Asseguranza de carro económico en Utah 2024

USAA, ofrece las tarifas más baratas únicamente de responsabilidad civil, $65 al mes.

Melanie Lockert
Escrito porMelanie Lockert
Melanie Lockert
Melanie Lockert
  • 10+ years writing on personal finance topics

  • Host of the Mental Health and Wealth podcast

Melanie is a blogger, author, and speaker specializing in personal finance and debt management. She’s also the author of the blog and book “Dear Debt.”

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Katie Powers
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Katie PowersEscritora de seguros

Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.

Elizabeth Rodriguez
Elizabeth Rodriguez

Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.

Konstantin Halachev
Datos revisados porKonstantin Halachev
Headshot of Konstantin Halachev, VP of Engineering at Insurify
Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Actualizado el 11 de julio de 2024

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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Utah

Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $56/mes para solo responsabilidad y $95/mes para cobertura total en Utah.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 11 de julio de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 11 de julio de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

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El costo promedio mensual del seguro de auto en el estado de Utah es de $150, lo que es inferior al promedio nacional de $160. Utah, el estado de la colmena, alberga a 3,4 millones de habitantes, pero tiene una baja densidad de población de 39,7 personas por milla cuadrada. Esta baja densidad de población puede explicar por qué los conductores de Utah pagan tarifas asequibles.

Esto es lo que necesita saber para encontrar un seguro de auto barato en Utah.

Datos Breves
  • Los conductores de Utah pagan $105 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $196 por un seguro de cobertura total, en promedio.

  • USAA, Safeco, y Sun Coast son las aseguradoras de responsabilidad civil más baratas.

  • Utah es un estado sin culpa y los conductores deben tener una cantidad mínima de cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).

Las compañías de seguros de auto más baratas de Utah

La cantidad correcta de cobertura de seguro de automóvil varía para cada persona, según sus necesidades y su presupuesto. Las compañías de seguros de auto calculan sus tarifas basándose en su historial de conducción, edad, historial crediticio, código postal y más. Es importante comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

Estas son las cotizaciones de responsabilidad civil y cobertura total de algunas de las compañías de seguros de automóviles más baratas de Utah.

Cómo obtener el seguro de auto más barato de Utah

Si quiere obtener un seguro de auto económico en Utah, puede reducir sus costos de diferentes maneras:

  • Busca descuentos. Algunas compañías de seguros ofrecen más descuentos que otras o a niveles más altos. Consulte los descuentos disponibles y cuánto podría ahorrar.

  • Comparar precios. Consulte algunas compañías de seguros, revise las opiniones de los clientes y las opciones de cobertura, y compara las cotizaciones de cada compañía de seguros.

  • Mantenga un buen historial de conducción. Si se pone el cinturón de seguridad, respeta el límite de velocidad, evita conducir distraído y mantiene un historial de conducción limpio sin accidentes automovilísticos ni multas por exceso de velocidad, puede obtener tarifas bajas.

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Los precios para una cobertura de responsabilidad civil son a partir de $65 al mes en Utah

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El seguro de auto de responsabilidad civil más barato en Utah: USAA

El estado de Utah exige que los conductores tengan una cantidad mínima de seguro de responsabilidad civil. Este nivel mínimo de cobertura por lesiones corporales y daños a la propiedad cubre los gastos del otro conductor en caso de que usted provoque un accidente. Desafortunadamente, la cobertura de responsabilidad civil no cubre los daños de su vehículo, lo que puede dejarle en una posición vulnerable. Sin embargo, es la opción de cobertura más barata.

Estas son las opciones de seguros solo de responsabilidad civil más baratas en Utah, comenzando con la tarifa más baja de $65 al mes de USAA. 

The below rates are estimated rates current as of: lunes, 1 de julio, 0:00 p. m. GMT-7
Datos revisados por Konstantin Halachev
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Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

CompañíaPrecio Promedio
USAA$65
Safeco$76
Sun Coast$78
Auto-Owners$79
Midvale Home & Auto$80
State Farm$87
National General$89
Progressive$92
GEICO$93
Dairyland$93
Root$99
Liberty Mutual$101
American Family$110
GAINSCO$115
Allstate$118
Nationwide$130
The General$134
Farmers$153
Bristol West$157
State Auto$202
Direct Auto$300
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto con cobertura total más barato de Utah: USAA 

El seguro de cobertura total incluye coberturas de responsabilidad civil, colisión y cobertura integral. Además, puede buscar más opciones de cobertura que quiera incluir en su póliza. El seguro de cobertura total difiere de la cobertura de responsabilidad civil porque ofrece protecciones más amplias para su vehículo. Y es posible que su prestamista le pida que lo compre si financia o arrienda su vehículo.

