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Seguro de auto económico en Alabama (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Actualizado el 1 de febrero de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Datos rápidos
El costo promedio del seguro de auto en Alabama es de $208 por mes o $2,496 por año.
Progressive es el proveedor más barato que encontramos en Alabama, con primas promedio de $117 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en Alabama
Con sus hermosas playas, clima cálido durante todo el año y la hospitalidad sureña, Alabama es un gran lugar para vivir. También cuenta con un bajo costo de vida y algunos de los precios de vivienda más bajos del país, lo que significa que Heart of Dixie no solo es hermoso, es ultra accesible. Y si comparas precios, puedes encontrar un seguro de auto que coincida. Utiliza Insurify para encontrar tu mejor tarifa hoy
El seguro de auto más económico en Alabama
Los conductores de Alabama disfrutan de un seguro de auto relativamente económico y las tarifas suelen ser significativamente más bajas que las tarifas promedio nacionales, lo que significa que es fácil encontrar una prima anual que puedas pagar. Insurify analizó muchos proveedores de seguros de Alabama para encontrar las compañías más baratas del estado.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $117 |
| Amigo USA | $125 |
| Travelers | $129 |
| InsureMax | $134 |
| SafeAuto | $137 |
| Direct Auto | $140 |
| GAINSCO | $156 |
| Safeco | $165 |
| AssuranceAmerica | $168 |
| Dairyland | $174 |
| Nationwide | $193 |
| Midvale Home & Auto | $207 |
| State Auto | $213 |
| Bristol West | $224 |
| Liberty Mutual | $253 |
| Arrowhead | $272 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en Alabama
Comprar un seguro de auto de responsabilidad civil es una forma de obtener la opción más económica para cubrir tu auto. El seguro de auto solo de responsabilidad cumple con la cobertura mínima que exige el estado, pero no incluye otros tipos de cobertura que pueden ser útiles después de un accidente, como la cobertura de automovilistas con seguro insuficiente o sin seguro.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Amigo USA | $78 |
| Progressive | $78 |
| National General | $80 |
| Travelers | $85 |
| GAINSCO | $91 |
| Arrowhead | $97 |
| InsureMax | $98 |
| SafeAuto | $98 |
| Safeco | $99 |
| Direct Auto | $106 |
| State Auto | $107 |
| Dairyland | $114 |
| AssuranceAmerica | $114 |
| Midvale Home & Auto | $129 |
| Bristol West | $146 |
| Nationwide | $172 |
| Liberty Mutual | $191 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en Alabama
Una póliza de seguro de auto de cobertura total te protege en más situaciones e incluye cobertura de choque y cobertura integral. El seguro de choque cubre los costos de reparación o reemplazo si tienes un accidente o chocas contra algo, mientras que el seguro integral interviene si tu automóvil sufre daños por la caída de objetos, desastres naturales, robo, vandalismo o animales.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $144 |
| Progressive | $150 |
| SafeAuto | $152 |
| National General | $157 |
| InsureMax | $162 |
| Amigo USA | $165 |
| Direct Auto | $168 |
| Safeco | $187 |
| Nationwide | $199 |
| GAINSCO | $207 |
| AssuranceAmerica | $215 |
| Midvale Home & Auto | $232 |
| Dairyland | $233 |
| State Auto | $244 |
| Bristol West | $280 |
| Liberty Mutual | $293 |
| Arrowhead | $404 |
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El mejor seguro de auto en Alabama
El costo no es el único factor a considerar cuando comparas aseguradoras de autos. Insurify clasificó a los mejores proveedores en Alabama según su Insurify Composite Score, que refleja la calidad, la confiabilidad y la salud financiera de las empresas. Estos proveedores aún tienen algunas de las tarifas más económicas del estado: no tienes que gastar mucho para obtener un buen seguro.
