Compara tarifas de seguro de auto ahora (2024)

Obtenga presupuestos de seguros de auto en tiempo real sin riesgo de correo basura y sin tarifa.

Amy Beardsley
Escrito porAmy Beardsley
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Amy BeardsleyEscritora de seguros

Amy es una escritora de marketing de contenido quien especializa en finanzas personales y tecnología. Con una formación en el sector legal, tiene un talento de transformar temas complejos en contenido fácil de entender. Cuando no está escribiendo, a ella le gusta leer y jugar a los juegos de mesa con su familia. Puede aprender más sobre Amy al visitar amybeardsley.com.

Evelyn Pimplaskar
Evelyn PimplaskarEditor-in-Chief, Director of Content
  • 10+ years in insurance and personal finance content

  • 30+ years in media, PR, and content creation

Evelyn leads Insurify’s content team. She’s passionate about creating empowering content to help people transform their financial lives and make sound insurance-buying decisions.

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Elizabeth Rodriguez
Elizabeth Rodriguez

Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.

Konstantin Halachev
Datos revisados porKonstantin Halachev
Headshot of Konstantin Halachev, VP of Engineering at Insurify
Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Actualizado el 20 de junio de 2024

Compara cotizaciones de 70+ companías de seguros y ahorra hasta $717

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Basado en más de 3806 reseñas
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¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

Tarifas recientes más baratas

Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $36/mes para solo responsabilidad y $40/mes para cobertura total en New Hampshire.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 20 de junio de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 20 de junio de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 20 de junio de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 20 de junio de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
Datos Breves

● Insurify es una agencia de seguros con licencia en los 50 estados y Washington  D.C., y se asocia con las mejores compañías como Allstate, GEICO, Liberty  Mutual, y Progressive. 

● Comparar cotizaciones de seguros de auto cuando su póliza está a punto de renovarse puede ahorrarle alrededor de un 30%. 

● Aunque estés satisfecho con tu seguro de auto y tu prima, comparar todavía es una buena idea, especialmente si has tenido cambios recientes en tu vida, como casarte o añadir otro conductor a tu póliza. 

El equipo de editores expertos en seguros y los analistas de datos de Insurify examinaron el promedio de las tarifas mensuales de cada una de las principales compañías de seguros nacionales y regionales para cada estado, así como diferentes perfiles de conductores. Este artículo te ayudará a entender mejor cómo comparar cotizaciones de seguros de auto para encontrar la mejor póliza para tus necesidades al mejor precio disponible para ti.

Cómo comparar tarifas de seguros de auto sin recibir correo basura 

Comparar seguros de auto con Insurify te da acceso a las cotizaciones de las principales compañías de seguros nacionales y regionales. El proceso es fácil, y le podemos entregar cotizaciones personalizadas en cuestión de minutos. 

1. Obtenga su precalificación: Responda a unas sencillas preguntas para  ayudarnos a entender su perfil de conductor y sus necesidades de seguro. 

2. Compare cotizaciones en tiempo real: Nuestra tecnología propia analiza  tu información para ofrecerte múltiples presupuestos personalizados,  precisos y en tiempo real de los mejores aseguradores. 

3. Cierre una póliza en minutos: Compra tu póliza de seguro totalmente en línea, a través de nuestro web o app, o habla con uno de nuestros agentes para encontrar tu póliza en minutos. 

Aquí tienes una mirada al promedio de las tarifas mensuales de las principales compañías con las que Insurify está asociada.

