Seguros de autos baratos 2023: cotizaciones, descuentos

Encontrar la póliza de seguro de auto adecuada puede ser una tarea abrumadora, especialmente cuando se considera cuántas aseguradoras existen. Nadie quiere quedarse atascado desperdiciando horas revisando planes de seguros y tarifas que no funcionarán para ellos. Afortunadamente, estamos aquí para ayudar. Esta guía de seguros de autos baratos puede ayudarte a encontrar una póliza accesible, sin importar tu situación.

¿Necesitas asegurar a un conductor adolescente? ¿Tienes un crédito menos que perfecto? ¿Tenías una licencia suspendida? Tenemos las mejores aseguradoras de auto clasificadas por precio para esas situaciones y más. Si estás listo para encontrar un plan de seguro de auto accesible que satisfaga tus necesidades, compara las cotizaciones de seguros de autos baratos con Insurify. Obtén una cotización rápida utilizando nuestra herramienta de comparación gratuita.

Ver más: Mejores y peores sitios para comparar cotizaciones de seguros de autos

Las 10 aseguradoras de autos más baratas

Una de tus principales prioridades al buscar un seguro de auto es encontrar una tarifa razonable. Nuestra investigación encontró que USH&C es la aseguradora de autos más barata, con un promedio de solo $44 por mes.

Hay muchas aseguradoras que ofrecen cobertura barata por menos de $70 por mes. Sin embargo, no todas las coberturas de seguros de autos son iguales; asegúrate de considerar la situación financiera y la reputación de servicio al cliente de una empresa antes de firmar en la línea punteada; Travelers, Mile Auto y Clearcover son nuestras aseguradoras mejor calificadas y más accesibles.

Puntaje compuesto de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Cómo encontrar el seguro de auto más barato

El primer paso para encontrar el seguro de auto más barato es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras. De esa manera, tendrás la oportunidad de ver qué opciones de cobertura están disponibles para ti.

Tu mejor opción es usar un sitio web de comparación de seguros de autos como el que tenemos aquí en Insurify. El sitio te permitirá elegir entre una variedad de diferentes aseguradoras y comparar las cotizaciones de cada una, lo que te dará una idea más clara de qué aseguradoras ofrecen cobertura a un precio que se adapta a tu presupuesto.

Al comprar, debes ver los diferentes niveles de cobertura y deducibles, así como también cómo cada póliza maneja los reclamos y el servicio al cliente. Comprender estos detalles puede ayudarte a encontrar una aseguradora que ofrezca un valor excelente sin exceder tu presupuesto.

El seguro de auto más barato por estado

Aunque muchos factores determinan cuánto pagarás, las compañías a menudo basan las primas en el lugar donde vive el conductor. Illinois, North Carolina y Massachusetts tienen, en promedio, algunas de las primas de seguro de auto más baratas. Ten en cuenta que los precios de los seguros pueden cambiar drásticamente según tu edad y cobertura.

Si vives en un área con cobertura costosa, comparar las cotizaciones de seguros de autos es aún más importante para asegurarte de obtener una excelente oferta. Es importante recordar que con el seguro de auto, obtienes lo que pagas, así que asegúrate de tener suficiente cobertura antes de elegir la póliza más barata que encuentres.

Las cotizaciones de seguro de auto más económicas para responsabilidad mínima estatal

El seguro de responsabilidad civil es el tipo de seguro de auto más barato y, a diferencia de la mayoría de los otros tipos de seguros, las aseguradoras de automóviles en algunos estados tienen la obligación de proporcionar un nivel mínimo de cobertura, como responsabilidad por lesiones corporales y responsabilidad por daños a la propiedad.

En la mayoría de las áreas, si no puedes demostrar que has comprado los límites mínimos de cobertura del estado, no podrás registrar tu vehículo. La cobertura de responsabilidad brinda protección financiera a otra persona cuando se lesiona en un accidente automovilístico del que tú tienes la culpa. Esta es la compañía más barata para la cobertura de responsabilidad mínima estatal en cada estado.

Las cotizaciones de seguros de autos más baratos para pólizas de cobertura completa

Una de las decisiones más importantes sobre el seguro de auto es cuánta cobertura necesitarás. Si bien la mayoría de los estados requieren una cantidad mínima de cobertura, puedes comprar protección adicional. Las pólizas de cobertura total incluyen cobertura de choque y cobertura completa, así como otros beneficios. Aquí están las tarifas más baratas para el seguro de cobertura completa en cada estado.

Las aseguradoras de autos más baratas para conductores adolescentes

La mayoría de los conductores adolescentes no tienen un buen crédito al que recurrir, no han desarrollado ningún hábito de conducción seguro, no tienen un historial de conducción coherente y es más probable que sufran un accidente fatal, y sus primas de seguro de automóvil sufren en consecuencia. Sin embargo, hay formas de encontrar un seguro de auto barato para adolescentes. Aquí están los principales operadores a considerar.

Cotizaciones de seguros de autos más baratos para conductores jóvenes

El seguro de auto para conductores jóvenes, generalmente conductores menores de 25 años, suele ser más costoso que para conductores de mediana edad o mayores. Considera comenzar con estos operadores que calificaron como los más baratos en nuestra investigación.

El seguro de auto más barato para estudiantes

Si eres un estudiante de secundaria, universitario, estudiante internacional, recién graduado o estudiante de posgrado, no siempre es fácil hacer malabarismos con los gastos de manutención. Es posible que debas encontrar formas de reducir los gastos, incluyendo la prima de tu seguro de auto.

