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Seguro de auto económico en Arizona (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Janet Hunt
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Escritora de seguros
Janet Hunt recibió su título B.S. en administración de negocios en la Universidad de Phoenix. Ha trabajado en la industria de seguros por más de 20 años. Janet disfruta pasar su tiempo libre inventando recetas gourmet y probándolas con sus invitados. Hasta el momento presente, todos han sobrevivido.
Olivia Oksenhorn
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Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

Actualizado el 6 de diciembre de 2022

Datos rápidos

  • El costo promedio del seguro de automóvil en Arizona es de $235 por mes o $2,821 por año.

  • Metromile es el proveedor más barato que encontramos en Arizona, con primas promedio de $91 por mes.

  • Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.

Seguro de auto en Arizona

No hay dos conductores iguales, y los conductores en Arizona siempre deben darse una vuelta y comparar cotizaciones de múltiples proveedores de seguros para encontrar un seguro de auto barato para su perfil y circunstancias de manejo únicos. Usa Insurify para encontrar las tarifas de seguro de coche más económicas y sigue leyendo para obtener más información sobre seguros de auto baratos en Arizona.

Ver más: Seguro de auto económico sin depósito

El seguro de auto más económico en Arizona

La siguiente tabla muestra las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas en promedio de numerosas aseguradoras en Arizona. Ten en cuenta que las tarifas de tu seguro de automóvil variarán en función de factores únicos en tu perfil de conducción, por lo que siempre debes comparar cotizaciones para encontrar las mejores tarifas.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Metromile$91
Progressive$144
Nationwide$199
Travelers$142
Liberty Mutual$207
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Cotizaciones de seguros de autos

El seguro de responsabilidad civil más barato en Arizona

¿Estás buscando reducir los costos de tu seguro? Intenta comprar una cobertura de responsabilidad únicamente para ahorrar dinero en el seguro del auto. El seguro de responsabilidad civil para autos cubre daños a la propiedad y lesiones corporales si se determina que tienes la culpa en un accidente y, generalmente, los conductores con cobertura de responsabilidad única, obtienen las tarifas más bajas. Las siguientes son las tarifas de seguro de responsabilidad civil más baratas en Arizona.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Metromile$62
MetLife$86
Mile Auto$86
Travelers$97
Sun Coast$100
Kemper Preferred$103
Progressive$105
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto de cobertura total más barato en Arizona

Si estás dispuesto a pagar un poco más para estar completamente protegido en el camino, una póliza de cobertura completa es una buena opción. La cobertura total, de colisión y de responsabilidad civil está incluida en una póliza de cobertura total. La mayoría de los prestamistas de vehículos requieren un seguro de auto barato de cobertura total. También es aconsejable asegurar un modelo más nuevo, un vehículo pagado en su totalidad con cobertura contra todo riesgo y cobertura contra choques.

Usa la tabla a continuación para encontrar la póliza de seguro de cobertura total más barata en Arizona.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Metromile$104
Mile Auto$126
Clearcover$145
Foremost GroupSelect$155
Travelers$156
Progressive$167
MetLife$173
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente

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El mejor seguro de auto en Arizona

Es importante encontrar un seguro de auto barato, pero también debes considerar la calidad de una aseguradora antes de comprometerte con una póliza. Las siguientes aseguradoras de autos de Arizona recibieron las calificaciones más altas en una variedad de categorías según el puntaje compuesto de Insurify. De estas aseguradoras, las tarifas de seguro de auto mejor calificadas se enumeran en la tabla a continuación.

Compañía de seguros de autosICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Clearcover97$133
Liberty Mutual82$207
MetLife72$172
Nationwide89$199
Safeco86$182
State Auto76$203
Travelers80$142
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntuación compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en Arizona por historial de accidentes y manejo

Las aseguradoras de autos usan tu historial de manejo como una forma de saber cuál es la prima justa que debe cobrar por tus tarifas de seguro de autos baratos. Los conductores de alto riesgo con la mayor cantidad de accidentes y multas, pagarán una prima más alta que aquellos con un historial de manejo limpio. Si vives en el estado de Arizona, puedes usar las tablas a continuación para encontrar tarifas de seguro de auto baratos para todos los tipos de registros de manejo.

Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo

Seguro de auto barato para buenos conductores en Arizona

Los buenos conductores reciben las cotizaciones más baratas de los seguros de autos. Las aseguradoras te considerarán un buen conductor si no has tenido multas de tránsito menores en los últimos tres años ni infracciones importantes en los últimos cinco o siete años. La siguiente tabla muestra las tarifas de seguro típicas de Arizona para buenos conductores.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Metromile$87
Clearcover$123
Foremost GroupSelect$132
Travelers$135
Progressive$136
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Arizona

Manejar bajo la influencia de alguna sustancia (DUI, por sus siglas en inglés) aumentará las tarifas de seguro de tu vehículo durante al menos tres años en Arizona. Hasta que califiques para mejores tarifas, los proveedores de seguros de autos enumerados en la siguiente tabla, tienen las mejores cotizaciones mensuales de seguros de automóviles para conductores de Arizona que manejen bajo el efecto de sustancias nocivas.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Mile Auto$122
Novo$134
Clearcover$135
Travelers$163
Sun Coast$167
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro SR-22

Seguro SR-22 en Arizona

El tribunal puede ordenar un SR-22, o un certificado de responsabilidad financiera, si tienes infracciones de tráfico graves. Esto certifica que tienes el seguro de responsabilidad civil mínimo del estado. Estas aseguradoras pueden ayudarte a obtener un seguro SR-22 en Arizona.

Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Arizona

Es probable que las tarifas de tu seguro de auto aumenten si estás involucrado en un accidente en el que tuviste la culpa. Cuánto aumentarán tus tarifas, dependerá de las circunstancias del accidente y si tienes alguna infracción de tránsito anterior.

Ver más: Seguranza de carro sin licencia

Tarifas de seguro de auto de Arizona por nivel de crédito

Las aseguradoras utilizan una metodología que involucra puntajes de crédito para estimar tu nivel de riesgo. Generalmente, los conductores con excelente y buen crédito verán las primas mensuales más bajas, mientras que los conductores con mal crédito pagarán más. Eso se debe a que los conductores con mal crédito históricamente representan un porcentaje más alto de reclamos pagados. A continuación se encuentran las tarifas para los conductores de Arizona basadas en clasificaciones de puntaje crediticio.

Nivel de créditoCotización mensual promedio
Excelente$192
Bueno$205
Promedio$239
Malo$297
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto con mal crédito

Tarifas de seguro de auto en ciudades de Arizona

El costo del seguro de auto barato en Arizona varía según la ciudad y, a veces, incluso de un vecindario a otro. Esto se debe a que la población, el clima, las tasas de criminalidad y las condiciones de las carreteras afectan el riesgo de asegurar tu automóvil. Las tarifas promedio de las aseguradoras en las principales ciudades de Arizona, se muestran en la siguiente tabla.

CiudadCotización mensual promedio
Phoenix$236
Tucson$180
Mesa$197
Glendale$252
Chandler$203
Tempe$222
Scottsdale$204
Gilbert$218
Peoria$231
Surprise$218
Yuma$143
Buckeye$215
Avondale$237
Goodyear$209
San Tan Valley$230
Apache Junction$167
Casa Grande$164
Kingman$113
Flagstaff$163
Maricopa$203
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Arizona por edad del conductor

Los proveedores de seguros entienden que los conductores más experimentados tienen menos accidentes en la carretera que los conductores adolescentes. Las estadísticas respaldan esto, mostrando que los conductores jóvenes tienen más probabilidades de verse involucrados en un accidente automovilístico que los conductores mayores, lo que resulta en tasas de seguro más altas. Lo siguiente es lo que los conductores de cada grupo de edad pueden esperar pagar por un seguro de automóvil en Arizona.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$426
Menores de 25$255
20s$255
30s$190
40s$196
50s$171
60s$157
70s$171
80+$188
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Datos de conducción en Arizona

Cada estado tiene requisitos mínimos de seguro y Arizona no es una excepción. Además, todos los conductores en Arizona tendrán que visitar el Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) local y es posible que en algún momento necesiten depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Arizona.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Arizona

Arizona no exige que sus conductores compren un seguro. Sin embargo, si eliges no hacerlo, debes estar listo para pagar una fianza por un total de $40,000 para demostrar que puedes pagar los daños que podrían resultar de un accidente de tráfico.

Los requisitos mínimos de Arizona para los límites del seguro de responsabilidad civil son los siguientes:

  • $25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona

  • $50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad de $25,000 por accidente

Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Arizona

Es probable que todos los conductores en Arizona necesiten visitar el DMV en algún momento, y los DMV se pueden encontrar en la mayoría de las ciudades importantes de Arizona. El DMV de Arizona te brinda acceso rápido a estos servicios:

  • Servicios en línea: programa citas en la oficina del DMV, ve la información de tu licencia de conducir y más de 30 servicios más.

  • Título y registro del vehículo: Solicita un título del vehículo, una transferencia electrónica del título o comunícate con un proveedor externo autorizado del Departamento de Vehículos Motorizados.

  • Otros servicios vehiculares: Renueva el registro de tu vehículo, tramita las placas y carteles, cambia tu dirección o nombre, y más.

