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Seguro de auto barato en Iowa (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
Actualizado el 1 de febrero de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Datos rápidos
El costo promedio de seguro de auto en Iowa es de $158 al mes, o $1,896 al año.
Travelers es la compañía más barata que encontramos en Iowa, con primas promedio de $99 al mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en Iowa
Encontrar un seguro de automóvil barato en Iowa no tiene por qué ser complicado ni llevar mucho tiempo. Las tarifas de seguro de automóvil en Iowa pueden depender de varios factores, que incluyen la edad, el puntaje crediticio y el historial de manejo. Descubra las tarifas de seguro de automóvil más económicas para los conductores de Iowa y cómo encontrarlas.
El seguro de auto más económico en Iowa
La mejor forma de encontrar cotizaciones de seguro de auto barato es comparando entre varias aseguradoras. Los conductores de Iowa pueden encontrar seguros de auto desde $99 al mes a través de Travelers. Además, Progressive, Midvale Home & Auto y Safeco venden seguros de auto con precios entre $101 y $127 al mes.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $99 |
| Progressive | $101 |
| Midvale Home & Auto | $121 |
| Safeco | $127 |
| Nationwide | $136 |
| Acuity | $138 |
| Dairyland | $145 |
| State Auto | $158 |
| Liberty Mutual | $162 |
| Bristol West | $178 |
| The General | $186 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en Iowa
Los conductores de Iowa que están buscando coberturas mínimas por sus precios más bajos deberían considerar un seguro de responsabilidad civil. Este cubre daños a la propiedad de personas afectadas por accidentes automovilísticos y también cubre tratamiento médico. State Auto, Progressive y Travelers cuentan con los seguros de responsabilidad civil para auto más baratos con precios de $52, $62 y $64 al mes, respectivamente.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| State Auto | $52 |
| Progressive | $62 |
| Travelers | $64 |
| Midvale Home & Auto | $70 |
| Safeco | $71 |
| Acuity | $72 |
| Dairyland | $79 |
| Liberty Mutual | $99 |
| Bristol West | $100 |
| The General | $118 |
| Nationwide | $124 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en Iowa
Los seguros de auto con cobertura total incluye cobertura de responsabilidad civil, cobertura completa y cobertura de choques. Travelers ofrece el seguro de auto con cobertura total más barato (incluyendo cobertura completa y de choques) en Iowa, a un precio de $108 al mes, mientras que los planes de Progressive y Midvale Home & Auto tienen precios de $128 y $133 respectivamente.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $108 |
| Progressive | $128 |
| Midvale Home & Auto | $133 |
| Nationwide | $139 |
| Safeco | $142 |
| Acuity | $144 |
| State Auto | $182 |
| Dairyland | $199 |
| Liberty Mutual | $199 |
| Bristol West | $231 |
| The General | $239 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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El mejor seguro de auto en Iowa
En conjunto, Nationwide es la mejor compañía de seguros de auto en Iowa. La compañía recibe constantemente calificaciones de excelencia de sus clientes, basados en la atención al cliente, atención de quejas y aportación de valor. La cotización promedio de una póliza de seguro de auto de Nationwide en Iowa es de $136 al mes, Los planes de seguro de auto de Safeco, Liberty Mutual y Travelers también tienen calificaciones altas.
