar cotizaciones de seguros de autos

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Seguro. Gratis. Fácil de usar.

Datos rápidos

  • Los conductores en Michigan ven las tarifas mensuales más caras, con primas promedio que cuestan alrededor de $479.

  • Illinois, North Carolina y Massachusetts tienen, en promedio, algunas de las primas de seguro de automóvil más baratas.

  • Los Pontiac y Suzuki se encuentran entre los autos más baratos para asegurar en Estados Unidos.

  • Puedes reducir las tarifas de tu seguro de auto manteniendo un historial de manejo limpio, manteniendo un buen puntaje de crédito y solicitando cualquier descuento para el que puedas calificar.

Las 10 aseguradoras de autos más baratas

Una de tus principales prioridades al buscar un seguro de auto es encontrar una tarifa razonable. Nuestra investigación encontró que USH&C es la aseguradora de autos más barata, con un promedio de solo $44 por mes.

Hay muchas aseguradoras que ofrecen cobertura barata por menos de $70 por mes. Sin embargo, no todas las coberturas de seguros de autos son iguales; asegúrate de considerar la situación financiera y la reputación de servicio al cliente de una empresa antes de firmar en la línea punteada; Travelers, Mile Auto y Clearcover son nuestras aseguradoras mejor calificadas y más accesibles.

RangoAseguradoraCosto promedio por mesICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.
1USH&C$44No clasificado
2Metromile$63No clasificado
3Direct Auto$64No clasificado
4Travelers$6580
5Kemper$71No clasificado
6Progressive$87No clasificado
7Mile Auto$9185
8National General$9358
9Clearcover$9497
10GAINSCO$94No clasificado
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntaje compuesto de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Cómo encontrar el seguro de auto más barato

El primer paso para encontrar el seguro de auto más barato es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras. De esa manera, tendrás la oportunidad de ver qué opciones de cobertura están disponibles para ti.

Tu mejor opción es usar un sitio web de comparación de seguros de autos como el que tenemos aquí en Insurify. El sitio te permitirá elegir entre una variedad de diferentes aseguradoras y comparar las cotizaciones de cada una, lo que te dará una idea más clara de qué aseguradoras ofrecen cobertura a un precio que se adapta a tu presupuesto.

Al comprar, debes ver los diferentes niveles de cobertura y deducibles, así como también cómo cada póliza maneja los reclamos y el servicio al cliente. Comprender estos detalles puede ayudarte a encontrar una aseguradora que ofrezca un valor excelente sin exceder tu presupuesto.

El seguro de auto más barato por estado

Aunque muchos factores determinan cuánto pagarás, las compañías a menudo basan las primas en el lugar donde vive el conductor. Illinois, North Carolina y Massachusetts tienen, en promedio, algunas de las primas de seguro de auto más baratas. Ten en cuenta que los precios de los seguros pueden cambiar drásticamente según tu edad y cobertura.

Si vives en un área con cobertura costosa, comparar las cotizaciones de seguros de autos es aún más importante para asegurarte de obtener una excelente oferta. Es importante recordar que con el seguro de auto, obtienes lo que pagas, así que asegúrate de tener suficiente cobertura antes de elegir la póliza más barata que encuentres.

