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Seguro de auto económico en Washington DC (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Actualizado el 13 de diciembre de 2022
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Datos rápidos
El costo promedio de un seguro de auto en Washington DC es de $299 por mes o $3,588 por año.
Progressive es el proveedor más barato que encontramos en Washington DC, con primas promedio de $155 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en Washington DC
Un seguro de auto barato puede parecer un concepto extraño en la capital de la nación, pero los conductores de D.C. no deben desanimarse. A pesar de que la ciudad cuenta con tarifas más altas que el promedio nacional, los conductores de D.C. pueden reducir los costos con descuentos y comparaciones antes de comprar. A continuación, proporcionamos información sobre los costos del seguro de auto en D.C., además de una sección de preguntas frecuentes y consejos para obtener la mejor tarifa.
El seguro de auto más económico en Washington DC
En una ciudad donde la prima anual promedio supera con creces los $1,000, es posible que te sorprendas al descubrir que es posible obtener tarifas económicas. Analizamos miles de cotizaciones de seguros de autos para comprender qué proveedores ofrecen las mejores tarifas en promedio. A continuación se muestra una lista de las cinco mejores aseguradoras que ofrecen pólizas de seguros de autos económicos en Washington, D.C.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $155 |
| Liberty Mutual | $223 |
| Progressive | $251 |
| Midvale Home & Auto | $265 |
| Nationwide | $270 |
| The General | $483 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en Washington DC
Las pólizas de seguro de auto de responsabilidad única son aquellas que te cubren en caso de un accidente con culpa. Estas pólizas cubren la responsabilidad por lesiones corporales y la responsabilidad por daños a la propiedad hasta los límites de cobertura y menos el deducible. El seguro de responsabilidad no cubre los daños de tu automóvil; las pólizas de choque y de cobertura integral sí lo hacen. A continuación se encuentran las mejores tarifas para el seguro de responsabilidad única.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $108 |
| Midvale Home & Auto | $167 |
| Liberty Mutual | $170 |
| Progressive | $180 |
| Nationwide | $288 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en Washington DC
Las pólizas de seguro de auto de cobertura total cubren el seguro de responsabilidad civil, además de la cobertura integral y de choque. Estas pólizas son más costosas que comprar solo los seguros mínimos requeridos, pero valen la pena si tienes un automóvil nuevo; e incluso las requiere tu prestamista si tu atención médica es financiada. A continuación se encuentran las tarifas más económicas para pólizas de cobertura completa.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $167 |
| Liberty Mutual | $244 |
| Nationwide | $263 |
| Progressive | $280 |
| Midvale Home & Auto | $290 |
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El mejor seguro de auto en Washington DC
Por supuesto, el precio no lo es todo. Analizamos docenas de puntos de datos, incluyendo el precio, la tecnología y la experiencia del cliente, para comprender qué compañías ofrecen las mejores pólizas de seguro de auto en D.C. A continuación se muestran las tres principales empresas. Depende de ti decidir si los beneficios de una empresa valen el costo (a veces más alto).
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Nationwide | 89 | $270 |
| Liberty Mutual | 82 | $223 |
| Travelers | 80 | $155 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Washington DC por historial de accidentes y manejo
Tu historial de manejo tiene uno de los mayores impactos en la tasa de tu seguro de auto. Las primas promedio para las personas con antecedentes de conducción limpios son más bajas (cuando todo lo demás es igual) que las primas para los conductores con antecedentes de multas por exceso de velocidad, DUI (conducción bajo efectos del alcohol o drogas) o accidentes de auto. A continuación, mostramos las tarifas promedio para los conductores de D.C. por perfil de manejo basadas en miles de cotizaciones reales.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en Washington DC
Para calificar como un buen conductor, necesitas un historial de manejo limpio. Eso significa que no hay multas por exceso de velocidad, accidentes, DUI u otras infracciones. Los buenos conductores están mejor situados para obtener la tarifa más baja en seguros de autos que cualquier otro grupo, pero necesitarás algunos años de historial de manejo antes de poder obtener un buen descuento para conductores. A continuación se muestran los mejores seguros de autos económicos para buenos conductores.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $147 |
| Liberty Mutual | $211 |
| Midvale Home & Auto | $231 |
| Progressive | $241 |
| Nationwide | $261 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Washington DC
Los DUI son capaces de aumentar las tasas de seguros de autos más que la mayoría de las demás infracciones. Las personas con antecedentes de DUI son consideradas de muy alto riesgo por la mayoría de las aseguradoras. Es posible que debas trabajar con una empresa que se especialice en pólizas de alto riesgo. A continuación se encuentran las mejores aseguradoras de automóviles en Washington, D.C., para conductores con antecedentes de DUI.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $151 |
| Liberty Mutual | $292 |
| Midvale Home & Auto | $325 |
| The General | $638 |
| Nationwide | $740 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en Washington DC
Los SR-22 son formularios presentados ante el DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) que prueban que un conductor actualmente tiene al menos un seguro de auto mínimo estatal (es decir, cobertura de responsabilidad civil y cobertura de automovilista sin seguro). Estos conductores se consideran de alto riesgo y, por lo general, tienen un historial de uno o más de los siguientes:
DUI/DWI (conducir intoxicado)
Conducir sin seguro
Licencia suspendida
Accidente con culpa grave
Demasiados puntos en la licencia
Las aseguradoras mencionadas a continuación ofrecen SR-22 en Washington, D.C.