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Nationwide | 89 | $136 |
| Safeco | 86 | $127 |
| Liberty Mutual | 82 | $162 |
| Travelers | 80 | $99 |
| State Auto | 76 | $158 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Iowa por historial de accidentes y manejo
Mantener un buen historial de manejo es clave para obtener primas de seguro de auto baratas. Los conductores de Iowa con historial de accidentes, multas por exceso de velocidad y manejo bajo la influencia de sustancias enfrentan precios significativamente mayores en las primas de seguro. En cambio, los conductores que no tienen violaciones de tránsito en su historial continuarán disfrutando de tarifas bajas conforme pasa el tiempo y ganan más experiencia.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en Iowa
Los conductores en Iowa pueden disfrutar las tarifas de seguro de auto más baratas cuando tienen un historial de conductor impecable. Sin embargo, cada vez que un conductor recibe una multa por exceso de velocidad, provoca un accidente, o una multa por conducir bajo la influencia de sustancias, su tasa de riesgo incrementa y puede mantenerse alta por hasta cinco años o más. Pero los buenos conductores en Iowa pueden encontrar algunas de las tarifas más bajas de seguro de auto.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $91 |
| Progressive | $95 |
| Midvale Home & Auto | $100 |
| Acuity | $108 |
| Safeco | $110 |
| State Auto | $116 |
| Nationwide | $123 |
| Dairyland | $132 |
| Bristol West | $148 |
| Liberty Mutual | $148 |
| The General | $163 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Iowa
DUI o conducir bajo la influencia de sustancias es de las faltas más serias que los conductores pueden tener en su historial. Los conductores imprudentes ponen en peligro la vida de otros cuando manejan un vehículo. Si tienes una multa por conducir bajo la influencia de sustancias, las aseguradoras de auto pueden cobrarte más por tu cobertura. Progressive, Travelers y Nationwide tienen las tarifas promedio más bajas para estos conductores en Iowa.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $115 |
| Travelers | $119 |
| Nationwide | $141 |
| Dairyland | $142 |
| Liberty Mutual | $145 |
| Safeco | $150 |
| Midvale Home & Auto | $155 |
| Bristol West | $197 |
| The General | $202 |
| Acuity | $241 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en Iowa
El seguro SR-22 en Iowa proporciona un certificado para comprobar que un conductor cuenta con un seguro de auto que cumple con los requisitos mínimos de cobertura del estado. Al contratar una póliza de seguro de auto después de un evento de alto riesgo, como un accidente provocado, una multa por exceso de velocidad o conducir bajo la influencia de sustancias, puedes solicitar a la aseguradora un SR-22 que certifique la responsabilidad financiera. Muchas compañías de seguro en Iowa ofrecen un SR-22.
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Iowa
Los accidentes provocados pueden ser costosos. Aparte de las reparaciones del vehículo, los accidentes pueden incrementar las tarifas de seguro debido al incremento de riesgo. Progressive, Travelers, Safeco y Midvale Home & Auto ofrecen los seguros de auto para accidentes provocados más baratos, con tarifas de $114, $166 y $169 respectivamente.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $104 |
| Travelers | $114 |
| Safeco | $166 |
| Midvale Home & Auto | $169 |
| Nationwide | $174 |
| Dairyland | $183 |
| Liberty Mutual | $203 |
| Acuity | $215 |
| State Auto | $245 |
| Bristol West | $247 |
| The General | $251 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Iowa
A los conductores de Iowa con multas por exceso de velocidad se les ofrecerán tarifas de seguro de auto más altas, dependiendo de la severidad de la falta o la frecuencia de las multas. Progressive, Travelers y Safeco ofrecen el costo promedio más barato para conductores con multas por exceso de velocidad, que van desde $118 hasta $155 al mes.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $118 |
| Travelers | $121 |
| Safeco | $155 |
| Midvale Home & Auto | $158 |
| Dairyland | $166 |
| Nationwide | $169 |
| Acuity | $177 |
| Liberty Mutual | $187 |
| State Auto | $232 |
| The General | $233 |
| Bristol West | $235 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Iowa por nivel de crédito
Los conductores de Iowa con buen historial crediticio también pueden ser elegibles para planes de seguro de auto baratos y con descuentos. Los conductores con un historial promedio, bueno, pobre o sin historial crediticio pueden reducir las tarifas de su seguro al mejorar su calificación crediticia.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $140 |
| Bueno | $149 |
| Promedio | $174 |
| Malo | $216 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de Iowa
Las tarifas de seguro de auto pueden variar ampliamente según la ciudad de residencia en Iowa. Iowa City, Cedar Rapids, Ames, Dubuque y Waterloo tienen los seguros de auto más baratos en Iowa. Generalmente, la mayoría de las ciudades rurales y pueblos tienen tarifas de seguro de auto más bajas, pero los índices de crimen también son un factor. Por ejemplo, el costo de seguro de auto en Council Bluffs es de $50 más el mes que en Iowa City.
