Revisión de seguros de auto Safeco (con cotizaciones, 2023)

Como miembro de Liberty Mutual Insurance Group, Safeco ofrece productos de seguros que incluyen autos, propietarios de viviendas y más. El costo promedio de una póliza de seguro de auto con la compañía es de alrededor de $173 por mes, más alto que el promedio nacional. Si deseas saber si una póliza de Safeco es adecuada para ti, habla con un agente de Safeco o sigue leyendo.

Con cientos de aseguradoras de autos en el mercado y millones de cotizaciones que se ofrecen, ¿cómo podrías saber si el seguro de autos de Safeco es adecuado para ti? Aquí es donde Insurify puede ayudar. En solo minutos, te ayudamos a comparar cotizaciones que se ajusten a tus necesidades y perfil únicos. Nuestras herramientas hacen todo el trabajo de filtrar las tasas de seguros de autos para que no tengas que hacerlo. ¡Obtén hoy mismo tu cotización gratis!

Clasificación y cuadro de mando integral de la industria de Safeco

Como proveedor de seguros, Safeco es generalmente confiable, especialmente porque opera bajo su gigante empresa matriz, Liberty Mutual. Con sede en Seattle, la empresa opera en 46 estados y tiene sus pros y sus contras. De acuerdo con la mayoría de las revisiones de seguros de autos en línea, Safeco está en el promedio en comparación con otras compañías en términos de satisfacción, precio y ofertas de pólizas.

Metodología de la Puntuación Compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

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Cotizaciones de seguro de auto Safeco por historial de conductor

Al igual que la mayoría de los otros proveedores de seguros, Safeco tiene en cuenta tus hábitos de conducción y tu manera de conducir única al calcular los costos. Las aseguradoras recompensan a los conductores con historial limpio con primas más bajas, porque saben que un menor riesgo de reclamos y choques les costará menos a largo plazo. Si tu historial de manejo está lleno de accidentes, considera un curso de prevención de accidentes para reducir los costos.

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Cotizaciones de seguro de auto Safeco por estado

El lugar donde vives, desde tu estado hasta tu código postal, puede afectar la cantidad que pagas por tu póliza de seguro de auto. Residir en algunos estados puede costar más que en otros, y las aseguradoras lo determinan según la ubicación geográfica, la probabilidad de accidentes, la población, la cantidad de conductores en la carretera y más. Safeco opera en 46 estados, cada uno con costos variables.

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Ventajas y desventajas del seguro de auto Safeco

Si bien el costo promedio de una póliza de seguro de auto con Safeco es un poco más alto que otros, existen algunas ventajas. La aseguradora es particularmente buena para brindar cobertura a los automovilistas que manejan menos millas y a los asegurados que están interesados en obtener combinaciones de estos, ya que Safeco ofrece una gama de productos de seguros. Habla con un agente de seguros si deseas obtener más información sobre los beneficios.

Descuentos de seguro de auto Safeco

Una póliza con Safeco puede ser un poco más cara que con otras compañías, pero su empresa matriz, Liberty Mutual, brinda reconocimiento de nombre nacional que ayuda a que se sienta un poco más confiable que otras aseguradoras en el mercado. También ofrece descuentos decentes para conductores seguros y asegurados que eligen agrupar. Los agentes locales pueden ayudarte a hablar sobre las muchas opciones.

Descuentos basados en el conductor

Safeco es bastante generoso con sus descuentos. Los buenos conductores pueden ser recompensados ​​con hasta un 15 por ciento de descuento cada mes cuando se mantienen alejados de los accidentes y mantener su registro libre de infracciones durante tres años, también puede generar grandes ahorros. El programa de conducción segura de Safeco, RightTrack, rastrea los hábitos de conducción de los asegurados para ofrecer descuentos. ¡Incluso tener frenos antibloqueo es recompensado!

Los adolescentes generalmente enfrentan algunas de las primas más altas, pero los asegurados pueden obtener un descuento al agregar un conductor adolescente a su póliza o por tener buenos estudiantes en la póliza. También podrían estar interesados ​​en un descuento para varios vehículos si asegura más de un auto. Las personas mayores, los jubilados o aquellos con viajes cortos podrían querer obtener los descuentos por bajo kilometraje para ayudarlos a ahorrar dinero.

Descuentos basados en pólizas

Safeco ofrece un descuento de "presupuesto anticipado", que recompensa a los conductores que compran su póliza de Safeco antes de que finalice su póliza actual. Si no estás satisfecho con tu póliza actual, asegúrate de consultar nuestra guía para cambiar de seguro de auto. También puedes hablar con un agente independiente, un tipo de agente de seguros que vende pólizas de seguros proporcionadas por varias aseguradoras diferentes.

Descuentos compuestos

Desde autos clásicos hasta vehículos recreativos y motocicletas, Safeco cubre una amplia gama de protección para varios vehículos motorizados. Además, la aseguradora también ofrece otros productos como seguros para inquilinos y seguros para propietarios de viviendas. Las personas que eligen combinar su póliza de seguro de auto con otras pólizas a través de Safeco pueden ahorrar hasta un 14 por ciento en sus primas. ¡La lealtad cosecha recompensas!