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Washington DC
Los accidentes con culpa son una de las formas más comunes de hacer que las primas de los seguros de automóviles se disparen. A muchos conductores les resulta útil cambiar a pólizas de cobertura mínima después de un accidente. A continuación se encuentran las mejores compañías en promedio para la cobertura de seguro de auto para conductores con un accidente con culpa en su registro.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $158 |
| Liberty Mutual | $256 |
| Nationwide | $272 |
| Progressive | $296 |
| Midvale Home & Auto | $386 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Washington DC
Aunque las multas por exceso de velocidad pueden no parecer un gran problema, pueden costarte caras; te descalificarán para recibir un descuento por conducción segura. Muchas aseguradoras verán múltiples multas por exceso de velocidad como de alto riesgo. A continuación se encuentran las mejores tarifas de seguro de auto en Washington, D.C. que pudimos encontrar para conductores con multas por exceso de velocidad en su registro.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Travelers | $189 |
| Progressive | $231 |
| Liberty Mutual | $246 |
| Nationwide | $300 |
| Midvale Home & Auto | $325 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Washington DC por nivel de crédito
¿Sabías que tu puntaje de crédito también puede afectar la tasa de tu seguro de auto? Los conductores con buen crédito tienden a pagar menos, a veces mucho menos, que los conductores con mal puntaje de crédito. Cuánto menos depende del proveedor de seguros. A continuación se muestran las tarifas promedio de seguro de auto para conductores según su calificación crediticia.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $182 |
| Bueno | $194 |
| Promedio | $226 |
| Malo | $281 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de Washington DC
Aunque Washington, D.C., es un área metropolitana, es posible que pagues diferentes precios por el mismo seguro según el lugar donde vivas. Las aseguradoras utilizan las tasas de siniestros, las tasas de criminalidad, los patrones de tráfico y otros factores para calcular el riesgo por código postal. A continuación, mostramos la cotización promedio de seguro de auto según las regiones de Washington, D.C. ¿Cómo se compara la tasa de tu seguro?
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Washington | $231 |
| Naval Anacost Annex | $424 |
| Washington Navy Yard | $293 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Washington DC por edad del conductor
Tu edad afecta cuánto pagas por el seguro del auto. Los conductores jóvenes, especialmente los conductores adolescentes, suelen pagar más que los conductores mayores. Esto se debe a que las aseguradoras consideran que los conductores con más experiencia tienen un riesgo menor. Pero la tendencia se invierte para los conductores mayores de 70 años, ya que los conductores de edad avanzada representan un mayor riesgo. A continuación se encuentran las tarifas promedio para los conductores de D.C. por edad.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $563 |
| Menores de 25 | $391 |
| 20s | $289 |
| 30s | $208 |
| 40s | $205 |
| 50s | $190 |
| 60s | $179 |
| 70s | $188 |
| 80+ | $220 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en Washington DC
Todos los conductores que viven en el área de Washington, D.C. deben cumplir con los requisitos mínimos de seguro. Además, todos los conductores en D.C. deberán visitar su DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) local y es posible que en algún momento deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Washington, D.C.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Washington DC
Aunque las opciones de cobertura varían entre las aseguradoras, algunas no son opcionales. Los requisitos mínimos de seguro de auto de responsabilidad civil para los conductores en Washington, D.C. son los siguientes:
Cobertura de responsabilidad por lesiones corporales de $25,000 por persona
Cobertura de responsabilidad por lesiones corporales de $50,000 por accidente
La cobertura de responsabilidad por lesiones corporales protege a los conductores si su automóvil está involucrado en un accidente que daña a otra persona. Los límites mínimos requeridos por la ley de Washington, D.C. son $25,000 por la muerte o lesión de una sola persona como resultado de un accidente de auto y $50,000 por la muerte o lesión de varias personas.
Cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad de $10,000 por accidente
Si se determina que un conductor asegurado tuvo la culpa y es responsable en un accidente de auto, esta cobertura paga la reparación de daños a la propiedad de otra persona. La cobertura de daños a la propiedad también pagará los costos legales si un conductor asegurado está involucrado en una demanda después de un accidente.
Cobertura de lesiones corporales para automovilistas sin seguro de $25,000/$50,000
La cobertura de lesiones corporales de automovilistas sin seguro proporciona cobertura para cualquier lesión a los pasajeros del vehículo, así como cobertura para alguien que conducía su vehículo asegurado con su permiso en caso de accidente.
