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Seguro de auto económico en New Jersey (2022)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
¿Por qué puedes confiar en Insurify?
Actualizado el 28 de noviembre de 2022
Datos rápidos
El costo promedio del seguro de auto en New Jersey es de $267 por mes o $3,204 por año.
Plymouth Rock es el proveedor más barato que encontramos en New Jersey, con primas promedio de $182 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en New Jersey
El seguro de auto en New Jersey es algo costoso en comparación con el promedio nacional y, aunque el estado ofrece una alternativa de bajo costo, no está disponible para todos. Afortunadamente, es posible encontrar seguros de auto baratos en Garden State si comparas cotizaciones de este tipo de seguros entre proveedores utilizando una plataforma de comparación de seguros como Insurify.
El seguro de auto más económico en New Jersey
La aseguradora de autos más barata para ti dependerá de la información individual en tu perfil de conductor, por lo que es mejor comparar cotizaciones personalizadas con Insurify. Pero si tienes curiosidad sobre lo que cobran en promedio las aseguradoras en New Jersey, a continuación se encuentran las más baratas de New Jersey, junto con sus primas mensuales promedio.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Plymouth Rock | $182 |
| Travelers | $191 |
| Progressive | $232 |
| Nationwide | $252 |
| Liberty Mutual | $268 |
| Mercury | $303 |
| Midvale Home & Auto | $322 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en New Jersey
Una póliza estándar incluye cobertura de responsabilidad por lesiones corporales, cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad y protección contra lesiones personales. Los conductores de New Jersey también pueden optar por una póliza básica, que brinda cobertura mínima pero no incluye cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales. Esto es lo que pagan los conductores, en promedio, por un seguro de responsabilidad únicamente en New Jersey.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $149 |
| Plymouth Rock | $150 |
| Progressive | $175 |
| Nationwide | $229 |
| Liberty Mutual | $231 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en New Jersey
Además del seguro de responsabilidad civil, el seguro de auto de cobertura total generalmente incluye coberturas opcionales, como cobertura de choque, cobertura completa y cobertura de automovilistas que tengan un seguro insuficiente o no cuenten con uno. Ten en cuenta que si optas por un seguro de cobertura total, tendrás un deducible que es tu parte de la responsabilidad financiera.
Las tarifas de seguro de auto son más altas para el seguro de auto de cobertura total, pero vale la pena por la protección financiera en caso de accidente. Esto es lo que pagan los conductores en New Jersey, en promedio, por un seguro de auto de cobertura total en las aseguradoras más baratas del estado.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Plymouth Rock | $203 |
| Travelers | $206 |
| Nationwide | $258 |
| Progressive | $274 |
| Liberty Mutual | $289 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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El mejor seguro de auto en New Jersey
El precio no es el único factor importante a considerar al contratar una póliza de seguro. También deberás asegurarte de que la aseguradora que elijas sea confiable y ofrezca la cobertura de seguro que necesitas. Es por eso que revisamos una variedad de datos de cada aseguradora para generar puntajes compuestos de Insurify.
Una puntuación alta indica calificaciones altas en las áreas de solidez financiera, satisfacción del cliente y más. Los conductores de New Jersey pueden comparar sus cotizaciones personalizadas con las mejores aseguradoras de auto en el área para encontrar una compañía de confianza que ofrezca una tarifa económica.
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Nationwide | 89 | $252 |
| Liberty Mutual | 82 | $268 |
| Travelers | 80 | $191 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en New Jersey por historial de accidentes y manejo
Uno de los factores que afecta significativamente las tarifas de tu seguro de auto es tu historial de manejo. Si tienes un historial de manejo limpio, serás elegible para algunas de las tarifas de seguro de auto más baratas. Si tienes registrados accidentes automovilísticos o DUI (multas por conducir en estado de ebriedad), por otro lado, se te considerará un riesgo más alto para asegurar, por lo que pagarás primas más altas.
Incluso una multa por exceso de velocidad puede ser suficiente para aumentar significativamente tus tarifas. Esto es lo que pagan los conductores, en promedio, con cada tipo de infracción.