Opciones de cobertura de seguro de auto de Safeco

Por lo general, una póliza estándar de auto con Safeco incluye lo que normalmente encontrarías en la mayoría de las pólizas del mercado: cobertura de responsabilidad, misma que incluye responsabilidad por lesiones corporales (para ayudar a pagar los pagos médicos de la otra parte después de un accidente) y responsabilidad por daños a la propiedad (en caso de que la propiedad personal de alguien se destruya), así como cobertura completa y de choque.

Donde Safeco realmente brilla es a través de su cobertura de viajes compartidos. Disponible en 13 estados, la cobertura de viajes compartidos de Safeco es una excelente opción para los conductores de viajes compartidos porque la cobertura cambia automáticamente a cobertura comercial cada vez que manejan para ir al trabajo, como Uber o Lyft. Esto significa que cualquier incidente que suceda durante el trabajo no se refleja en sus pólizas de autos personales.

Asistencia en carretera

Por no demasiados costos adicionales, los asegurados pueden agregar asistencia en el camino a su póliza para cerciorarse de que estén cubiertos en caso de una emergencia. Con este complemento, tienes la tranquilidad de saber que la ayuda está a solo minutos de distancia en caso de que se pinche una llanta, necesites remolcar, tengas una batería agotada, necesites un arranque o encuentres cualquier otro problema mecánico que te deje varado.

Deducible decreciente

¡Los conductores seguros realmente cosechan recompensas! Por cada año que pase sin presentar un reclamo, Safeco descontará $100 de tu deducible por un máximo de cinco años. Esto incentiva a las personas a conducir con más cuidado para evitar accidentes y choques que podrían costarle más a la empresa cubrirte como conductor de alto riesgo. El adicional de deducible decreciente de Safeco es comparable a otros.

Reembolso de autos de alquiler

Los accidentes ocurren, y cuando lo hacen, a menudo crean una buena cantidad de inconvenientes. Si un accidente deja tu auto fuera de servicio, Safeco te ayudará a pagar el alquiler de un auto. ¡La compañía también ofrece su "Servicio de valet de reclamos de Safeco", donde un conductor te trae un auto de alquiler y lleva tu vehículo dañado al taller!

Reembolso de primeros auxilios

Una de sus ofertas más exclusivas, Safeco ofrece reembolso de primeros auxilios, una opción de cobertura que puede reembolsarte hasta $10,000 si te ves involucrado en un accidente y administras primeros auxilios a una parte lesionada. Ser una buena persona realmente puede dar sus frutos, ya que podría resultar en que las aseguradoras paguen menos en gastos médicos que si la parte lesionada fuera al hospital.

Reputación del seguro de auto de Safeco

Definitivamente hay algunos pros y contras al elegir una póliza de seguro de auto con Safeco, ya que sus reseñas y clasificaciones en línea generalmente se sumergen en ambos lados del extremo. En general, la aseguradora tiene una reputación conocida y de confianza de su empresa matriz, Liberty Mutual, un nombre muy conocido reconocido en los EE. UU. Sin embargo, existen algunas desventajas.

Elegir el reconocimiento de nombre puede costarte paciencia y generar frustración debido a un servicio deficiente y un proceso lento de presentación de reclamos. Muchos usuarios expresaron su descontento al hablar de su experiencia presentando reclamos. Y aunque muchos asegurados disfrutan trabajar con un solo agente local de Safeco, algunas reseñas dijeron que hubo menos comunicación de la que hubieran preferido.

Servicio de atención al cliente de Safeco

Según las revisiones en línea, la reputación del servicio al cliente de Safeco parece estar caliente y fría. Los buenos testimonios generalmente hablan de lo fácil que es comprar una póliza o cambiarse de otra compañía. Sin embargo, las críticas negativas casi siempre mencionan la dificultad y la frustración de presentar un reclamo. En general, los usuarios están muy satisfechos o muy insatisfechos con su servicio al cliente.

Proceso de presentación de reclamaciones de Safeco

El proceso de presentación de siniestros es el área donde más sufre esta aseguradora. Un estudio de satisfacción de reclamos de autos de 2020 de J.D. Power, encontró que la satisfacción del cliente de Safeco con respecto a los reclamos fue ligeramente más baja que el promedio, con una calificación de 870 de 1,000 puntos. La mayoría de sus críticas negativas en línea están relacionadas con la frustración por la falta de comunicación de los agentes y un lento proceso de presentación.

Para presentar un reclamo en línea, los asegurados deben tener una cuenta y pueden iniciar sesión a través del sitio web de Safeco. Los usuarios también pueden presentar un reclamo a través de la aplicación móvil de la compañía (calificada con 2.2/5 estrellas), comunicándose con un agente local o llamando al 1 (800) 332-3226. Si necesitas ayuda con un reclamo de vidrio, por ejemplo, los asegurados deben presentarlo a través de un tercero, Safelite Solutions, para completar el proceso.

Safeco: ¿Es bueno para ti?

Con más de 600 aseguradoras en el mercado, puede resultar abrumador decidir si Safeco es la opción adecuada para ti. Insurify puede ayudar a que esa decisión sea un poco más fácil al brindarte comparaciones de cotizaciones para ayudarte a encontrar la aseguradora, la póliza y el precio que mejor se adapte a tu perfil y necesidades únicas. ¡Podemos mostrarte cómo Safeco se compara con la competencia!