EstadoAseguradora más barataCosto mensual promedio
AlabamaNational General$107
AlaskaMidvale Home & Auto$161
ArizonaMile Auto$120
ArkansasProgressive$117
CaliforniaTravelers$135
ColoradoSun Coast$146
ConnecticutKemper$135
Washington DCTravelers$156
DelawareMidvale Home & Auto$221
FloridaAssuranceAmerica$167
GeorgiaProgressive$147
HawaiiFarmers$101
IdahoTravelers$73
IllinoisUSH&C$44
IndianaProgressive$91
IowaTravelers$91
KansasTravelers$123
KentuckyProgressive$140
LouisianaNational General$200
MaineKemper$71
MarylandTravelers$181
MassachusettsTravelers$64
MichiganProgressive$201
MinnesotaKemper$123
MississippiNational General$100
MissouriTravelers$122
MontanaTravelers$104
NebraskaTravelers$96
NevadaSun Coast$166
New HampshireTravelers$92
New JerseyPlymouth Rock$179
New MexicoTravelers$121
New YorkTSC Direct$139
North CarolinaDirect Auto$63
North DakotaMidvale Home & Auto$118
OhioTravelers$85
OklahomaProgressive$118
OregonMile Auto$104
PennsylvaniaTravelers$105
Rhode IslandSafeco$166
South CarolinaKemper$125
South DakotaMidvale Home & Auto$125
TennesseeNational General$96
TexasProgressive$126
UtahSun Coast$95
VermontTravelers$95
VirginiaKemper$102
WashingtonProgressive$137
West VirginiaSafeco$133
WisconsinTravelers$94
WyomingSafeco$107
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Las cotizaciones de seguro de auto más económicas para responsabilidad mínima estatal

El seguro de responsabilidad civil es el tipo de seguro de auto más barato y, a diferencia de la mayoría de los otros tipos de seguros, las aseguradoras de automóviles en algunos estados tienen la obligación de proporcionar un nivel mínimo de cobertura, como responsabilidad por lesiones corporales y responsabilidad por daños a la propiedad.

En la mayoría de las áreas, si no puedes demostrar que has comprado los límites mínimos de cobertura del estado, no podrás registrar tu vehículo. La cobertura de responsabilidad brinda protección financiera a otra persona cuando se lesiona en un accidente automovilístico del que tú tienes la culpa. Esta es la compañía más barata para la cobertura de responsabilidad mínima estatal en cada estado.

EstadoAseguradora más barataCosto mensual promedio
AlabamaProgressive$71
AlaskaMidvale Home & Auto$111
ArizonaTravelers$91
ArkansasProgressive$64
CaliforniaMetromile$48
ColoradoSun Coast$76
ConnecticutState Auto$104
District of ColumbiaTravelers$107
DelawareMidvale Home & Auto$175
FloridaProgressive$127
GeorgiaProgressive$105
HawaiiFarmers$64
IdahoTravelers$52
IllinoisUSH&C$44
IndianaProgressive$60
IowaTravelers$59
KansasState Auto$75
KentuckyProgressive$121
LouisianaProgressive$142
MaineTravelers$51
MarylandSafeco$138
MassachusettsTravelers$48
MichiganUSA Underwriters$130
MinnesotaSafeco$91
MississippiProgressive$64
MissouriSafeco$77
MontanaTravelers$57
NebraskaTravelers$58
NevadaSun Coast$122
New HampshireTravelers$55
New JerseyPlymouth Rock$142
New MexicoKemper Specialty$70
New YorkKemper$87
North CarolinaMidvale Home & Auto$50
North DakotaMidvale Home & Auto$72
OhioSafeco$59
OklahomaSafeco$72
OregonNational General$79
PennsylvaniaState Auto$58
Rhode IslandSafeco$111
South CarolinaKemper$82
South DakotaMidvale Home & Auto$75
TennesseeNational General$63
TexasMile Auto$73
UtahSun Coast$70
VermontDairyland$82
VirginiaKemper$59
WashingtonProgressive$83
West VirginiaSafeco$79
WisconsinProgressive$62
WyomingSafeco$50
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Las cotizaciones de seguros de autos más baratos para pólizas de cobertura completa

Una de las decisiones más importantes sobre el seguro de auto es cuánta cobertura necesitarás. Si bien la mayoría de los estados requieren una cantidad mínima de cobertura, puedes comprar protección adicional. Las pólizas de cobertura total incluyen cobertura de choque y cobertura completa, así como otros beneficios. Aquí están las tarifas más baratas para el seguro de cobertura completa en cada estado.