Los conductores de Utah que desean niveles más altos de protección deben buscar opciones asequibles de cobertura total de las siguientes compañías.toc

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CompañíaPrecio Promedio
USAA$96
Safeco$116
Auto-Owners$117
State Farm$127
Midvale Home & Auto$131
Progressive$136
GEICO$137
Root$137
Sun Coast$142
National General$157
American Family$162
Liberty Mutual$167
Allstate$175
Nationwide$191
Dairyland$211
The General$218
Farmers$226
State Auto$248
GAINSCO$252
Bristol West$292
Direct Auto$581
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Requisitos de seguro de automóvil en Utah

La mayoría de los estados exigen que los conductores cumplan con los requisitos mínimos de cobertura. En Utah, los conductores deben obtener un monto mínimo de cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad. Al ser un estado sin culpa, Utah también exige la cobertura PIP para que los conductores puedan presentar una reclamación ante su propia compañía de seguros para cubrir sus costos médicos en caso de un incidente, independientemente de quien tenga la culpa.

Los límites de cobertura específicos requeridos en el estado aumentarán a partir de 2025, según la legislatura del estado de Utah. Estos son los requisitos actuales del estado:

CoberturaMínimos requisitos
Responsabilidad por lesiones corporales$25.000 por persona / $65.000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad$15.000 por accidente
Protección contra lesiones personales (PIP)$3.000 
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puede ser una buena idea considerar la posibilidad de comprar coberturas adicionales para brindar más protección. Entre las coberturas opcionales más comunes se incluyen las siguientes:

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/169fdfde11/liability-coverage.svg

    Cobertura de colisión

    Si tiene un accidente, la cobertura de responsabilidad civil paga los daños del otro conductor. La cobertura de colisión te brinda protección y cubre cualquier daño a tu vehículo.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/665da91bf7/comprehensive-coverage.svg

    Cobertura integral

    Los eventos que no sean de colisión pueden dañar su vehículo, como el clima, el robo o la caída de rocas. La cobertura integral cubre el vacío y te cubre en estos incidentes sin colisión.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/5285c4cd74/uninsured-or-underinsured-motorist-coverage.svg

    Cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente

    A pesar de las leyes estatales, algunos conductores de Utah no tienen seguro. Si tiene un accidente con un conductor sin seguro o con seguro insuficiente, este tipo de cobertura lo ayudará a protegerse.

El seguro de auto más económico para conductores con un incidente

Su historial de conducción es un factor clave para las compañías de seguros a la hora de determinar sus tarifas. Tener un historial de conducción limpio le ayudará a calificar para tarifas más bajas. La presencia de uno o más incidentes en su historial, como una multa por exceso de velocidad, un accidente en el que tenga la culpa o un cargo por conducir bajo los efectos del alcohol (DUI), puede aumentar sus primas debido al elevado riesgo que corre. 

Los aumentos de las primas varían dependiendo de su compañía de seguros, así como de la gravedad y frecuencia de los incidentes que consten en su registro. En promedio, los conductores de Utah que tienen un incidente registrado pagan $190 al mes por el seguro de auto.

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Las tarifas mensuales son a partir de  $78 para los conductores con un incidente previo

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El seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: USAA

Utah tiene un sistema de puntos por exceso de velocidad y otras infracciones de tránsito. Estos puntos pueden afectar negativamente a su historial de conducción y provocar un aumento en las tarifas del seguro de auto. El costo promedio del seguro de responsabilidad civil para los conductores de Utah con una multa por exceso de velocidad es de $147 al mes.

En la siguiente tabla, puede comparar el promedio de las cotizaciones de los conductores de Utah con un historial limpio y con una multa por exceso de velocidad.

