Asseguranza de carro económico en Utah 2024

USAA, ofrece las tarifas más baratas únicamente de responsabilidad civil, $65 al mes.

Melanie Lockert
Escrito porMelanie Lockert
Melanie Lockert
Melanie Lockert
  • 10+ years writing on personal finance topics

  • Host of the Mental Health and Wealth podcast

Melanie is a blogger, author, and speaker specializing in personal finance and debt management. She’s also the author of the blog and book “Dear Debt.”

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Katie Powers
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Katie PowersEscritora de seguros

Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.

Elizabeth Rodriguez
Elizabeth Rodriguez

Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.

Konstantin Halachev
Datos revisados porKonstantin Halachev
Headshot of Konstantin Halachev, VP of Engineering at Insurify
Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Actualizado el 10 de octubre de 2024

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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Utah

Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $57/mes para solo responsabilidad y $87/mes para cobertura total en Utah.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 10 de octubre de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 10 de octubre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

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El costo promedio mensual del seguro de auto en el estado de Utah es de $151, lo que es inferior al promedio nacional de $158. Utah, el estado de la colmena, alberga a 3,4 millones de habitantes, pero tiene una baja densidad de población de 39,7 personas por milla cuadrada. Esta baja densidad de población puede explicar por qué los conductores de Utah pagan tarifas asequibles.

Esto es lo que necesita saber para encontrar un seguro de auto barato en Utah.

Datos Breves
  • Los conductores de Utah pagan $108 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $193 por un seguro de cobertura total, en promedio.

  • USAA, Sun Coast, y Auto-Owners son las aseguradoras de responsabilidad civil más baratas.

  • Utah es un estado sin culpa y los conductores deben tener una cantidad mínima de cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).

Las compañías de seguros de auto más baratas de Utah

La cantidad correcta de cobertura de seguro de automóvil varía para cada persona, según sus necesidades y su presupuesto. Las compañías de seguros de auto calculan sus tarifas basándose en su historial de conducción, edad, historial crediticio, código postal y más. Es importante comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

Estas son las cotizaciones de responsabilidad civil y cobertura total de algunas de las compañías de seguros de automóviles más baratas de Utah.

Cómo obtener el seguro de auto más barato de Utah

Si quiere obtener un seguro de auto económico en Utah, puede reducir sus costos de diferentes maneras:

  • Busca descuentos. Algunas compañías de seguros ofrecen más descuentos que otras o a niveles más altos. Consulte los descuentos disponibles y cuánto podría ahorrar.

  • Comparar precios. Consulte algunas compañías de seguros, revise las opiniones de los clientes y las opciones de cobertura, y compara las cotizaciones de cada compañía de seguros.

  • Mantenga un buen historial de conducción. Si se pone el cinturón de seguridad, respeta el límite de velocidad, evita conducir distraído y mantiene un historial de conducción limpio sin accidentes automovilísticos ni multas por exceso de velocidad, puede obtener tarifas bajas.

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Los precios para una cobertura de responsabilidad civil son a partir de $65 al mes en Utah

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El seguro de auto de responsabilidad civil más barato en Utah: USAA

El estado de Utah exige que los conductores tengan una cantidad mínima de seguro de responsabilidad civil. Este nivel mínimo de cobertura por lesiones corporales y daños a la propiedad cubre los gastos del otro conductor en caso de que usted provoque un accidente. Desafortunadamente, la cobertura de responsabilidad civil no cubre los daños de su vehículo, lo que puede dejarle en una posición vulnerable. Sin embargo, es la opción de cobertura más barata.

Estas son las opciones de seguros solo de responsabilidad civil más baratas en Utah, comenzando con la tarifa más baja de $65 al mes de USAA. 

The below rates are estimated rates current as of: domingo, 1 de septiembre, 0:00 p. m. GMT-7
Datos revisados por Konstantin Halachev
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Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Compañía
Precio Promedio
USAA$65
Sun Coast$79
Auto-Owners$80
State Farm$87
Safeco$88
Root$88
National General$90
Progressive$92
GEICO$93
Dairyland$97
American Family$111
GAINSCO$118
Allstate$119
The General$130
Nationwide$130
Liberty Mutual$139
Foremost$144
Farmers$154
Bristol West$158
State Auto$202
Direct Auto$321
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto con cobertura total más barato de Utah: USAA 

El seguro de cobertura total incluye coberturas de responsabilidad civil, colisión y cobertura integral. Además, puede buscar más opciones de cobertura que quiera incluir en su póliza. El seguro de cobertura total difiere de la cobertura de responsabilidad civil porque ofrece protecciones más amplias para su vehículo. Y es posible que su prestamista le pida que lo compre si financia o arrienda su vehículo.