The below rates are estimated rates current as of: martes, 18 de junio, 0:00 p. m. GMT-7
Datos revisados por Konstantin Halachev
Headshot of Konstantin Halachev, VP of Engineering at Insurify
Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

CompañíaCobertura TotalSolo ResponsabilidadIQ Score
The Insurify Quality (IQ) Score uses more than 15 criteria to objectively rate insurance companies on a one-to-five scale. The Insurify editorial team researches insurer data to determine the final scores.
Auto-Owners$79$379
USAA$100$469
Mile Auto$112$608
Metromile$117$737
State Farm$119$559
GEICO$121$559
Root$128$878
CSAA$130$868
Progressive$134$788
Safeco$134$748
Allstate$138$639
Clearcover$144$887
Mercury$159$828
National General$160$777
American Family$172$779
Nationwide$186$859
Elephant$187$1028
State Auto$191$949
Direct Auto$193$987
Travelers$195$909
Shelter$200$1078
AssuranceAmerica$220$1265
Liberty Mutual$225$1088
Dairyland$229$847
The General$242$1147
Chubb$244$1147
Farmers$249$1128
21st Century$258$1196
Bristol West$279$1275
Amica$280$1668
GAINSCO$281$1257
Foremost$284$1387
Commonwealth Casualty$313$1206
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
  • Insurify utiliza un método interno y patentado para calificar y revisar las mejores compañías de seguros de auto. El puntaje de calidad de Insurify (IQ) utiliza más de 15 criterios cruciales para calcular nuestra calificación final de una empresa incluyendo: el promedio de las primas, la satisfacción del cliente, los descuentos ofrecidos, las calificaciones de terceros y más. Los criterios se ponderan según su importancia para el consumidor. Factores como las opiniones de los clientes y la asequibilidad influyen en la puntuación más que la disponibilidad y las valoraciones de terceros. Con nuestra puntuación IQ, Insurify puede proporcionar calificaciones cuantitativas a los conductores para que puedan comparar mejor las compañías de seguros de auto y tomar decisiones informadas para satisfacer sus necesidades de cobertura.

Encontrar un seguro de auto económico

Las pólizas con cobertura mínima comienzan en $21 al mes.

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Por qué es importante comparar seguros de auto 

Muchos factores pueden influir el precio de tu seguro de auto, incluyendo edad, lugar de residencia, historial de conducción, nivel de estudios y el tipo de auto que conduces.  Cada compañía de seguros valoriza estos factores de forma distinta, así que conductores similares pueden obtener precios muy diferentes por los mismos tipos y límites de cobertura. 

La prima puede variar por cientos de dólares, dependiendo de la compañía de seguros. Por ejemplo, los conductores jóvenes tienden a pagar más por el seguro de auto que otros grupos de edad. 

Es buena idea comparar cuotas personalizadas cada seis meses, ya que el mercado cambia con rapidez.

Perspicacia de la Editora

Evelyn Pimplaskar

Evelyn Pimplaskar

Linkedin

Editor-in-Chief, Director of Content, Insurify

En realidad, la prima de nuestro seguro de auto bajó en la renovación, cuando yo esperaba que subiera. Aun comparé las tarifas de otras compañías de seguros. No encontré una tarifa más baja. Pero sólo me costó unos minutos tener la tranquilidad de que seguir con mi compañía actual era realmente un buen negocio.

Ver menos

Todo el mundo quiere encontrar un seguro de auto confiable al precio más barato. Pero la calidad, la reputación y la fuerza financiera de la compañía de seguros también son importantes en caso de pérdida. La Puntuación de Calidad de Insurify evalúa a los aseguradores por medio de estos factores, además del precio.

Agentes de seguros digitales en contra de otras formas de comparación 

Tienes múltiples opciones para comparar tarifas de seguros de auto. Puedes utilizar una agencia digital, un sitio web de comparación, un sitio web de generación de prospectos o trabajar directamente con las compañías de seguros. Cada opción tiene ventajas y desventajas. 

Aquí es como la agencia digital de Insurify se compara con otras plataformas de comparación de comprasy con la compra directa a las compañías de seguros de  auto.

