Asseguranza de carro económico en California 2024

Mile Auto, ofrece las tarifas más baratas únicamente de responsabilidad civil, $60 al mes.

Polina Solovyeva
Escrito porPolina Solovyeva
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Polina SolovyevaEscritora de seguros

Polina Solovyeva es una redactora autónoma para marcas y emprendedores inspiradas. Cuando no está escribiendo, se encuentra corriendo a largas distancias o bailando bachata. Para aprender más, visita su agencia de redacción Deeper than Copy en deeperthancopy.com.

Konstantin Halachev
Datos revisados porKonstantin Halachev
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Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Actualizado el 3 de octubre de 2024

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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en California

Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $49/mes para solo responsabilidad y $114/mes para cobertura total en California.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 3 de octubre de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 3 de octubre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 3 de octubre de 2024

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Los conductores de California pagan una media global de $219 al mes por los seguros de coche. Los analistas de Insurify prevén que los costes aumenten en los próximos 12 a 18 meses. El fin de la congelación de las subidas de tarifas en California, el alto riesgo de daños relacionados con el clima en el estado y el aumento del precio de las piezas de carrocería impulsarán el aumento.

GEICO, Safeco y Hugo ofrecen consistentemente seguros de coche baratos en California, cada uno con tarifas medias de sólo responsabilidad civil de menos de $80 al mes. La cotización media de un seguro de responsabilidad civil cuesta al mes 142, mientras que una póliza a todo riesgo cuesta  296 al mes. En comparación, las tarifas medias nacionales son de 104 para el seguro de responsabilidad civil y de 211 para el de cobertura total. 

A continuación le indicamos cómo puede investigar las mejores compañías de seguros de coche en California para encontrar la más adecuada para usted.

Datos rápidos
  • Los conductores de California con un DUI en su expediente pagan por encima de 50% más por el seguro de coche que los conductores sin antecedentes. 

  • Mile Auto y 

    Sun Coast son las aseguradoras de responsabilidad civil más baratas de California, según datos de Insurify. 

  • La ley de "negligencia comparativa" de California puede limitar el importe de su reembolso tras un accidente.

Compañías de seguros de coche más baratas de California

Encontrar la mejor compañía de seguros de coche para usted depende de sus necesidades y circunstancias específicas.

Compañía de  seguros
Puntuación CI 
Cobertura total 

Sólo  

responsabilidad  civil

Lo mejor para
GEICO 4.2 $299 $139 Responsabilidad  civil únicamente
Safeco 3.8 $166 $72 Cobertura total
Hugo 3.3 $55 $48 

Cobertura  

provisional

Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Mile Auto y 

Sun Coast tienen las cotizaciones medias más bajas para la cobertura de sólo responsabilidad civil en el Estado Dorado. Sin embargo, sus circunstancias y el seguro necesidades desempeñará un papel importante en la búsqueda de la mejor tarifa. Estas son las compañías de seguros de coche más baratas de California para diferentes conductores.

El plan de seguros de bajo coste de California

El programa de Seguro de Auto de Bajo Coste de California (CLCA) existe para  ayudar a los conductores a permitirse un seguro de coche entre el aumento de las tasas nacionales. El seguro de auto a través del CLCA cuesta entre $232 y $932 al año. Para ser elegible para el programa, usted debe:

● Tener un permiso de conducir válido en California 

● Cumplir los requisitos de ingresos 

● Ser propietario de un vehículo valorado a $25.000 o menos 

● Tener al menos 16 años 

● Tener un buen historial de conducción o ser conductor nuevo 

Este programa cumple los requisitos mínimos de responsabilidad civil, pero los conductores pueden añadir pagos médicos y la cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente por un precio entre $37 y $107 al año. Los conductores pueden solicitar el programa en línea en MyLowCostAuto.com.

Cómo conseguir el seguro de coche más barato en California

Sus necesidades y circunstancias específicas pueden influir en qué compañía de seguros es la más económica para usted. Las aseguradoras tienen en cuenta varios factores para determinar su prima, como la edad, el historial de conducción, el tipo de coche y la ciudad en la que vive. A continuación le damos algunos consejos para ayudarle a encontrar el seguro de coche más asequible en California: 

Considera la posibilidad de contratar un seguro basado en el uso. Algunas compañías, como Mile Auto, pueden ofrecer las primas más bajas si conduce poco. 

Mantén un historial de conducción limpio. Los accidentes con culpa y las  infracciones de tráfico pueden elevar sus primas, por lo que una conducción segura puede suponer un ahorro importante. 

