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Revisión de seguros de auto Farmers (con cotizaciones, 2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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JJ Starr
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JJ Starr
Escritora de seguros
J.J. Starr es una redactora publicitaria de salud y finanzas a quien le encanta ayudar a lectores a encontrar la información que busquen. Además de su experiencia en el sector bancario y asesoramiento financiero, también es una poeta con un título MFA de la Universidad de Nueva York. Vive en Amherst, Massachusetts. Puede aprender más sobre JJ Starr en jjstarrwrites.com.

Actualizado el 15 de noviembre de 2022

Datos Rápidos

  • El costo promedio del seguro de auto con Farmers es de $140 por mes.

  • Farmers es bueno para las personas que desean una tecnología fácil de usar y un programa telemático.

  • Farmers no es recomendable para las personas que necesitan un seguro diferencial.

Farmers es la séptima compañía de seguros más grande del país. Elegir una aseguradora más grande como Farmers ofrece muchas ventajas, incluida una amplia gama de opciones de cobertura y programas de descuento que pueden mantener los costos bajos. Y aunque las grandes aseguradoras tienden a acumular quejas de los clientes, Farmers no lo ha hecho. De hecho, tiene menos quejas que la media nacional.

¿Es el seguro de auto de Farmers adecuado para ti? Este artículo repasará todo lo que necesitas saber sobre Farmers para comprender si es la opción correcta para ti. Y puedes llevar ese conocimiento contigo cuando compares todas tus opciones usando la herramienta de comparación de tarifas de Insurify. Un formulario te ofrece varias cotizaciones reales de aseguradoras sin compartir tu información. Es fácil y gratis de usar.

Clasificación y cuadro de mando integral de la industria de Farmers

Entre muchas opciones de seguros, Farmers se destaca como una gran empresa que ha tenido una excelente posición financiera durante muchos años. Pero, lo que es más importante para los titulares de pólizas, Farmers recibe consistentemente reseñas de satisfacción del cliente que están a la par o por encima del promedio nacional. Y ha habido menos quejas con Farmers que con otros proveedores de tamaño similar.

Metodología de la Puntuación Compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Clasificación de la industriaFarmers Rating
Puntaje Compuesto de Insurify (ICS)85 de 100
J.D. Power Claims Satisfaction884 de 1000
Standard & Poor’sA
Moody’sA2
Better Business BureauA+
NAIC Complaint IndexMás que el promedio

Ver más: Mejores y peores sitios para comparar cotizaciones de seguro de auto

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Cotizaciones de seguro de auto Farmers por historial de conductor

Tu historial de manejo tiene un gran impacto en lo que pagas por el seguro. Los conductores con registros limpios obtienen grandes descuentos en seguros. Pero los conductores con marcas en sus registros, especialmente DUI (infracciones por manejar bajo la influencia de sustancias tóxicas), conducción imprudente y accidentes automovilísticos, pagarán más, y es posible que deban tomar medidas drásticas para que el seguro sea más accesible. Solo una razón más para practicar una conducción segura.

Perfil de ConductorPrima mensual promedio de FarmersPromedio nacional
Historial limpio$158$77
DUI$238$155
Accidente con culpa$193$113
Multa por exceso de velocidad$166$104
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguranza de carro sin licencia

Ver más: Seguro SR-22

Cotizaciones de seguro de auto Farmers por estado

Además de tu historial de manejo, el lugar donde vives tiene uno de los mayores impactos en lo que pagas. Cada estado tiene diferentes reglas, requisitos y regulaciones sobre seguros de autos. A veces, estas diferencias pueden significar que el conductor promedio paga más en ese estado, algo que los conductores de Michigan conocen bien. Y algunos estados tienen reglas y condiciones que hacen que los costos sean mucho más bajos.

EstadoPrima mensual promedio de Farmers
Alabama$96
Arizona$133
Arkansas$72
California$103
Colorado$135
Connecticut$212
Florida$257
Georgia$203
Idaho$68
Illinois$127
Indiana$77
Iowa$62
Kansas$91
Kentucky$243
Louisiana$245
Maryland$158
Massachusetts$193
Michigan$452
Minnesota$186
Mississippi$165
Missouri$130
Montana$106
Nebraska$109
Nevada$175
New Jersey$144
New Mexico$99
New York$215
North Carolina$146
North Dakota$45
Ohio$85
Oklahoma$80
Oregon$149
Pennsylvania$165
South Carolina$182
South Dakota$32
Tennessee$141
Texas$105
Utah$131
Virginia$99
Washington$125
Wisconsin$79
Wyoming$43
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro de auto económico sin depósito

Ventajas y desventajas del seguro de auto Farmers

Al igual que con cualquier aseguradora, existen ventajas y desventajas cuando se trata de elegir Farmers Insurance Group. Asegúrate de considerar cuidadosamente si los pros valen los contras. Farmers ofrece muchas ventajas. Pero si alguna de las desventajas hace que trabajar con Farmers no valga la pena, entonces debes elegir una de las otras docenas de compañías de seguros de autos con buena reputación en tu área.