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Iowa City | $146 |
| Cedar Rapids | $150 |
| Ames | $157 |
| Dubuque | $157 |
| Waterloo | $158 |
| Sioux City | $159 |
| West Des Moines | $159 |
| Des Moines | $161 |
| Davenport | $166 |
| Council Bluffs | $197 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Iowa por edad del conductor
Mientras más experiencia adquiera un conductor, sus tarifas de seguro de auto tienden a bajar. Los conductores sin tanta experiencia como adolescentes y jóvenes por lo general pagan más, con tarifas entre $207 y $285 al mes. Una vez que el conductor cumple 26 años, sus tarifas pueden bajar.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $285 |
| Menores de 25 | $207 |
| 20s | $185 |
| 30s | $142 |
| 40s | $143 |
| 50s | $123 |
| 60s | $105 |
| 70s | $104 |
| 80+ | $105 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en Iowa
Cada estado tiene requisitos mínimos de seguro de auto, y Iowa no es la excepción. Además, todos los conductores en Iowa deberán visitar su Departamento de Vehículos Motores (DMV, por sus siglas en inglés) y en algún punto podrían depender del transporte público. Las siguientes secciones detallan los requisitos mínimos de seguro de auto, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Iowa.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Iowa
Cada estado establece sus propios lineamientos para las coberturas de los seguros de auto: si son obligatorias y qué tanto requieren los conductores. En Iowa, los conductores deben contar con las siguientes coberturas de responsabilidad civil como mínimo:
$20,000 para lesiones corporales por cada persona
$40,00 para lesiones corporales por cada accidente
$15,000 para daños a la propiedad por cada accidente
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Iowa
El Departamento de Vehículos Motores (DMV) de Iowa provee muchos servicios a los habitantes de Iowa, incluyendo renovaciones y reemplazos de licencias, cambios de domicilio, solicitudes de licencias para conducir comerciales (CDL, por sus siglas en inglés), registro de vehículos, placas de especialidad, consulta y expedición de historial del conductor y solicitudes de permisos para excesos de carga o volumen. Muchos de estos servicios están disponibles en línea y de forma presencial en los establecimientos distribuidos por el estado.
Transporte público en Iowa
En la mayoría de las áreas urbanas de Iowa operan sistemas de transporte público que consisten principalmente en servicios de autobús locales. También está disponible el servicio de autobuses comerciales entre ciudades y es la forma de transporte más usada en el estado.
La ruta del tren California Zephyr (que va de Chicago a Oakland, CA) atraviesa el sur de Iowa, con escalas en Burlington, Mount Pleasant, Ottumwa, Osceola y Creston. De forma similar, la ruta Southern Chief hace escala en Fort Madison durante su viaje entre Chicago y Los Ángeles.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Iowa
Encontrar el plan de seguro de auto más barato en Iowa es muy sencillo. Solo entra a Insurify para comparar las cotizaciones más baratas de seguro de auto en Iowa de las principales compañías de seguro. Consulta las opciones de cobertura, descuentos y más en un solo lugar.
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Iowa
Sí, Iowa pide a los conductores contar con una cantidad mínima de seguro de responsabilidad civil, incluyendo $20,000 para lesiones corporales por cada persona, $40,00 para lesiones corporales de dos o más personas por cada accidente y $15,000 para daños a la propiedad por cada accidente.
Con tantas compañías de seguro de auto en el mercado, tienes muchas opciones. Encontrar el plan de seguro de auto más barato en Iowa es fácil cuando compara tarifas con Insurify. Ingresa información acerca de tu auto, historial de conductor y la cobertura que estás buscando. Con esta información, Insurify te ofrecerá cotizaciones de docenas de aseguradoras para que obtengas la mejor tarifa para tu cobertura de auto.
El costo de un seguro de auto en Iowa depende de tu historial de conductor, tu historial crediticio, tu lugar de residencia, el nivel de cobertura que necesitas y de qué tipo de vehículo conduces. Sin embargo, los conductores de bajo riesgo pueden obtener tarifas más bajas, desde $99 al mes.
Las tarifas de seguro de auto en Iowa incrementan cuando el asegurado tiene un historial de accidentes provocados, multas por exceso de velocidad o por manejar bajo influencia de sustancias. Además, los conductores con un bajo puntaje de crédito podrían pagar tarifas más altas que aquellos con puntajes de crédito más altos.
La Protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) es la cobertura para conductores que cubre las facturas médicas y los salarios perdidos de los pasajeros dentro de su auto durante un accidente. Cubre el tratamiento médico independientemente de quién ocasionó el accidente. Las leyes del estado de Iowa no obligan a los conductores a adquirir un seguro PIP pero sí lo recomienda.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Iowa
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Iowa:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Ford F-Series Pickup
El auto más popular en Iowa
#1
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#2
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#5
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#4
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Iowa clasifican al 11 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #11
- Porcentaje de conductores en Iowa con: 10%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Iowa clasifican al 5 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #5
- Porcentaje de conductores en Iowa con: 2.5%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Iowa clasifican al 7 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #7
- Porcentaje de conductores en Iowa con: 2%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Iowa clasifican al 9 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #9
- Porcentaje de conductores en Iowa con: 2.1%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Iowa clasifican al 1 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #1
- Porcentaje de conductores en Iowa con: 13.5%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Iowa clasifican al 30 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #30
- Porcentaje de conductores en Iowa con: 0.1%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
