El seguro de auto más barato en Alabama (2025)
La compañía de seguros de auto más barata de Alabama es National General, con tarifas mensuales de responsabilidad civil de una media de $51.
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
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Escrito porJacqueline DeMarco
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Insurance, lending, and retirement expert
Jacqueline has contributed content, and her personal finance passion, to dozens of noteworthy financial brands, including Credit Karma, Bankrate, and MagnifyMoney.
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Editado porCourtney Mikulski
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Courtney MikulskiSenior Editor, Auto
Más de 3 años produciendo contenidos sobre seguros y finanzas personales
Principal artífice de la puntuación de calidad de Insurify
Los profundos conocimientos de Courtney sobre finanzas personales van más allá de los seguros y abarcan las tarjetas de crédito, los préstamos al consumidor y la banca. Le encanta crear contenidos prácticos.
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Revisado porElizabeth Rodriguez
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Elizabeth Rodriguez
Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.
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Datos revisados porKonstantin Halachev
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Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Actualizado el
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Tabla de contenidos
El seguro de auto en Alabama es significativamente más barato que las medias nacionales. El seguro de auto a todo riesgo cuesta $138 al mes, mientras que el de responsabilidad civil cuesta de media $63 al mes. En comparación, las medias nacionales de cobertura total y de solo responsabilidad civil son de $193 y $107 al mes, según datos de Insurify.
La densidad de población comparativamente baja en Alabama, de menos de 100 personas por milla cuadrada, y su tamaño de población media, pueden contribuir a que los costos de los seguros de auto del estado sean más bajos. El número de vehículos más antiguos en la carretera en Alabama también puede ser un factor, ya que los autos más antiguos suelen costar menos para asegurar.
Comparar las tarifas de diferentes aseguradores es la mejor manera de encontrar una póliza que se ajuste a sus necesidades de cobertura y a su presupuesto.
Datos Breves
National General, Direct Auto, y Progressive ofrecen la cobertura de seguro de auto más barata en Alabama.
Una póliza de seguro de auto con cobertura total le cuesta a los conductores de Alabama $1,656 al año, de media.
Los requisitos mínimos de seguro de auto en Alabama son de $25,000 por responsabilidad de lesiones corporales por persona, $50,000 por responsabilidad de lesiones corporales por accidente, y $25,000 por responsabilidad de daños a la propiedad por accidente.
Compañías de seguros de auto más baratas en Alabama
La compañía de seguros de auto más adecuada para ti dependerá totalmente de tu situación y necesidades individuales. Pero para ayudarte a iniciar tu investigación, aquí están las mejores compañías de seguros de auto para los conductores en Alabama.
Compañía de seguros  | Puntuacion CI | Cobertura total | Solo Responsabilidad Civil | Lo mejor para |
|---|---|---|---|---|
| Direct Auto | 8.3 | $126 | $55 | Mayores |
| National General | 7.0 | $112 | $51 | Adolescentes |
| USAA | 9.1 | $104 | $69 | Familias de militares |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Insurify utiliza un método interno y patentado para calificar y revisar las mejores compañías de seguros de auto. El puntaje de calidad de Insurify (IQ) utiliza más de 15 criterios cruciales para calcular nuestra calificación final de una empresa incluyendo: el promedio de las primas, la satisfacción del cliente, los descuentos ofrecidos, las calificaciones de terceros y más. Los criterios se ponderan según su importancia para el consumidor. Factores como las opiniones de los clientes y la asequibilidad influyen en la puntuación más que la disponibilidad y las valoraciones de terceros. Con nuestra puntuación IQ, Insurify puede proporcionar calificaciones cuantitativas a los conductores para que puedan comparar mejor las compañías de seguros de auto y tomar decisiones informadas para satisfacer sus necesidades de cobertura.
