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Cotizaciones de seguro de auto barato en San Jose, CA (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
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Janeth Lopez
Agente de seguros con licencia

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Seguro de auto en San Jose

Los conductores en California deben tener al menos un seguro de auto mínimo estatal para conducir legalmente. Aun así, los automovilistas que desean más protección para ellos y su vehículo tienen otras opciones disponibles, como cobertura de responsabilidad civil, cobertura completa y cobertura total.

Independientemente de la cobertura que elijas, usar una plataforma como Insurify para revisar y comparar cotizaciones es la mejor manera de encontrar las tarifas más económicas.

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El seguro de auto más barato en San Jose, CA

Para encontrar el mejor seguro de auto barato en San Jose, tendrás que comparar precios con varias aseguradoras. Solicitar una cotización gratuita de grandes proveedores de seguros y aseguradoras regionales más pequeñas puede ser una excelente manera de asegurarte de recibir las mejores tarifas. Aquí hay algunas aseguradoras a tener en cuenta al comprar un seguro de auto en el área de San Jose.

Aseguradoras de autoCotización mensual promedio
Bluefire$97
Metromile$133
Travelers$137
Anchor$139
Freedom National$139
Progressive$139
Clearcover$150
National General$158
21st Century$170
SafeAuto$175
Mercury$177
Aspire General$181
Safeco$190
Workmen’s$194
Sun Coast$201
Bristol West$226
Kemper$230
Stillwater$329
Dairyland$354
Infinity$373
Pronto$513
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Mejor seguro de auto barato en San Jose, CA

El uso de una metodología consistente para clasificar a las mejores aseguradoras de auto puede ser una excelente manera de mostrar qué proveedores ofrecen el mayor valor a los clientes. Insurify ICS, o Puntaje Compuesto de Insurify, clasifica a las aseguradoras según su calidad, confiabilidad y salud. A continuación se muestra una lista de los principales proveedores de seguros en San Jose según su ICS.

Aseguradoras de autoICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Clearcover97$150
Safeco86$190
Travelers80$137
21st Century80$170
National General58$158
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntaje Compuesto de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify (Insurify Composite Score o ICS por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que compara múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; Clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en San Jose por manejo e historial de accidentes

Si puedes mantener un historial de manejo limpio, es más probable que pagues menos por el seguro de auto. Los conductores que evitan incidentes de alto riesgo, como multas por exceso de velocidad, por conducir bajo los efectos de una sustancia, (o DUI, por sus siglas en inglés) y accidentes, solo gastan un promedio de $226 al mes en cobertura. Usa la tabla a continuación para ver cómo un incidente de manejo puede afectar tu cuota mensual.

Manejo e historial de accidenteCotización mensual promedio
Sin infracciones$226
Multa por exceso de velocidad$291
Accidente con culpa$271
DUI$266
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en San Jose por nivel de crédito

En la mayoría de los estados, las aseguradoras usan el puntaje de seguro basado en el crédito, basado en la información de tu informe de crédito, para establecer sus tarifas. Pero en el estado de California, las aseguradoras tienen prohibido usar el puntaje crediticio de un solicitante al suscribir una póliza de seguro de auto o de vivienda. Sea lo que sea, tu puntaje no afectará tus tarifas.

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Tarifas de seguro de auto en las ciudades de California

Cuando se trata de asegurar tu auto, la ciudad en la que vives puede determinar significativamente las tarifas de seguro de auto que pagas. Por ejemplo, los conductores de San Jose pagan $71 menos por mes que los conductores de Los Ángeles por la cobertura. El siguiente cuadro proporciona información sobre lo que pagan los conductores en otras ciudades de California por el seguro de auto.

CiudadCotización mensual promedio
Los Angeles$295
San Diego$180
San Jose$224
San Francisco$280
Fresno$172
Sacramento$205
Long Beach$212
Oakland$236
Bakersfield$183
Anaheim$205
Indio$185
Riverside$199
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto en San Jose por edad del conductor

A medida que el conductor adquiere más experiencia detrás del volante, las aseguradoras tienden a ofrecer tarifas más bajas para el seguro de auto. Esta tendencia es visible en todo California, donde los conductores adolescentes pagan más por la cobertura con un costo mensual promedio de $388. Los conductores de 50 años solo pagan $136 por mes por una póliza de seguro de auto.

A continuación, descubre cuánto paga en promedio cada grupo de edad en todo California con la siguiente tabla.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$388
20s$272
30s$174
40s$148
50s$136
60s$133
70s$150
80+$157
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Requisitos mínimos de seguro de auto en California

California promulgó una serie de nuevas leyes de tránsito para el año 2018, incluyendo la legislación sobre políticas de DUI para conductores de servicios de viajes compartidos, cinturones de seguridad en el transporte público y fumar o ingerir cannabis en vehículos en movimiento.

Significativamente, un cambio en el programa de mantenimiento y rehabilitación de carreteras del Departamento de Vehículos Motorizados de California indica que el registro o renovación del registro de un vehículo motorizado ahora tendrá un costo de $25 a $175.

Los límites mínimos de los seguros de auto de responsabilidad civil en California son los siguientes:

  • $15,000 responsabilidad por lesiones corporales por persona

  • $30,000 responsabilidad por lesiones corporales por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad de $5,000 por accidente

Información del DMV de San Jose

Independientemente de si recién estás comenzando tu carrera como conductor o si has estado conduciendo durante años, en algún momento deberás visitar el DMV. Para los conductores en San Jose y el área de Silicon Valley, la opción más cercana está en 111 W Alma Avenue, San José, CA 95110.

