4.8de 3.000+ reseñas

Revisión de seguros de auto Safeco (con cotizaciones, 2022)

Seguro. Gratis. Fácil de usar.

¿Por qué puedes confiar en Insurify?

Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

¿Por qué puedes confiar en Insurify?

Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Maria Sanchez
Escrito por
Maria Sanchez
Photo of an Insurify author
Escrito por
Maria Sanchez
Escritora de seguros
Maria Sanchez es una escritora autónoma viviendo en Boston. Especializada en contenido educativo, ella disfruta hacer accesible la información al publico. En su ocio, a ella le encanta tocar el piano, dar fiestas de cena, y hacer voluntariado.

Actualizado el 15 de noviembre de 2022

Como miembro de Liberty Mutual Insurance Group, Safeco ofrece productos de seguros que incluyen autos, propietarios de viviendas y más. El costo promedio de una póliza de seguro de auto con la compañía es de alrededor de $173 por mes, más alto que el promedio nacional. Si deseas saber si una póliza de Safeco es adecuada para ti, habla con un agente de Safeco o sigue leyendo.

Con cientos de aseguradoras de autos en el mercado y millones de cotizaciones que se ofrecen, ¿cómo podrías saber si el seguro de autos de Safeco es adecuado para ti? Aquí es donde Insurify puede ayudar. En solo minutos, te ayudamos a comparar cotizaciones que se ajusten a tus necesidades y perfil únicos. Nuestras herramientas hacen todo el trabajo de filtrar las tasas de seguros de autos para que no tengas que hacerlo. ¡Obtén hoy mismo tu cotización gratis!

Safeco en pocas palabras

  • El costo promedio del seguro de auto con Safeco es de $173 por mes.

  • Safeco es buena opción para los conductores de viajes compartidos, las personas con poco millaje y los titulares de pólizas que estén interesados ​​en combinar su seguro de auto y vivienda.

  • Safeco es mala opción para los conductores más jóvenes y para aquellos que buscan las tarifas de seguro de auto más baratas.

Clasificación y cuadro de mando integral de la industria de Safeco

Como proveedor de seguros, Safeco es generalmente confiable, especialmente porque opera bajo su gigante empresa matriz, Liberty Mutual. Con sede en Seattle, la empresa opera en 46 estados y tiene sus pros y sus contras. De acuerdo con la mayoría de las revisiones de seguros de autos en línea, Safeco está en el promedio en comparación con otras compañías en términos de satisfacción, precio y ofertas de pólizas.

Metodología de la Puntuación Compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Clasificación de la industriaSafeco Rating
Puntaje Compuesto de Insurify (ICS)86 de 100
J.D. Power802 de 1,000
A.M. BestA
Standard & PoorsA2
Moody’sA-
NAIC Complaint IndexMás que el promedio

Ver más: Mejores y peores sitios para comparar cotizaciones de seguro de auto

Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente

Seguro. Gratis. Fácil de usar.

Cotizaciones de seguro de auto Safeco por historial de conductor

Al igual que la mayoría de los otros proveedores de seguros, Safeco tiene en cuenta tus hábitos de conducción y tu manera de conducir única al calcular los costos. Las aseguradoras recompensan a los conductores con historial limpio con primas más bajas, porque saben que un menor riesgo de reclamos y choques les costará menos a largo plazo. Si tu historial de manejo está lleno de accidentes, considera un curso de prevención de accidentes para reducir los costos.

Perfil de ConductorPrima mensual promedio de SafecoPromedio nacional
Historial limpio$175$77
DUI$217$155
Accidente con culpa$232$113
Multa por exceso de velocidad$230$104
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguranza de carro sin licencia

Ver más: Seguro SR-22

Cotizaciones de seguro de auto Safeco por estado

El lugar donde vives, desde tu estado hasta tu código postal, puede afectar la cantidad que pagas por tu póliza de seguro de auto. Residir en algunos estados puede costar más que en otros, y las aseguradoras lo determinan según la ubicación geográfica, la probabilidad de accidentes, la población, la cantidad de conductores en la carretera y más. Safeco opera en 46 estados, cada uno con costos variables.