Encontrar un seguro de auto en Alabama
Las tarifas comienzan desde $51 por mes para la cobertura de responsabilidad civil
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Basado en más de 3806 reseñas
4.8/5
El seguro más barato para mayores: Direct Auto
| A.M. Best A.M. Best analyzes an insurer’s financials, operating performance, business profile, and other factors to generate an opinion-based rating of a company’s financial and credit strength. Ratings range from aaa (exceptional) to c (poor). | A |
|---|---|
| IQ Score The Insurify Quality (IQ) Score uses more than 15 criteria to objectively rate insurance companies on a one-to-ten scale. The Insurify editorial team researches insurer data to determine the final scores. | 8.3 /10 |
| Liability Only Liability-only insurance, sometimes called minimum-coverage insurance, pays for bodily injury and property damage to others in an accident the policyholder causes. It does not pay for the insured’s own damages. | $55/mes |
| Full Coverage Full-coverage car insurance generally includes liability, collision, and comprehensive coverage, and may include other optional coverages such as uninsured motorist coverage. Collision covers a policyholder’s repair or replacement costs in case of an accident. Comprehensive covers damages caused by non-accident events. The average quote displayed here reflects policies with the following coverage limits: $50,000 bodily injury liability per person; $100,000 bodily injury liability per accident; $50,00 property damage liability per accident; $1,000 collision deductible; and a $1,000 comprehensive deductible. | $126/mes |
How drivers feel about Direct Auto
Drivers appreciate the insurer’s helpful customer service and easy-to-use website. But they dislike the frequent and significant rate increases, especially for those with clean driving records. Some also report difficulties with roadside assistance.
AI-generated from the text of verified reviews collected by Insurify
Best For
High-risk drivers
Ample discounts
24/7 claims support
How drivers feel about Direct Auto
Drivers appreciate the insurer’s helpful customer service and easy-to-use website. But they dislike the frequent and significant rate increases, especially for those with clean driving records. Some also report difficulties with roadside assistance.
AI-generated from the text of verified reviews collected by Insurify
Best For
High-risk drivers
Ample discounts
24/7 claims support
Reviews (353)
Tawnia
July 2, 2025
Verified Purchase
Uncertain About Keeping My Policy
Well, I don’t know how to answer this but to say the following: I got a policy from them and paid my bill late (not my fault), but now that my new bill is due, I received a letter from them stating that on July 7, 2025, they are canceling my insurance due to not showing proof of address. This was dated early June, but I just got it on July 1. So I’m not sure if I should pay my next payment or not. This just makes me feel uncomfortable about them now. But I’m calling them tomorrow morning to see what they say. Either way, my insurance is almost $180.00 a month. I’ve never had any accidents and no tickets, plus I’m almost 60 years old. Very clean driving record!
Julie
June 28, 2025
Verified Review
Too Expensive
My quoted price was raised after the policy started.
Megan
June 17, 2025
Verified Review
Good
Billing needs to improve. They stated they can take ACH withdrawal up to 72 hours in advance.
…
JD Power
J.D. Power data measures overall customer satisfaction and claims satisfaction based on a 1,000-point scale.
NRNAIC Index
Average amount of customer complaints relative to competitors on a 0-5 scale. A lower score represents fewer complaints.
NRA.M. Best
A.M. Best analyzes an insurer’s financials, operating performance, business profile, and other factors to generate an opinion-based rating of a company’s financial and credit strength. Ratings range from aaa (exceptional) to c (poor).
AWhy we picked this company
Por más de 20 años, Direct Auto se ha especializado en ofrecer seguros para conductores no estándar que pueden tener dificultades encontrando una cobertura asequible en otro lugar, y a los conductores que necesitan la certificación SR-22. La empresa también ofrece pólizas de cobertura estándar. En la actualidad, Direct Auto vende seguros de auto, moto, y vida a plazo, seguros de auto en México, asistencia en carretera, y planes de protección de vehículos. Direct Auto sólo opera en 16 estados. La compañía tiene una calificación A+ de AM Best por su solidez financiera y crediticia, pero casi 35 veces el número de quejas esperadas en el Índice de Quejas de Clientes de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).
Ventajas
Los conductores de 55 años o más pueden optar a un descuento para mayores si realizan un curso de prevención de accidentes
Descuentos para propietarios de viviendas, pólizas múltiples, y varios autos
Asistencia en carretera y planes de protección de emergencia disponibles
Contras
No todos los productos y descuentos están disponibles en todos los estados
Muchas opiniones y quejas negativas de los clientes
Puede no ser la mejor opción para los conductores con un historial limpio
El seguro más barato para adolescentes: National General
| User Reviews | 3.4 |
|---|---|
| IQ Score The Insurify Quality (IQ) Score uses more than 15 criteria to objectively rate insurance companies on a one-to-ten scale. The Insurify editorial team researches insurer data to determine the final scores. | 7 /10 |
| Liability Only Liability-only insurance, sometimes called minimum-coverage insurance, pays for bodily injury and property damage to others in an accident the policyholder causes. It does not pay for the insured’s own damages. | $51/mes |
| Full Coverage Full-coverage car insurance generally includes liability, collision, and comprehensive coverage, and may include other optional coverages such as uninsured motorist coverage. Collision covers a policyholder’s repair or replacement costs in case of an accident. Comprehensive covers damages caused by non-accident events. The average quote displayed here reflects policies with the following coverage limits: $50,000 bodily injury liability per person; $100,000 bodily injury liability per accident; $50,00 property damage liability per accident; $1,000 collision deductible; and a $1,000 comprehensive deductible. | $112/mes |
3.4
A solid optionBased on 588 verified guest reviews and ratings
How drivers feel about National General
Drivers appreciate the quick and easy setup but are dissatisfied with the frequent and unexplained rate increases. Many find the customer service lacking and the claims process slow.
