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Seguros de coche baratos para jóvenes menores de 25 años (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Aarón Ramos
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Aarón Ramos es un traductor de inglés-español-inglés que trabaja en Altura Interactive, una empresa de marketing digital. Con su formación académica y experiencia profesional, ha ayudado a encontrar la mejor versión de un mensaje para el público objetivo sin alterar el sentido original.
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Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Datos rápidos

  • El costo promedio del seguro de auto para una persona de 25 años es de $285 por mes.

  • Los conductores menores de 25 años generalmente verán las tarifas de seguro de auto más altas en comparación con otros grupos de edad.

  • Los conductores jóvenes siempre deben aprovechar todos los descuentos disponibles para reducir el costo de su seguro de auto.

Es probable que tus veintes sean algunos de los mejores momentos de tu vida. Querrás aferrarte a los recuerdos que creas, pero podrías querer prescindir de las primas de seguro de auto más altas. Los conductores menores de 25 años pagan algunas de las primas de seguro de auto más altas del país. ¿Por qué? Porque los proveedores usan el riesgo para determinar tus tarifas.

La edad es una parte importante para determinar tu riesgo. Sin embargo, eso no significa que no puedas obtener una gran oferta en tu póliza de seguro de auto. Simplemente significa que debes buscar más, comparar diferentes compañías y asegurarte de que eres elegible para los descuentos. La mejor manera de asegurarte de obtener el seguro de auto más barato es utilizar una herramienta de comparación de cotizaciones como Insurify.

Ver más: seguros de autos baratos

Aseguradoras de auto baratas para conductores menores de 25 años

Algunas aseguradoras de auto tienen pólizas más baratas para los conductores más jóvenes que otras. Si estás buscando cobertura para auto, considera las compañías en esta lista que son las cinco más baratas para conductores menores de 25 años:

AseguradoraCotización mensual más barata
Farmers$89
Kemper$162
Amigo USA$178
Travelers$195
Elephant$205
Clearcover$228
National General$233
Commonwealth Casualty$314
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: las mejores aseguradoras de auto

Tarifas promedio de seguro de auto por edad y género

Para muchas personas, el seguro de auto es uno de los mayores gastos mensuales que tienen. Según el tipo de cobertura que adquieras, los conductores menores de 25 años pagan una prima mensual promedio de $285, y los hombres generalmente pagan más que las mujeres. Al analizar las tarifas de seguros de auto por edad, los conductores jóvenes pagan más en promedio, independientemente del género.

La razón principal por la que los conductores masculinos tienden a pagar más que las conductoras femeninas se debe a las estadísticas. Los datos muestran que es más probable que un conductor masculino participe en comportamientos de conducción riesgosos que una conductora femenina, lo que significa que sus tasas serán más altas. La práctica de utilizar el género como factor de calificación está prohibida en algunos estados, incluyendo California, Massachusetts y North Carolina.

¿Cuánto cuesta el seguro de coche para conductores jóvenes menores de 25 años?

Ya sea que se trate de una póliza de seguro de auto de cobertura total o de cobertura mínima, los conductores jóvenes tienden a pagar más que los conductores con amplia experiencia. La razón principal de esto tiene que ver con la cantidad de años detrás del volante. Los conductores más jóvenes no han estado conduciendo durante tanto tiempo y es más probable que tengan un accidente.

Factores como la ubicación, el tipo de cobertura, el historial de manejo y el vehículo también jugarán un papel en la determinación de la tarifa final. Los conductores jóvenes pueden ser elegibles para varios descuentos que los ayudarán a reducir sus costos mensuales, como buenos descuentos para estudiantes o paquetes con seguros para inquilinos. Los conductores mayores de 25 años generalmente tendrán tarifas más bajas de cada una de estas compañías.

Farmers

Farmers es la primera opción de Insurify para seguros de coche baratos para jóvenes de 25 años. Con un promedio de $89 por mes, los conductores jóvenes pueden obtener una excelente cobertura de una compañía de confianza. Farmers también tiene pólizas disponibles para motocicletas, inquilinos, propietarios de viviendas y condominios.

Algunos de los descuentos que Farmers ofrece a los conductores jóvenes incluyen:

  • Descuento para buenos estudiantes

  • Descuento para multicoche

  • Descuento de dispositivo antirrobo

  • Descuento por paquete

  • Descuento por pago automático

  • Descuento sin papeles

USH&C

United Security Health and Casualty (USH&C) es una aseguradora regional. Puedes obtener una póliza de ellos solo si vives en Arizona, Arkansas, Illinois, Indiana, Missouri, Nebraska, Oklahoma y Texas. La compañía se especializa en servicios personalizados y precios competitivos.

