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Seguro de auto económico en Wisconsin (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Datos rápidos

  • El costo promedio del seguro de auto en Wisconsin es de $165 por mes o $1,974 por año.

  • Travelers es el proveedor más barato que encontramos en Wisconsin, con tarifas promedio de $102 por mes.

  • Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.

Seguro de auto en Wisconsin

Cuando se trata de encontrar el seguro de auto más barato en Wisconsin, la mayoría de los automovilistas se desaniman por el largo proceso de buscar cotizaciones. Deseas encontrar las mejores tarifas de seguro de auto, pero ¿cómo saber qué compañía es la mejor? Insurify está aquí para ayudarte. Nuestra herramienta de comparación de cotizaciones encuentra las mejores tarifas de las principales compañías para ahorrarte dinero en tu seguro de auto es el estado de Wisconsin.

Ver más: Seguro de auto económico sin depósito

El seguro de auto más económico en Wisconsin

Wisconsin es un gran lugar para vivir. En general, el costo de vida es casi igual (o un poco más bajo) que el promedio nacional. Sin embargo, el aumento de los precios hace que muchas personas busquen formas de ahorrar dinero. Un área en la que puede ahorrar es el seguro de auto. Travelers tiene el costo promedio más bajo para las tarifas de seguros de autos en Wisconsin.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Travelers$102
Progressive$103
Novo$105
Clearcover$109
MetLife$113
National General$114
Acuity$127
Safeco$127
Kemper Prefered$129
Midvale Home & Auto$131
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Cotizaciones de seguros de autos

El seguro de responsabilidad civil más barato en Wisconsin

El seguro de responsabilidad civil para autos te protege si alguna vez tienes la culpa de un accidente automovilístico. Puedes pagar los daños a la propiedad y las lesiones corporales de otro conductor, pero no cubriría reparar tu propio vehículo. En promedio, el seguro de auto de responsabilidad civil más barato es de State Auto a $61 por mes.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
State Auto$61
Acuity$61
Kemper Preferred$66
MetLife$67
Travelers$68
Progressive$72
Safeco$73
Stillwater$75
First Chicago$80
National General$82
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto de cobertura total más barato en Wisconsin

El seguro de auto de cobertura total generalmente incluye seguro de responsabilidad civil, cobertura completo y cobertura de choque. Es más costoso que la protección de responsabilidad civil básica, pero las pólizas de cobertura total no tienen que costar un brazo y una pierna: los conductores de Wisconsin pueden esperar pagar una tarifa promedio de $108 a $141 por mes.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Travelers$108
Novo$111
MetLife$113
Clearcover$120
Progressive$122
National General$129
Acuity$132
Kemper Preferred$138
Foremost GroupSelect$140
Safeco$141
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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El mejor seguro de auto en Wisconsin

Cuando necesitas una póliza de seguro de auto, es importante considerar todas tus opciones. Puedes pensar que la opción más costosa es automáticamente mejor, pero eso no siempre es cierto para las pólizas de seguro. Las mejores pólizas de seguro de auto en Badger State cuestan un promedio de $102 a $163 por mes.

Compañía de seguros de autosICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Clearcover97$109
Liberty Mutual82$163
MetLife72$113
National General58$114
Nationwide89$158
Safeco86$127
State Auto76$155
Travelers80$102
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntuación compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en Wisconsin por historial de accidentes y manejo

Las aseguradoras de autos pueden usar tu historial de manejo como un factor para determinar la cotización de tu seguro de auto. Cuantos más accidentes o infracciones tengas, como multas por exceso de velocidad, accidentes con culpa o DUI (conducción bajo efectos del alcohol o drogas), mayor será tu tarifa.

Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo

Seguro de auto barato para buenos conductores en Wisconsin

Compara las cotizaciones de seguros de autos de al menos tres aseguradoras para obtener seguros de auto baratos para buenos conductores. Puedes comenzar con National General y Travelers: ambas compañías ofrecen las tarifas mensuales promedio más bajas si tienes un historial de manejo limpio.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
National General$92
Travelers$92
Progressive$93
Novo$94
Clearcover$96
MetLife$97
Acuity$102
Direct Auto$106
Midvale Home & Auto$109
Safeco$110
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Wisconsin