| Infracción | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Registro Limpio | $249 |
| DUI (multa por conducir en estado de ebriedad) | $319 |
| Multa por exceso de velocidad | $316 |
| Culpa en un accidente | $337 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en New Jersey
Los conductores seguros que no tengan infracciones en sus registros, pagan las primas de seguro de automóvil más bajas y, a menudo, también pueden calificar para descuentos en seguros de automóvil. Eso es porque los proveedores de seguros los ven como un riesgo menor para asegurar. Esto es lo que pagan los conductores con un historial limpio, en promedio, por la cobertura de seguro de auto en New Jersey.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Plymouth Rock | $176 |
| Travelers | $180 |
| Progressive | $233 |
| Nationwide | $227 |
| Liberty Mutual | $260 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en New Jersey
Una multa por conducir bajo los efectos de sustancias nocivas (DUI, por sus iniciales en inglés), generalmente resulta en la suspensión de la licencia de conducir. Cuando estés listo para restablecer tu licencia después de un DUI, las aseguradoras te verán como un conductor de alto riesgo y te cobrarán tarifas más altas. Esto es lo que puedes esperar, en promedio, de las aseguradoras más baratas para conductores con DUI en New Jersey.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Plymouth Rock | $198 |
| Travelers | $209 |
| Progressive | $252 |
| Liberty Mutual | $282 |
| Mercury | $330 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en New Jersey
Si tuviste una infracción como un DUI que resultó en la suspensión de la licencia, el proceso de restablecimiento en New Jersey requiere que tengas un formulario SR-22 en el archivo. Tu aseguradora deberá presentar el SR-22 ante la Comisión de Vehículos Motorizados en tu nombre. Las aseguradoras suelen cobrar tarifas más altas a los automovilistas que necesitan un SR-22.
Ten presente que tener un SR-22 registrado también significa que tu aseguradora notificará a la Comisión de Vehículos Motorizados (MVC, por sus siglas en inglés) si cancelas tu póliza, así que asegúrate de mantenerla vigente. Si estás volviendo a la carretera y estás buscando una póliza de seguro de auto barato, las siguientes aseguradoras presentarán un formulario SR-22 por ti:
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en New Jersey
Las aseguradoras de autos cobran tarifas promedio más altas a los conductores con accidentes en sus registros, pero aún es posible encontrar seguros de auto baratos si comparas las cotizaciones. A continuación se encuentran las aseguradoras que ofrecen las tarifas más económicas a los conductores que han tenido accidentes automovilísticos en el pasado.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Plymouth Rock | $192 |
| Travelers | $211 |
| Progressive | $260 |
| Liberty Mutual | $307 |
| Nationwide | $330 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en New Jersey
Tener una multa por exceso de velocidad muestra a las aseguradoras que no estás tomando todas las precauciones en la carretera. Como resultado, pagarás más por el seguro de auto. Pero algunas aseguradoras de autos ofrecen tarifas más baratas a los conductores con multas por exceso de velocidad que otras. Estos son los proveedores más baratos, junto con el costo mensual promedio que pagan los conductores por la cobertura.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Plymouth Rock | $207 |
| Progressive | $240 |
| Travelers | $243 |
| Liberty Mutual | $296 |
| Nationwide | $320 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de New Jersey por nivel de crédito
En muchos estados, las aseguradoras de autos usan tu puntaje de seguro basado en el crédito para determinar tu prima debido a una correlación entre los puntajes bajos y la presentación de reclamos altos. Sin embargo, el Senado de New Jersey votó para prohibir esta práctica en el estado en 2022.
El proyecto de ley, si se aprueba, prohibirá a las aseguradoras de autos utilizar el puntaje de crédito, la educación y la ocupación al determinar las tarifas de un conductor. Actualmente, la ley de New Jersey restringe que las aseguradoras de autos usen puntajes de crédito para establecer tarifas para conductores con una póliza básica o cubiertos por el programa Dollar-a-Day.
Sin embargo, las tarifas de muchos conductores aún se ven afectadas por la calificación del seguro. Esto es lo que pagan los conductores por el seguro de auto en cada nivel de crédito.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $211 |
| Bueno | $225 |
| Promedio | $262 |
| Malo | $326 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de New Jersey
El seguro de auto es más caro en algunas áreas de New Jersey que en otras, debido a la frecuencia de las reclamaciones en cada área. Por ejemplo, algunas ciudades con mucho tráfico tienden a tener más accidentes automovilísticos, por lo que los residentes de estas ciudades pagarán más por el seguro. Estas son las tarifas promedio para algunas de las principales ciudades principales de New Jersey.
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Newark | $374 |
| Jersey City | $283 |
| Trenton | $281 |
| Paterson | $376 |
| East Orange | $393 |
| Irvington | $395 |
| Elizabeth | $359 |
| Camden | $389 |
| Toms River | $218 |
| Clifton | $274 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de New Jersey por edad del conductor
Los conductores jóvenes pagan más por el seguro de auto en New Jersey porque tienen menos experiencia en la carretera. De hecho, los conductores adolescentes corren un mayor riesgo de sufrir un accidente que cualquier otro grupo de edad. Eso puede hacer que sea costoso para los adolescentes obtener un seguro de auto. Sin embargo, las tasas generalmente disminuyen con la edad. Estas son las tarifas promedio que pagan los conductores de New Jersey en cada grupo de edad.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $543 |
| Menores de 25 | $423 |
| 20s | $325 |
| 30s | $253 |
| 40s | $256 |
| 50s | $238 |
| 60s | $199 |
| 70s | $183 |
| 80+ | $184 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en New Jersey
Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro y New Jersey no es una excepción. Además, todos los conductores en New Jersey tendrán que visitar su Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) local y es posible que en algún momento deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en New Jersey.