El DMV de San Jose ofrece una amplia gama de servicios para los conductores locales. Por ejemplo, los conductores adolescentes pueden obtener su permiso de aprendizaje y realizar el examen de su licencia de conducir en este lugar. Los conductores también pueden transferir el título de su vehículo.

Estos son algunos de los otros servicios que ofrece el DMV de San Jose:

  • Reemplazar una licencia de conducir dañada, perdida o robada

  • Obtener nuevas placas para tu vehículo

  • Prueba para licencias de especialidad que te permitan operar una motocicleta

  • Registrar un nuevo vehículo

  • Solicitar registros sobre un vehículo

Además, el DMV de San Jose ofrece un quiosco de autoservicio que se puede utilizar para una amplia gama de servicios, desde registros hasta renovaciones de licencias de conducir.

Transporte público en San Jose

Los ciudadanos y visitantes de San Jose estarán felices de saber que hay muchas opciones disponibles para el transporte público. Caltrain, Altamont Corridor Express y Capitol Corridor brindan servicios ferroviarios a la ciudad, Greyhound y Megabus brindan rutas de autobús, y VTA Light-Rail and Bus ofrece ambas opciones de tránsito a los residentes de San Jose.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en San Jose

En California, muchas aseguradoras ofrecen servicios de seguros de autos que van desde pequeñas boutiques hasta grandes proveedores nacionales como GEICO y State Farm, por lo que es aún más importante buscar cotizaciones y comparar tarifas para obtener el seguro de auto más barato. A menudo, encontrarás que algunas aseguradoras ofrecen mejores tarifas y descuentos que otras.

Insurify ha simplificado el proceso de compra de seguros de autos al crear una plataforma fácil de usar. Al enviar un poco de información sobre ti y proporcionar respuestas a un par de preguntas básicas, se te presentará una lista de cotizaciones para revisar. Para garantizar que el proceso sea rápido y simple, Insurify te permite comparar varias cotizaciones en una sola página.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en San Jose, CA

  • Comparar precios es frecuentemente la mejor manera de encontrar un seguro de auto barato. Cuando comiences tu búsqueda, debes asegurarte de incluir una amplia gama de aseguradoras de autos. Aunque las grandes aseguradoras como USAA, Liberty Mutual y Allstate ofrecen tarifas promedio más bajas, también debes considerar las aseguradoras regionales.

  • Es posible que San Jose no tenga las tarifas de seguro de auto más bajas, pero el costo promedio de una póliza de seguro de auto sigue siendo más bajo que en otras ciudades como Los Ángeles. En general, los conductores de San Jose pagarán alrededor de $209 por mes por la cobertura. Sin embargo, las tarifas que recibes pueden variar según tu historial de conducción y tu edad.

  • Varios elementos pueden aumentar el costo de las tarifas de seguros de autos en San Jose, CA. Por ejemplo, un automovilista que recibe un DUI notará que sus tarifas de cobertura de seguro son mucho más altas que un conductor que tiene un historial de manejo limpio. Las tarifas de tu seguro de auto en California también pueden aumentar según tu puntaje de crédito, tipo de cobertura y edad.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de San Jose

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de San Jose, California:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de San Jose se comparan con los demás en California en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Civic

El auto más popular en San Jose

#226

La ciudad con el mayor número de tickets de exceso de velocidad en California

#230

La ciudad con el mayor número de violaciónes en movimiento en California

#175

La ciudad con el mayor número de DUIs en California

#159

La ciudad con el mayor de licencias in California

  • Si bien los accidentes de auto son una característica lamentable e inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Los conductores de San Jose ocupan el puesto 141 en el número de accidentes de auto por conductor en todas las ciudades de California.

    • Clasificación estatal: #173
    • Porcentaje de conductores en San Jose con un accidente: 9.8%
  • Aunque conducir intoxicado nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de San Jose ocupan el puesto 175 en el número de casos de conducción bajo los efectos del alcohol o drogas (DUI, por sus siglas en inglés) por conductor en todas las ciudades de California.

    • Clasificación estatal: #175
    • Porcentaje de conductores en San Jose con un DUI: 1.9%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre todas las ciudades de California, los conductores de San Jose ocupan el puesto 238 en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación estatal: #238
    • Porcentaje de conductores en San Jose con una infracción de conducción imprudente: 1%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir de cerca, carreras callejeras o chocar y huir. Entre todas las ciudades de California, los conductores de San Jose ocupan el puesto 216 en infracciones de este rubro.

    • Clasificación estatal: #216
    • Porcentaje de conductores en San Jose con una infracción por conducción imprudente: 1.2%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en tu historial de manejo. En comparación con otras ciudades de California, los conductores de San Jose ocupan el puesto 226 en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor.

    • Clasificación estatal: #226
    • Porcentaje de conductores en San Jose con una multa por exceso de velocidad: 6.5%
  • Tener un historial de conducción impecable es un logro del que estar orgulloso. Algunas ciudades tienen conductores más seguros que otras. Los conductores de San Jose ocupan el puesto 143 en registros de conducción limpios en todas las ciudades de California.

    • Clasificación estatal: #143
    • Porcentaje de conductores en San Jose con historial limpio: 80.1%
  • A medida que los fabricantes de autos se inclinan cada vez más hacia la producción de modelos de autos más ecológicos, cada vez más automovilistas están adoptando híbridos y vehículos eléctricos. Los conductores de San Jose ocupan el puesto 66 en propiedad de vehículos híbridos y eléctricos en todas las ciudades de California.

    • Clasificación estatal: #66
    • Porcentaje de conductores en San Jose con un vehículo híbrido/eléctrico: 5.28%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

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