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Cotizaciones de seguro de auto barato en Denver, CO (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito porOlivia Oksenhorn
Actualizado el 2 de marzo de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Seguro de auto en Denver
El costo promedio de seguro de auto en Colorado cambia dependiendo de un número de factores, incluyendo qué aseguradora se usa, el historial de manejo, crédito individual y los niveles de cobertura. Las tarifas promedio también varían de ciudad en ciudad, así Insurify ha calculado las tarifas más baratas disponibles en Denver para ayudarte a decidir qué cobertura y proveedor son los correctos para ti.
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Tabla de contenidos
- Seguro de auto en Denver
- El seguro de auto más barato en Denver, CO
- Mejor seguro de auto barato en Denver, CO
- Tarifas de seguro de auto en Denver por manejo e historial de accidentes
- Tarifas de seguro de auto en Denver por nivel de crédito
- Tarifas de seguro de auto en las ciudades de Colorado
- Tarifas de seguro de auto en Denver por edad del conductor
- Requisitos mínimos de seguro de auto en Colorado
- Información del DMV de Denver
- Transporte público en Denver
- Cómo obtener el seguro de auto más barato en Denver
- Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Denver, CO
El seguro de auto más barato en Denver, CO
El costo del seguro de auto siempre dependerá de la ubicación, edad y el historial individual de conducción. Insurify compiló una lista de las compañías de seguros de autos más baratas actualmente disponibles para los conductores de Colorado en Denver. Las tarifas promedio proporcionadas en el cuadro debajo oscilan desde $185 hasta $267 al mes.
| Aseguradoras de auto | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Bristol West | $185 |
| Dairyland | $273 |
| The General | $311 |
| Liberty Mutual | $295 |
| Kemper | $333 |
| Midvale Home & Auto | $270 |
| Safeco | $211 |
| Travelers | $188 |
| Kemper Speciality | $240 |
| Sun Coast | $175 |
| SafeAuto | $194 |
| State Auto | $221 |
| Nationwide | $225 |
| Progressive | $178 |
| Acuity | $205 |
| Foremost GroupSelect℠ | $267 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Mejor seguro de auto barato en Denver, CO
Numerosos factores contribuyen al cálculo del Puntaje Compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés), incluyendo la calidad de la aseguradora, confiabilidad, la satisfacción del cliente, reseñas y más. El cuadro debajo incluye las mejores aseguradoras disponibles en Denver basados en el ICS y el costo de la cobertura de seguro de auto para asegurar que los conductores de Denver encuentren las mejores tarifas de seguro de auto disponibles.
| Aseguradoras de auto | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Liberty Mutual | 82 | $295 |
| Safeco | 86 | $211 |
| Travelers | 80 | $188 |
| State Auto | 76 | $221 |
| Nationwide | 89 | $225 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntaje Compuesto de Insurify
El Puntaje Compuesto de Insurify es una puntuación propia calculada por una equipo de científicos de datos en Insurify, considerando múltiples factores que reflejan la calidad, confiabilidad y seguridad de una aseguradora.
Las aportaciones a este puntaje incluyen la calificación de fuerza financiera de A.M Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; puntajes de Power; encuestas de satisfacción y quejas de clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de compañías generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Denver por manejo e historial de accidentes
El costo de cobertura para automovilistas depende del historial individual de manejo y accidentes. Accidentes de auto con culpa, multas por exceso de velocidad, incidentes por no detenerse, conducir bajo influencia de alcohol o drogas y otros incidentes en vehículos motorizados incrementan el costo de una póliza de seguro. Por otra parte, los conductores con historiales libres de accidentes, daños a la propiedad, lesiones físicas y más pagarán menos en primas mensuales.
