Cheapest Auto Insurance in Laredo, Texas (2024)

State Farm offers the cheapest car insurance in Laredo, with minimum-coverage policies as low as $33 per month.

Sarah Sharkey
Escrito porSarah Sharkey
Sarah Sharkey
Sarah SharkeyInsurance Writer
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Chris Schafer
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Actualizado el 28 de noviembre de 2024

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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Texas

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*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 28 de noviembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

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Estacionada en la orilla oriental del Río Grande, Laredo se encuentra en la frontera entre Estados Unidos y México. De hecho, el sello de la ciudad se proclama "Puerta de México". Con unos 256,000 habitantes, es la undécima ciudad más grande del estado.

Los conductores en Laredo pagan un promedio de $161 por mes para el seguro de auto, que es menos que el promedio del estado de $181 por mes.

Si estás buscando un seguro de auto en Laredo, esto es lo que necesitas saber para comparar cotizaciones y encontrar la mejor póliza para ti.

Datos Breves
  • En promedio, el seguro de auto en Laredo cuesta $216 por mes para cobertura total y $105 por mes para responsabilidad civil.

  • Las tarifas en Laredo están por encima de la media nacional de $154, pero Laredo es más asequible que muchas otras comunidades de Texas.

  • State Farm, GEICO, y Allstate ofrecen los seguros de auto más baratos en Laredo.

3 de las compañías de seguros de auto más baratas en Laredo

Cada compañía de seguros de auto utiliza un método un poco diferente para determinar las tarifas de seguros de auto. Algunos de los factores clave considerados incluyen su edad, historial de conducción, código postal, y tipo de vehículo. Como conductor, esto significa que usted puede encontrar fácilmente diferentes tarifas de seguros a través de múltiples empresas en función de lo que el asegurador considera y la importancia que le ponen a cada categoría.

La forma más eficaz de encontrar las tarifas más bajas es comparar precios. A continuación, encontrará más información sobre algunas de las mejores compañías de seguros de auto en Laredo para iniciar su búsqueda. Las tarifas en esta tabla son para Texas en general.

Compañía de seguros
Puntuación CI
Cobertura total
Sólo Responsabilidad Civil
Mejor para
State Farm9.3$69$37

Tarifas baratas


 

GEICO9.0$75$40Familias
USAA9.4$123$66Militares
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Mejor asegurador para tarifas baratas: State Farm

State Farm ofrece algunas de las tarifas de seguro de auto más baratas en Laredo. La compañía ha estado en el negocio por más de 100 años gracias, en parte, a una sólida reputación de apoyo útil al cliente. Los clientes pueden encontrar una amplia gama de opciones de cobertura para el seguro de auto, y la compañía también ofrece seguros de vida, mascotas, propietarios de viviendas, y más.

Ventajas
  • Índice de satisfacción del cliente de J.D. Power por encima de la media en Texas

  • Tarifas asequibles

Contras
  • Seguro de brecha no está disponible

  • No es la opción más barata para los conductores con crédito pobre

Mejor asegurador para familias: GEICO

GEICO es inmediatamente reconocible en el sector de los seguros de auto. Pero esta compañía de seguros tiene más que ofrecer que un geco simpático. Como conductor, usted encontrará acceso a tarifas asequibles a través de GEICO. Las familias que buscan ahorros apreciarán las tarifas disponibles para buenos conductores y conductores jóvenes.

Ventajas
  • Descuentos familiares para conductores jóvenes y personas con un buen historial de conducción

  • Condonación de accidentes disponible

Contras
  • Por debajo de la media J.D. Power calificación de satisfacción del cliente en Texas

  • No ofrece cobertura de viaje compartido

Mejor asegurador para militares: USAA

USAA ofrece una amplia gama de productos financieros, incluso los seguros de hogar y de automóvil, a los miembros que califiquen. La empresa trabaja con militares, veteranos, y sus familias. USAA también cuenta con altos índices de satisfacción del cliente y una calificación de solidez financiera A++ (Superior) de AM Best.