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Nationwide | 89 | $193 |
| Safeco | 86 | $165 |
| Liberty Mutual | 82 | $253 |
| Travelers | 80 | $129 |
| State Auto | 76 | $213 |
| National General | 58 | No disponible |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Alabama por historial de accidentes y manejo
Tu historial de manejo es uno de los factores más importantes que afectan las tarifas que pagas por el seguro de auto. Las aseguradoras quieren asegurar a las personas que tienen un bajo riesgo de sufrir un accidente. Si tienes un historial de manejo limpio, es probable que disfrutes de tarifas más bajas que alguien con varias infracciones en su historial.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en Alabama
Un buen conductor es alguien sin infracciones recientes en su historial. A las aseguradoras les gusta asegurar a este tipo de conductores, ya que tienen un bajo riesgo de sufrir un accidente. Encontramos tarifas muy bajas para los conductores de Alabama sin infracciones.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| National General | $94 |
| Progressive | $112 |
| Amigo USA | $117 |
| Direct Auto | $118 |
| InsureMax | $118 |
| Travelers | $121 |
| SafeAuto | $124 |
| GAINSCO | $140 |
| Safeco | $144 |
| AssuranceAmerica | $148 |
| Dairyland | $155 |
| State Auto | $164 |
| Midvale Home & Auto | $172 |
| Nationwide | $183 |
| Bristol West | $193 |
| Liberty Mutual | $229 |
| Arrowhead | $249 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Alabama
Las aseguradoras siempre aumentan las tarifas después de una condena por DUI porque un DUI les indica a las aseguradoras que tienes un mayor riesgo de asegurarte que alguien sin un DUI. Sin embargo, aún puedes encontrar un seguro de auto relativamente accesible si comparas precios. Estas son las tarifas más bajas que encontramos para los conductores de Alabama con DUI.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Amigo USA | $107 |
| Progressive | $109 |
| National General | $125 |
| Travelers | $141 |
| SafeAuto | $142 |
| GAINSCO | $146 |
| Dairyland | $161 |
| InsureMax | $172 |
| Direct Auto | $175 |
| Safeco | $188 |
| AssuranceAmerica | $189 |
| Arrowhead | $191 |
| Liberty Mutual | $212 |
| Midvale Home & Auto | $252 |
| Bristol West | $261 |
| Nationwide | $318 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en Alabama
Un formulario SR-22 es para conductores que han cometido una infracción de conducción de alto riesgo, como DUI, choque y fuga o conducción imprudente. Tu proveedor de seguros presenta el formulario y confirma que tu seguro cumple con los requisitos mínimos de Alabama. Estas son algunas de las empresas que ofrecen SR-22 en Alabama.
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Alabama
Los accidentes con culpa demuestran el riesgo para las aseguradoras, por lo que pueden hacer que aumenten tus tarifas. Un accidente con culpa generalmente tendrá un impacto negativo en tu seguro durante tres a cinco años. Estas tasas son las más bajas que encontramos para los conductores de Alabama con un accidente con culpa
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $125 |
| Travelers | $143 |
| Amigo USA | $144 |
| SafeAuto | $170 |
| National General | $176 |
| InsureMax | $184 |
| GAINSCO | $208 |
| Direct Auto | $217 |
| Safeco | $220 |
| AssuranceAmerica | $231 |
| Dairyland | $235 |
| Nationwide | $236 |
| Bristol West | $319 |
| Liberty Mutual | $320 |
| Midvale Home & Auto | $326 |
| State Auto | $337 |
| Arrowhead | $341 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Alabama
Al igual que los accidentes y los DUI, las multas por exceso de velocidad son un indicador de riesgo para las aseguradoras. Cada multa por exceso de velocidad puede aumentar tus tarifas de tres a cinco años. Sin embargo, cada aseguradora tiene una metodología diferente para calcular las tarifas, por lo que es importante comparar precios para obtener la mejor oferta. Encontramos tarifas accesibles para los conductores de Alabama con multas por exceso de velocidad.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $138 |
| Amigo USA | $148 |
| SafeAuto | $160 |
| Travelers | $161 |
| National General | $163 |
| InsureMax | $181 |
| GAINSCO | $196 |
| Direct Auto | $201 |
| AssuranceAmerica | $218 |
| Safeco | $220 |
| Dairyland | $220 |
| Nationwide | $238 |
| Midvale Home & Auto | $283 |
| Bristol West | $302 |
| Liberty Mutual | $331 |
| State Auto | $344 |
| Arrowhead | $345 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Alabama por nivel de crédito
Los puntajes de crédito son otro factor que los proveedores de seguros de auto usan para determinar el riesgo. El mal crédito puede indicar un mayor riesgo, mientras que el buen crédito se considera un signo de menor riesgo porque históricamente se muestra que los conductores con buen crédito dan cuenta de menos reclamos pagados. Encontramos estas tarifas para conductores en Alabama con diferentes niveles de salud crediticia.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $173 |
| Bueno | $184 |
| Promedio | $215 |
| Malo | $267 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de Alabama
Incluso algo tan simple como tu código postal puede afectar el costo de tu seguro de auto. Las áreas metropolitanas más densamente pobladas tienden a ver tasas más altas que las de las áreas suburbanas o las ciudades más pequeñas. Analizamos las tarifas promedio de seguros de auto para estas principales ciudades de Alabama.
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Scottsboro | $132 |
| Decatur | $158 |
| Huntsville | $175 |
| Auburn | $185 |
| Tuscaloosa | $193 |
| Montgomery | $193 |
| Mobile | $209 |
| Helena | $214 |
| Birmingham | $217 |
| Bessemer | $225 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Alabama por edad del conductor
En general, cuanto más tiempo hayas tenido tu licencia de conducir, más barato será tu seguro de auto. Los conductores adolescentes recién comienzan, por lo que las aseguradoras les cobran tarifas más altas que a los conductores más experimentados. Las tarifas tienden a bajar de manera constante a medida que los conductores se acercan a la mediana edad, y luego comienzan a subir nuevamente en los últimos años. Estas cotizaciones demuestran cuánto puede variar la tasa promedio según la edad.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $383 |
| Menores de 25 | $305 |
| 20s | $231 |
| 30s | $165 |
| 40s | $170 |
| 50s | $150 |
| 60s | $144 |
| 70s | $155 |
| 80+ | $168 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en Alabama
Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro y Alabama no es una excepción. Además, todos los conductores en Alabama deberán visitar su DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) local y es posible que en algún momento deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Alabama.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Alabama
Los límites mínimos de cobertura de responsabilidad de Alabama son los siguientes:
$25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
$50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
La cobertura de responsabilidad por lesiones corporales protege a los conductores si su auto está involucrado en un accidente que daña a otra persona. Los límites mínimos requeridos por la ley estatal de Alabama son $25,000 por la muerte o lesión de una sola víctima como resultado de un accidente de auto y $50,000 por la muerte o lesión de múltiples víctimas.