StateCheapest Insurance CompanyAverage Monthly Cost
AlabamaTravelers$130
AlaskaMidvale Home & Auto$181
ArizonaMetromile$88
ArkansasTravelers$142
CaliforniaMetromile$117
ColoradoAcuity$184
ConnecticutKemper$147
District of ColumbiaTravelers$168
DelawareMidvale Home & Auto$238
FloridaAssuranceAmerica$212
GeorgiaNationwide$169
HawaiiFarmers$122
IdahoTravelers$80
IllinoisMetromile$79
IndianaTravelers$101
IowaTravelers$99
KansasTravelers$142
KentuckyProgressive$183
LouisianaProgressive$246
MaineTravelers$81
MarylandTravelers$192
MassachusettsTravelers$67
MichiganSafeco$229
MinnesotaKemper$137
MississippiNational General$130
MissouriTravelers$136
MontanaTravelers$121
North CarolinaDirect Auto$62
North DakotaMidvale Home & Auto$136
NebraskaTravelers$110
New HampshireTravelers$95
New JerseyPlymouth Rock$202
New MexicoProgressive$121
NevadaSun Coast$201
New YorkTSC Direct$158
OhioTravelers$93
OklahomaTravelers$146
OregonMile Auto$111
PennsylvaniaMetromile$100
Rhode IslandSafeco$199
South CarolinaKemper$140
South DakotaNationwide$124
TennesseeNational General$126
TexasMile Auto$148
UtahSun Coast$113
VermontTravelers$100
VirginiaKemper$109
WashingtonTravelers$147
West VirginiaProgressive$144
WisconsinTravelers$101
WyomingSafeco$127
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Las aseguradoras de autos más baratas para conductores adolescentes

La mayoría de los conductores adolescentes no tienen un buen crédito al que recurrir, no han desarrollado ningún hábito de conducción seguro, no tienen un historial de conducción coherente y es más probable que sufran un accidente fatal, y sus primas de seguro de automóvil sufren en consecuencia. Sin embargo, hay formas de encontrar un seguro de auto barato para adolescentes. Aquí están los principales operadores a considerar.

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Travelers$182
2Kemper$192
3USH&C$230
4Novo$231
5Amigo USA$236
6Anchor$238
7Elephant$241
8First Chicago$241
9Apparent$251
10AssuranceAmerica$267
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Cotizaciones de seguros de autos más baratos para conductores jóvenes

El seguro de auto para conductores jóvenes, generalmente conductores menores de 25 años, suele ser más costoso que para conductores de mediana edad o mayores. Considera comenzar con estos operadores que calificaron como los más baratos en nuestra investigación.

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Kemper$165
2USH&C$174
3Amigo USA$185
4Novo$186
5TSC DIrect$192
6Anchor$194
7First Chicago$200
8Travelers$202
9Elephant$212
10Apparent$214
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para estudiantes

Si eres un estudiante de secundaria, universitario, estudiante internacional, recién graduado o estudiante de posgrado, no siempre es fácil hacer malabarismos con los gastos de manutención. Es posible que debas encontrar formas de reducir los gastos, incluyendo la prima de tu seguro de auto.

Incluso puedes calificar para un buen descuento para estudiantes si mantienes tus calificaciones altas. Además, puedes combinar pólizas con tu seguro de inquilinos para ahorrar aún más en tus primas.

GrupoAseguradoraCotización mensual más barata
Alumnas de secundariaDirect Auto$164
Estudiantes universitariasKemper$161
Estudiantes internacionalesTravelers$148
Graduados universitarios recientesUSH&C$137
Estudiantes de posgradoTravelers$214
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para buenos conductores

Cuando intentes ahorrar dinero en tu póliza de seguro de auto, pregunta a tu aseguradora sobre los descuentos de la póliza. Muchas compañías ofrecerán un buen descuento de conductor si tienes un historial de manejo limpio o completas un curso de manejo especial.

Pero no asumas que obtendrás la tarifa más baja de la primera compañía que busques. Comparar coberturas y costos de seguros es importante, incluso para los buenos conductores. Al comparar opciones, considera estas aseguradoras más baratas que pueden recompensar un historial de manejo limpio.