Ventajas
  • Variedad de descuentos

  • El programa SafePilot puede reducir los costos del seguro de auto hasta un 30%.

Contras
  • No hay servicio de atención al cliente 24/7

  • Sólo disponible para militares y sus familias

Cómo conseguir el seguro de auto más barato en Laredo

El seguro de auto es un requisito legal en Texas, y aunque no se puede omitir el gasto, usted puede encontrar maneras de reducir sus costos. Aquí hay algunas maneras de bajar sus tarifas:

  • Compare precios. Cada compañía de seguros ofrece tarifas un poco diferentes. Buscar y comparar cotizaciones puede ayudarle obtener la mejor póliza para usted a la tarifa más asequible.

  • Busque descuentos. Muchas compañías de seguros ofrecen descuentos. Puede obtener descuentos por agrupación de seguros, funciones de seguridad en el vehículo, y buena conducción. También puedes consultar a tu empresa o a cualquier otra organización a la que pertenezcas si tienen descuentos con determinados aseguradores.

  • Aumente su deducible. Por lo general, puedes beneficiarte de tarifas más bajas si aumentas el deducible de tu seguro. Si tienes dinero para cubrir un reclamo, esta opción puede lograr un ahorro.

El seguro de auto de solo responsabilidad civil más barato de Laredo: State Farm

El seguro de auto de responsabilidad civil puede ayudarte a pagar los daños y lesiones sufridos por otros en un accidente provocado por ti. Mientras que este tipo de seguro de auto es generalmente la opción más barata, no ofrece ninguna protección para cubrir sus costos de reparación. Las pólizas de sólo responsabilidad civil en Laredo cuestan $105 al mes, en promedio.

Aquí, puedes ver algunas de las opciones más baratas de seguros de auto para cobertura de responsabilidad civil en Laredo.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañía de seguros
Cotización media mensual
State Farm$33
GEICO$36
Allstate$47
Mile Auto$51
USAA$59
Nationwide$75
Mercury$77
Progressive$90
Safeco$91
Dairyland$96
Chubb$101
Clearcover$110
National General$110
21st Century$116
Direct Auto$117
The General$117
Bristol West$121
Commonwealth Casualty$122
Elephant$129
GAINSCO$149
Liberty Mutual$177
Foremost$199
State Auto$222
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto a todo riesgo más barato en Laredo: State Farm

El seguro de auto a todo riesgo ofrece las mismas protecciones que el seguro de responsabilidad civil, e incluye coberturas de colisión y comprensiva. Si tu vehículo resulta dañado en un accidente u otro evento, este tipo de cobertura puede ayudarte a pagar las reparaciones que necesites para volver a la carretera.

Muchos prestamistas de autos exigen que los prestatarios tengan esta cobertura antes de conceder un préstamo. Sin embargo, incluso los conductores sin un préstamo de auto podrían beneficiarse de llevar esta protección mejorada. Los conductores en Laredo pagan un promedio de $216 por mes para el seguro de cobertura completa.

Aquí, puedes ver una colección de cotizaciones de cobertura total en Laredo.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañía de seguros
Cotización media mensual
State Farm$61
GEICO$67
Allstate$86
Mile Auto$103
USAA$109
Mercury$133
Nationwide$137
Progressive$156
Safeco$161
Clearcover$165
Chubb$185
Elephant$212
21st Century$214
Direct Auto$223
National General$228
Dairyland$249
The General$254
Bristol West$258
Liberty Mutual$292
GAINSCO$316
Commonwealth Casualty$336
State Auto$410
Foremost$423
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Requisitos del seguro de auto en Texas

Los conductores de Texas deben tener una cantidad mínima de seguro para conducir legalmente en las carreteras públicas. A continuación se muestra un desglose de los requisitos mínimos de cobertura:

Cobertura
Requisitos mínimos

Responsabilidad por lesiones corporales


 

$30,000 por persona

$60,000 por accidente

Responsabilidad civil por daños materiales


 