Ventajas

  • Aplicación móvil altamente calificada

  • Muchas opciones de cobertura y descuentos

  • Agentes locales

Desventajas

  • Tasas más altas que el promedio

  • Cobertura no disponible en todos los estados

  • Sin opción de cobertura de brechas

Descuentos de seguro de auto Farmers

Farmers ofrece muchos descuentos que debes aprovechar como cliente. Si bien es posible que no seas elegible para todos, puedes acumular múltiples descuentos para convertir varios descuentos pequeños en un gran descuento, equivalente a hasta la mitad de una cotización inicial. Asegúrate de revisar los descuentos a los que tienes derecho pero que aún no recibes.

Descuentos basados en el conductor

Los clientes de Farmers tienen acceso a descuentos por ser parte de un grupo profesional (descuento por afinidad), un conductor seguro, un estudiante a distancia, un buen estudiante, un conductor joven, en el ejército, un conductor maduro, un conductor defensivo, un conductor senior, “por tu cuenta” y propietario de una casa. También hay descuentos por tener combustible alternativo (EV), características de seguridad del automóvil, características antirrobo, luces de circulación diurna, sistemas de sujeción pasivos y frenos antibloqueo. Los descuentos varían según el estado.

Descuentos basados en pólizas

Los descuentos de póliza con Farmers incluyen descuentos sin papel, buen pagador, auto familiar compartido, EFT o pago automático y pago total. El pago y otro mantenimiento de la póliza se pueden realizar a través de tu cuenta en línea o con la aplicación móvil de Farmers. También puedes obtener un descuento por comprar con anticipación. Los descuentos son diferentes para cada estado, así que siempre habla con tu agente si tienes preguntas.

Descuentos compuestos

Farmers ofrece descuentos para múltiples líneas y múltiples autos, cada uno de los cuales puede brindarte un 15% de descuento. Estos son los descuentos más valiosos de la empresa. Puedes agrupar tu póliza de seguro de automóvil con tus pólizas de propietarios de viviendas, inquilinos, vida, negocios, paraguas (seguro general), motocicletas, RVs o vehículos recreativos (ATV, botes, etc.). ¡Las oportunidades de agrupación son infinitas!

Opciones de cobertura de seguro de auto de Farmers

Como es de esperar con una gran aseguradora como Farmers, tendrá acceso a muchas opciones de cobertura como uno de sus clientes. Todos los clientes comprarán un seguro de responsabilidad civil (lesiones corporales más cobertura de daños a la propiedad), ya que es parte de los requisitos mínimos de cobertura en todos los estados. Los estados sin culpa requieren protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) u otras formas de cobertura de MedPay.

También puedes combinar el seguro completo y de choque para una cobertura total, y si tienes un vehículo financiado, tu prestamista requerirá estas opciones. Siempre recomendamos comprar cobertura de conductor sin seguro o con seguro insuficiente, ya que ofrecen una protección valiosa. Algunos estados lo requerirán. Más allá de lo básico, Farmers ofrece otras opciones de cobertura que se detallan a continuación.

Programa de Perdón de Accidentes

El perdón de accidentes es un programa popular entre los clientes de Farmers. La compañía perdonará un accidente con culpa por cada tres años que pases sin uno. No recibirás un gran aumento de precio después de un accidente. Debes ser cliente durante la duración. Pagarás un poco más cada mes por la protección adicional, lo que podría no valer la pena según tu situación.

Servicio de remolque y en carretera

Cuando te suscribes a esta opción de cobertura, recibes asistencia en carretera de emergencia (aunque no sea emergencia) las 24 horas del día, los 7 días de la semana, en caso de que tu auto esté descompuesto. Puedes obtener un ayuda para arranque, gasolina y otros servicios rápidamente. Cubre parcialmente los servicios de remolque, cambio de neumáticos y bloqueo de proveedores cercanos. Esta opción popular reemplaza servicios como AAA, generalmente a un costo menor.

Reembolso de autos de alquiler

Si tu auto necesita estar en el taller para reparaciones, puedes obtener uno de alquiler a bajo costo o sin costo y sin dolores de cabeza. Farmers cubre el costo del auto de alquiler por hasta 30 días, asimismo, se encargará de los arreglos, por lo que no podrás elegir el vehículo; finalmente, también manejará la facturación directamente, por lo que no se necesita ningún proceso de reembolso.

Falta de uso

Con la protección por falta de uso, recibe un pago fijo para cubrir el costo adicional de transporte mientras tu auto está en el taller. Esto ofrece flexibilidad adicional, ya que se puede usar para transporte público, alquileres, taxis y servicios de viajes compartidos como Uber. Esto es ideal para los conductores que viven en una ciudad.