Aproveche los descuentos. Los descuentos por conducir de forma segura, agrupar  pólizas o incluso por conducir un coche híbrido o eléctrico pueden reducir la cuota de su seguro de coche. 

Aumente su deducible. Aunque pagará más de su bolsillo si presenta una reclamación, un deducible más alto puede reducir significativamente su prima mensual. 

Compare precios. Comparar presupuestos de varias aseguradoras es esencial  porque las tarifas pueden variar bastante de una compañía a otra.

El seguro de coche de responsabilidad civil más barato de California: Mile Auto

"La cobertura del seguro de responsabilidad civil cubre la responsabilidad legal del  asegurado ante terceros por lesiones corporales o daños materiales", explica Mark Friedlander, director de comunicaciones empresariales del Instituto de Información sobre Seguros. No cubre las reparaciones ni los gastos médicos suyos o de su vehículo. 

Debido a que cubre tan poco en comparación con otros tipos de pólizas, la responsabilidad civil suele tener las tarifas de seguro de coche más baratas disponibles. De media, el seguro de responsabilidad civil en California cuesta 

$142 al mes. Esto es lo que puede pagar solo por el seguro de responsabilidad civil en diferentes empresas en California:

El seguro de coche a todo riesgo más barato de California: Mile Auto

Las tarifas de su seguro de auto también dependen del lugar de California en el que vives, y varían de una ciudad a otra. En promedio, los residentes de Los Ángeles pueden esperar pagar $115 más por mes que los conductores de San Diego. Los conductores de San Francisco y Los Ángeles tienen las tarifas más altas, mientras que Fresno y Bakersfield tienen las tarifas de seguro de auto más económicas.

Ciudad
Cotización mensual promedio
Los Angeles$295
San Diego$180
San Jose$224
San Francisco$280
Fresno$172
Sacramento$205
Long Beach$212
Oakland$236
Bakersfield$183
Anaheim$205
Indio$185
Riverside$199
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Una póliza de responsabilidad civil cubre los daños y lesiones causados a terceros en un accidente provocado por usted, pero el seguro a todo riesgo también incluye protección para su vehículo. La cobertura total suele ser la mejor opción si usted conduce un coche nuevo o de más valor. Incluye la cobertura a todo riesgo, que cubre los daños por robo, vandalismo y catástrofes naturales, y la cobertura de colisión, que cubre los daños del coche en caso de accidente, aunque la culpa sea suya. 

Los conductores de California pagan de promedio $ $ {AUTO_AVERAGE_FULL_STATE_CA} para los conductores con cobertura total. Hecha un vistazo a algunas de las compañías de seguros de auto más baratas para la cobertura total en California:

Tarifas de seguro de auto de California por edad del conductor

La edad es otro factor importante que afecta las tarifas de tu seguro de auto. Los conductores adolescentes y los conductores jóvenes menores de 25 años pueden esperar tarifas más altas, $433 y $366, respectivamente. A medida que envejezcas y ganes más experiencia detrás del volante, las tarifas de tu seguro de automóvil serán más baratas. Los conductores de 50 y 60 años pueden esperar las tarifas más económicas, $203 y $175, respectivamente.

Grupo de edad
Cotización mensual promedio
Adolescentes$433
Menores de 25$366
20s$299
30s$202
40s$206
50s$203
60s$175
70s$177
80+$180
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Datos de conducción en California

Todos los estados tienen requisitos mínimos al contratar un seguro, y California no es una excepción. Además, todos los conductores en California tendrán que visitar su DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) local y es posible que en algún momento necesiten depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos al contratar un seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en California.

Requisitos mínimos de seguro de auto en California

California promulgó una serie de nuevas leyes de tránsito para el año 2018, incluyendo la legislación sobre políticas de DUI para conductores de servicios de viajes compartidos, cinturones de seguridad en el transporte público y fumar o ingerir cannabis en vehículos en movimiento.

Significativamente, un cambio en el programa de mantenimiento y rehabilitación de carreteras del Departamento de Vehículos Motorizados de California indica que el registro o renovación del registro de un vehículo motorizado ahora tendrá un costo de $25 a $175.

Los límites mínimos de los seguros de auto de responsabilidad civil en California son los siguientes:

  • $15,000 responsabilidad por lesiones corporales por persona

  • $30,000 responsabilidad por lesiones corporales por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad de $5,000 por accidente

Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de California

El Departamento de Vehículos Motorizados de California, también conocido como DMV, por sus siglas en inglés, es una agencia gubernamental responsable de brindar distintos servicios a los conductores de California, como el registro de vehículos y la renovación de su licencia de conducir.