Los conductores de Utah que desean niveles más altos de protección deben buscar opciones asequibles de cobertura total de las siguientes compañías.toc

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Compañía
Precio Promedio
USAA$96
Auto-Owners$117
Root$123
Safeco$124
State Farm$128
Progressive$137
GEICO$138
Sun Coast$141
National General$155
American Family$163
Allstate$176
Liberty Mutual$186
Nationwide$192
The General$209
Dairyland$219
Farmers$227
GAINSCO$258
State Auto$298
Bristol West$299
Direct Auto$561
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Requisitos de seguro de automóvil en Utah

La mayoría de los estados exigen que los conductores cumplan con los requisitos mínimos de cobertura. En Utah, los conductores deben obtener un monto mínimo de cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad. Al ser un estado sin culpa, Utah también exige la cobertura PIP para que los conductores puedan presentar una reclamación ante su propia compañía de seguros para cubrir sus costos médicos en caso de un incidente, independientemente de quien tenga la culpa.

Los límites de cobertura específicos requeridos en el estado aumentarán a partir de 2025, según la legislatura del estado de Utah. Estos son los requisitos actuales del estado:

Cobertura
Mínimos requisitos
Responsabilidad por lesiones corporales$25.000 por persona / $65.000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad$15.000 por accidente
Protección contra lesiones personales (PIP)$3.000 
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puede ser una buena idea considerar la posibilidad de comprar coberturas adicionales para brindar más protección. Entre las coberturas opcionales más comunes se incluyen las siguientes:

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/169fdfde11/liability-coverage.svg

    Cobertura de colisión

    Si tiene un accidente, la cobertura de responsabilidad civil paga los daños del otro conductor. La cobertura de colisión te brinda protección y cubre cualquier daño a tu vehículo.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/665da91bf7/comprehensive-coverage.svg

    Cobertura integral

    Los eventos que no sean de colisión pueden dañar su vehículo, como el clima, el robo o la caída de rocas. La cobertura integral cubre el vacío y te cubre en estos incidentes sin colisión.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/5285c4cd74/uninsured-or-underinsured-motorist-coverage.svg

    Cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente

    A pesar de las leyes estatales, algunos conductores de Utah no tienen seguro. Si tiene un accidente con un conductor sin seguro o con seguro insuficiente, este tipo de cobertura lo ayudará a protegerse.

El seguro de auto más económico para conductores con un incidente

Su historial de conducción es un factor clave para las compañías de seguros a la hora de determinar sus tarifas. Tener un historial de conducción limpio le ayudará a calificar para tarifas más bajas. La presencia de uno o más incidentes en su historial, como una multa por exceso de velocidad, un accidente en el que tenga la culpa o un cargo por conducir bajo los efectos del alcohol (DUI), puede aumentar sus primas debido al elevado riesgo que corre. 

Los aumentos de las primas varían dependiendo de su compañía de seguros, así como de la gravedad y frecuencia de los incidentes que consten en su registro. En promedio, los conductores de Utah que tienen un incidente registrado pagan $189 al mes por el seguro de auto.

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Las tarifas mensuales son a partir de  $78 para los conductores con un incidente previo

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El seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: USAA

Utah tiene un sistema de puntos por exceso de velocidad y otras infracciones de tránsito. Estos puntos pueden afectar negativamente a su historial de conducción y provocar un aumento en las tarifas del seguro de auto. El costo promedio del seguro de responsabilidad civil para los conductores de Utah con una multa por exceso de velocidad es de $150 al mes.

En la siguiente tabla, puede comparar el promedio de las cotizaciones de los conductores de Utah con un historial limpio y con una multa por exceso de velocidad.