EstadoPrima mensual promedio de Safeco
Alabama$163
Arizona$151
Arkansas$180
California$197
Colorado$214
Connecticut$195
Florida$278
Georgia$270
Idaho$116
Illinois$144
Indiana$131
Iowa$126
Kansas$161
Kentucky$209
Louisiana$280
Maine$113
Maryland$225
Michigan$205
Minnesota$149
Mississippi$157
Missouri$165
Montana$165
Nebraska$159
Nevada$235
New Hampshire$149
New Mexico$170
New York$296
North Carolina$160
North Dakota$167
Ohio$119
Oklahoma$152
Oregon$167
Pennsylvania$155
South Carolina$192
South Dakota$159
Tennessee$157
Texas$181
Utah$179
Vermont$103
Virginia$142
Washington$170
West Virginia$137
Wisconsin$125
Wyoming$116
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto económico sin depósito

Ventajas y desventajas del seguro de auto Safeco

Si bien el costo promedio de una póliza de seguro de auto con Safeco es un poco más alto que otros, existen algunas ventajas. La aseguradora es particularmente buena para brindar cobertura a los automovilistas que manejan menos millas y a los asegurados que están interesados en obtener combinaciones de estos, ya que Safeco ofrece una gama de productos de seguros. Habla con un agente de seguros si deseas obtener más información sobre los beneficios.

Ventajas

  • Bueno para conductores de bajo kilometraje

  • Conductores de viajes compartidos que necesitan cobertura de viajes compartidos

  • Paquete de descuentos para titulares de pólizas que combinan pólizas de seguro de autos y otras

Desventajas

  • Las pólizas de autos son más caras que la mayoría

  • No es ideal para conductores más jóvenes o nuevos con poca experiencia al volante

  • Reseñas y calificaciones de servicio al cliente mediocres cuando se trata de presentar reclamos

Descuentos de seguro de auto Safeco

Una póliza con Safeco puede ser un poco más cara que con otras compañías, pero su empresa matriz, Liberty Mutual, brinda reconocimiento de nombre nacional que ayuda a que se sienta un poco más confiable que otras aseguradoras en el mercado. También ofrece descuentos decentes para conductores seguros y asegurados que eligen agrupar. Los agentes locales pueden ayudarte a hablar sobre las muchas opciones.

Descuentos basados en el conductor

Safeco es bastante generoso con sus descuentos. Los buenos conductores pueden ser recompensados ​​con hasta un 15 por ciento de descuento cada mes cuando se mantienen alejados de los accidentes y mantener su registro libre de infracciones durante tres años, también puede generar grandes ahorros. El programa de conducción segura de Safeco, RightTrack, rastrea los hábitos de conducción de los asegurados para ofrecer descuentos. ¡Incluso tener frenos antibloqueo es recompensado!

Los adolescentes generalmente enfrentan algunas de las primas más altas, pero los asegurados pueden obtener un descuento al agregar un conductor adolescente a su póliza o por tener buenos estudiantes en la póliza. También podrían estar interesados ​​en un descuento para varios vehículos si asegura más de un auto. Las personas mayores, los jubilados o aquellos con viajes cortos podrían querer obtener los descuentos por bajo kilometraje para ayudarlos a ahorrar dinero.

Descuentos basados en pólizas

Safeco ofrece un descuento de "presupuesto anticipado", que recompensa a los conductores que compran su póliza de Safeco antes de que finalice su póliza actual. Si no estás satisfecho con tu póliza actual, asegúrate de consultar nuestra guía para cambiar de seguro de auto. También puedes hablar con un agente independiente, un tipo de agente de seguros que vende pólizas de seguros proporcionadas por varias aseguradoras diferentes.