Algunos de los descuentos que USH&C ofrece a los conductores jóvenes incluyen:

  • Descuento por conductor seguro

  • Descuento telemático

Kemper

Los conductores menores de 25 años pueden obtener una excelente tarifa de Kemper. Sus pólizas incluyen asistencia en carretera las 24 horas del día, los 7 días de la semana, como una opción de cobertura estándar. La compañía también ofrece seguros de auto, hogar, vida y salud para una ventanilla única.

Algunos de los descuentos que Kemper ofrece a los conductores de 25 años incluyen:

  • Descuento para buenos estudiantes

  • Descuento para militares

  • Descuento en curso de manejo defensivo

  • Descuento pagado en su totalidad

  • Descuento para multicoche

Novo

Novo, que se especializa en seguros de auto, agiliza el proceso para brindarte la cobertura que necesitas. La compañía completa el top de las cinco principales aseguradoras de auto más baratas de Insurify para conductores menores de 25 años con tarifas que promedian los $184 por mes.

Novo no ofrece descuentos en pólizas: tienen ahorros incorporados que brindan una cobertura accesible para todos. Sin embargo, puedes obtener ahorros especiales para pólizas de múltiples vehículos y múltiples conductores.

Los mejores descuentos en seguros de coche baratos para jóvenes menores de 25 años

Recuerda que las cotizaciones de seguros de coche más baratos para jóvenes menores de 25 años pueden no ser la mejor oferta disponible. Muchas compañías ofrecen importantes descuentos en seguros de auto y opciones de paquetes que podrían reducir considerablemente tus pagos mensuales.

Descuentos para menores de 25Cómo obtenerlosCompañías que los ofrecen
Descuento para buenos estudiantesSer un estudiante de secundaria o universidad con buenas calificaciones (por lo general, un promedio de B o mejor) para obtener un descuento del 5 al 15 por ciento en tu prima mensual.State Farm, Progressive, Liberty Mutual, Esurance, GEICO, Allstate, American Family, USAA, Amica, Nationwide, The General, Farmers, Travelers, Mercury
Descuento de conductor defensivoTomar un curso de manejo defensivo de una institución acreditada para obtener hasta un 15 por ciento de descuento en tu prima mensual.Liberty Mutual, State Farm, Esurance, GEICO, Travelers, Amica, The General, Nationwide, American Family, Travelers
Descuento en características de seguridadAsegurar un auto con ciertas características de seguridad o dispositivos antirrobo, como frenos antibloqueo, bolsas de aire, luces de circulación diurna y control electrónico de estabilidad.Farmers, State Farm, Liberty Mutual, Allstate, Esurance, GEICO, Amica, The General, Nationwide, American Family, Mercury
Descuento para estudiantes a distanciaAsistir a la universidad lejos de la casa de tus padres y dejar tu auto para eliminar una parte decente de tu prima.Farmers, Progressive, Liberty Mutual, USAA, Amica, American Family, Mercury
Descuento por pólizas múltiplesCombinar tu seguro de alquiler con tu seguro de auto para obtener primas más económicas en lugar de comprar cada póliza por separado.La mayoría de los principales proveedores de seguros de auto.
Descuento para multicocheAgregar un compañero de cuarto de confianza (que tenga un historial de manejo limpio) para obtener un descuento para varios autos.La mayoría de los principales proveedores de seguros de auto.
Descuento telemáticoSi manejas de manera más segura o manejas menos millas que el conductor promedio (y dejas que tu aseguradora mantenga un récord de tu conducción), puedes ahorrar.Progressive, Allstate, Esurance, Farmers, American Family, Nationwide, Liberty Mutual, USAA, GEICO, State Farm, Metromile

Ver más: cotizaciones de seguros de auto

Consejos para un seguro de auto más barato

Si tienes menos de 25 años, encontrar el seguro de auto más barato puede parecer una tarea imposible. Sigue estos consejos para ahorrar dinero en seguros y reducir sus primas.

Compara precios de seguros de auto

La mejor manera de ahorrar dinero en tu seguro de auto es comparar. Cuando tienes menos de 25 años, muchas aseguradoras te cobrarán una prima adicional solo por tu edad. Es inteligente obtener cotizaciones de varias compañías diferentes. Las herramientas gratuitas de comparación de cotizaciones en línea, como Insurify, facilitan este proceso.