AI-generated from the text of verified reviews collected by Insurify
Best For
SR-22 insurance
Bundling discounts
Hard-to-insure drivers
How drivers feel about National General
Drivers appreciate the quick and easy setup but are dissatisfied with the frequent and unexplained rate increases. Many find the customer service lacking and the claims process slow.
AI-generated from the text of verified reviews collected by Insurify
Best For
SR-22 insurance
Bundling discounts
Hard-to-insure drivers
Reviews (279)
Myron
July 2, 2025
Verified Review
Policy Cancelled June 23rd, 2025
Okay, but their premiums far exceed other carriers.
Jared
June 16, 2025
Verified Review
Bloated = National General
Too expensive for such minimal coverage.
Donna
June 14, 2025
Verified Review
Started with a good price, now it's ridiculous!
They started out great with a good price, but then steadily increased every year. From $300 a year after several years, they now want $950 this year, so I am looking for a new company.
…
JD Power
J.D. Power data measures overall customer satisfaction and claims satisfaction based on a 1,000-point scale.
599NAIC Index
Average amount of customer complaints relative to competitors on a 0-5 scale. A lower score represents fewer complaints.
1.25A.M. Best
A.M. Best analyzes an insurer’s financials, operating performance, business profile, and other factors to generate an opinion-based rating of a company’s financial and credit strength. Ratings range from aaa (exceptional) to c (poor).
A+Why we picked this company
Con más de 100 años en el mercado, National General forma parte de Allstate. La compañía ofrece seguros de auto personales y comerciales, seguros de vivienda, cobertura de inquilinos, y más, a través de una red de agentes independientes por todo el país. Además de responsabilidad civil, colisión, y la cobertura global, National General también ofrece muerte accidental y desmembramiento, asistencia en carretera, y la cobertura de protección de automóviles. AM Best califica la solidez financiera de la compañía como excelente, lo cual significa que National General debería ser capaz de pagar las reclamaciones de los asegurados. Sin embargo, la compañía tiene casi siete veces el número esperado de quejas en el Índice de Quejas de los Consumidores de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.
Ventajas
Pólizas no estándar para conductores de alto riesgo
Múltiples opciones adicionales
Contras
Numerosas quejas en línea
Los precios pueden ser más altos que los de algunos competidores
La más barata para familias de militares: USAA
| User Reviews | 4.9 |
|---|---|
| IQ Score The Insurify Quality (IQ) Score uses more than 15 criteria to objectively rate insurance companies on a one-to-ten scale. The Insurify editorial team researches insurer data to determine the final scores. | 9.1 /10 |
| Liability Only Liability-only insurance, sometimes called minimum-coverage insurance, pays for bodily injury and property damage to others in an accident the policyholder causes. It does not pay for the insured’s own damages. | $69/mes |
| Full Coverage Full-coverage car insurance generally includes liability, collision, and comprehensive coverage, and may include other optional coverages such as uninsured motorist coverage. Collision covers a policyholder’s repair or replacement costs in case of an accident. Comprehensive covers damages caused by non-accident events. The average quote displayed here reflects policies with the following coverage limits: $50,000 bodily injury liability per person; $100,000 bodily injury liability per accident; $50,00 property damage liability per accident; $1,000 collision deductible; and a $1,000 comprehensive deductible. | $104/mes |
4.9
Best choiceBased on 2,100 verified guest reviews and ratings
How drivers feel about USAA
Customers appreciate the insurer’s reliable customer service and claim handling but express concerns about high rates and frequent price increases. Some also find the insurer’s security protocols and communication methods frustrating.