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Compañía de segurosHistorial limpioCon multa por exceso de velocidad
USAA$65$83
Safeco$76$99
Sun Coast$78$109
Auto-Owners$79$102
Midvale Home & Auto$80$107
State Farm$87$111
National General$89$114
Progressive$92$119
GEICO$93$120
Dairyland$93$120
Root$99$136
Liberty Mutual$101$142
American Family$110$141
GAINSCO$115$162
Allstate$118$152
Nationwide$130$169
The General$134$174
Farmers$153$196
Bristol West$157$201
State Auto$202$282
Direct Auto$300$387
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para conductores con un accidente culpable: USAA

Además de las posibles lesiones y daños a la propiedad, tener la culpa de un accidente también puede resultar en primas de seguro más altas. Su aseguradora lo verá como un conductor de mayor riesgo con una mayor probabilidad de sufrir accidentes en el futuro. Es posible que los conductores de Utah con un accidente culpable quieran comparar las cotizaciones al momento de la renovación y considerar las siguientes compañías de seguros de auto.

Los conductores de Utah que han tenido la culpa de un accidente pagan un promedio de $145 al mes por la cobertura de responsabilidad civil. A continuación, puede ver cómo un accidente afecta a las cotizaciones en comparación con un historial de conducción limpia.

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CompañíaHistorial LimpioCon un accidente culpable
USAA$65$85
Safeco$76$97
Sun Coast$78$108
Auto-Owners$79$104
Midvale Home & Auto$80$111
State Farm$87$114
National General$89$118
Progressive$92$123
GEICO$93$122
Dairyland$93$122
Root$99$138
Liberty Mutual$101$145
American Family$110$144
GAINSCO$115$145
Allstate$118$155
Nationwide$130$172
The General$134$179
Farmers$153$200
Bristol West$157$204
State Auto$202$291
Direct Auto$300$403
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para conductores con un DUI: USAA

Ya sea bajo la influencia del alcohol o de alguna otra sustancia, un DUI es un delito grave. Los conductores de Utah, por conducir bajo los efectos del alcohol, se enfrentan a la suspensión de su licencia y a primas de seguros más altas. Las compañías de seguros de auto considerarán que sería un conductor de alto riesgo si tiene una condena por conducir bajo los efectos del alcohol. A su vez, pagará más por el seguro de auto cuando pueda volver a conducir.

Los conductores de este estado con antecedentes de conducir bajo los efectos del alcohol pagan un promedio de $166 al mes por el seguro de responsabilidad civil. Si usted tiene una multa por  conducir bajo los efectos del alcohol en Utah, las siguientes compañías ofrecen las cotizaciones más competitivas.

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CompañíaHistorial de conducción limpiaPor conducir ebrio
USAA$65$106
Safeco$76$124
Sun Coast$78$123
Auto-Owners$79$129
Midvale Home & Auto$80$131
State Farm$87$142
National General$89$145
Progressive$92$150
GEICO$93$152
Dairyland$93$152
Root$99$162
Liberty Mutual$101$165
American Family$110$180
GAINSCO$115$188
Allstate$118$193
Nationwide$130$212
The General$134$219
Farmers$153$250
Bristol West$157$256
State Auto$202$330
Direct Auto$300$490
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para personas mayores: USAA

Su edad tiene un efecto significativo en las primas de su seguro de auto. Envejecer conlleva más experiencia de conducción y tarifas de seguro de autol más baratas. De hecho, los conductores mayores que están cerca de la edad de jubilación suelen calificar para las tarifas más bajas en comparación con otros grupos de edad.

Las primas se reducen entre los 35 y los 69 años. Alrededor de los 70 años, los conductores mayores pueden enfrentarse a un aumento en los costos del seguro debido a factores de riesgo relacionados con el envejecimiento, como la disminución de la visión y la coordinación.

A continuación, puede ver qué compañías de seguros ofrecen las cotizaciones más económicas para los conductores de edad avanzada.

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CompañíaPrecio Promedio: Cobertura de ResponsabilidadPrecio Promedio: Cobertura Total
USAA$49$72
Sun Coast$58$105
Midvale Home & Auto$58$95
Safeco$59$90
Auto-Owners$59$87
Progressive$62$92
State Farm$64$93
National General$66$116
GEICO$70$103
Dairyland$70$159
Liberty Mutual$77$127
Root$77$107
American Family$81$119
GAINSCO$90$198
Allstate$90$133
Nationwide$92$135
The General$103$168
Farmers$113$166
Bristol West$119$221
State Auto$146$179
Direct Auto$220$425
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para adolescentes: USAA

Debido a la falta de experiencia al volante, los conductores jóvenes generalmente se enfrentan a tarifas de seguro de auto mucho más altas que las de otras edades. Los conductores adolescentes tienen más incidentes de accidentes automovilísticos mortales y son más propensos a adoptar conductas de riesgo al conducir, como conducir con exceso de velocidad o conducir bajo los efectos del alcohol.