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Compañía de seguros
Historial limpio
Con multa por exceso de velocidad
USAA$65$83
Sun Coast$79$109
Auto-Owners$80$103
State Farm$87$111
Safeco$88$115
Root$88$121
National General$90$116
Progressive$92$118
GEICO$93$119
Dairyland$97$125
American Family$111$142
GAINSCO$118$164
Allstate$119$153
The General$130$169
Nationwide$130$169
Liberty Mutual$139$193
Foremost$144$200
Farmers$154$197
Bristol West$158$203
State Auto$202$282
Direct Auto$321$412
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para conductores con un accidente culpable: USAA

Además de las posibles lesiones y daños a la propiedad, tener la culpa de un accidente también puede resultar en primas de seguro más altas. Su aseguradora lo verá como un conductor de mayor riesgo con una mayor probabilidad de sufrir accidentes en el futuro. Es posible que los conductores de Utah con un accidente culpable quieran comparar las cotizaciones al momento de la renovación y considerar las siguientes compañías de seguros de auto.

Los conductores de Utah que han tenido la culpa de un accidente pagan un promedio de $146 al mes por la cobertura de responsabilidad civil. A continuación, puede ver cómo un accidente afecta a las cotizaciones en comparación con un historial de conducción limpia.

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Compañía
Historial Limpio
Con un accidente culpable
USAA$65$85
Sun Coast$79$106
Auto-Owners$80$104
State Farm$87$113
Safeco$88$112
Root$88$123
National General$90$118
Progressive$92$121
GEICO$93$122
Dairyland$97$126
American Family$111$144
GAINSCO$118$147
Allstate$119$155
The General$130$172
Nationwide$130$171
Liberty Mutual$139$194
Foremost$144$201
Farmers$154$200
Bristol West$158$204
State Auto$202$289
Direct Auto$321$427
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para conductores con un DUI: USAA

Ya sea bajo la influencia del alcohol o de alguna otra sustancia, un DUI es un delito grave. Los conductores de Utah, por conducir bajo los efectos del alcohol, se enfrentan a la suspensión de su licencia y a primas de seguros más altas. Las compañías de seguros de auto considerarán que sería un conductor de alto riesgo si tiene una condena por conducir bajo los efectos del alcohol. A su vez, pagará más por el seguro de auto cuando pueda volver a conducir.

Los conductores de este estado con antecedentes de conducir bajo los efectos del alcohol pagan un promedio de $167 al mes por el seguro de responsabilidad civil. Si usted tiene una multa por  conducir bajo los efectos del alcohol en Utah, las siguientes compañías ofrecen las cotizaciones más competitivas.

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Compañía
Historial de conducción limpia
Por conducir ebrio
USAA$65$104
Sun Coast$79$122
Auto-Owners$80$128
State Farm$87$139
Safeco$88$141
Root$88$141
National General$90$144
Progressive$92$147
GEICO$93$149
Dairyland$97$155
American Family$111$177
GAINSCO$118$189
Allstate$119$190
The General$130$208
Nationwide$130$208
Liberty Mutual$139$222
Foremost$144$230
Farmers$154$246
Bristol West$158$253
State Auto$202$323
Direct Auto$321$513
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El seguro de auto más barato para personas mayores: USAA

Su edad tiene un efecto significativo en las primas de su seguro de auto. Envejecer conlleva más experiencia de conducción y tarifas de seguro de autol más baratas. De hecho, los conductores mayores que están cerca de la edad de jubilación suelen calificar para las tarifas más bajas en comparación con otros grupos de edad.

Las primas se reducen entre los 35 y los 69 años. Alrededor de los 70 años, los conductores mayores pueden enfrentarse a un aumento en los costos del seguro debido a factores de riesgo relacionados con el envejecimiento, como la disminución de la visión y la coordinación.

A continuación, puede ver qué compañías de seguros ofrecen las cotizaciones más económicas para los conductores de edad avanzada.

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Compañía
Precio Promedio: Cobertura de Responsabilidad
Precio Promedio: Cobertura Total
USAA$50$74
Sun Coast$61$109
Auto-Owners$61$89
Progressive$64$95
State Farm$65$96
National General$67$115
Root$71$99
Safeco$72$101
GEICO$72$107
Dairyland$75$169
American Family$84$123
Allstate$93$137
Nationwide$94$139
GAINSCO$96$210
The General$103$165
Liberty Mutual$112$151
Farmers$117$172
Bristol West$123$232
State Auto$149$219
Direct Auto$243$424
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para adolescentes: USAA

Debido a la falta de experiencia al volante, los conductores jóvenes generalmente se enfrentan a tarifas de seguro de auto mucho más altas que las de otras edades. Los conductores adolescentes tienen más incidentes de accidentes automovilísticos mortales y son más propensos a adoptar conductas de riesgo al conducir, como conducir con exceso de velocidad o conducir bajo los efectos del alcohol.