AI-generated from the text of verified reviews collected by Insurify
Best For
Members of the military community
Outstanding customer service
Competitive rates
How drivers feel about USAA
Customers appreciate the insurer’s reliable customer service and claim handling but express concerns about high rates and frequent price increases. Some also find the insurer’s security protocols and communication methods frustrating.
AI-generated from the text of verified reviews collected by Insurify
Best For
Members of the military community
Outstanding customer service
Competitive rates
Reviews (1,192)
John
June 17, 2025
Verified Review
USAA Critique
High exposure in the South and East leads to higher premiums. They do have a SafePilot program, which I use. They also have a cashback program, which I use.
Marlon
June 15, 2025
Verified Review
Don't let them hook you
Don't renew with USAA the first year. Go to another company for the first 6 months after your USAA policy expires. Then, when that one expires, check back with USAA for the following 6-month period. USAA will give a better rate when you come back than they would have if you had stayed with them all along.
Timothy
June 10, 2025
Verified Review
The Old Bait and Switch
There's no flexibility, and if you miss your first payment by a day, they will cancel your policy. Then, they make you get a new quote and double the price for half the coverage. It's unbelievable that they treat veterans and their families like that.
JD Power
J.D. Power data measures overall customer satisfaction and claims satisfaction based on a 1,000-point scale.
739NAIC Index
Average amount of customer complaints relative to competitors on a 0-5 scale. A lower score represents fewer complaints.
1.31A.M. Best
A.M. Best analyzes an insurer’s financials, operating performance, business profile, and other factors to generate an opinion-based rating of a company’s financial and credit strength. Ratings range from aaa (exceptional) to c (poor).
A++Why we picked this company
Con más de 100 años en el mercado, USAA atiende exclusivamente a militares y a sus familiares inmediatos. La compañía ofrece múltiples tipos de productos de seguros, así como servicios bancarios, de inversión, y de jubilación. Los clientes de seguros de autos tienen acceso a una serie de descuentos, incluyendo la agrupación, aseguración de varios vehículos, el vivir en una base militar, y más. AM Best otorga a USAA una calificación A++ por su solidez financiera, y la compañía obtuvo la calificación más alta o la segunda más alta de todos los aseguradores de todas las regiones en el Índice de Satisfacción General del Cliente de J.D. Power. Las opiniones de los clientes son dispares en cuanto a servicio y tramitación de reclamos.
Ventajas
Primas bajas
El programa SafePilot recompensa la buena conducción con un descuento de hasta el 30%
Contras
Sólo disponible para militares activos, veteranos, cónyuges de militares, o hijos de miembros del servicio o veteranos
No hay atención telefónica al cliente 24/7
Cómo conseguir el seguro de auto más barato en Alabama
Muchos factores influyen en lo que pagas por la cobertura de seguro de auto en Alabama. ¿Tiene curiosidad por saber cómo conseguir un seguro de auto asequible en Alabama? Tenga en cuenta estas ideas:
Un historial de conducción limpio es clave — evite accidentes e infracciones de tráfico para mostrarle a las compañías de seguros que no es probable que presente reclamaciones.
Evalúe si los deducibles más altos por colisión y a todo riesgo se adaptan a tu situación financiera, ya que un deducible más alto conduce a primas más bajas.
Maximice el ahorro agrupando varias pólizas (como el seguro de hogar o de vida) con un solo asegurador.
Pregunte por los descuentos vinculados con elementos de seguridad, como dispositivos antirrobo o airbags.
Compare cotizaciones de distintos aseguradores para ver qué compañía puede ofrecerle la cobertura que necesita al mejor precio.
Seguro de auto de responsabilidad civil más barato en Alabama: National General
En los seguros de auto, la cobertura de solo responsabilidad civil garantiza la protección contra la responsabilidad por lesiones y daños que le cause a otros y excluye la cobertura de su propio vehículo y lesiones.
Este tipo de seguro suele incluir la responsabilidad civil por lesiones corporales, que cubre los gastos médicos y los honorarios legales derivados de lesiones a otros, y la responsabilidad civil por daños materiales, que se ocupa de las reparaciones o la sustitución de los bienes dañados.
La compañía de seguros de auto de solo responsabilidad civil más barata de Alabama es National General, con un costo mensual medio de $51.