| Manejo e historial de accidente | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Sin infracciones | $239 |
| Multa por exceso de velocidad | $305 |
| Accidente con culpa | $304 |
| No detenerse | $285 |
| DUI | $257 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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Tarifas de seguro de auto en Denver por nivel de crédito
Similar al historial de manejo de una persona, el historial de crédito de una persona influye en las primas mensuales del seguro. Las aseguradoras, como los proveedores de seguros para dueños de casas, ven el historial crediticio como un indicador de confiabilidad de pago. Aquellos con excelentes puntajes de crédito se benefician al encontrar el seguro de auto más barato, mientras que aquellos con un puntaje promedio o pobre muchas veces terminan pagando más.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $235 |
| Bien | $258 |
| Promedio | $261 |
| Mal | $257 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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Tarifas de seguro de auto en las ciudades de Colorado
Como en todas partes, los costos de seguro de auto en Colorado variarán dependiendo en qué ciudad un individuo está comprando su seguro. Las tarifas cambiarán, ya sea que eres un conductor en Colorado Springs, Boulder, Denver u otra parte. Debajo, Insurify ha proporcionado a los usuarios un cuadro actualizado que presenta las cotizaciones mensuales promedio para los conductores en Colorado de diferentes
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Denver | $252 |
| Colorado Springs | $255 |
| Aurora | $285 |
| Fort Collins | $186 |
| Littleton | $238 |
| Arvada | $231 |
| Pueblo | $243 |
| Westminster | $246 |
| Englewood | $231 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto en Denver por edad del conductor
Una cobertura de seguro de auto más barata viene con la edad. Para adolescentes y conductores menores de 25, las pólizas de seguro de auto, incluyendo seguro de responsabilidad, cobertura por choques y cobertura completa, cuestan más que los precios para conductores mayores y con más experiencia. Los precios disminuyen con la edad hasta alrededor de los 60, antes de empezar a aumentar lentamente de nuevo. El cuadro debajo tiene información para conductores de Colorado de todas las edades.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $411 |
| 20s | $259 |
| 30s | $197 |
| 40s | $178 |
| 50s | $158 |
| 60s | $150 |
| 70s | $164 |
| 80+ | $183 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Colorado
Los estudios de la relación entre el comportamiento de los conductores y las leyes estatales cada vez más laxas respecto al uso de la marihuana en Colorado tienen resultados no concluyentes. Sin embargo, los reportes indican que las muertes en carretera con el involucramiento de la marihuana están disminuyendo.
Los límites mínimos del seguro auto de responsabilidad civil son los siguientes:
$25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
$50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
$15,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
Información del DMV de Denver
En Denver, existen cinco diferentes sucursales para personas del Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés), designados como Northwest, Northeast, Southwest, Southeast y Tremont. Para la conveniencia de aquellos que no pueden asistir en persona, muchos servicios proporcionados en estas ubicaciones pueden ser completados en línea en el sitio web oficial para la ciudad de Denver o a través de correo.
Los servicios accedidos fuera de las oficinas en persona incluyen renovación de registros, actualización de dirección, licencia de placa y reemplazo de calcomanía, y registros de vehículos en algunos casos. Colorado requiere prueba de emisiones en Denver y otros condados, la cual está disponible a través de las sucursales DMV de Denver. Más información está disponible en el sitio web de la ciudad de Denver.
Transporte público en Denver
Ambos el autobús y sistema de vías están disponibles en Denver, lo que hace algunos viajes dentro de la ciudad posibles sin auto propio. Por ejemplo, ambos turistas y personas locales utilizan un servicio completamente gratis llamado 16th Street Mall Ride para viajar al centro de la ciudad. El tren ligero RTD es otra opción que provee acceso de una ciudad a otros vecindarios cercanos, con 11 vías separadas.
Otros métodos de transporte están disponibles también. Taxis y servicios de transporte están disponibles por supuesto, también opciones de viaje compartido como Uber y Lyft. Las bicicletas son otra opción divertida, con bicis disponibles desde Lime y su equivalente fundado en la ciudad Denver B-Cycle.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Denver
Nadie quiere pagar por un seguro de auto, pero encontrar un plan de cobertura que funcione para ti, incluso si es simplemente el mínimo de cobertura requerido por Colorado, es crucial. Automovilistas con poco seguro o sin seguro arriesgan largas sumas en el caso de un accidente. Una póliza de cobertura total no siempre es necesaria pero incluye importante cobertura de responsabilidad para cubrir costos de pagos médicos potenciales.