Incluso puedes calificar para un buen descuento para estudiantes si mantienes tus calificaciones altas. Además, puedes combinar pólizas con tu seguro de inquilinos para ahorrar aún más en tus primas.

El seguro de auto más barato para buenos conductores

Cuando intentes ahorrar dinero en tu póliza de seguro de auto, pregunta a tu aseguradora sobre los descuentos de la póliza. Muchas compañías ofrecerán un buen descuento de conductor si tienes un historial de manejo limpio o completas un curso de manejo especial.

Pero no asumas que obtendrás la tarifa más baja de la primera compañía que busques. Comparar coberturas y costos de seguros es importante, incluso para los buenos conductores. Al comparar opciones, considera estas aseguradoras más baratas que pueden recompensar un historial de manejo limpio.

El seguro de auto más barato para conductores con poco millaje

¿Eres un conductor de bajo millaje? Según la Administración Federal de Carreteras de EE. UU., el conductor promedio viaja 13,476 millas por año. Algunas aseguradoras tienen tarifas especiales para conductores que no agregan mucho millaje a sus odómetros.

Antes de cambiar de proveedor, verifica si tu aseguradora actual ofrece un descuento de seguro de auto por poco millaje. Si es así, puedes ahorrar dinero si te quedas con ellos. Si quieres tarifas baratas para seguros de autos de bajo millaje, aquí hay algunas opciones:

Seguro de auto barato para conductores con mal crédito

Es posible que te sorprendas al saber que tu puntaje de crédito puede afectar la tasa de tu seguro de auto. Los proveedores de seguros pueden usarlo como un factor al darte una cotización de seguro de auto.

Si tienes mal crédito, es posible que las tasas de seguro de auto accesibles sean más difíciles de conseguir. Sin embargo, no tiene por qué ser así. Es posible obtener un seguro de auto barato para conductores sin un buen historial crediticio. Consulta estas cotizaciones accesibles para conductores con mal crédito.

Ver más: Aseguranza de carro sin licencia

Seguro de auto barato para conductores con un DUI o un accidente con culpa en su registro

Tener un DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) o un accidente con culpa en tu registro puede hacer que sea mucho más difícil encontrar un seguro de auto barato. En la mayoría de los casos, necesitarás un seguro de alto riesgo y tendrás que pagar tarifas más altas por tu seguro de auto. Sin embargo, hay formas de encontrar un seguro de auto barato, incluso si tienes un DUI o un accidente con culpa en tu registro.

Cotizaciones de seguros de autos baratos después de un DUI

Ver más: Aseguranza SR-22

Cotizaciones de seguros de autos baratos después de un accidente

Ver más: Seguro de auto más barato con un mal historial de manejo

Seguro de auto barato para conductores con licencia suspendida

Las tarifas de seguros de automóviles se basan en una serie de factores, pero las aseguradoras de automóviles generalmente no ofrecen pólizas a alguien con una licencia suspendida. Si se suspende tu licencia, es posible que puedas obtener una licencia restringida del departamento de vehículos motorizados de tu estado. Esto puede permitirte conducir de nuevo bajo ciertas condiciones.

La mejor manera de obtener tarifas de seguro de auto baratas con una licencia suspendida o si tienes puntos de licencia de conducir es comparar cotizaciones de varias compañías. Aquí están algunas cosas a considerar.

Ver más: Aseguranza de carro sin licencia

Autos con el seguro más barato

Debido a que el tipo de auto que conduces afecta el costo del seguro, es posible que quieras obtener cotizaciones de seguros antes de comenzar a comprar tu próximo auto.

Los autos Pontiac, Suzuki y Mercury se clasificaron entre los tres autos más baratos para asegurar, con tarifas promedio tan bajas como $189 por mes. Por supuesto, cuánto pagas depende de varios factores. Incluso puedes encontrar un seguro de auto más barato al comparar pólizas de varios proveedores.

Ver más: Seguro de auto más barato sin depósito

Cómo obtener las cotizaciones de seguros de autos más baratos

Obtener el seguro de auto más barato puede ahorrarte una cantidad significativa de dinero en efectivo a lo largo de los años. Algunas de las mejores maneras de reducir los costos de tu seguro son:

1. Aprovechar los descuentos: descuentos como descuentos por millaje bajo, buenos descuentos para estudiantes o descuentos para militares pueden ahorrarte bastante dinero en el seguro de auto.

2. Mantener un historial de manejo limpio: los conductores sin infracciones en su historial tienden a ver tarifas de seguros de autos más bajas.

3. Optar por deducibles más altos: al elegir un deducible más alto, los conductores pueden reducir significativamente sus primas mensuales de seguro de auto. Sin embargo, nunca aumentes tu deducible más allá de lo que razonablemente puedas pagar.

4. Combinar tu seguro de hogar y auto: las aseguradoras a menudo te darán una tarifa con descuento si les compras varias pólizas.

Y, por supuesto, la mejor manera de ahorrar dinero en seguros de autos es comparar precios. Puedes llamar a todos tus posibles proveedores y solicitar una cotización. Pero eso podría tomar horas. Si eres como la mayoría de las personas, no querrás pasar una tarde haciendo llamadas telefónicas de un lado a otro.

Afortunadamente, hay una manera más fácil: llena la sencilla herramienta de comparación de cotizaciones en línea de Insurify para ver rápidamente cuánto costaría la cobertura de varias compañías. Puedes comparar y cambiar en minutos.

Cuando usas Insurify para obtener una cotización, puedes reducir las opciones por precio y nivel de cobertura para obtener el mejor seguro de auto para ti y tu familia. Las cotizaciones gratuitas de seguros de autos están a solo unos clics de distancia.