Si estás interesado en encontrar los aseguradores que ofrecen las pólizas de seguro de responsabilidad civil media más baratas de Alabama, aquí tienes los principales aseguradores del estado.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Cotización media mensual |
|---|---|
| National General | $51 |
| Direct Auto | $55 |
| Progressive | $68 |
| Auto-Owners | $69 |
| State Farm | $69 |
| USAA | $69 |
| Allstate | $74 |
| COUNTRY Financial | $76 |
| Bristol West | $78 |
| Root | $78 |
| The General | $80 |
| Clearcover | $83 |
| AssuranceAmerica | $90 |
| Travelers | $94 |
| GAINSCO | $95 |
| Safeco | $100 |
| Hugo | $103 |
| GEICO | $106 |
| Dairyland | $112 |
| Nationwide | $117 |
| Farmers | $127 |
| Liberty Mutual | $196 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto a todo riesgo más barato en Alabama: Auto-Owners
El seguro solo de responsabilidad civil cubre los daños y lesiones causados a otros, mientras que el seguro a todo riesgo incluye protección adicional para tu vehículo. El seguro a todo riesgo incluye cobertura por colisión y comprensiva, que cubre reparaciones, robo e incidentes no relacionados con colisiones. El seguro a todo riesgo es especialmente beneficioso para los conductores de vehículos nuevos o de mayor valor.
Auto-Owners ofrece el seguro a todo riesgo más barato en Alabama, con unas tarifas medias mensuales de $104.
Estas son las compañías con las pólizas de cobertura total más baratas de media en Alabama.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Cotización media mensual |
|---|---|
| Auto-Owners | $104 |
| USAA | $104 |
| State Farm | $105 |
| National General | $112 |
| Allstate | $113 |
| Progressive | $113 |
| COUNTRY Financial | $115 |
| Direct Auto | $126 |
| The General | $131 |
| Root | $137 |
| Travelers | $142 |
| GEICO | $159 |
| Safeco | $176 |
| Nationwide | $178 |
| AssuranceAmerica | $186 |
| Farmers | $192 |
| Bristol West | $203 |
| GAINSCO | $237 |
| Liberty Mutual | $265 |
| Dairyland | $323 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Requisitos de seguro de auto en Alabama
En Alabama, los conductores deben cumplir con 25/50/25 requisitos de cobertura mínima. Encuentra aquí cómo esa cobertura se desglosa:
Responsabilidad por lesiones corporales
$25,000 por persona
$50,000 por accidente
Responsabilidad por daños materiales
$25,000 por accidente
Ejemplos de coberturas opcionales que puede comprar generalmente incluyen:
Cobertura por colisión: Esta cobertura te reembolsa los daños causados al auto en caso de colisión cuando la culpa es tuya, excluyendo los fallos mecánicos y el desgaste por uso. Esta cobertura incluye colisiones con otros vehículos u objetos como árboles, vallas o postes de la luz. También cubre los accidentes por vuelco.
Cobertura a todo riesgo: Protege contra robos e incidentes no relacionados con colisiones, como incendios, inundaciones, vandalismo, granizo y caída de objetos.
Cobertura de lunas: Esto incluye la cobertura del parabrisas sin deducible, además de las ventanas laterales, ventanas traseras y techos corredizos de vidrio.
Encuentra seguro de auto en Alabama
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Basado en más de 3806 reseñas
4.8/5
El seguro de auto más barato para conductores con algún incidente
Algunas infracciones de conducción pueden aumentar sus primas de seguro debido a que causan la preocupación de que será más probable que presente una reclamación de seguro de auto. Estos incidentes incluyen accidentes de auto con culpa, multas por exceso de velocidad, conducir bajo la influencia (DUI), y otras infracciones de movimiento.
Por ejemplo, los conductores de Alabama con seguro de Safeco pagan un promedio de $94 por mes en su póliza si tienen un historial limpio, pero pagan $187 si sufren un DUI.
Seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: National General
Las multas por exceso de velocidad pueden provocar un aumento significativo de los costos del seguro de auto. Las compañías de seguros consideran que los conductores con infracciones por exceso de velocidad son de mayor riesgo y tienen más probabilidad de verse implicados en accidentes. Como resultado, las primas de seguro tienden a aumentar para los conductores con una multa por exceso de velocidad en su historial.