Descuentos compuestos

Desde autos clásicos hasta vehículos recreativos y motocicletas, Safeco cubre una amplia gama de protección para varios vehículos motorizados. Además, la aseguradora también ofrece otros productos como seguros para inquilinos y seguros para propietarios de viviendas. Las personas que eligen combinar su póliza de seguro de auto con otras pólizas a través de Safeco pueden ahorrar hasta un 14 por ciento en sus primas. ¡La lealtad cosecha recompensas!

Opciones de cobertura de seguro de auto de Safeco

Por lo general, una póliza estándar de auto con Safeco incluye lo que normalmente encontrarías en la mayoría de las pólizas del mercado: cobertura de responsabilidad, misma que incluye responsabilidad por lesiones corporales (para ayudar a pagar los pagos médicos de la otra parte después de un accidente) y responsabilidad por daños a la propiedad (en caso de que la propiedad personal de alguien se destruya), así como cobertura completa y de choque.

Donde Safeco realmente brilla es a través de su cobertura de viajes compartidos. Disponible en 13 estados, la cobertura de viajes compartidos de Safeco es una excelente opción para los conductores de viajes compartidos porque la cobertura cambia automáticamente a cobertura comercial cada vez que manejan para ir al trabajo, como Uber o Lyft. Esto significa que cualquier incidente que suceda durante el trabajo no se refleja en sus pólizas de autos personales.

Asistencia en carretera

Por no demasiados costos adicionales, los asegurados pueden agregar asistencia en el camino a su póliza para cerciorarse de que estén cubiertos en caso de una emergencia. Con este complemento, tienes la tranquilidad de saber que la ayuda está a solo minutos de distancia en caso de que se pinche una llanta, necesites remolcar, tengas una batería agotada, necesites un arranque o encuentres cualquier otro problema mecánico que te deje varado.

Deducible decreciente

¡Los conductores seguros realmente cosechan recompensas! Por cada año que pase sin presentar un reclamo, Safeco descontará $100 de tu deducible por un máximo de cinco años. Esto incentiva a las personas a conducir con más cuidado para evitar accidentes y choques que podrían costarle más a la empresa cubrirte como conductor de alto riesgo. El adicional de deducible decreciente de Safeco es comparable a otros.

Reembolso de autos de alquiler

Los accidentes ocurren, y cuando lo hacen, a menudo crean una buena cantidad de inconvenientes. Si un accidente deja tu auto fuera de servicio, Safeco te ayudará a pagar el alquiler de un auto. ¡La compañía también ofrece su "Servicio de valet de reclamos de Safeco", donde un conductor te trae un auto de alquiler y lleva tu vehículo dañado al taller!

Reembolso de primeros auxilios

Una de sus ofertas más exclusivas, Safeco ofrece reembolso de primeros auxilios, una opción de cobertura que puede reembolsarte hasta $10,000 si te ves involucrado en un accidente y administras primeros auxilios a una parte lesionada. Ser una buena persona realmente puede dar sus frutos, ya que podría resultar en que las aseguradoras paguen menos en gastos médicos que si la parte lesionada fuera al hospital.

Reputación del seguro de auto de Safeco

Definitivamente hay algunos pros y contras al elegir una póliza de seguro de auto con Safeco, ya que sus reseñas y clasificaciones en línea generalmente se sumergen en ambos lados del extremo. En general, la aseguradora tiene una reputación conocida y de confianza de su empresa matriz, Liberty Mutual, un nombre muy conocido reconocido en los EE. UU. Sin embargo, existen algunas desventajas.

Elegir el reconocimiento de nombre puede costarte paciencia y generar frustración debido a un servicio deficiente y un proceso lento de presentación de reclamos. Muchos usuarios expresaron su descontento al hablar de su experiencia presentando reclamos. Y aunque muchos asegurados disfrutan trabajar con un solo agente local de Safeco, algunas reseñas dijeron que hubo menos comunicación de la que hubieran preferido.

