Melanie is a blogger, author, and speaker specializing in personal finance and debt management. She’s also the author of the blog and book “Dear Debt.”
Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.
Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.
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El costo promedio mensual del seguro de auto en el estado de Utah es de $150, lo que es inferior al promedio nacional de $160. Utah, el estado de la colmena, alberga a 3,4 millones de habitantes, pero tiene una baja densidad de población de 39,7 personas por milla cuadrada. Esta baja densidad de población puede explicar por qué los conductores de Utah pagan tarifas asequibles.
Los conductores de Utah pagan $105 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $196 por un seguro de cobertura total, en promedio.
USAA, Safeco, y Sun Coast son las aseguradoras de responsabilidad civil más baratas.
Utah es un estado sin culpa y los conductores deben tener una cantidad mínima de cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).
Las compañías de seguros de auto más baratas de Utah
La cantidad correcta de cobertura de seguro de automóvil varía para cada persona, según sus necesidades y su presupuesto. Las compañías de seguros de auto calculan sus tarifas basándose en su historial de conducción, edad, historial crediticio, código postal y más. Es importante comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.
Estas son las cotizaciones de responsabilidad civil y cobertura total de algunas de las compañías de seguros de automóviles más baratas de Utah.
Cómo obtener el seguro de auto más barato de Utah
Si quiere obtener un seguro de auto económico en Utah, puede reducir sus costos de diferentes maneras:
Busca descuentos. Algunas compañías de seguros ofrecen más descuentos que otras o a niveles más altos. Consulte los descuentos disponibles y cuánto podría ahorrar.
Comparar precios. Consulte algunas compañías de seguros, revise las opiniones de los clientes y las opciones de cobertura, y compara las cotizaciones de cada compañía de seguros.
Mantenga un buen historial de conducción. Si se pone el cinturón de seguridad, respeta el límite de velocidad, evita conducir distraído y mantiene un historial de conducción limpio sin accidentes automovilísticos ni multas por exceso de velocidad, puede obtener tarifas bajas.
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El seguro de auto de responsabilidad civil más barato en Utah: USAA
El estado de Utah exige que los conductores tengan una cantidad mínima de seguro de responsabilidad civil. Este nivel mínimo de cobertura por lesiones corporales y daños a la propiedad cubre los gastos del otro conductor en caso de que usted provoque un accidente. Desafortunadamente, la cobertura de responsabilidad civil no cubre los daños de su vehículo, lo que puede dejarle en una posición vulnerable. Sin embargo, es la opción de cobertura más barata.
Estas son las opciones de seguros solo de responsabilidad civil más baratas en Utah, comenzando con la tarifa más baja de $65 al mes de USAA.
The below rates are estimated rates current as of: lunes, 1 de julio, 0:00 p. m. GMT-7.
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Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto con cobertura total más barato de Utah: USAA
El seguro de cobertura total incluye coberturas de responsabilidad civil, colisión y cobertura integral. Además, puede buscar más opciones de cobertura que quiera incluir en su póliza. El seguro de cobertura total difiere de la cobertura de responsabilidad civil porque ofrece protecciones más amplias para su vehículo. Y es posible que su prestamista le pida que lo compre si financia o arrienda su vehículo.
Los conductores de Utah que desean niveles más altos de protección deben buscar opciones asequibles de cobertura total de las siguientes compañías.toc
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Requisitos de seguro de automóvil en Utah
La mayoría de los estados exigen que los conductores cumplan con los requisitos mínimos de cobertura. En Utah, los conductores deben obtener un monto mínimo de cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad. Al ser un estado sin culpa, Utah también exige la cobertura PIP para que los conductores puedan presentar una reclamación ante su propia compañía de seguros para cubrir sus costos médicos en caso de un incidente, independientemente de quien tenga la culpa.
Los límites de cobertura específicos requeridos en el estado aumentarán a partir de 2025, según la legislatura del estado de Utah. Estos son los requisitos actuales del estado:
Cobertura
Mínimos requisitos
Responsabilidad por lesiones corporales
$25.000 por persona / $65.000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad
$15.000 por accidente
Protección contra lesiones personales (PIP)
$3.000
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puede ser una buena idea considerar la posibilidad de comprar coberturas adicionales para brindar más protección. Entre las coberturas opcionales más comunes se incluyen las siguientes:
Cobertura de colisión
Si tiene un accidente, la cobertura de responsabilidad civil paga los daños del otro conductor. La cobertura de colisión te brinda protección y cubre cualquier daño a tu vehículo.