Una multa por exceso de velocidad en Alabama puede aumentar las tarifas de responsabilidad civil, de media, de $63 al mes a $84. La siguiente tabla muestra las tarifas mensuales de responsabilidad civil de las compañías de seguros más baratas de Alabama para conductores con una multa por exceso de velocidad.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Historial de conducción limpio | Con una multa por exceso de velocidad |
|---|---|---|
| National General | $51 | $65 |
| Direct Auto | $55 | $70 |
| Progressive | $68 | $90 |
| Auto-Owners | $69 | $89 |
| State Farm | $69 | $87 |
| USAA | $69 | $88 |
| Allstate | $74 | $94 |
| COUNTRY Financial | $76 | $98 |
| Bristol West | $78 | $100 |
| Root | $78 | $105 |
| The General | $80 | $107 |
| Clearcover | $83 | $110 |
| AssuranceAmerica | $90 | $111 |
| Travelers | $94 | $121 |
| GAINSCO | $95 | $116 |
| Safeco | $100 | $131 |
| Hugo | $103 | $131 |
| GEICO | $106 | $139 |
| Dairyland | $112 | $143 |
| Nationwide | $117 | $150 |
| Farmers | $127 | $162 |
| Liberty Mutual | $196 | $255 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto más barato para conductores con un accidente en culpa: National General
Tener accidentes con culpa en tu historial puede afectar significativamente a tus primas. Las compañías de seguros ven estos accidentes como un riesgo potencial para futuras reclamaciones, lo que conduce a un aumento de las tarifas. Si tienes un accidente con culpa en tu historial de conducción, es vitalmente importante que consideres cuidadosamente tus opciones de seguro. Algunas compañías ofrecen cobertura de perdón de accidentes, que puede mantener a sus primas estables después de su primer accidente con culpa.
Los conductores con accidentes en culpa en Alabama se enfrentan a tasas promedio de cobertura completa de $191 y $87 para la cobertura de responsabilidad civil. La compañía de seguros más barata en Alabama para los conductores con un accidente es National General, con tarifas mensuales de responsabilidad civil de un promedio de $67.
La siguiente tabla muestra las compañías de seguros de responsabilidad civil para autos más baratos para los conductores con accidentes en culpa su historial de conducción en Alabama.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Historial de conducción limpio | Con un accidente culpable |
|---|---|---|
| National General | $51 | $67 |
| Direct Auto | $55 | $75 |
| Progressive | $68 | $94 |
| Auto-Owners | $69 | $91 |
| State Farm | $69 | $90 |
| USAA | $69 | $91 |
| Allstate | $74 | $98 |
| COUNTRY Financial | $76 | $102 |
| Bristol West | $78 | $104 |
| Root | $78 | $104 |
| The General | $80 | $110 |
| Clearcover | $83 | $123 |
| AssuranceAmerica | $90 | $113 |
| Travelers | $94 | $125 |
| GAINSCO | $95 | $123 |
| Safeco | $100 | $140 |
| Hugo | $103 | $138 |
| GEICO | $106 | $132 |
| Dairyland | $112 | $149 |
| Nationwide | $117 | $156 |
| Farmers | $127 | $169 |
| Liberty Mutual | $196 | $263 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto más barato para conductores con DUI: National General
Los DUI pueden afectar significativamente a los gastos de su seguro de auto debido al mayor riesgo que representan para las compañías de seguros. Si usted tiene un DUI en su historial, espere un aumento sustancial en sus primas de seguro o hasta que su compañía no renueve su póliza.
Los conductores en Alabama con un DUI en su historial automovilístico pagan una media global de $126 al mes por el seguro de auto. El asegurador más barato para conductores con DUI en Alabama es National General, con tarifas de solo responsabilidad civil que promedian $69 al mes.
Para encontrar las compañías de seguros más asequibles para los conductores con un DUI en Alabama, toma ventaja de la siguiente tabla, que describe el promedio de las opciones más baratas para la cobertura de responsabilidad civil.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Historial de conducción limpio | Con un DUI |
|---|---|---|
| National General | $51 | $69 |
| Direct Auto | $55 | $75 |
| Progressive | $68 | $85 |
| Auto-Owners | $69 | $94 |
| State Farm | $69 | $94 |
| USAA | $69 | $94 |
| Allstate | $74 | $100 |
| COUNTRY Financial | $76 | $103 |
| Bristol West | $78 | $106 |
| Root | $78 | $106 |
| The General | $80 | $109 |
| Clearcover | $83 | $113 |
| AssuranceAmerica | $90 | $122 |
| Travelers | $94 | $128 |
| GAINSCO | $95 | $129 |
| Safeco | $100 | $142 |
| Hugo | $103 | $140 |
| GEICO | $106 | $144 |
| Dairyland | $112 | $152 |
| Nationwide | $117 | $159 |
| Farmers | $127 | $172 |
| Liberty Mutual | $196 | $266 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto más barato para las personas mayores: National General
Las tarifas de seguro de auto generalmente disminuyen alrededor de los 25 años, ya que los conductores adquieren más experiencia y son menos propensos a los accidentes. Sin embargo, las primas de seguro pueden empezar a aumentar alrededor de los 70 años debido a factores que pueden provocar un mayor riesgo de accidentes, como la disminución de la visión, el tiempo de reacción, y las capacidades físicas en general.