Factor de  

comparación 

Insurify

Sitios de  

generación de  

prospectos

Compañía de  

seguros

Venden datosNoSí No
Cotizaciones en tiempo real60-21
Presupuestos personalizadosSí NoSí 
Riesgo de spamNingunoGranPoca
Compañías de seguros70+Varía 1
Tiempo para obtener un presupuesto<5 minutosVaría Varía
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Lo que necesita para comparar seguros de auto 

Para proveer los presupuestos más exactos, necesitamos algunos datos básicos, como su: 

● Nombre 

● Licencia de conducir 

● Edad 

● Género 

● Historial de conducción 

● Código postal 

● Marca y modelo de su vehículo 

También tendrá que indicarnos el nivel de cobertura que desea (sólo de responsabilidad civil o cobertura total), los límites de su póliza y deducible deseada. Puedes obtener la mayor parte de esta información de los documentos de tu seguro de auto, como la página de declaraciones o las tarjetas de identificación del seguro.

Cómo conseguir el seguro de auto de mejor valor

Las compañías de seguros ponen las primas, pero sigue siendo usted quien influencia para qué tipo de seguro de auto puedes calificar. Veamos los pasos que puede tomar para obtener la mejor cobertura con las tarifas más bajas disponibles para ti. También les detallamos el esfuerzo y el impacto de cada paso. 

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/e30eeeebc5/personal-injury-protection.svg

    Practica hábitos de conducción seguros.

    Los conductores seguros tienen menos probabilidad de sufrir accidentes, y los  aseguradores les recompensan con tarifas más bajas. Evita los comportamientos  riesgosos cuando estés guiando, como el exceso de velocidad, frenazos bruscos, distracciones, seguir de cerca y la conducción bajo la influencia del alcohol. Utiliza siempre el cinturón de seguridad y los intermitentes.

    Ahorro potencial: 34%+ 

    Esfuerzo: Moderado

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    Comparar tarifas de seguros de auto.

    No se conforme con la primera cuota que reciba. Comparar precios de distintas compañías puede ayudarte a encontrar la mejor oferta disponible. 

    Ahorro potencial: 30% 

    Esfuerzo: Muy bajo

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    Busca descuentos.

    Muchas compañías de seguros ofrecen una serie de descuentos que pueden  reducir la factura de tu seguro de auto. Siempre pregunte por los ahorros potenciales, como los descuentos por póliza múltiple, auto múltiple, conductor seguro y estudiante. 

    Ahorro potencial: 2%-12 

    Esfuerzo: Bajo

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    Mantener un buen crédito.

    Muchos estados permiten a los aseguradores tener en consideración su historial crediticio, la cual utilizan para generar una puntuación de seguro basada en tu crédito. Los aseguradores utilizan su puntuación de seguro basada en el crédito para pronosticar su probabilidad de presentar reclamaciones al seguro. Un mejor historial crediticio tiende a resultar en tarifas de seguro de auto más bajas. Por el contrario, un crédito malo usualmente resulta en tarifas más altas. Para mejorar su crédito, verifique regularmente su historial y puntuación crediticia. Pague todas sus facturas puntualmente todos los meses y evite sobrecargar sus tarjetas de crédito. 

    Ahorro potencial: 29%-45% (dependiendo de la calificación crediticia) Esfuerzo: Alto

Coberturas que puede necesitar

Por lo general, los aseguradores de autos ofrecen dos tipos principales de cobertura: sólo de responsabilidad civil (a menudo denominada como cobertura mínima) o cobertura total.

Cobertura solo de responsabilidad civil 

Bueno para: Conductores con vehículos más viejos y pagados 

Todos los estados, excepto New Hampshire, exigen que todos conductores tengan un seguro de responsabilidad civil. El seguro de responsabilidad civil cubre los daños materiales o corporales que usted haya causado a otras personas en un accidente en falta. No cubre la reparación o sustitución de su propio auto tras un accidente  provocado por usted. 