$25,000
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Texas también le exige a los aseguradores que incluyan la protección contra lesiones personales (PIP) en cada póliza, pero los conductores pueden optar por no contratar esta cobertura por simplemente escribiendo a su asegurador. Mientras las cifras mencionadas anteriormente comprenden los requisitos mínimos de cobertura que debe cumplir, también puede buscar adquirir una cobertura que vaya más allá del mínimo. Si eso le parece atractivo, puede considerar las siguientes opciones de cobertura:

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/169fdfde11/liability-coverage.svg

    Cobertura por colisión

    Si causas un accidente que daña tu propio auto, el seguro de colisión entra en acción para cubrir el costo de las reparaciones.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/665da91bf7/comprehensive-coverage.svg

    Cobertura a todo riesgo

    Si tu auto resulta dañado por un incidente no relacionado con la colisión, como inclemencias meteorológicas, robo o vandalismo, se activa la cobertura a todo riesgo.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/5285c4cd74/uninsured-or-underinsured-motorist-coverage.svg

    Cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente

    Si tienes un accidente con un conductor que no tiene suficiente seguro de auto o que no tiene seguro de auto, esta cobertura pagará el costo de las reparaciones y las facturas médicas.

El seguro de auto más barato para conductores con un incidente

Si cometes un error en la carretera, puedes terminar con una infracción de tráfico en tu historial. Algunos de los incidentes de conducción más graves son las multas por exceso de velocidad, los accidentes con culpa, y la conducción bajo la influencia del alcohol. Los aseguradores ven estos incidentes como una indicación de que es más probable que participes en comportamientos riesgosos en el futuro, y a menudo aumentarán tus tarifas para protegerte de tu mayor probabilidad de presentar una reclamación.

En las secciones siguientes, verás cómo cada tipo de incidente puede afectar tus tarifas en Laredo.

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Seguro de auto más barato para los conductores con una multa por exceso de velocidad: State Farm

Una multa por exceso de velocidad suele conllevar una multa. Pero después de pagar la multa, es posible que también tengas que enfrentar un aumento de los costos del seguro del auto. La buena noticia es que el aumento puede que no sea significativo y sus tarifas deben bajar de nuevo una vez que la multa salga de tu registro.

La tarifa promedia con una multa por exceso de velocidad en Laredo es de $295 por mes para cobertura total y $143 para solo responsabilidad civil. Aquí puedes ver las cotizaciones de los mejores aseguradores en la zona.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañía de Seguros
Registro de conducir limpio
Con multa por exceso de velocidad
State Farm$33$42
GEICO$36$46
Allstate$47$60
Mile Auto$51$66
USAA$59$75
Nationwide$75$97
Mercury$77$106
Progressive$90$114
Safeco$91$118
Dairyland$96$123
Chubb$101$131
Clearcover$110$142
National General$110$142
21st Century$116$154
Direct Auto$117$150
The General$117$153
Bristol West$121$156
Commonwealth Casualty$122$168
Elephant$129$178
GAINSCO$149$206
Liberty Mutual$177$244
Foremost$199$274
State Auto$222$306
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto más barato para conductores con un accidente con culpa: State Farm

Las compañías de seguros tienden a asociar los accidentes con culpa con un comportamiento más arriesgado. Todo esto se traduce en primas de seguro de auto más altas. La tarifa promedia en Laredo para el seguro de cobertura completa con un accidente con culpa en su registro es de $313 por mes, y el promedio para la cobertura de solo responsabilidad civil es de 152.