Servicio de atención al cliente de Safeco

Según las revisiones en línea, la reputación del servicio al cliente de Safeco parece estar caliente y fría. Los buenos testimonios generalmente hablan de lo fácil que es comprar una póliza o cambiarse de otra compañía. Sin embargo, las críticas negativas casi siempre mencionan la dificultad y la frustración de presentar un reclamo. En general, los usuarios están muy satisfechos o muy insatisfechos con su servicio al cliente.

Proceso de presentación de reclamaciones de Safeco

El proceso de presentación de siniestros es el área donde más sufre esta aseguradora. Un estudio de satisfacción de reclamos de autos de 2020 de J.D. Power, encontró que la satisfacción del cliente de Safeco con respecto a los reclamos fue ligeramente más baja que el promedio, con una calificación de 870 de 1,000 puntos. La mayoría de sus críticas negativas en línea están relacionadas con la frustración por la falta de comunicación de los agentes y un lento proceso de presentación.

Para presentar un reclamo en línea, los asegurados deben tener una cuenta y pueden iniciar sesión a través del sitio web de Safeco. Los usuarios también pueden presentar un reclamo a través de la aplicación móvil de la compañía (calificada con 2.2/5 estrellas), comunicándose con un agente local o llamando al 1 (800) 332-3226. Si necesitas ayuda con un reclamo de vidrio, por ejemplo, los asegurados deben presentarlo a través de un tercero, Safelite Solutions, para completar el proceso.

Safeco: ¿Es bueno para ti?

Con más de 600 aseguradoras en el mercado, puede resultar abrumador decidir si Safeco es la opción adecuada para ti. Insurify puede ayudar a que esa decisión sea un poco más fácil al brindarte comparaciones de cotizaciones para ayudarte a encontrar la aseguradora, la póliza y el precio que mejor se adapte a tu perfil y necesidades únicas. ¡Podemos mostrarte cómo Safeco se compara con la competencia!

Preguntas frecuentes

  • En general, una póliza de seguro de auto de Safeco es bastante buena, con un puntaje compuesto de Insurify de 86 sobre 100. Su cobertura estándar es comparable a la de otras compañías, pero podría ser un poco más costosa. Safeco se destaca al brindar mejores opciones para los conductores de viajes compartidos y de bajo millaje que aún necesitan cobertura a pesar de que conducen menos millas que el conductor promedio.

  • En promedio, una póliza de seguro de auto con Safeco te costará $173 al mes. No obstante, ten en cuenta que esto es solo un promedio y que el costo real varía de un conductor a otro porque las compañías toman en cuenta el historial y el perfil de conductor único de cada individuo. En cualquier caso, hay formas de ahorrar en grande con descuentos.

  • En comparación con otras empresas, Safeco es bastante generosa en lo que respecta a sus descuentos. Ofrece una gran cantidad de descuentos basados ​​en el conductor, recompensando a los asegurados que tienen conductores adolescentes, buenos estudiantes, pólizas para múltiples vehículos y más. También ofrece algunos descuentos basados ​​en pólizas y paquetes, ya que Safeco ofrece una amplia gama de productos de seguros.

  • ¡Puede ser muy fácil ahorrar en grande! La mejor manera de obtener una póliza de calidad por un bajo costo es usar Insurify para comparar las mejores opciones entre millones de cotizaciones que mejor se adapten a tus necesidades. Todo lo que necesitas hacer es proporcionar algunos detalles sobre ti, tu auto y la cobertura deseada; así podemos mostrarte cómo Safeco se compara con más de 600 otras compañías en el mercado. ¡Pruébalo hoy!

Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente

Seguro. Gratis. Fácil de usar.
  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Maria Sanchez
Escrito por
Maria Sanchez

Escritora de seguros

Maria Sanchez es una escritora autónoma viviendo en Boston. Especializada en contenido educativo, ella disfruta hacer accesible la información al publico. En su ocio, a ella le encanta tocar el piano, dar fiestas de cena, y hacer voluntariado.

Más información