Seguro de auto económico en Utah (2023)

Janeth Lopez
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Actualizado el 15 de junio de 2022

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Tabla de contenidos

Tabla de contenidos

Datos rápidos

  • El costo promedio del seguro de auto en Utah es de $198 por mes o $2,372 por año.

  • Sun Coast es el proveedor más barato que encontramos en Utah, con tarifas promedio de $104 por mes.

  • Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.

Seguro de auto en Utah

Los conductores de Utah disfrutan de costos de seguro de auto bastante económicos en comparación con el promedio nacional. Aun así, hay muchas formas de acceder a tarifas aún más bajas, incluido el uso de descuentos, la comparación de tarifas y el ajuste de sus opciones de cobertura. Aquí, te mostraremos qué tarifas de seguro de auto podrías pagar en Beehive State, asimismo, te ofrecemos nuestros mejores consejos para reducir aún más tus tarifas.

Ver más: Seguro de auto económico sin depósito

El seguro de auto más económico en Utah

Comparamos miles de cotizaciones de seguros de autos en todo el estado para comprender qué compañías ofrecen constantemente las tarifas de seguros de autos más baratas. Ten en cuenta que la compañía de seguros de autos más barata en promedio puede no ser la más barata para ti. Compara siempre las cotizaciones de varias compañías antes de decidirte a comprar.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Sun Coast$104
Travelers$111
Clearcover$113
Novo$130
Kemper Preferred$137
Kemper$145
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Cotizaciones de seguros de autos

El seguro de responsabilidad civil más barato en Utah

Si conduces un vehículo antiguo, es posible que desees comprar un seguro de responsabilidad únicamente. El seguro de responsabilidad civil cubre daños (daños a la propiedad y facturas médicas hasta los límites de cobertura y tu deducible) por accidentes automovilísticos que tú provoques (también conocido como "con culpa"). Se compone de algunas partes:

  • Cobertura de responsabilidad por lesiones corporales

  • Cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad

  • Protección contra lesiones personales

  • Protección de conductor sin seguro (opcional pero recomendado)

Pero no cubre daños a tu vehículo. A continuación, se encuentran las mejores compañías de seguros de autos para pólizas de seguro de auto de únicamente responsabilidad en Utah.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Sun Coast$75
Travelers$76
Kemper Preferred$81
Acuity$88
Clearcover$90
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto de cobertura total más barato en Utah

El seguro de auto de cobertura total es un seguro de responsabilidad civil junto con una cobertura completa y de choque. La cobertura de coque cubre su auto después de un accidente con culpa. La cobertura completa cubre otros daños a su auto, como granizo o vandalismo. Aunque son más caros, valen la pena (o a veces son necesarios) para un vehículo nuevo.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Sun Coast$121
Travelers$125
Clearcover$126
Novo$147
Kemper Preferred$150
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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El mejor seguro de auto en Utah

El precio no lo es todo. Algunas empresas ofrecen excelente servicio, tecnología y otras ventajas que a menudo hacen que valga unos cuantos dólares extra al mes. Así que no te sientas presionado a elegir la tarifa más baja posible. Depende de ti decidir en qué empresa vale la pena invertir. A continuación se encuentran las mejores compañías de seguros de autos baratos en Utah.

Compañía de seguros de autosICS
El puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.
Cotización mensual promedio
Nationwide89$171
Safeco86$176
Liberty Mutual82$186
Travelers80$111
State Auto76$181
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntuación compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en Utah por historial de accidentes y manejo

Su historial de manejo tiene un gran impacto en el costo de su póliza de seguro de auto. Los conductores con antecedentes de conducción limpios, es decir, "buenos conductores", pagan menos por el seguro del auto. Los conductores con DUI o un accidente con culpa pagan mucho más por su cobertura. Incluso una infracción de tránsito menor puede aumentar tus tarifas. En esta sección, cubrimos las tarifas promedio para conductores con diferentes registros.

Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo

Seguro de auto barato para buenos conductores en Utah

Para calificar como un "buen conductor", su historial de manejo debe estar libre de multas por exceso de velocidad, DUI (conducción bajo efectos del alcohol o drogas), accidentes y cualquier otra infracción. La mayoría de las compañías de seguros requerirán que tengas algunos años de experiencia de manejo antes de que te den un buen descuento de conductor. A continuación se encuentran las mejores tarifas para buenos conductores en Utah por compañía.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Travelers$102
Novo$127
Kemper$128
Kemper Preferred$128
Freedom National$133
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Utah

Los DUI (conducir bajo la influencia del alcohol o las drogas) pueden causar estragos en las tarifas de tu seguro de auto durante años. Esto causa uno de los mayores aumentos de precios y estará en tu contra por una duración de tres a cinco años en promedio. Lo mejor es elegir una compañía de seguros de autos que se especialice en ofrecer precios de seguros económicos a conductores de alto riesgo.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Stillwater$107
Sun Coast$110
Novo$116
Travelers$121
Kemper Preferred$126
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro SR-22

Seguro SR-22 en Utah

Un SR-22, a veces llamado "certificado de responsabilidad", es un formulario especial que se presenta ante el DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Utah para demostrar que tiene al menos la cobertura mínima estatal de seguro de auto. Su compañía de seguros de autos debe presentar el SR-22 en su nombre. Hay algunos casos en los que se le pedirá que presente SR-22:

  • Estás condenado por un DUI

  • Te condenan por conducir sin seguro

  • Provocas un accidente automovilístico grave.

  • Tu licencia fue revocada y restablecida

  • Tiene demasiados puntos en tu licencia

Las compañías de seguros enumeradas a continuación ofrecen SR-22 en Utah:

Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Utah

Los accidentes con culpa, incluso los menores, aumentarán las tarifas de tu seguro de auto durante tres a cinco años. Algunas empresas ofrecen condonación de accidentes, lo que minimiza las ramificaciones financieras. Pero incluso si no tienes perdón de accidentes, puedes buscar compañías de seguros de autos que se especialicen en ofrecer seguros de autos accesibles a conductores con manchas en sus registros.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Travelers$127
Sun Coast$136
Novo$144
Clearcover$158
Progressive$161
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguranza de carro sin licencia

Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Utah

Las multas por exceso de velocidad pueden no parecer un gran problema, pero también pueden aumentar rápidamente el costo del seguro del auto. Múltiples multas por exceso de velocidad aumentarán aún más tus tarifas. Si deseas tarifas más bajas después de una multa, debes comparar las tarifas de varias compañías al menos una vez al año. A continuación se encuentran las tarifas de seguro de auto más baratas para conductores con multas por exceso de velocidad.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Travelers$137
Clearcover$144
Novo$145
Kemper Preferred$157
Kemper$181
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Utah por nivel de crédito

En la mayoría de los estados, las compañías de seguros de autos pueden revisar su puntaje de crédito al decidir su tarifa. Esto es legal según la Ley de informes crediticios justos (FCRA, por sus siglas en inglés). La mayoría de las compañías de seguros utilizan la calificación crediticia para determinar las tarifas. Los puntajes se colocan en niveles, siendo los puntajes más altos más favorables que los puntajes más bajos. A continuación se muestran las primas promedio de seguros de autos por puntaje de crédito.

Nivel de créditoCotización mensual promedio
Excelente$166
Bueno$177
Promedio$206
Malo$257
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto con mal crédito

Tarifas de seguro de auto en ciudades de Utah

Su ubicación también afecta en gran medida la tasa de su seguro de auto. Las compañías de seguros consideran las tasas de reclamos, la densidad de población, las tasas de criminalidad e incluso el clima de su área al determinar qué tasa ofrecerle. Las personas en áreas urbanas suelen pagar más que las personas en áreas rurales con cobertura y perfiles de conducción similares. A continuación se muestran las tarifas promedio de los seguros de autos por ciudad.

