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Cotizaciones de seguros de autos baratos en Elgin, Illinois (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
Janeth Lopez
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Janeth Lopez
Agente de seguros con licencia

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Seguro de auto en Elgin

Por ley, es requisito que los conductores en Elgin cuenten con un seguro de auto. El costo promedio para asegurar un auto es de $180 al mes, y aunque es significativamente menor que el promedio nacional, los conductores en Illinois pueden encontrar seguros de autos más baratos si saben dónde buscar. Compara cotizaciones gratis con Insurify y encuentra el seguro de auto más barato hoy. ¡Sólo toma cinco minutos!

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El seguro de auto más barato en Elgin, IL

Diferentes aseguradoras ofrecen seguros más baratos que otras. Eso es porque cada aseguradora evalúa información como tu edad y tu historial de manejo de forma distinta. Las siguientes son las compañías más baratas en Elgin en promedio, pero siempre es importante comparar para encontrar la mejor tarifa.

Aseguradoras de autoCotización mensual promedio
Mile Auto$97
Kemper Specialty$100
Travelers$102
National General$104
SafeAuto$114
GAINSCO$125
Clearcover$129
Nationwide$141
Elephant$143
Direct Auto$161
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Mejor seguro de auto barato en Elgin, IL

Mientras que es definitivamente una prioridad que un seguro de auto sea accesible, también es importante encontrar una aseguradora de calidad. Analizamos factores que reflejan la calidad, confianza y salud de una aseguradora para calcular su Puntaje Compuesto de Insurify y rankear a los proveedores de seguros de auto, y las siguientes son las mejores aseguradoras de Illinois.

Aseguradoras de autoICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Clearcover97$129
Nationwide89$141
Safeco86$157
Liberty Mutual82$194
Travelers80$102
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntaje Compuesto de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

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Tarifas de seguro de auto en Elgin por manejo e historial de accidentes

Tu historial de conducción afectará significativamente tus primas de seguro porque conductores con infracciones como multas, accidentes, y manejar bajo la influencia del alcohol o drogas en su historial, son vistos como de alto riesgo para asegurar. Los conductores que tienen un historial limpio obtienen tarifas más bajas mientras que los conductores con infracciones tienden a pagar más. Esto es lo que puedes esperar pagar con base en tu historial de manejo en Elgin.

Manejo e historial de accidenteCotización mensual promedio
Sin infracciones$154
Multa por exceso de velocidad$180
Accidente con culpa$189
DUI$305
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en Elgin por nivel de crédito

Conductores con mal crédito pagarán casi siempre más por un seguro de auto que conductores con un buen o excelente crédito. Eso es porque conductores con un pobre historial de crédito históricamente representan un mayor porcentaje de reclamos de pago. Esto es lo que puedes esperar pagar en Elgin, Illinois, con base en tu nivel de crédito.

Nivel de créditoCotización mensual promedio
Excelente$154
Bien$164
Promedio$191
Mal$238
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en las ciudades de Illinois

Las tarifas de seguro pueden variar de una ciudad a otra, incluso para conductores con exactamente las mismas pólizas. Los conductores en áreas más pobladas y en ciudades con tasas de criminalidad más altas tienden a pagar más en general por la cobertura. Por ejemplo, el conductor promedio en Chicago paga $180 por mes, mientras que los automovilistas de Decatur pagan $131.

CiudadCotización mensual promedio
Chicago$180
Rockford$140
Peoria$139
Springfield$136
Belleville$167
Aurora$159
Joliet$163
Naperville$145
East Saint Louis$198
Decatur$131
Elgin$158
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto en Elgin por edad del conductor

Tu edad es otro factor que impactará cuánto pagarás por un seguro de auto. Conductores jóvenes, que son inexperimentados detrás del volante y son más propensos a tener un accidente de auto, pagarán más por una cobertura de seguro de auto, mientras que conductores en sus 50s y 60s tienden a obtener menos costos mensuales.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$281
20s$175
30s$127
40s$115
50s$102
60s$99
70s$107
80+$111
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Illinois

Los conductores de Illinois deben mantener una copia de su tarjeta de seguro en su vehículo en todo momento.Si te detienen y no puedes proporcionar prueba de tu seguro, se te pedirá que proporciones esa prueba en un tribunal. Y te enfrentarás a una multa de $100. Existen varios requisitos de seguro importantes para la cobertura mínima de los conductores de Illinois:

  • Cobertura de lesiones corporales por persona/por accidente: $25,000 / $50,000

  • Cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad: $20,000

  • Lesiones corporales de automovilistas sin seguro: $20,000/$40,000

  • Daños a la propiedad del motorista sin seguro: $15,000 con un deducible de $250

  • Cobertura de motorista con seguro insuficiente: $25,000/$50,000

La cobertura del seguro de responsabilidad civil no es negociable. Sin embargo, puedes rechazar la cobertura de motorista sin seguro si así lo deseas. Deberás hacerlo por escrito. Por supuesto, no te recomendamos hacerlo, especialmente porque se estima que el 13.7% de los conductores de Illinois no tienen seguro.

Otras coberturas opcionales para tu póliza de automóvil incluyen, por supuesto, completa y choque. La cobertura completa cubre “actos de Dios” y cosas fuera del control de una persona, como incendios o inundaciones, pero no cubre gastos médicos/daños de automóviles debido a una colisión.

La cobertura de choque cubre daños a objetos y vehículos como resultado de un choque independientemente de la culpa, incluidos los accidentes de atropello y fuga, pero no cubre los daños debidos a “actos de Dios”.