De media, el seguro de auto para personas mayores cuesta $120 al mes por la cobertura a todo riesgo y $55 por una póliza de solo responsabilidad civil. Si usted es un conductor mayor en Alabama en busca de las compañías de seguros de auto más baratos, échale un vistazo a la siguiente tabla que muestra las tarifas mensuales promedio de los principales aseguradores.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Cotización media: Cobertura total | Presupuesto medio: Sólo Responsabilidad Civil |
|---|---|---|
| State Farm | $61 | $40 |
| Auto-Owners | $63 | $42 |
| National General | $67 | $31 |
| USAA | $68 | $45 |
| Allstate | $73 | $48 |
| COUNTRY Financial | $74 | $49 |
| Direct Auto | $78 | $34 |
| Progressive | $82 | $49 |
| The General | $86 | $53 |
| Travelers | $88 | $58 |
| GEICO | $96 | $64 |
| Root | $97 | $55 |
| Nationwide | $99 | $65 |
| Farmers | $115 | $76 |
| AssuranceAmerica | $120 | $58 |
| Safeco | $133 | $75 |
| Bristol West | $135 | $52 |
| GAINSCO | $174 | $70 |
| Liberty Mutual | $180 | $133 |
| Dairyland | $218 | $76 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto más barato para adolescentes: National General
Las tarifas de los seguros de auto para conductores jóvenes suelen ser más altas que las de los adultos debido a su falta de experiencia al volante y su mayor riesgo de accidente. Como adolescente, aún puedes encontrar formas de conseguir un seguro de auto más barato.
Permanecer en la póliza de seguro de tus padres a menudo puede dar lugar a tarifas más asequibles. Y si eres menor, no podrás contratar tu propia póliza sin el consentimiento por escrito de tus padres o guardianes. Elegir un auto seguro con características de seguridad altamente valoradas también puede ayudar a reducir los costos del seguro. Además, mantener un buen rendimiento académico puede hacerte calificar a un descuento por buen estudiante. Si asistes a la universidad a cierta distancia de tu casa, también puedes optar a un descuento por estudiar fuera del hogar.
El costo medio mensual del seguro de auto para adolescentes en Alabama es de $222. Y el asegurador más barato para los conductores adolescentes en Alabama es National General, con tarifas mensuales promedio de $110 para la cobertura de solo responsabilidad civil.
Para encontrar las compañías de seguros más baratas para los conductores adolescentes en Alabama, consulte la siguiente tabla, que destaca el promedio de las tarifas mensuales de las opciones más baratas.
The below rates are estimated rates current as of: jueves, 3 de julio, 12:00 p.m. GMT-7.
Datos revisados por Konstantin Halachev
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Compañía de seguros | Cotización media: Cobertura total | Presupuesto medio: Sólo Responsabilidad Civil |
|---|---|---|
| COUNTRY Financial | $191 | $126 |
| Auto-Owners | $201 | $133 |
| USAA | $203 | $135 |
| State Farm | $212 | $139 |
| Allstate | $236 | $154 |
| Progressive | $237 | $143 |
| The General | $241 | $147 |
| National General | $242 | $110 |
| Root | $255 | $145 |
| Direct Auto | $264 | $115 |
| Travelers | $298 | $197 |
| GEICO | $304 | $203 |
| Nationwide | $366 | $240 |
| Safeco | $383 | $218 |
| Farmers | $388 | $256 |
| Bristol West | $390 | $150 |
| AssuranceAmerica | $392 | $190 |
| GAINSCO | $473 | $190 |
| Liberty Mutual | $511 | $378 |
| Dairyland | $579 | $201 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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Cotizaciones de seguro de auto en Alabama por nivel de crédito
En Alabama, las compañías de seguros de auto pueden tener en cuenta el historial de crédito a la hora de determinar las primas. Las puntuaciones de crédito excelentes o buenas normalmente conducen a tarifas más bajas, mientras que las puntuaciones de crédito pobres pueden resultar en costos de seguro más altos. ¿Por qué las compañías de seguros de Alabama tienen en cuenta el historial de crédito?