Valor garantizado de Farmers ™

Cuando tu auto es una pérdida total, la mayoría de las compañías de seguros te pagan el valor justo de mercado de tu automóvil menos el deducible. Pero, cuando conduces ciertos vehículos, el valor justo de mercado puede ser difícil de determinar. Piensa en autos clásicos o autos de colección. Los conductores de estos vehículos pueden usar la opción Guaranteed Value™ para definir el pago de antemano y tenerlo escrito en su póliza.

Reputación del seguro de auto de Farmers

La aseguradora de Farmers es una de las aseguradoras más grandes del país. Es una empresa con una larga historia y tiene una buena reputación en general. La satisfacción del cliente está en el promedio de la industria, mientras que las quejas de los clientes son bajas. La compañía ha estado en funcionamiento desde la década de 1880 y es un proveedor de seguros de gran confianza. Es parte del Grupo de Seguros de Zurich.

Farmers es conocida por ofrecer pólizas de seguro de alta calidad, pero no por ofrecer las más baratas. De hecho, las pólizas cuestan más que el promedio nacional. Sin embargo, hay muchos descuentos disponibles y las personas que los aprovechan, especialmente Signal, el programa telemático, pueden ahorrar mucho dinero. A continuación se muestra una descripción general rápida de la empresa.

Servicio de atención al cliente de Farmers

En general, el servicio al cliente tiene una calificación más alta que la mayoría de las compañías de seguros de autos. El centro de atención al cliente de Farmers está disponible por teléfono de lunes a viernes de 7 a. m. a 11 p. m. CST y los fines de semana de 8 de la mañana a las 8 de la noche. A través de tu cuenta de cliente, también puedes enviar un mensaje, pagar una factura, revisar los documentos de la póliza y realizar otras tareas sencillas las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Proceso de presentación de reclamaciones de Farmers

Cuando llames para presentar un reclamo, se te asignará un agente de reclamos de seguros. El agente recibirá tus fotos y enviará a un ajustador para estimar los costos de reparación. Una vez que se completa el presupuesto, se emite tu pago. Aunque los reclamos complejos pueden llevar más tiempo, la mayoría de los reclamos no tardan mucho. En promedio, toma de dos a seis semanas completar todo el proceso.

Farmers: ¿Es bueno para ti?

Farmers es la elección correcta para decenas de miles de conductores. Es una buena opción para las personas que necesitan pólizas de seguro personalizadas y que desean descuentos. Sólo tú sabes si realmente Farmers es tu mejor opción, pero Insurify puede ayudarte a tomar esa decisión. Nuestra herramienta de comparación de seguros te brinda seis o más cotizaciones reales y resúmenes detallados sobre cada compañía para que elegir sea claro y fácil.

Preguntas frecuentes

  • Farmers es una aseguradora con una larga trayectoria en la provisión de seguros de autos a clientes satisfechos. Farmers ha estado en el negocio por más de 140 años y la compañía recibe buenas críticas de los clientes en comparación con el estándar de la industria. Si bien no es la compañía más barata en promedio, los clientes tienen acceso a una amplia gama de descuentos.

  • Aproximadamente, puedes pagar entre $80 y $200 por mes. Pero el costo depende de tu vecindario, tu automóvil y tu historial de manejo. Las personas que viven en áreas de baja densidad, que conducen un auto económico y que tienen un buen historial de manejo pagarán menos. Las personas que viven en áreas urbanas, que manejan autos caros y que tienen marcas en su historial de manejo podrían pagar más.

  • Con Farmers, tienes acceso a muchos descuentos, incluidos descuentos para pólizas múltiples, vehículos múltiples, buen conductor, buen estudiante y estudiantes a distancia. También recibe descuentos más pequeños para las características de seguridad de tu auto, incluidos los frenos antibloqueo y las bolsas de aire del pasajero. Hay descuento por grupos de afinidad (policía, enfermeras, etc.) y por pago total o automático, y muchos más.

  • El seguro de auto más barato se basa en que tanta cobertura necesitas. A partir de esto, debes hacer una lista de sus descuentos elegibles, como la combinación con el seguro del hogar. Finalmente, realiza comparaciones de compras con al menos cinco compañías de seguros de autos. Insurify facilita la comparación: un formulario te brinda cotizaciones de seguros reales de los mejores proveedores

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  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

JJ Starr
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Escritora de seguros

J.J. Starr es una redactora publicitaria de salud y finanzas a quien le encanta ayudar a lectores a encontrar la información que busquen. Además de su experiencia en el sector bancario y asesoramiento financiero, también es una poeta con un título MFA de la Universidad de Nueva York. Vive en Amherst, Massachusetts. Puede aprender más sobre JJ Starr en jjstarrwrites.com.

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