Cobertura integral
Los eventos que no sean de colisión pueden dañar su vehículo, como el clima, el robo o la caída de rocas. La cobertura integral cubre el vacío y te cubre en estos incidentes sin colisión.
Cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente
A pesar de las leyes estatales, algunos conductores de Utah no tienen seguro. Si tiene un accidente con un conductor sin seguro o con seguro insuficiente, este tipo de cobertura lo ayudará a protegerse.
El seguro de auto más económico para conductores con un incidente
Su historial de conducción es un factor clave para las compañías de seguros a la hora de determinar sus tarifas. Tener un historial de conducción limpio le ayudará a calificar para tarifas más bajas. La presencia de uno o más incidentes en su historial, como una multa por exceso de velocidad, un accidente en el que tenga la culpa o un cargo por conducir bajo los efectos del alcohol (DUI), puede aumentar sus primas debido al elevado riesgo que corre.
Los aumentos de las primas varían dependiendo de su compañía de seguros, así como de la gravedad y frecuencia de los incidentes que consten en su registro. En promedio, los conductores de Utah que tienen un incidente registrado pagan $190 al mes por el seguro de auto.
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Las tarifas mensuales son a partir de $78 para los conductores con un incidente previo
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El seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: USAA
Utah tiene un sistema de puntos por exceso de velocidad y otras infracciones de tránsito. Estos puntos pueden afectar negativamente a su historial de conducción y provocar un aumento en las tarifas del seguro de auto. El costo promedio del seguro de responsabilidad civil para los conductores de Utah con una multa por exceso de velocidad es de $147 al mes.
En la siguiente tabla, puede comparar el promedio de las cotizaciones de los conductores de Utah con un historial limpio y con una multa por exceso de velocidad.
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El seguro de auto más barato para conductores con un accidente culpable: USAA
Además de las posibles lesiones y daños a la propiedad, tener la culpa de un accidente también puede resultar en primas de seguro más altas. Su aseguradora lo verá como un conductor de mayor riesgo con una mayor probabilidad de sufrir accidentes en el futuro. Es posible que los conductores de Utah con un accidente culpable quieran comparar las cotizaciones al momento de la renovación y considerar las siguientes compañías de seguros de auto.
Los conductores de Utah que han tenido la culpa de un accidente pagan un promedio de $145 al mes por la cobertura de responsabilidad civil. A continuación, puede ver cómo un accidente afecta a las cotizaciones en comparación con un historial de conducción limpia.
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El seguro de auto más barato para conductores con un DUI: USAA
Ya sea bajo la influencia del alcohol o de alguna otra sustancia, un DUI es un delito grave. Los conductores de Utah, por conducir bajo los efectos del alcohol, se enfrentan a la suspensión de su licencia y a primas de seguros más altas. Las compañías de seguros de auto considerarán que sería un conductor de alto riesgo si tiene una condena por conducir bajo los efectos del alcohol. A su vez, pagará más por el seguro de auto cuando pueda volver a conducir.
Los conductores de este estado con antecedentes de conducir bajo los efectos del alcohol pagan un promedio de $166 al mes por el seguro de responsabilidad civil. Si usted tiene una multa por conducir bajo los efectos del alcohol en Utah, las siguientes compañías ofrecen las cotizaciones más competitivas.
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El seguro de auto más barato para personas mayores: USAA
Su edad tiene un efecto significativo en las primas de su seguro de auto. Envejecer conlleva más experiencia de conducción y tarifas de seguro de autol más baratas. De hecho, los conductores mayores que están cerca de la edad de jubilación suelen calificar para las tarifas más bajas en comparación con otros grupos de edad.
Las primas se reducen entre los 35 y los 69 años. Alrededor de los 70 años, los conductores mayores pueden enfrentarse a un aumento en los costos del seguro debido a factores de riesgo relacionados con el envejecimiento, como la disminución de la visión y la coordinación.