El seguro de auto de cobertura mínima puede hacer sentido si conduce un vehículo más viejo, ya pagado, o si el costo de reparar o sustituir su vehículo no justificaría el gasto de un seguro de auto de cobertura total. 

Cobertura total 

Bueno para: Conductores que quieren o necesitan proteger sus propios vehículos. 

Las pólizas de cobertura total son la mejor opción para autos nuevos o vehículos de gran valor cuya reparación o sustitución costaría mucho. Y si alquilas o financias tu vehículo, tu compañía de arrendamiento o prestamista te requiriera que contrates una cobertura total para proteger su inversión en tu vehículo. 

El seguro de auto a todo riesgo incluye la cobertura de responsabilidad civil por al menos el mínimo exigido en tu estado, además de las coberturas de colisión y  todo riesgo para tu vehículo. La cobertura por colisión cubre los daños sufridos por tu vehículo si chocas contra otro o contra un objeto como un árbol, un poste de luz o señal de tráfico. La cobertura a todo riesgo cubre sucesos ajenos a la colisión, como vandalismo; daños por caída de objetos, incendio, granizo o viento; y si le roban el auto. 

Coberturas opcionales 

La mayoría de las compañías de seguros también ofrecen coberturas opcionales. Dependiendo de los requisitos de su estado, situación financiera o preferencias personales, puede considerar añadir una o más de estas coberturas a su póliza:

Cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente: La cobertura UI/UIM puede pagar si un conductor sin seguro o con seguro insuficiente le causa daños a tu vehículo o te lesiona a ti o a tus pasajeros. 

Cobertura de pagos médicos: También conocida como MedPay, la  cobertura de pagos médicos paga las facturas médicas para usted y sus  pasajeros, sin ningún deducible o copago requerido - hasta los límites de su  cobertura. 

Protección contra lesiones personales: La protección contra lesiones  personales (PIP) cubre sus facturas médicas y también puede pagar los gastos no médicos, como la pérdida de salario si no puede trabajar debido a lesiones relacionadas con el accidente.

Seguro de cobertura parcial: También llamada protección de activos  garantizada, la cobertura de carencia puede ayudarte a pagar el préstamo o el arrendamiento de tu auto si tu vehículo sufre una pérdida total y el pago del seguro es inferior al saldo de tu préstamo o arrendamiento. 

Compare precios y ahorre

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Cómo se calcula la tarifa de su seguro de auto 

Calcular las tarifas de los seguros de auto no es sencillo— muchos factores influyentes son exclusivos para cada persona. Desde tu edad y ubicación hasta tu historial de conducción, vamos a desempaquetar cómo  cada factor puede afectar tus primas de seguro.

Perspicacia Experta

Director of Sales and Service, Insurify

La cobertura es específica para cada persona, lugar y auto. Es posible que tenga que revisar  periódicamente su póliza personalizada. Lo que funcionaba cuando compró un auto nuevo puede que no sea aplicable 10 años después. Puede que no necesites las mismas coberturas que usan tus padres, y tu prima será diferente de la de tus amigos y familiares.

Ver menos

Las tarifas de los seguros de auto pueden variar por muchas razones, pero comparar su tarifa con las medias a nivel nacional y estatal podría ayudarte a entender cuánto deberías esperar pagar. Actualmente, el costo medio nacional del seguro de auto con cobertura total es $213 al mes; el de responsabilidad civil, $104 al mes. 

Los datos de Insurify muestran que las tarifas de los seguros de auto aumentaron 24% en 2023. Nuestros analistas predicen que los conductores pueden esperar ver las tarifas subir otro 7% en 2024. 

Preguntas frecuentes sobre la comparación de presupuestos de seguros de auto

Para ayudarle a navegar por los vericuetos de la comparación de seguros de auto, aquí están las respuestas a las preguntas más comunes.

  • ¿Cuánto cuesta un seguro de auto?