Aquí hay una mirada de algunas de las compañías más baratas del seguro de auto en Laredo para los conductores con un accidente con culpa en su expediente.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañía de Seguros
Registro de conducir limpio
Con Accidente
State Farm$33$45
GEICO$36$49
Allstate$47$64
Mile Auto$51$71
USAA$59$80
Nationwide$75$103
Mercury$77$112
Progressive$90$123
Safeco$91$123
Dairyland$96$129
Chubb$101$138
Clearcover$110$161
National General$110$149
21st Century$116$162
Direct Auto$117$163
The General$117$162
Bristol West$121$164
Commonwealth Casualty$122$162
Elephant$129$172
GAINSCO$149$194
Liberty Mutual$177$256
Foremost$199$288
State Auto$222$328
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto más barato para conductores con DUI: State Farm

Los aseguradores ven DUIs como una violación de movimiento muy grave, y si usted tiene un DUI en su expediente, puedes esperar que sus tarifas aumenten dramáticamente. Algunos aseguradores pueden anular tu cobertura por completo, y si no le anulan, puede que pague $356 al mes por la cobertura completa y $173 por solo responsabilidad civil, de media.

Aquí tienes un vistazo a las tarifas más asequibles en Laredo para los conductores con un DUI.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañia de Seguro
Historial de Conducción Limpia
Con DUI
State Farm$33$54
GEICO$36$59
Allstate$47$77
Mile Auto$51$84
USAA$59$97
Nationwide$75$124
Mercury$77$117
Progressive$90$148
Safeco$91$139
Dairyland$96$158
Chubb$101$166
Clearcover$110$181
National General$110$181
21st Century$116$191
Direct Auto$117$193
The General$117$193
Bristol West$121$199
Commonwealth Casualty$122$201
Elephant$129$213
GAINSCO$149$246
Liberty Mutual$177$292
Foremost$199$328
State Auto$222$366
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto más barato para personas mayores: State Farm

Muchas compañías de seguros tienen en cuenta su edad a la hora de determinar las tarifas. En general, los conductores disfrutan de tarifas gradualmente más bajas a partir de los 25 y 35 años. Pero después de décadas de tarifas más bajas, los conductores que alcanzan los 70 años tienden a enfrentarse con costos de seguro más elevados. En promedio, la tarifa mensual para las personas mayores es de $171 por mes para la cobertura total y 83 para la solo responsabilidad civil en Laredo. 

Estas tarifas más altas se deben, en parte, a la reducción de las facultades de los conductores de mayor edad, así como la mayor probabilidad de costosas facturas médicas en caso de que una persona mayor esté involucrado en un accidente.

A continuación se muestra una mirada más cercana al promedio de las cotizaciones mensuales para los conductores mayores en Laredo.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañía de Seguros
Solo Responsabilidad Civil
Cobertura Completa
State Farm$25$46
GEICO$28$52
Allstate$37$67
Mile Auto$38$76
USAA$46$85
Nationwide$55$100
Mercury$59$103
Progressive$63$110
Chubb$72$132
Dairyland$75$194
Safeco$76$134
National General$82$170
21st Century$85$156
Direct Auto$89$170
Clearcover$93$139
The General$93$201
Bristol West$95$202
Commonwealth Casualty$95$262
Elephant$103$169
GAINSCO$122$259
Liberty Mutual$145$240
Foremost$156$331
State Auto$162$299
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Seguro de auto más barato para adolescentes: State Farm

Los conductores adolescentes tienen menos experiencia en la carretera y son más propensos a participar en conductas de riesgo, como conducir de noche, conducir distraído, y exceso de velocidad. No es sorprendente, entonces, que los conductores jóvenes se enfrentan con algunos de los costos de seguros de autos más altos en el mercado. Los adolescentes en Laredo pagan tarifas a promedio de $398 por mes para la cobertura total y 193 para solo la responsabilidad civil.

La buena noticia es que puedes asegurarte de que no pagues de más por medio de la búsqueda de mejores tarifas, manteniendo a los conductores adolescentes en la póliza de sus padres, la elección de un deducible más alto, y el mantenimiento de buenas calificaciones.