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Metromile$80
2Farmers$88
3USH&C$96
4Amigo USA$110
5First Chicago$125
6Kemper$130
7Acuity$131
8Novo$132
9Anchor$133
10TSC Direct$134
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para conductores con poco millaje

¿Eres un conductor de bajo millaje? Según la Administración Federal de Carreteras de EE. UU., el conductor promedio viaja 13,476 millas por año. Algunas aseguradoras tienen tarifas especiales para conductores que no agregan mucho millaje a sus odómetros.

Antes de cambiar de proveedor, verifica si tu aseguradora actual ofrece un descuento de seguro de auto por poco millaje. Si es así, puedes ahorrar dinero si te quedas con ellos. Si quieres tarifas baratas para seguros de autos de bajo millaje, aquí hay algunas opciones:

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1USH&C$97
2Amigo USA$102
3First Chicago$105
4Mile Auto$108
5Anchor$123
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto barato para conductores con mal crédito

Es posible que te sorprendas al saber que tu puntaje de crédito puede afectar la tasa de tu seguro de auto. Los proveedores de seguros pueden usarlo como un factor al darte una cotización de seguro de auto.

Si tienes mal crédito, es posible que las tasas de seguro de auto accesibles sean más difíciles de conseguir. Sin embargo, no tiene por qué ser así. Es posible obtener un seguro de auto barato para conductores sin un buen historial crediticio. Consulta estas cotizaciones accesibles para conductores con mal crédito.

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Metromile$144
2Farmers$151
3TSC Direct$164
4Mile Auto$173
5Foremost Signature$174
6USH&C$190
7Kemper$191
8Acuity$196
9Plymouth Rock$196
10Travelers$196
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Aseguranza de carro sin licencia

Seguro de auto barato para conductores con un DUI o un accidente con culpa en su registro

Tener un DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) o un accidente con culpa en tu registro puede hacer que sea mucho más difícil encontrar un seguro de auto barato. En la mayoría de los casos, necesitarás un seguro de alto riesgo y tendrás que pagar tarifas más altas por tu seguro de auto. Sin embargo, hay formas de encontrar un seguro de auto barato, incluso si tienes un DUI o un accidente con culpa en tu registro.

Cotizaciones de seguros de autos baratos después de un DUI

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Farmers$174
2USH&C$190
3Amigo USA$218
4First Chicago$248
5Novo$261
6Anchor$263
7Mile Auto$271
8Foremost Signature$273
921st Century$287
10Travelers$291
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Aseguranza SR-22

Cotizaciones de seguros de autos baratos después de un accidente

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Metromile$101
2Farmers$129
3Amigo USA$131
4Kemper$144
5TSC Direct$146
6Novo$148
7Anchor$149
8Progressive$159
9Travelers$159
1021st Century$160
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto más barato con un mal historial de manejo

Seguro de auto barato para conductores con licencia suspendida

Las tarifas de seguros de automóviles se basan en una serie de factores, pero las aseguradoras de automóviles generalmente no ofrecen pólizas a alguien con una licencia suspendida. Si se suspende tu licencia, es posible que puedas obtener una licencia restringida del departamento de vehículos motorizados de tu estado. Esto puede permitirte conducir de nuevo bajo ciertas condiciones.

La mejor manera de obtener tarifas de seguro de auto baratas con una licencia suspendida o si tienes puntos de licencia de conducir es comparar cotizaciones de varias compañías. Aquí están algunas cosas a considerar.

RangoAseguradoraCosto mensual promedio
1Amigo USA$101
2USH&C$117
3Novo$122
4Anchor$127
5Farmers$129
6Clearcover$137
7Travelers$139
8First Chicago$141
9Aspire General$154
10National General$158
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Aseguranza de carro sin licencia

Autos con el seguro más barato

Debido a que el tipo de auto que conduces afecta el costo del seguro, es posible que quieras obtener cotizaciones de seguros antes de comenzar a comprar tu próximo auto.

Los autos Pontiac, Suzuki y Mercury se clasificaron entre los tres autos más baratos para asegurar, con tarifas promedio tan bajas como $189 por mes. Por supuesto, cuánto pagas depende de varios factores. Incluso puedes encontrar un seguro de auto más barato al comparar pólizas de varios proveedores.