A continuación, puede ver qué compañías de seguros ofrecen las cotizaciones más económicas para los conductores de edad avanzada.
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El seguro de auto más barato para adolescentes: USAA
Debido a la falta de experiencia al volante, los conductores jóvenes generalmente se enfrentan a tarifas de seguro de auto mucho más altas que las de otras edades. Los conductores adolescentes tienen más incidentes de accidentes automovilísticos mortales y son más propensos a adoptar conductas de riesgo al conducir, como conducir con exceso de velocidad o conducir bajo los efectos del alcohol.
Para obtener las tarifas más bajas, es inteligente que los adolescentes se suscriban a la póliza de seguro de automóvil de sus padres, tengan un coche con medidas de seguridad actualizadas y busquen posibles descuentos para estudiantes.
Aquí puede ver las opciones de seguro de automóvil más asequibles para adolescentes, tanto en términos de responsabilidad civil como de cobertura total.
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Cotizaciones de seguro de auto en Utah basadas en el nivel crediticio
El estado de Utah permite a las compañías de seguros de auto considerar las calificaciones de seguro basadas en el crédito que tiene uno para la suscripción, pero se aplican algunas restricciones. Por ejemplo, las aseguradoras no pueden utilizar la mala calificación crediticia como la única razón para cancelar una póliza de auto.
Los conductores con un crédito excelente o bueno generalmente cumplen los requisitos para obtener las mejores tarifas de seguro de auto. Por otro lado, los conductores con mal crédito suelen tener primas más altas. Estos son los promedios de las cotizaciones de seguro de auto con cobertura total para los conductores de Utah basadas en el nivel de crédito.
Rates by Credit Tier
Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.
Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Utah
Antes de empezar a buscar una cobertura, debe determinar la cantidad de seguro de auto adecuada para sus necesidades. La siguiente información le ayudará a navegar el proceso de compra de una cobertura de auto en Utah.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Utah?
El costo promedio de un seguro de auto en Utah es de $1,803 al año. Los conductores de Utah pagan un promedio de $1,257 por la cobertura de responsabilidad civil y $2,349 por un seguro de cobertura total al año. El costo promedio mensual de un seguro de auto en Utah es de $150. La cobertura de responsabilidad civil cuesta $105 al mes. El seguro de cobertura total cuesta más, con una tarifa promedio de $196 al mes.
La cantidad que uno paga por la cobertura depende del historial de conducción, edad, historial crediticio y más.
¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Utah?
USAA tiene el seguro de auto de responsabilidad civil más barato de Utah, con un precio de $65 al mes. Safeco, la segunda aseguradora más barata de Utah, ofrece una tasa mensual de responsabilidad civil de $76 . La tercera compañía más barata de Utah es Sun Coast, que tiene una tarifa mensual de $78 para el seguro de responsabilidad civil. La mejor manera de encontrar tarifas baratas es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.
¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Utah?
State Farm tiene un alto puntaje de Calidad de Insurify (IQ), 4,4 sobre 5, una calificación de solidez financiera A++ (superior) de AM Best y un promedio de tasas bajas, lo que la convierte en la mejor compañía de seguros de automóviles de Utah. En promedio, los titulares de pólizas de State Farm en Utah pagan $87 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $127 por la cobertura total. Otras aseguradoras importantes son Auto-Owners y USAA.
¿Cuál es el seguro de auto mínimo requerido en Utah?
Los conductores de Utah deben tener una cobertura mínima de $25.000 por persona y $65.000 por cada accidente de responsabilidad por lesiones corporales, $15.000 por accidente de responsabilidad por daños a la propiedad y $3.000 en cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).
Metodología
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
Melanie Lockert
Melanie Lockert is the founder of the blog and author of the book, "Dear Debt." Through her blog, she chronicled her journey out of $81,000 in student loan debt. Her work has appeared on Allure, Business Insider, Credit Karma, Fortune, and more. She is also the co-founder of the Lola Retreat and host of the Mental Health and Wealth show podcast. She lives in Los Angeles and enjoys jazz music, traveling, coffee, and spending time with her two cats and partner.
Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.
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