"Cada asegurador crea su propia puntuación de seguro basada en el crédito que incorpora elementos del historial crediticio del consumidor. Los estudios actuariales demuestran que la forma en que una persona gestiona sus asuntos financieros es un buen indicador de las reclamaciones de seguros," afirma Mark Friedlander, director de comunicaciones corporativas del Insurance Information Institute. "Estadísticamente, las personas con una baja puntuación en el seguro tienen más probabilidades de presentar una reclamación."
La siguiente tabla muestra cómo influye la puntuación crediticia en las cotizaciones mensuales medias de los seguros en Alabama.
Tarifas por nivel de crédito
Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Alabama
Si estás buscando un seguro de auto asequible en Alabama, esta información adicional puede ayudarte. También puedes consultar las guías de Insurify sobre cómo reducir las primas de tu seguro de auto para obtener más información sobre cómo encontrar el seguro más barato.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Alabama?
El seguro de auto en Alabama cuesta una media de $138 al mes para el seguro a todo riesgo y $63 al mes para el seguro de solo responsabilidad civil.
¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Alabama?
National General, Direct Auto, y Progressive tienen las medias tarifas de responsabilidad civil más baratas en Alabama, según los datos de Insurify. Las tarifas de responsabilidad civil de National General empiezan desde $51 al mes, mientras que Direct Auto y Progressive ofrecen tarifas tan bajas como $55 y $68, respectivamente.
Aunque estas son las compañías de seguros de auto más baratas del estado, deberías comparar cotizaciones de varias compañías para ver cuál ofrece el mejor precio para la cobertura que necesitas.
¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Alabama?
USAA, State Farm, y Auto-Owners son las mejores compañías de seguros de autos en Alabama. Estos aseguradores tienen altas puntuaciones CI, por encima de la media de J.D. Power, y tarifas con promedios asequibles.
¿Es Alabama un estado sin culpa?
No. Alabama es un estado de culpa. Los conductores que causan accidentes, o llevan la mayor parte de la culpa de un accidente, son responsables de compensar a otras partes por lesiones y daños a la propiedad.
¿Exige Alabama la cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente?
Alabama le requiere a las compañías de seguros que incluyan la cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente en todas las pólizas que venden en el estado. Pero los conductores la pueden renunciar a medio de rechazándola por escrito.
Sin embargo, es una buena idea tener cobertura UI/UIM, que puede ayudar a pagar sus daños y gastos médicos si alguien que conduce sin seguro, o con seguro insuficiente, causa un accidente. También puede pagar los costos asociados con un accidente de atropello y fuga.
¿Cuántos conductores de Alabama no tienen seguro?
En Alabama, el 19.5% de los conductores no tienen seguro, según los datos más recientes de un informe del Consejo de Investigación de Seguros de 2021.
Metodología
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
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Jacqueline DeMarco
Durante sus estudios universitarios, Jacqueline DeMarco hizo prácticas en una empresa de asesoramiento sobre planes de jubilación y se encargó de crear una presentación sobre la importancia del bienestar financiero. Durante su investigación sobre cómo el dinero puede afectar a nuestra salud, relaciones y carrera profesional, Jacqueline se dio cuenta de lo importante que es la educación financiera. Jacqueline es colaboradora de Insurify y ha trabajado con más de una docena de marcas financieras, como LendingTree, Capital One, Credit Karma, Fundera, Chime, Bankrate, Student Loan Hero, ValuePenguin, SoFi y Northwestern Mutual, proporcionando contenido reflexivo para aportar a los lectores un conocimiento de temas complejos que probablemente no aprendieron en la escuela.
Courtney MikulskiSenior Editor, Auto
Más de 3 años produciendo contenidos sobre seguros y finanzas personales
Principal artífice de la puntuación de calidad de Insurify
Los profundos conocimientos de Courtney sobre finanzas personales van más allá de los seguros y abarcan las tarjetas de crédito, los préstamos al consumidor y la banca. Le encanta crear contenidos prácticos.
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Revisado porElizabeth Rodriguez
Elizabeth Rodriguez
Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.