Aquí, puedes ver las cotizaciones medias disponibles para los adolescentes en Laredo.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
Compañía de Seguros
Solo Responsabilidad Civil
Cobertura Completa
State Farm$25$46
GEICO$28$52
Allstate$37$67
Mile Auto$38$76
USAA$46$85
Nationwide$55$100
Mercury$59$103
Progressive$63$110
Chubb$72$132
Dairyland$75$194
Safeco$76$134
National General$82$170
21st Century$85$156
Direct Auto$89$170
Clearcover$93$139
The General$93$201
Bristol West$95$202
Commonwealth Casualty$95$262
Elephant$103$169
GAINSCO$122$259
Liberty Mutual$145$240
Foremost$156$331
State Auto$162$299
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Cotizaciones de seguro de auto en Laredo por nivel de crédito

Texas, como la mayoría de los otros estados, permite a las aseguradoras mirar su historial de crédito al determinar las primas. En Laredo, los conductores con crédito pobre tienden a pagar más por el seguro de auto que los conductores con excelente o buen crédito.

Si desea mejorar su puntuación de crédito, pagar sus facturas a tiempo y pagar las deudas de alto interés puede mejorarlo.

Aquí, puedes ver como su crédito afecta las tarifas que podrías obtener en Laredo.

Tarifas por nivel de crédito

Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.

¿Es el seguro de auto más caro en Laredo?

El costo medio de una póliza de seguro de auto es de $161 al mes en Laredo. Eso es un poco más que el promedio nacional de $154 por mes. Pero es más barato que la media general de Texas de $181 al mes.

En general, las ciudades con menos congestión de tráfico y una menor densidad de población tienen mejores tarifas que aquellas con mayores índices de delincuencia y más tráfico.

Más ciudades en Texas

Texas es un estado grande, y las tarifas fluctúan entre las diferentes áreas. A continuación, puede ver cómo las cotizaciones medias en otras ciudades de Texas se comparan con Laredo.

Ciudad

Solo Responsabilidad Civil


 

Cobertura Completa


 

Amarillo$104$234
Austin$131$241
Corpus Christi$129$230
Dallas$133$277
El Paso$97$202
Fort Worth$120$237
Galveston$130$236
Houston$174$322
Lubbock$107$221
San Antonio$123$237
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Laredo

Las tarifas de seguro de auto en Laredo ya son muy asequibles, pero usted puede ser capaz de reducir las tarifas que paga aún más con la información que se presenta a continuación.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Laredo, Texas?

    El costo promedio de seguro de auto es $216 por mes para cobertura completa y $105 para cobertura de responsabilidad civil en Laredo. Pero sus tarifas específicas pueden diferir en función de su edad, código postal, e historial de conducción, entre otras cosas.

  • ¿Qué compañías tienen el seguro de auto más barato en Laredo?

    State Farm tiene el seguro de auto más barato en Laredo, con una tarifa mensual de $33. Otros aseguradores asequibles incluyen GEICO y Allstate, con tarifas de responsabilidad civil de $36 y $47 al mes, respectivamente. La compañía de seguros de auto más barata para ti dependerá de muchos factores, como tu edad, sexo, código postal, historial de conducción, y vehículo.

  • ¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Laredo?

    State Farm, GEICO, y USAA se clasifican como tres de las mejores compañías de seguros en Laredo. Las tres tienen Puntuación de Calidad de Insurify  de 9.3, 9.0, y 9.4, respectivamente. Además, estos aseguradores se encuentran entre los líderes de la zona por sus bajos precios, y cada uno de ellos ha sido reconocido por su servicio al cliente y su estabilidad financiera.

  • ¿Qué factores afectan al costo del seguro de auto en Laredo?

    Muchas cosas afectan la tarifa que pagas por el seguro de auto, incluyendo tu edad, crédito, estado civil, historial de conducción, y el vehículo que conduces. La geografía también juega un papel importante, y si usted vive en una zona donde los accidentes son más comunes o con un mayor riesgo de delincuencia, eres propenso a pagar más por tu seguro de auto.

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Sarah Sharkey
Sarah SharkeyInsurance Writer

Sarah Sharkey es una escritora especializada en finanzas personales que disfruta ayudando a la gente a tomar decisiones financieras inteligentes. Ella escribe sobre temas de seguros y finanzas personales. Puede encontrar su trabajo en Business Insider, Money Under 30, Rocket Mortgage, Bankrate, y más. Conéctese con ella en LinkedIn.

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