Para obtener las tarifas más bajas, es inteligente que los adolescentes se suscriban a la póliza de seguro de automóvil de sus padres, tengan un coche con medidas de seguridad actualizadas y busquen posibles descuentos para estudiantes.

Aquí puede ver las opciones de seguro de automóvil más asequibles para adolescentes, tanto en términos de responsabilidad civil como de cobertura total.

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Compañía
Precio Promedio: Cobertura de Responsabilidad
Precio Promedio: Cobertura Total
USAA$108$159
Root$132$185
Auto-Owners$135$198
Sun Coast$137$244
GEICO$147$218
State Farm$148$217
Dairyland$159$358
Progressive$163$243
Safeco$175$247
National General$177$304
American Family$192$282
GAINSCO$205$449
The General$206$332
Allstate$209$310
Nationwide$224$330
Liberty Mutual$245$328
Bristol West$266$504
Farmers$269$396
State Auto$358$528
Direct Auto$582$1,018
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Encuentra un seguro de auto en Utah

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Cotizaciones de seguro de auto en Utah basadas en el nivel crediticio

El estado de Utah permite a las compañías de seguros de auto considerar las calificaciones de seguro basadas en el crédito que tiene uno para la suscripción, pero se aplican algunas restricciones. Por ejemplo, las aseguradoras no pueden utilizar la mala calificación crediticia como la única razón para cancelar una póliza de auto.

Los conductores con un crédito excelente o bueno generalmente cumplen los requisitos para obtener las mejores tarifas de seguro de auto. Por otro lado, los conductores con mal crédito suelen tener primas más altas. Estos son los promedios de las cotizaciones de seguro de auto con cobertura total para los conductores de Utah basadas en el nivel de crédito.

Rates by Credit Tier

Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.

Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Utah

Antes de empezar a buscar una cobertura, debe determinar la cantidad de seguro de auto adecuada para sus necesidades. La siguiente información le ayudará a navegar el proceso de compra de una cobertura de auto en Utah.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Utah?

    El costo promedio de un seguro de auto en Utah es de $1,809 al año. Los conductores de Utah pagan un promedio de $1,301 por la cobertura de responsabilidad civil y $2,317 por un seguro de cobertura total al año. El costo promedio mensual de un seguro de auto en Utah es de $151. La cobertura de responsabilidad civil cuesta $108 al mes. El seguro de cobertura total cuesta más, con una tarifa promedio de $193 al mes.

    La cantidad que uno paga por la cobertura depende del historial de conducción, edad, historial crediticio y más.

  • ¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Utah?

    USAA tiene el seguro de auto de responsabilidad civil más barato de Utah, con un precio de $65 al mes. Sun Coast, la segunda aseguradora más barata de Utah, ofrece una tasa mensual de responsabilidad civil de $79 . La tercera compañía más barata de Utah es Auto-Owners, que tiene una tarifa mensual de $80 para el seguro de responsabilidad civil. La mejor manera de encontrar tarifas baratas es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

  • ¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Utah?

    State Farm tiene un alto puntaje de Calidad de Insurify (IQ), 4,4 sobre 5, una calificación de solidez financiera A++ (superior) de AM Best y un promedio de tasas bajas, lo que la convierte en la mejor compañía de seguros de automóviles de Utah. En promedio, los titulares de pólizas de State Farm en Utah pagan $87 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $128 por la cobertura total. Otras aseguradoras importantes son Auto-Owners y USAA.

  • ¿Cuál es el seguro de auto mínimo requerido en Utah?

    Los conductores de Utah deben tener una cobertura mínima de $25.000 por persona y $65.000 por cada accidente de responsabilidad por lesiones corporales, $15.000 por accidente de responsabilidad por daños a la propiedad y $3.000 en cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Melanie Lockert
Melanie Lockert

Melanie Lockert es la fundadora del blog y autora del libro "Querida deuda". A través de su blog, relató su viaje para salir de una deuda de $81,000 en préstamos estudiantiles. Su trabajo ha aparecido en Allure, Business Insider, Credit Karma y Fortune, entre otros. También es cofundadora de Lola Retreat y presentadora del podcast Mental Health and Wealth Show. Vive en Los Ángeles y le gusta la música jazz, viajar, el café, y pasar tiempo con sus dos gatos y su pareja.

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