Para obtener las tarifas más bajas, es inteligente que los adolescentes se suscriban a la póliza de seguro de automóvil de sus padres, tengan un coche con medidas de seguridad actualizadas y busquen posibles descuentos para estudiantes.

Aquí puede ver las opciones de seguro de automóvil más asequibles para adolescentes, tanto en términos de responsabilidad civil como de cobertura total.

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CompañíaPrecio Promedio: Cobertura de ResponsabilidadPrecio Promedio: Cobertura Total
USAA$107$158
Auto-Owners$134$198
Midvale Home & Auto$136$223
Sun Coast$137$249
GEICO$145$214
State Farm$146$213
Root$149$207
Dairyland$153$348
Safeco$156$238
Progressive$164$243
National General$170$300
Liberty Mutual$184$304
American Family$190$280
GAINSCO$202$442
Allstate$205$304
The General$214$348
Nationwide$220$324
Bristol West$264$491
Farmers$266$393
State Auto$355$435
Direct Auto$540$1,047
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Encuentra un seguro de auto en Utah

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Cotizaciones de seguro de auto en Utah basadas en el nivel crediticio

El estado de Utah permite a las compañías de seguros de auto considerar las calificaciones de seguro basadas en el crédito que tiene uno para la suscripción, pero se aplican algunas restricciones. Por ejemplo, las aseguradoras no pueden utilizar la mala calificación crediticia como la única razón para cancelar una póliza de auto.

Los conductores con un crédito excelente o bueno generalmente cumplen los requisitos para obtener las mejores tarifas de seguro de auto. Por otro lado, los conductores con mal crédito suelen tener primas más altas. Estos son los promedios de las cotizaciones de seguro de auto con cobertura total para los conductores de Utah basadas en el nivel de crédito.

Rates by Credit Tier

Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.

Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Utah

Antes de empezar a buscar una cobertura, debe determinar la cantidad de seguro de auto adecuada para sus necesidades. La siguiente información le ayudará a navegar el proceso de compra de una cobertura de auto en Utah.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Utah?

    El costo promedio de un seguro de auto en Utah es de $1,803 al año. Los conductores de Utah pagan un promedio de $1,257 por la cobertura de responsabilidad civil y $2,349 por un seguro de cobertura total al año. El costo promedio mensual de un seguro de auto en Utah es de $150. La cobertura de responsabilidad civil cuesta $105 al mes. El seguro de cobertura total cuesta más, con una tarifa promedio de $196 al mes.

    La cantidad que uno paga por la cobertura depende del historial de conducción, edad, historial crediticio y más.

  • ¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Utah?

    USAA tiene el seguro de auto de responsabilidad civil más barato de Utah, con un precio de $65 al mes. Safeco, la segunda aseguradora más barata de Utah, ofrece una tasa mensual de responsabilidad civil de $76 . La tercera compañía más barata de Utah es Sun Coast, que tiene una tarifa mensual de $78 para el seguro de responsabilidad civil. La mejor manera de encontrar tarifas baratas es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

  • ¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Utah?

    State Farm tiene un alto puntaje de Calidad de Insurify (IQ), 4,4 sobre 5, una calificación de solidez financiera A++ (superior) de AM Best y un promedio de tasas bajas, lo que la convierte en la mejor compañía de seguros de automóviles de Utah. En promedio, los titulares de pólizas de State Farm en Utah pagan $87 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $127 por la cobertura total. Otras aseguradoras importantes son Auto-Owners y USAA.

  • ¿Cuál es el seguro de auto mínimo requerido en Utah?

    Los conductores de Utah deben tener una cobertura mínima de $25.000 por persona y $65.000 por cada accidente de responsabilidad por lesiones corporales, $15.000 por accidente de responsabilidad por daños a la propiedad y $3.000 en cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Melanie Lockert
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Melanie Lockert is the founder of the blog and author of the book, "Dear Debt." Through her blog, she chronicled her journey out of $81,000 in student loan debt. Her work has appeared on Allure, Business Insider, Credit Karma, Fortune, and more. She is also the co-founder of the Lola Retreat and host of the Mental Health and Wealth show podcast. She lives in Los Angeles and enjoys jazz music, traveling, coffee, and spending time with her two cats and partner.

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