  • Servicios para conductores: identificación móvil, identificación de viaje de Arizona, lista de ubicaciones autorizadas de licencias de conducir de terceros, preguntas frecuentes sobre exámenes, manuales y escuelas de manejo, restablecimiento de licencias, información de mejora del conductor.

  • Renovación de la licencia de conducir: renovación de la licencia de conducir en línea o solicitud de una identificación de viaje (necesaria para el punto de control de seguridad del aeropuerto de TSA para viajes nacionales y en instalaciones federales restringidas)

Transporte público en Arizona

Para los residentes de Arizona que no quieren conducir, hay muchas opciones de transporte público disponibles en todo el estado.

Valley Metro es la agencia de transporte público que cubre 513 millas cuadradas. Los miembros del sistema de tránsito regional de Valley Metro incluyen Avondale, Buckeye, Chandler, El Mirage, Fountain Hills, Gilbert, Glendale, Goodyear, Maricopa County, Mesa, Peoria, Phoenix, Queen Creek, Scottsdale, Surprise, Tempe, Tolleson, Wickenburg y Youngstown.

Los servicios de Valley Metro incluyen:

  • Servicio de autobús local, expreso y rápido para pasajeros

  • Tren Ligero

  • Tranvía (a partir de 2022)

  • Circuladores de barrio

  • Ruta rural

  • Servicio para tránsito

  • Servicio de furgoneta compartida

  • Programas para personas que viajan de su casa al trabajo

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Arizona

¿Cómo puedes encontrar primas de seguro de auto baratos en Arizona? Puedes reducir las primas de tu seguro limpiando tu historial de manejo, reduciendo tus límites de cobertura, solicitando descuentos y aumentando el deducible de tu seguro. Y, por supuesto, debes comparar las cotizaciones con frecuencia para asegurarte de obtener la mejor tarifa posible.

Con Insurify, encontrar las tarifas más baratas para seguros de automóviles es pan comido. Puedes comparar múltiples cotizaciones de seguros de autos de las principales compañías como GEICO, State Farm y USAA en cuestión de minutos para encontrar el mejor seguro de auto barato que existe. Todas las cotizaciones se personalizarán para ti, e incluso consideraremos los descuentos para los que podrías calificar para ayudarte a obtener la mejor tarifa posible.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Arizona

  • Todos los vehículos motorizados operados en Arizona deben tener un seguro de responsabilidad de cobertura mínima proporcionado por una aseguradora autorizada para hacer negocios en el estado. Los requisitos mínimos de seguro del estado son $25,000/persona por lesiones corporales para una persona, $50,000 para dos o más personas y $15,000/responsabilidad por daños a la propiedad.

  • El precio del seguro de auto en Arizona está determinado por factores como la edad, el historial de manejo, la ubicación, el estado civil y el puntaje de crédito. El costo del seguro de auto en Arizona es alrededor de un 10 por ciento más bajo que el costo promedio nacional del seguro de automóvil.

  • La ubicación juega un papel importante en el precio del seguro de auto en Arizona. Los residentes de ciudades con altos costos de atención médica pagarán más por el seguro de responsabilidad civil por lesiones corporales y la cobertura de pagos médicos. El costo de vida es más alto en las áreas metropolitanas más grandes; por lo tanto, esos residentes pagan más por el seguro.

  • La cobertura de protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) no se requiere en Arizona. El PIP normalmente se requiere en los estados de seguros "sin culpa". Arizona es un estado de seguros de auto "culpable". La cobertura de automovilista sin seguro tampoco se requiere en Arizona.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Arizona

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Arizona:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

ford

Ford F-Series Pickup

El auto más popular en Arizona

#28

Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad

#27

Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento

#14

Rango entre estados por número de violaciones de DUI

#38

Estado con el mayor número de licencias suspendidas

  • Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Arizona clasifican al 25 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #25
    • Porcentaje de conductores en Arizona con: 8.5%
  • Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Arizona clasifican al 14 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #14
    • Porcentaje de conductores en Arizona con: 1.8%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Arizona clasifican al 24 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #24
    • Porcentaje de conductores en Arizona con: 1.3%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Arizona clasifican al 24 lugar en infracciones de conducción groseras.

    • Clasificación de los Estados: #24
    • Porcentaje de conductores en Arizona con: 1.5%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Arizona clasifican al 28 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #28
    • Porcentaje de conductores en Arizona con: 8.3%
  • No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Arizona clasifican al 35 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #35
    • Porcentaje de conductores en Arizona con: 0.1%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

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  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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Janet Hunt

Escritora de seguros

Janet Hunt recibió su título B.S. en administración de negocios en la Universidad de Phoenix. Ha trabajado en la industria de seguros por más de 20 años. Janet disfruta pasar su tiempo libre inventando recetas gourmet y probándolas con sus invitados. Hasta el momento presente, todos han sobrevivido.

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