Información del DMV de Elgin

Elgin es hogar de una de la Secretaría del Estado de Licencia de Conducir para todas las necesidades relacionadas con la licencia de conducir. La oficina está abierta de 7:30 a.m. a 5:00 p.m. De martes a viernes y de 7:30 a.m. a 2:00 p.m. los sábados. Aunque no se requieren citas, los tiempos de espera pueden ser largos, por lo que los conductores deben planear llegar temprano o programar una cita para ahorrar tiempo.

La Secretaría del Estado de Licencia de Conducir está localizada en:

595 S State St

Elgin, IL 60123

Transporte público en Elgin

Elgin cuenta con diversas opciones de transporte público para los residentes que no quieren manejar. El Metra Rail tiene tres estaciones separadas en Elgin, facilitando la conectividad con Chicago, mientras el autobús PACE opera en la ciudad y condados cercanos. El Senior Service Associates también ofrece transporte a las personas mayores de Elgin para ayudarlos a moverse dentro de la comunidad.

Si no cuentas con un vehículo motorizado pero deseas las comodidades y la conveniencia de un auto, Uber y Lyft están disponibles en Elgin, Illinois, como una forma de transporte.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Elgin

La manera más fácil de encontrar el mejor y más barato seguro de auto en Elgin, Illinois, es comparando las tarifas usando Insurify. En vez de llamar a múltiples aseguradoras y desperdiciar horas en el teléfono con un agente de seguros, podrás ver múltiples cotizaciones en un sólo lugar. Sólo necesitarás responder algunas preguntas sobre tu vehículo e historial de manejo para comenzar. Incluso, consideraremos algunos de los descuentos para los que tu auto puede calificar, como un descuento para propietarios de viviendas. También puedes usar Insurify para comprar seguros de hogar y de vida. ¡Es completamente gratuito y toma menos de cinco minutos!

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Elgin, IL

  • La mejor forma de encontrar seguros de autos en Elgin, Illinois, es comparando las cotizaciones con ayuda de Insurify. Nosotros te brindaremos cotizaciones de proveedores nacionales como Allstate y State Farm, así como cotizaciones de agencias locales, así, podrás encontrar la póliza más económica disponible y ahorrar dinero en tu seguro de auto.

  • En promedio, el costo de un seguro de auto en Elgin es de $145 al mes, pero esto varía, dependiendo del tipo de conductor y su historial de manejo, así como la edad e historial crediticio. Para poder encontrar el seguro de auto más barato personalizado, una gran opción es comparando tarifas. La mejor aseguradora podría ser aquella de la que nunca has escuchado.

  • Los costos de los seguros de auto en Elgin, Illinois, son significativamente menores a los del promedio nacional, sin embargo, algunos factores en tu historial de manejo, como un DUI o una multa con exceso de velocidad, pueden aumentar tu tarifa. Asimismo, el costo puede estar basado en el tipo de póliza del seguro de auto que adquieras. Por ejemplo, la póliza de un seguro de cobertura total con asistencia en carretera será más costosa que una póliza de responsabilidad únicamente.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Elgin

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Elgin, Illinois:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de Elgin se comparan con los demás en Illinois en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Civic

El auto más popular en Elgin

#88

La ciudad con el mayor número de tickets de exceso de velocidad en Illinois

#90

La ciudad con el mayor número de violaciónes en movimiento en Illinois

#56

La ciudad con el mayor número de DUIs en Illinois

#64

La ciudad con el mayor de licencias in Illinois

  • Si bien los accidentes de auto son una característica lamentable e inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Los conductores de Elgin ocupan el puesto 141 en el número de accidentes de auto por conductor en todas las ciudades de Illinois.

    • Clasificación estatal: #52
    • Porcentaje de conductores en Elgin con un accidente: 8.5%
  • Aunque conducir intoxicado nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Elgin ocupan el puesto 56 en el número de casos de conducción bajo los efectos del alcohol o drogas (DUI, por sus siglas en inglés) por conductor en todas las ciudades de Illinois.

    • Clasificación estatal: #56
    • Porcentaje de conductores en Elgin con un DUI: 1.2%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre todas las ciudades de Illinois, los conductores de Elgin ocupan el puesto 26 en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación estatal: #26
    • Porcentaje de conductores en Elgin con una infracción de conducción imprudente: 2.2%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir de cerca, carreras callejeras o chocar y huir. Entre todas las ciudades de Illinois, los conductores de Elgin ocupan el puesto 33 en infracciones de este rubro.

    • Clasificación estatal: #33
    • Porcentaje de conductores en Elgin con una infracción por conducción imprudente: 2.2%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en tu historial de manejo. En comparación con otras ciudades de Illinois, los conductores de Elgin ocupan el puesto 88 en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor.

    • Clasificación estatal: #88
    • Porcentaje de conductores en Elgin con una multa por exceso de velocidad: 6.8%
  • Tener un historial de conducción impecable es un logro del que estar orgulloso. Algunas ciudades tienen conductores más seguros que otras. Los conductores de Elgin ocupan el puesto 37 en registros de conducción limpios en todas las ciudades de Illinois.

    • Clasificación estatal: #37
    • Porcentaje de conductores en Elgin con historial limpio: 81.4%
  • A medida que los fabricantes de autos se inclinan cada vez más hacia la producción de modelos de autos más ecológicos, cada vez más automovilistas están adoptando híbridos y vehículos eléctricos. Los conductores de Elgin ocupan el puesto 54 en propiedad de vehículos híbridos y eléctricos en todas las ciudades de Illinois.

    • Clasificación estatal: #54
    • Porcentaje de conductores en Elgin con un vehículo híbrido/eléctrico: 0.96%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

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  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

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