Más allá de los mínimos requeridos, hay dos mínimos de cobertura recomendados. Estos pueden ser rechazados si los conductores deciden hacerlo:
Protección contra lesiones corporales para automovilistas con seguro insuficiente de $25,000/$50,000
Protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés)
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Washington DC
Puedes hacer mucho en el Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) en Washington, D.C. Hay nueve DMV en Washington, D.C., además de acceso en línea una vez que configuras una cuenta. Los servicios comunes que puedes obtener en el DMV o a través de servicios en línea incluyen exámenes de licencia y pruebas de manejo o registro de vehículos.
Transporte público en Washington DC
El transporte público en Washington, D.C., se encuentra entre los mejores del país. El metro de D.C. puede llevarte a la mayoría de las áreas de la ciudad, y el sistema de autobuses puede llevarte prácticamente a cualquier otro lugar. Las tarifas del metro difieren según la hora del día, siendo las horas de menor demanda menos costosas que las horas pico. El D.C. Circulator es el sistema de autobuses más apreciado de la ciudad y cuesta $1 por viaje.
Más allá del metro, hay trenes Amtrak y autobuses Greyhound que conectan D.C. con otras áreas metropolitanas. Los extensos sistemas de transporte también facilitan el acceso al aeropuerto. Los viajeros también pueden usar los amplios carriles para bicicletas para un transporte rápido y sin emisiones de carbono. Finalmente, el centro de Washington, D.C., está cubierto de amplias aceras y caminos a lo largo de muchos sitios históricos.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Washington DC
Lograr obtener mejores seguros de autos económicos comienza con comprender exactamente qué tipos de cobertura necesitas y tus límites de cobertura. También debes considerar para qué programas de descuento calificas, ya que esto puede ayudarte a encontrar la mejor aseguradora para tu perfil de conducción. Finalmente, debes realizar una comparación de precios para poder comparar las cotizaciones de las aseguradoras en tu área.
Insurify hace que esta última parte sea muy fácil. Solo necesitas completar un formulario para recibir seis o más cotizaciones de las principales aseguradoras en Washington, D.C. Hacemos que el proceso sea confidencial, por lo que no tienes que compartir tu información con todas las posibles aseguradoras. También puedes guardar tu perfil y configurar alertas para caídas de precios para que nunca pierdas la oportunidad de ahorrar.
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Washington DC
Sí, el seguro de auto es obligatorio en Washington, D.C. Todos los conductores deben tener un seguro de responsabilidad civil y protección contra conductores sin seguro hasta los mínimos estatales. Los conductores con vehículos financiados también deberán tener un seguro de choque, integral y/o de brecha según lo decida tu prestamista. También es una gran idea llevar protección para automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente.
Para encontrar seguros de autos económicos, debes realizar una comparación de compras durante el proceso de compra. No olvides utilizar programas de descuento y comparar diferentes opciones de seguro de auto para asegurarte de obtener la mejor oferta. Si tienes problemas para pagar un seguro, deberías considerar reducir el tamaño de tu vehículo a uno que sea más barato de asegurar.
Un seguro de auto suele costar entre $100 y $300 al mes para la mayoría de los conductores. Sin embargo, tu tarifa podría ser menor o mucho mayor según la cantidad de seguro que tengas, el tipo de vehículo que conduzcas, los descuentos para los que califiques, el lugar donde vivas, cuánto conduzcas y tu historial de manejo. Para obtener la tarifa más baja, siempre compara las cotizaciones de seguros de auto antes de comprar.
Existen una serie de factores que pueden aumentar tu tasa. Recibir una infracción de tránsito, una multa por exceso de velocidad y una condena por DUI y causar un accidente son las formas más comunes de aumentar los costos. Por eso es tan importante mantener un buen historial de manejo. Sin embargo, una caída en tu puntaje de crédito, un cambio de ubicación o un cambio de vehículo también pueden aumentar tu tasa.
La protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) es una cobertura opcional en Washington, D.C. Cubre tus gastos médicos, pérdida de trabajo y costos funerarios en caso de accidente, ya sea que tengas la culpa o no. Aunque la PIP es opcional, las aseguradoras deben ofrecerte cobertura durante el proceso de compra de la póliza y, en general, se considera una buena idea tenerla.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Washington Dc
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Washington Dc:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Nissan Altima
El auto más popular en Washington Dc
#9
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#18
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#34
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#46
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Washington Dc clasifican al 20 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #20
- Porcentaje de conductores en Washington Dc con: 8.9%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Washington Dc clasifican al 34 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #34
- Porcentaje de conductores en Washington Dc con: 1.1%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Washington Dc clasifican al 37 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #37
- Porcentaje de conductores en Washington Dc con: 1%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Washington Dc clasifican al 38 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #38
- Porcentaje de conductores en Washington Dc con: 1.1%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Washington Dc clasifican al 9 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #9
- Porcentaje de conductores en Washington Dc con: 11%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Washington Dc clasifican al 24 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #24
- Porcentaje de conductores en Washington Dc con: 0.1%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.