    El promedio nacional de los seguros de auto a todo riesgo y sólo de responsabilidad civil son de $213 y $104 al mes, respectivamente. Pero factores como  edad, sexo, historial de conducción, crédito y el vehículo afectan a los promedios del seguro de auto. Sus tarifas pueden ser menores o mayores del promedio basado en su perfil de conductor.

  • ¿Afecta a su crédito comparar seguros de auto?

    No, comparar presupuestos de seguros de auto no afecta su puntuación  crediticia. Las compañías de seguros suelen hacer una verificación de crédito suave para comprobar su historial de crédito, y utilizan esa información para generar su puntuación de seguro basado en el crédito. Las consultas suaves no afectan su puntuación.  Aprende más sobre seguros de auto y crédito.

  • ¿Cómo comparar tarifas de seguros de auto sin riesgo de correo electrónico basura?

    Para evitar el correo electrónico  basura, compare las tarifas de los seguros de auto en un sitio web de comparación de presupuestos o en un motor de búsqueda de seguros de auto. Estos sitios colaboran con las compañías de seguros para  ofrecer presupuestos precisos y en tiempo real. Evite los sitios de generación  de contactos, que recopilan sus datos personales y los venden a sus socios—muchos de estos puede que no sean compañías o agentes de seguros. Aprende más sobre cómo comparar presupuestos de seguros de auto.

  • ¿Cómo funciona Insurify?

    Insurify es un mercado en línea con licencia para vender seguros de auto en los 50 estados y en Washington, D.C. Utilizamos tecnología propietaria para ofrecer presupuestos en tiempo real sacado de los propios motores de cotización de las compañías aseguradoras. Utilizamos la información que nos proporcionas para mostrarte presupuestos lo más parecidos posible a los que te darían los aseguradores.

  • ¿Cómo gana dinero Insurify?

    Insurify gana dinero a través de comisiones, igual que un agente de seguros de  auto. Si compras una póliza basada en uno de los presupuestos que te mostramos, el asegurador nos paga una comisión. Nunca pagarás por usar Insurify para comparar presupuestos, y nunca venderemos tu información personal a terceros.

  • ¿Quién tiene el seguro de auto más barato?

    Según los datos de Insurify, COUNTRY Financial, NJM y Auto-Owners ofrecen  las tarifas promedio más bajas a nivel nacional. Pero dado que su ubicación es un factor de valuación importante, sus tarifas pueden variar de los promedios nacionales basados, en parte, por el estado donde vives.

  • ¿Cómo se cambia de seguro de auto?

    Cambiar de compañía de seguros de auto puede parecer una tarea  desalentadora, pero puede ser más fácil que cambiar de banco. Tendrás que  decidir qué cobertura necesitas, qué límites y deducibles quieres, y luego comparar presupuestos de varios aseguradores. 

    Una vez que encuentre la póliza que desea, asegúrese de contratarla - "vincular" en la jerga de seguros- antes de cancelar su póliza vieja. Es importante evitar un vacío en la cobertura, que puede elevar sus tarifas en el futuro, así que quieres que tu póliza vieja finalice el mismo día que comience la nueva.

Amy Beardsley
Amy BeardsleyEscritora de seguros

Amy es una escritora de marketing de contenido quien especializa en finanzas personales y tecnología. Con una formación en el sector legal, tiene un talento de transformar temas complejos en contenido fácil de entender. Cuando no está escribiendo, a ella le gusta leer y jugar a los juegos de mesa con su familia. Puede aprender más sobre Amy al visitar amybeardsley.com.

Evelyn Pimplaskar
Editado porEvelyn PimplaskarEditor-in-Chief, Director of Content
Evelyn Pimplaskar
Evelyn PimplaskarEditor-in-Chief, Director of Content
  • 10+ years in insurance and personal finance content

  • 30+ years in media, PR, and content creation

Evelyn leads Insurify’s content team. She’s passionate about creating empowering content to help people transform their financial lives and make sound insurance-buying decisions.

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