Requisitos mínimos de seguro de auto en New Jersey
New Jersey requiere que todos los conductores compren una póliza de seguro básica o estándar. El límite básico de responsabilidad de la póliza es el siguiente:
$5,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
Los límites de responsabilidad de la póliza estándar son los siguientes:
$15,000 de seguro de responsabilidad por lesiones corporales por persona, por accidente
$30,000 de responsabilidad por lesiones corporales para múltiples personas lesionadas por accidente
$5,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de New Jersey
El Departamento de Vehículos Motorizados de New Jersey ofrece varios servicios en línea, incluidas las renovaciones de registros y licencias de conducir. Si necesitas titular tu vehículo, obtener tu primera licencia o completar otro servicio en persona, también hay más de 70 oficinas locales en todo el estado que pueden atenderte.
Transporte público en New Jersey
NJ Transit opera trenes, autobuses y trenes ligeros, mismos que llegan a la mayor parte del estado. El transporte público es una opción más popular en New Jersey que en muchos otros estados, con alrededor del 12 por ciento de los residentes estatales usando el sistema de tránsito para ir al trabajo. Aún así, muchos residentes confían en sus vehículos y necesitarán una póliza de seguro de auto para mantenerse legales en la carretera.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en New Jersey
Cuando se trata de encontrar un seguro de auto barato en New Jersey, tienes algunas opciones. Puedes contratar a un corredor, obtener cotizaciones individuales de los sitios web de diferentes aseguradoras o usar Insurify para comparar cotizaciones rápida y fácilmente en un solo lugar. (Sugerencia: la tercera opción te ahorrará mucho tiempo y esfuerzo).
Podrás cambiar tus opciones de cobertura y el monto del deducible para ver el efecto en tus primas. E incluso consideraremos ciertos descuentos para los que pudieras ser elegible, como un descuento para propietarios de viviendas. Solo tendrás que responder algunas preguntas sobre tu vehículo y tu historial de manejo para comenzar, y la tecnología de inteligencia artificial de Insurify hará el resto del trabajo.
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en New Jersey
Sí. La ley de New Jersey requiere que todos los conductores tengan una cobertura mínima estatal. Sin embargo, los conductores de New Jersey tienen la opción única de elegir entre la p óliza de seguro de auto estándar y la póliza básica, que cuesta menos pero no incluye cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y solo brinda un derecho limitado a demandar.
La forma más fácil de encontrar el mejor seguro de auto barato en New Jersey es usar Insurify para comparar cotizaciones entre múltiples proveedores de seguros. Es posible que te sorprendas de lo accesible que puede ser un seguro de auto cuando comparas precios; el usuario promedio de Insurify ahorra $585 al año.
La prima mensual promedio del seguro de auto en New Jersey es de $267, pero tu tarifa real variará según la información de tu perfil de conducción, como tu edad y su historial de accidentes. Puedes encontrar cotizaciones desde $149 en Garden State, así que asegúrate de usar Insurify para darte una vuelta.
New Jersey es un estado densamente poblado con muchos conductores y una alta incidencia de accidentes, lo cual es una de las razones del alto costo del seguro. Además, los altos costos de atención médica, las costosas reparaciones de autos y el no tan benigno clima, están aumentando el costo del seguro de auto en New Jersey.
Sí. New Jersey es un estado sin culpa, y todos los conductores deben tener al menos $15,000 en cobertura de lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés). Todas las buenas aseguradoras de auto del estado ofrecen protección contra lesiones personales que cumple con los requisitos estatales.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de New Jersey
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de New Jersey:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Honda Accord
El auto más popular en New Jersey
#49
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#47
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#47
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#41
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de New Jersey clasifican al 42 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #42
- Porcentaje de conductores en New Jersey con: 6.9%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de New Jersey clasifican al 47 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #47
- Porcentaje de conductores en New Jersey con: 0.8%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de New Jersey clasifican al 20 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #20
- Porcentaje de conductores en New Jersey con: 1.4%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de New Jersey clasifican al 17 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #17
- Porcentaje de conductores en New Jersey con: 1.8%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de New Jersey clasifican al 49 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #49
- Porcentaje de conductores en New Jersey con: 4.7%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de New Jersey clasifican al 11 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #11
- Porcentaje de conductores en New Jersey con: 0.2%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
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Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.