CiudadCotización mensual promedio
Salt Lake City$177
West Valley City$200
Provo$172
West Jordan$198
Orem$171
Sandy$178
Ogden$161
Saint George$139
Layton$167
South Jordan$200
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Utah por edad del conductor

Tu edad es otro factor que afecta a tu tarifa. Los conductores jóvenes pagan más que los conductores mayores, y los conductores adolescentes pagan más en promedio. Esto se debe a que los conductores con menos experiencia tienen más probabilidades de tener un accidente con culpa.

Las tarifas se mantienen bajas para los conductores hasta bien entrados sus años de jubilación, cuando comienzan a subir nuevamente. A continuación se encuentran las primas promedio para los conductores de Utah por grupo de edad.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$367
Menores de 25$271
20s$195
30s$154
40s$179
50s$157
60s$134
70s$144
80+$144
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Datos de conducción en Utah

Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro y Utah no es una excepción. Además, todos los conductores en Utah deberán visitar su Departamento local de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) y es posible que en algún momento deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Utah.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Utah

Aunque las opciones de cobertura varían entre las compañías de seguros, algunas no son opcionales. Los requisitos mínimos de seguro de responsabilidad civil para vehículos de pasajeros privados en Utah son los siguientes:

  • $25,000 por persona/$65,000 por accidente por lesiones corporales (BI, por sus siglas en inglés)

La cobertura de responsabilidad por lesiones corporales protege a los conductores si su automóvil está involucrado en un accidente que daña a otra persona. Los límites mínimos requeridos por la ley del estado de Utah son $25,000 por la muerte o lesión de una sola víctima como resultado de un accidente automovilístico y $65,000 por la muerte o lesión de múltiples víctimas.

Las compañías de seguros enumeran este tipo de cobertura como 25/65, refiriéndose a las limitaciones en dólares de cada mínimo. Si tienes un accidente, la cobertura de responsabilidad cubrirá el costo de un procedimiento legal como resultado de un choque. La cobertura de lesiones corporales es parte de la cobertura mínima requerida por la ley de Utah.

  • $15,000 por accidente por Daños a la Propiedad (PD, por sus siglas en inglés)

La cantidad mínima estatal de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad requerida en el estado de Utah es de $15,000. Si se determina que un conductor asegurado tuvo la culpa y es responsable en un accidente automovilístico, esta cobertura paga la reparación de daños a la propiedad de otra persona. La cobertura de daños a la propiedad también pagará los costos legales si un conductor asegurado está involucrado en una demanda después de un accidente.

  • $3,000/persona Protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés)

La Protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) brinda cobertura para los costos médicos que los conductores y sus pasajeros pueden enfrentar después de un accidente. La cobertura PIP protege a los conductores incluso si se les encuentra culpables. Los gastos médicos están cubiertos por este tipo de protección y se requiere un mínimo de $3,000 para la cobertura mínima en Utah.

Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Utah

En el Departamento de Vehículos Motorizados de Utah, puedes obtener o renovar tu licencia de conducir, denunciar un vehículo robado, obtener carteles de discapacidad, registrar tu vehículo o renovar su registro y obtener sus placas. La mayoría de estas tareas se pueden completar en línea una vez que configura inicialmente una cuenta. También puedes configurar avisos de renovación para que se envíen a tu correo electrónico.

Transporte público en Utah

El mejor transporte público se puede encontrar en el área metropolitana de Salt Lake City. Sin embargo, muchas áreas con poblaciones más grandes tienen algún tipo de transporte público operado por la Autoridad de Tránsito de Utah. Puedes encontrar información sobre el transporte público en Utah visitando el sitio web de tu gobierno local.