El seguro de responsabilidad puede comprarse en sí mismo, ya sea que te decidas por el mínimo de cobertura estatal por responsabilidad de lesiones físicas y responsabilidad de daños a la propiedad. Los límites de cobertura y costos de deducibles dependen de un número de factores, por lo cual Insurify ofrece una manera simple de comparar las coberturas más baratas en Denver para tus necesidades específicas a tu conveniencia.
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Denver, CO
¡Cuentas con Insurify para ayudar! Hemos triturado los números para ayudarte a encontrar el seguro de auto barato más barata disponible en Denver así tú no tienes que hacerlo, proporcionando información para ti independientemente de tu historial de manejo. Ya sea que tengas un registro perfecto o una infracción por exceso de velocidad, un accidente con culpa, no detenerse, o conducir bajo sustancias en tu historial, puedes comparar las cotizaciones mensuales promedio de las mejores aseguradoras aquí.
Como siempre, el costo de una seguro de auto en Denver depende de los proveedores de seguro y la cobertura necesaria. Por ejemplo, la protección de lesiones personales no es requerida en el estado. El historial personal y de manejo del individuo, incluyendo el historial de accidentes, historial crediticio, estado civil y edad impactan en los costos. La cobertura más barata que hemos reunido está en un rango de $175 a $333 al mes.
Todas las infracciones usuales de vehículos motorizados elevan las tarifas de seguro en Denver, adicionalmente a la edad y el historial crediticio. De acuerdo con el cálculo promedio nacional de Insurify, Denver se encuentra en el lugar 12 en las ciudades con más conducción bajo sustancia, 11 en las ciudades con el mayor número de infracciones en movimiento y 12 en las ciudades con el mayor número de multas por exceso de velocidad. Los costos variarán basados en las aseguradoras.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Denver
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Denver, Colorado:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de Denver se comparan con los demás en Colorado en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Honda Accord
El auto más popular en Denver
#16
La ciudad con el mayor número de tickets de exceso de velocidad en Colorado
#17
La ciudad con el mayor número de violaciónes en movimiento en Colorado
#24
La ciudad con el mayor número de DUIs en Colorado
#14
La ciudad con el mayor de licencias in Colorado
Si bien los accidentes de auto son una característica lamentable e inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Los conductores de Denver ocupan el puesto 141 en el número de accidentes de auto por conductor en todas las ciudades de Colorado.
- Clasificación estatal: #13
- Porcentaje de conductores en Denver con un accidente: 10.3%
Aunque conducir intoxicado nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Denver ocupan el puesto 24 en el número de casos de conducción bajo los efectos del alcohol o drogas (DUI, por sus siglas en inglés) por conductor en todas las ciudades de Colorado.
- Clasificación estatal: #24
- Porcentaje de conductores en Denver con un DUI: 1.9%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre todas las ciudades de Colorado, los conductores de Denver ocupan el puesto 21 en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación estatal: #21
- Porcentaje de conductores en Denver con una infracción de conducción imprudente: 1.8%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir de cerca, carreras callejeras o chocar y huir. Entre todas las ciudades de Colorado, los conductores de Denver ocupan el puesto 21 en infracciones de este rubro.
- Clasificación estatal: #21
- Porcentaje de conductores en Denver con una infracción por conducción imprudente: 2.1%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en tu historial de manejo. En comparación con otras ciudades de Colorado, los conductores de Denver ocupan el puesto 16 en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor.
- Clasificación estatal: #16
- Porcentaje de conductores en Denver con una multa por exceso de velocidad: 11.7%
Tener un historial de conducción impecable es un logro del que estar orgulloso. Algunas ciudades tienen conductores más seguros que otras. Los conductores de Denver ocupan el puesto 23 en registros de conducción limpios en todas las ciudades de Colorado.
- Clasificación estatal: #23
- Porcentaje de conductores en Denver con historial limpio: 74%
A medida que los fabricantes de autos se inclinan cada vez más hacia la producción de modelos de autos más ecológicos, cada vez más automovilistas están adoptando híbridos y vehículos eléctricos. Los conductores de Denver ocupan el puesto 18 en propiedad de vehículos híbridos y eléctricos en todas las ciudades de Colorado.
- Clasificación estatal: #18
- Porcentaje de conductores en Denver con un vehículo híbrido/eléctrico: 1.27%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
Especialista de seguros