Obtener cotizaciones de seguros de autos baratos con un DUI en Wisconsin puede ser un gran desafío. DUI, por sus siglas en inglés, significa conducir bajo la influencia de sustancias tóxicas, y un arresto o condena afectará negativamente las tarifas de tu seguro de auto. Aquí te indicamos dónde buscar el seguro de auto más barato si te encuentras en esta situación.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Novo$76
Clearcover$96
Progressive$109
Liberty Mutual$117
Travelers$122
Safeco$130
National General$136
First Chicago$139
The General$149
MetLife$151
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro SR-22

Seguro SR-22 en Wisconsin

Un SR-22 es un documento que se envía a la División de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) de Wisconsin. El certificado generalmente se requiere para los conductores de alto riesgo en Wisconsin. Por ejemplo, es posible que necesites un SR-22 en Wisconsin si deseas una licencia ocupacional después de que se suspenda o se revoque tu licencia de conducir, para restablecer tus privilegios de conducir y para conducir si tienes menos de 18 años.

Las compañías de seguros mencionadas a continuación ofrecen SR-22 en Wisconsin:

Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Wisconsin

Incluso si tienes sólo un poco de culpa por un accidente, las tarifas de tu seguro de auto pueden aumentar. Sin embargo, obtener una excelente tasa de seguro de auto después de un accidente con culpa puede ser más sencillo de lo que piensas. Puedes descubrir las tarifas más económicas de las aseguradoras de autos de Wisconsin, como Travelers, Progressive y Novo.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Travelers$115
Progressive$122
Novo$127
MetLife$130
Clearcover$150
National General$153
Kemper Preferred$162
Safeco$168
Stillwater$175
Midvale Home & Auto$180
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguranza de carro sin licencia

Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Wisconsin

Si tienes multas por exceso de velocidad en tu registro de manejo, debes esperar que esto represente pagar más por tu seguro de auto. Una multa por exceso de velocidad puede aumentar tus tarifas en cientos de dólares al año. Por eso es importante encontrar cotizaciones de seguros de autos baratos de proveedores que ofrezcan las tarifas más bajas a los conductores con multas por exceso de velocidad, como Progressive, Travelers, Novo y MetLife.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Progressive$127
Travelers$128
Novo$128
MetLife$134
Clearcover$140
Stillwater$140
Acuity$142
Kemper Preferred$153
National General$161
Safeco$165
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Wisconsin por nivel de crédito

Los puntajes de crédito influyen en cuánto pagamos por el seguro de auto. Si tienes un buen crédito, es probable que recibas excelentes tarifas en tu póliza de seguro de auto. Sin embargo, algunos estados no permiten que los proveedores de seguros usen tu puntaje de crédito como un factor en las tarifas de seguros de autos.

Nivel de créditoCotización mensual promedio
Excelente$126
Bueno$134
Promedio$157
Malo$195
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto con mal crédito

Tarifas de seguro de auto en ciudades de Wisconsin

Cuando realices cotizaciones de seguros de autos, recuerda que las tarifas varían de una ciudad a otra. No es algo que normalmente se considere si estás buscando un lugar para vivir, pero considera el impacto que las tarifas de seguro de auto pueden tener en tu presupuesto antes de firmar un contrato de arrendamiento o presentar una oferta por una casa.

CiudadCotización mensual promedio
Milwaukee$216
Madison$124
Racine$163
Green Bay$114
Kenosha$152
Appleton$109
Waukesha$130
Janesville$123
Oshkosh$121
Eau Claire$118
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Wisconsin por edad del conductor

Las tarifas de seguro de auto dependen de una variedad de factores, incluido el estado en el que vives, historial de manejo, límites de cobertura de seguro y tu edad. Los conductores jóvenes generalmente tienen más probabilidades de tener un accidente que los conductores mayores. Los conductores adolescentes y los adultos jóvenes podrían pagar más, y las tarifas suelen bajar después de los 30 años.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$275
Menores de 25$228
20s$183
30s$145
40s$142
50s$127
60s$104
70s$104
80+$115
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Datos de conducción en Wisconsin

Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro y Wisconsin no es una excepción. Además, todos los conductores en Wisconsin tendrán que visitar su DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) local y es posible que en algún momento deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Wisconsin.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Wisconsin

Los automovilistas de Wisconsin deben comprar una cobertura de seguro de auto que cumpla con estos mínimos:

  • $25,000/$50,000 por responsabilidad por lesiones corporales

  • $10,000 por responsabilidad por daños a la propiedad

  • Cobertura de $25,000/$50,000 para conductores sin seguro por lesiones corporales o muerte

Teniendo en cuenta el costo de la atención médica y el costo de los vehículos de menos de seis años, estos mínimos pueden no ser suficientes para cubrir los costos en caso de accidente. Esto es, especialmente, si normalmente conduces con pasajeros en tu vehículo, ya que tu seguro será tu red de seguridad para todos los costos médicos de los involucrados en un accidente con culpa.

Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Wisconsin

El DMV de Wisconsin tiene servicios para conductores, identificación, vehículos y otras tareas. Puedes renovar o reemplazar tu licencia de conducir, programar un examen práctico, solicitar el título y las placas del vehículo, cambiar tu dirección y obtener una copia de tu registro de conductor. Encuentra las ubicaciones del DMV de Wisconsin cerca de ti para solicitar los servicios que necesitas.

Transporte público en Wisconsin

Si no posees un automóvil, tus opciones de transporte son el transporte público, andar en bicicleta y caminar. El sistema de transporte público del estado de Wisconsin incluye sistemas de todo el condado y de diversos condados. Funcionan en todo el estado y pueden llevarte de ciudad en ciudad, incluyendo Green Bay a Eau Claire.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Wisconsin

La mejor manera de obtener el seguro de auto más barato en Wisconsin es comparando tarifas. Aprovechar los descuentos es otra forma de reducir los costos de su seguro de auto. Insurify puede ayudarte con ambas opciones, encontrando para ti cotizaciones de seguros de auto y comparar las tarifas de varias compañías.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Wisconsin

  • Sí, Wisconsin requiere que los propietarios de autos cuenten con un seguro de auto. En algunos casos, es apropiado un bono de garantía o un certificado de autoseguro. Aun así, la mayoría de los conductores necesitan una póliza de seguro de auto que cumpla con los requisitos mínimos estatales de cobertura de responsabilidad.

  • El primer paso para obtener un seguro de auto barato es averiguar qué tipo de cobertura necesitas. También debes considerar tu historial de manejo, edad y ubicación. Ya sea que estés buscando una cobertura mínima o una cobertura total, o bien, tengas multas por exceso de velocidad o un accidente con culpa, tu mejor opción es comparar las tarifas de varias compañías de seguros para encontrar el precio más bajo.

  • Los costos del seguro de auto varían según el lugar donde vives, tu edad, la compañía de seguro, historial de manejo y el tipo de cobertura que deseas. Los costos son generalmente más altos si vives en una ciudad importante como Milwaukee o Madison. Por lo general, las tarifas anuales pueden oscilar entre $102 y $192.

  • Tu edad, historial de manejo, tipo de cobertura de seguro de auto, monto del deducible y tipo de automóvil que conduces son los factores más importantes que pueden aumentar las tarifas de seguro de auto en Wisconsin. Los conductores mayores de 30 años, que viven en una ciudad pequeña y conducen un auto usado tienden a pagar las tarifas más bajas. Los puntajes crediticios bajos, las multas por exceso de velocidad y los accidentes con culpa pueden aumentar las tarifas significativamente.

  • No, Wisconsin no requiere que los conductores tengan cobertura de protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés). El seguro PIP es un tipo de cobertura "sin culpa", y Wisconsin requiere que todos los accidentes tengan un conductor "culpable".

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Wisconsin

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Wisconsin:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Civic

El auto más popular en Wisconsin

#3

Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad

#7

Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento

#10

Rango entre estados por número de violaciones de DUI

#16

Estado con el mayor número de licencias suspendidas

  • Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Wisconsin clasifican al 26 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #26
    • Porcentaje de conductores en Wisconsin con: 8.5%
  • Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Wisconsin clasifican al 10 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #10
    • Porcentaje de conductores en Wisconsin con: 2.1%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Wisconsin clasifican al 1 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #1
    • Porcentaje de conductores en Wisconsin con: 2.4%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Wisconsin clasifican al 3 lugar en infracciones de conducción groseras.

    • Clasificación de los Estados: #3
    • Porcentaje de conductores en Wisconsin con: 2.6%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Wisconsin clasifican al 3 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #3
    • Porcentaje de conductores en Wisconsin con: 13%
  • No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Wisconsin clasifican al 17 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #17
    • Porcentaje de conductores en Wisconsin con: 0.2%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente

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  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

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