RangoMarca de autoCosto mensual promedio
1Pontiac$189
2Suzuki$190
3Mercury$204
4Fiat$203
5GMC$217
6Buick$218
7Subaru$218
8Honda$220
9MINI$227
10Volvo$227
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto más barato sin depósito

Cómo obtener las cotizaciones de seguros de autos más baratos

Obtener el seguro de auto más barato puede ahorrarte una cantidad significativa de dinero en efectivo a lo largo de los años. Algunas de las mejores maneras de reducir los costos de tu seguro son:

  1. Aprovechar los descuentos: descuentos como descuentos por millaje bajo, buenos descuentos para estudiantes o descuentos para militares pueden ahorrarte bastante dinero en el seguro de auto.

  2. Mantener un historial de manejo limpio: los conductores sin infracciones en su historial tienden a ver tarifas de seguros de autos más bajas.

  3. Optar por deducibles más altos: al elegir un deducible más alto, los conductores pueden reducir significativamente sus primas mensuales de seguro de auto. Sin embargo, nunca aumentes tu deducible más allá de lo que razonablemente puedas pagar.

  4. Combinar tu seguro de hogar y auto: las aseguradoras a menudo te darán una tarifa con descuento si les compras varias pólizas.

Y, por supuesto, la mejor manera de ahorrar dinero en seguros de autos es comparar precios. Puedes llamar a todos tus posibles proveedores y solicitar una cotización. Pero eso podría tomar horas. Si eres como la mayoría de las personas, no querrás pasar una tarde haciendo llamadas telefónicas de un lado a otro.

Afortunadamente, hay una manera más fácil: llena la sencilla herramienta de comparación de cotizaciones en línea de Insurify para ver rápidamente cuánto costaría la cobertura de varias compañías. Puedes comparar y cambiar en minutos.

Cuando usas Insurify para obtener una cotización, puedes reducir las opciones por precio y nivel de cobertura para obtener el mejor seguro de auto para ti y tu familia. Las cotizaciones gratuitas de seguros de autos están a solo unos clics de distancia.

Preguntas frecuentes

  • Comparar cotizaciones de seguros de autos es la mejor manera de tener una idea de lo que se espera pagar por la cobertura de seguros de autos. También es la mejor manera de asegurarte de no pagar de más por la cobertura. Una plataforma de comparación de seguros como Insurify elimina las conjeturas en la compra de seguros de autos. Consulta el mercado 100% en línea de Insurify para encontrar el seguro de auto más barato.

  • Aunque todas las aseguradoras afirman tener las tarifas de seguro de auto más baratas disponibles, la única forma de saber si eso es realmente cierto es comparar las cotizaciones de diferentes compañías. Insurify permite a los compradores comparar cotizaciones de seguros una al lado de la otra, para que puedan obtener las cotizaciones más baratas sin tener que llamar a media docena de compañías diferentes.

  • Según el análisis de Insurify, las compañías de seguros de autos más baratas en promedio son USH&C, Metromile y Direct Auto, con tarifas mensuales promedio de $44, $63 y $64, respectivamente. Sin embargo, tus tarifas individuales estarán determinadas por factores como tu historial de manejo, puntaje de crédito y ubicación.

  • El seguro de responsabilidad únicamente es la cobertura más básica y, por lo tanto, la cobertura de seguro de responsabilidad mínima estatal es generalmente el tipo de cobertura más barata. El seguro de responsabilidad mínima estatal es $516 más barato anualmente que el seguro de cobertura total en promedio, y muchos proveedores de seguros ofrecen cobertura de responsabilidad únicamente por menos de $100 por mes.

  • Insurify ayuda a los usuarios a comparar cotizaciones de seguros de autos baratos en línea, sin importar tu historial de manejo, ubicación o edad. Tómate dos minutos para ingresar tu información e Insurify generará una docena de cotizaciones reales listas para comprar de las principales aseguradoras. ¿La mejor parte? Es 100% gratis. Y libre de spam también, por supuesto.

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  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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