Permanecer en la póliza de tus padres

Dado que la mayoría de nosotros queremos mantener nuestros costos bajos, permanecer en la póliza de mamá y papá hasta que podamos pagar la nuestra es una forma rápida de ahorrar dinero en el seguro del auto. Deberás tener la misma dirección permanente que tus padres para que esto funcione. Mantenerse en la póliza de seguro de auto de los padres ayuda a los conductores jóvenes a conservar tarifas razonables.

Conduce un coche más antiguo y más seguro

Es tentador comprar convertibles y autos deportivos llamativos, pero no lo hagas. En su lugar, conduce un auto más antiguo y más seguro, son mucho más baratos de asegurar.

Selecciona un plan con deducible alto

Si estás buscando un seguro de auto barato, elegir una póliza con un deducible más alto podría ser tu mejor opción. En general, cuanto mayor sea tu deducible, menor será tu prima.

Mantén un historial de manejo limpio

Mantener buenos hábitos de manejo y mantener un historial de manejo limpio te ahorrará dinero en tu póliza de seguro, sin importar tu edad. Si acumulas puntos en tu licencia por conducir sin cuidado (p. ej., exceso de velocidad, pasarse un semáforo en rojo), las aseguradoras te consideran más riesgoso y te cobran en consecuencia, lo que no vale la pena. Ahórrate algo de dinero siendo un buen conductor.

Mantén un buen puntaje de crédito

Muchas aseguradoras usan tu puntaje de crédito como un indicador de tu confiabilidad general. Un puntaje de crédito bajo puede terminar costando más para la cobertura de seguro de auto. Trabaja en la construcción de tu puntaje de crédito para reducir tus primas y aumentar tu tranquilidad. Los conductores con un buen puntaje de crédito se benefician de tasas promedio más bajas.

Aprovecha los descuentos

Aprovecha todos los descuentos en seguros de auto para los que podrías ser elegible. Algunos podrían incluir:

  • Descuento antirrobo

  • Perdón de accidentes

  • Educación vial TeenSMART

  • Descuento en curso de manejo defensivo

  • Descuento de pareja casada

  • Descuento para multicoche

  • Descuento por paquete

  • Descuento para buenos estudiantes

Ver más: los mejores y peores sitios para comparar seguros de auto

Los estados más baratos para seguros de coche para jóvenes menores de 25 años

Según la investigación patentada de Insurify, el costo mensual promedio de seguros de auto para conductores menores de 25 años es de $285. Pero, en otros estados, los conductores jóvenes pueden obtener tarifas mensuales mucho más bajas.

EstadoAseguradoraPrima mensual más barata
IllinoisUSH&C$64
North CarolinaDirect Auto$69
HawaiiFarmers$89
MassachusettsTravelers$91
IdahoTravelers$95
MaineTravelers$107
OhioTravelers$109
UtahSun Coast$112
IndianaTravelers$117
New HampshireTravelers$119
WisconsinProgressive$119
IowaTravelers$122
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: los estados más baratos para seguro de auto

La mejor manera de comparar y obtener un seguro de auto más barato

Por lo general, las compañías de seguros de auto consideran a los adultos jóvenes, especialmente a los menores de 25 años, de “alto riesgo” y cobran tarifas más altas a los conductores de este grupo. Pero no te preocupes, las cotizaciones de seguros de coche baratos para jóvenes no son imposibles de encontrar, si sabes dónde buscar.

Comparar cotizaciones de seguros de auto siempre te garantizará tener el más barato. Si utilizas un sitio web de comparación de cotizaciones de seguros de auto como Insurify, el proceso solo toma unos minutos y puedes comparar muchas compañías a la vez.

Preguntas frecuentes

  • Una persona común de 25 años pagará un promedio de $285 al mes por un seguro de auto. Las primas pueden ser más altas o más bajas según el sexo, la ubicación, el tipo de automóvil, el historial de manejo, el historial de crédito y los reclamos de seguros anteriores.

  • Si eres un conductor de 25 años, hay formas de ahorrar dinero en tu cobertura de seguro. La forma más fácil de reducir tus costos es buscar un seguro de auto. Usa Insurify para comparar coberturas y tarifas rápidamente.

  • Las primas de seguros de auto tienen que ver con el riesgo: cuanto mayor sea el riesgo para la aseguradora, más pagarás por las primas. Mantener un registro de manejo limpio muestra a las aseguradoras que eres un conductor confiable y seguro. Y los conductores seguros suelen pagar menos por el seguro del auto.

  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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Aarón Ramos es un traductor de inglés-español-inglés que trabaja en Altura Interactive, una empresa de marketing digital. Con su formación académica y experiencia profesional, ha ayudado a encontrar la mejor versión de un mensaje para el público objetivo sin alterar el sentido original.

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Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.