Más allá del transporte público, también puedes encontrar el servicio de autobús Greyhound y el servicio ferroviario de Amtrak en todo el estado.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Utah

Obtener un seguro de auto barato comienza con la comprensión de los tipos de cobertura y la cantidad de cobertura que se necesita. A continuación, debes saber para qué descuentos de seguro de auto eres elegible: buen conductor, combinación, etc. Finalmente, debe comparar las tarifas de las aseguradoras en su área. Afortunadamente, puedes comparar tarifas fácilmente con Insurify.

Completa un formulario para recibir seis o más cotizaciones de seguros de autos de las mejores compañías de seguros en su área. El proceso suele tardar menos de cinco minutos. Además, obtendrás cotizaciones sin dar tu información a cada uno. Lo mejor de todo es que nuestra herramienta es completamente gratuita.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Utah

  • ¿Es obligatorio el seguro de auto en Utah?

    Sí, el seguro de auto es obligatorio en Utah. Eso significa que, por ley, los conductores deben tener al menos un seguro de responsabilidad civil mínimo. Si tu auto está financiado, el prestamista te exigirá que tenga cobertura adicional, como cobertura de choque, cobertura completa o ambas. Debes considerar comprar límites de cobertura más altos, ya que estos pueden superarse fácilmente durante un reclamo.

  • ¿Cómo encuentro un seguro de auto barato en Utah?

    La mejor manera de obtener un seguro barato es usar descuentos y comparar cotizaciones de seguros de autos antes de comprar. Combinar el seguro de auto con otros productos, como el seguro para propietarios de viviendas o el seguro para inquilinos, es la mejor manera de obtener una tarifa con descuento. Si tienes problemas para pagar un seguro de auto, deberías considerar reducir el tamaño de tu vehículo a uno que sea menos costoso de asegurar.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Utah?

    La mayoría de los conductores en Utah pagan entre $100 y $200 por el seguro del auto según su vehículo, los tipos de cobertura, los límites de cobertura, el historial de manejo y otros factores. Muchos conductores pueden pagar mucho menos que el promedio si eligen una póliza de responsabilidad únicamente y usan descuentos. Los conductores de vehículos de lujo pueden pagar mucho más, ya que a menudo necesitan pólizas de cobertura completa.

  • ¿Qué aumenta las tasas de seguro de auto en Utah?

    Hay dos cosas que pueden aumentar las tarifas de su seguro de auto: obtener un DUI y causar un accidente con la culpa. Las multas por exceso de velocidad y otras infracciones de tránsito también aumentarán su tarifa. El simple hecho de tener un historial de un reclamo también puede aumentar su tasa. Otros factores, como vivir en un área densamente poblada, ser un conductor de muchas millas y tener un crédito deficiente, también aumentarán las tasas.

  • ¿Necesito cobertura de protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) en Utah?

    Los conductores de Utah deben tener cobertura PIP con un límite de cobertura de al menos $3,000. El seguro PIP cubre tus gastos médicos en caso de cualquier accidente, lo que convierte a Utah en un estado sin culpa. Eso significa que tu seguro lo cubre incluso cuando el accidente no es tu culpa. Esto también significa que los conductores de Utah no pueden demandar a otros conductores por lesiones en la mayoría de los casos.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Utah

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Utah:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

ford

Ford F-Series Pickup

El auto más popular en Utah

#12

Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad

#13

Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento

#11

Rango entre estados por número de violaciones de DUI

#29

Estado con el mayor número de licencias suspendidas

  • Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Utah clasifican al 14 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #14
    • Porcentaje de conductores en Utah con: 9.7%

  • Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Utah clasifican al 11 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #11
    • Porcentaje de conductores en Utah con: 2%

  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Utah clasifican al 18 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #18
    • Porcentaje de conductores en Utah con: 1.5%

  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Utah clasifican al 16 lugar en infracciones de conducción groseras.

    • Clasificación de los Estados: #16
    • Porcentaje de conductores en Utah con: 1.8%

  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Utah clasifican al 12 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #12
    • Porcentaje de conductores en Utah con: 10.8%

  • No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Utah clasifican al 42 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #42
    • Porcentaje de conductores en Utah con: 0.1%
Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

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Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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