Si tienes un accidente, la cobertura de responsabilidad cubrirá el costo de un procedimiento legal como resultado de un choque. La cobertura de lesiones corporales es parte de la cobertura mínima requerida por la ley de Alabama.
$25,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
La cantidad mínima estatal de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad requerida en Alabama es de $25,000. Si se determina que un conductor asegurado tiene la culpa en un accidente de auto, esta cobertura paga la reparación de daños a la propiedad de otra persona. La cobertura de daños a la propiedad también pagará los costos legales si un conductor asegurado está involucrado en una demanda después de un accidente.
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Alabama
La Agencia de Cumplimiento de la Ley de Alabama (ALEA, por sus siglas en inglés) emite licencias de conducir, registro de vehículos y etiquetas de vehículos. Muchos de los servicios que ofrecen están disponibles en línea, lo que facilita que los conductores de Alabama renueven la documentación.
Transporte público en Alabama
La mayoría de los residentes de Alabama manejan para moverse por el estado. Como resultado, no hay transporte público estatal en Alabama, pero varias ciudades, incluyendo Birmingham y Huntsville, tienen autobuses y servicio de para-tránsito. Uber y Lyft también operan en el estado de Alabama, por lo que si no tienes acceso a tu propio vehículo, puedes usar un servicio de viaje compartido para ir del punto A al punto B.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Alabama
Lo mejor que puedes hacer para encontrar tarifas de seguro de auto baratas es comparar. Debes comparar cotizaciones de varias empresas para encontrar la combinación perfecta de tarifas bajas, buen servicio y una empresa financieramente saludable.
Puedes pensar que comprar un seguro de auto es una tarea abrumadora, pero Insurify puede ayudarte. Esta herramienta de comparación en línea reúne excelentes tarifas de todas las principales aseguradoras de Alabama, lo que facilita la comparación de pólizas. Todo el proceso generalmente toma menos de cinco minutos, y verás todas tus cotizaciones en un solo lugar, ¡así que comparar las compras con Insurify es rápido y fácil!
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Alabama
Sí. Los conductores en Alabama deben seguir la ley 25/50/25: eso es $25,000 en seguro de responsabilidad por lesiones corporales por persona, $50,000 por accidente y $25,000 en cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad.
Busca y compara cotizaciones. Otra cosa que puedes hacer es buscar descuentos para los que podrías calificar; algunas compañías tienen descuentos para cosas como estado civil, servicio militar y facturación electrónica.
El costo del seguro de auto varía según tu edad, puntaje de crédito, historial de manejo y otros factores. Encontramos una tarifa promedio de $208 por mes en Alabama, con algunas cotizaciones tan bajas como $78 para seguros que solo cumplen con los requisitos mínimos del estado.
Hay algunos factores que aumentan las tarifas de los seguros de auto. En primer lugar, la gente conduce más y el número de accidentes aumenta con más conductores en la carretera. Las reparaciones de autos y la atención médica, dos cosas que pagan las aseguradoras después de los accidentes, se están volviendo más caras. Además, más conductores optan por no tener seguro de auto; casi uno de cada cinco conductores no tenía seguro en Alabama en 2015.
No. Alabama utiliza un sistema de "culpabilidad" cuando se trata de responsabilidad financiera por lesiones sufridas en un accidente, lo que significa que la persona que tuvo la culpa del accidente es responsable de compensar a las personas que resultaron dañadas. La cobertura PIP se utiliza en los estados de seguros de auto sin culpabilidad.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Alabama
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Alabama:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Nissan Altima
El auto más popular en Alabama
#15
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#15
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#44
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#23
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Alabama clasifican al 12 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #12
- Porcentaje de conductores en Alabama con: 9.9%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Alabama clasifican al 44 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #44
- Porcentaje de conductores en Alabama con: 0.9%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Alabama clasifican al 35 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #35
- Porcentaje de conductores en Alabama con: 1.1%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Alabama clasifican al 35 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #35
- Porcentaje de conductores en Alabama con: 1.2%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Alabama clasifican al 15 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #15
- Porcentaje de conductores en Alabama con: 10.3%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Alabama clasifican al 33 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #33
- Porcentaje de conductores en Alabama con: 0.1%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
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Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.