El DMV de California ofrece muchos servicios en línea, como solicitar una licencia de conducir de reemplazo o pagar tarifas de restablecimiento, así que asegúrate de consultar su sitio web para averiguar si puedes hacer lo que necesitas en línea antes de programar una cita.

Transporte público en California

Si vives en una ciudad importante como Los Ángeles o San Diego, conducir es la forma más conveniente de moverse. Sin embargo, existen algunas opciones de transporte público, como los autobuses Greyhound y los trenes de Amtrak, que puedes utilizar para realizar viajes de larga distancia. Muchas ciudades grandes también tienen sus propios sistemas de autobuses públicos. El Parque Nacional Yosemite tiene un sistema de transporte llamado Sistema de Transporte Regional del Área de Yosemite, o YARTS.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en California

Las cotizaciones de seguros de autos en California pueden ir desde $56 hasta $607, y la mejor manera de encontrar un seguro de automóvil barato es comparar las opciones. Insurify recomienda obtener al menos cuatro cotizaciones de diferentes proveedores de seguros y compararlos uno al lado del otro para encontrar un proveedor que te ofrezca los mejores límites de cobertura y deducibles a la tarifa más económica.

Insurify facilita la compra de un seguro de auto en California. En lugar de pasar horas al teléfono solicitando cotizaciones de diferentes compañías en tu área, responde algunas preguntas básicas en el sitio web confiable de Insurify y obtén acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones reales y personalizadas que puedes comprar en línea.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en California

  • ¿Es obligatorio el seguro de auto en California?

    Sí, como mínimo, todos los conductores de California deben contar con un seguro de responsabilidad civil. Las leyes de seguros requieren que cuentes con protección de, al menos, $15,000 por persona y $30,000 por accidente en responsabilidad por lesiones corporales, y $5,000 en responsabilidad por daños a la propiedad. También debes contar con una cobertura de conductor sin seguro. Cabe mencionar que puedes abstenerte de utilizar esta cobertura.

  • ¿Cómo encuentro un seguro de auto barato en California?

    Comparar precios es la mejor manera de encontrar un seguro de auto barato en California. Utiliza Insurify para obtener acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones reales de las mejores compañías de seguros de automóviles en California y encuentra la póliza de seguro de automóviles más barata hoy.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de auto en California?

    Los costos de tu seguro de auto dependen de una variedad de factores, como tu historial de manejo y tu edad. Puedes encontrar cotizaciones de seguros de automóviles desde $56 hasta $607, de acuerdo con tus preferencias de cobertura y si tienes algún factor que aumente los costos de su seguro. Para obtener cotizaciones de seguro de automóvil precisas y personalizadas hoy, usa Insurify.

  • ¿Qué aumenta las tasas de seguro de auto en California?

    Ser un conductor adolescente o joven menor de 25 años, así como tener una multa por DUI, multas por exceso de velocidad y accidentes con culpa en tu registro, aumentarán los costos de tu seguro de auto. En muchos otros estados, las compañías de seguros también pueden usar su puntaje de crédito para determinar la tarifa de su seguro de automóvil, pero las compañías de seguros de automóviles en California tienen prohibido hacerlo.

  • ¿Necesito cobertura de protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) en California?

    No, no es necesario que cuentes con una cobertura de protección contra lesiones personales (PIP) en California. Solo debes tener el seguro de responsabilidad civil mínimo y la cobertura de conductor sin seguro (si decides no renunciar a ella). Para encontrar el seguro de auto con los requisitos mínimos requeridos más barato en California, usa Insurify.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de California

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de California:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Civic

El auto más popular en California

#39

Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad

#26

Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento

#15

Rango entre estados por número de violaciones de DUI

#26

Estado con el mayor número de licencias suspendidas

  • Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de California clasifican al 17 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #17
    • Porcentaje de conductores en California con: 9.4%
  • Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de California clasifican al 15 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #15
    • Porcentaje de conductores en California con: 1.8%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de California clasifican al 23 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #23
    • Porcentaje de conductores en California con: 1.3%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de California clasifican al 23 lugar en infracciones de conducción groseras.

    • Clasificación de los Estados: #23
    • Porcentaje de conductores en California con: 1.5%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de California clasifican al 39 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #39
    • Porcentaje de conductores en California con: 6.9%
  • No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de California clasifican al 38 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #38
    • Porcentaje de conductores en California con: 0.1%
Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Polina Solovyeva
Polina SolovyevaEscritora de seguros

Polina Solovyeva es una redactora autónoma para marcas y emprendedores inspiradas. Cuando no está escribiendo, se encuentra corriendo a largas distancias o bailando bachata. Para aprender más, visita su agencia de redacción Deeper than Copy en deeperthancopy.com.

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