Seguros de autos baratos en Orlando, Florida 2024

State Farm es la aseguradora más barata de Orlando, con una tasa de responsabilidad de $71 al mes.

Nick Dauk
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Nick Dauk
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Actualizado el 19 de diciembre de 2024

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*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 19 de diciembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 19 de diciembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

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Florida tiene algunos de los costes de seguro de coche más altos del país, y los conductores de Orlando ven tarifas aún más altas. El coste medio general del seguro de coche donde se encuentran Disney World y Universal Studios es de $215 al mes. En comparación, el promedio estatal es de state average is $201, y el promedio nacional es de $153 por mes.

Si bien las tasas son altas, es posible encontrar un seguro de coche asequible en Orlando si usted está dispuesto a tomarse el tiempo para comparar cotizaciones y buscar las mejores aseguradoras.

Datos Breves
  • State Farm, GEICO, y Mile Auto tienen los seguros de coche más baratos en Orlando.

  • El coste medio mensual del seguro de coche con cobertura total en Orlando es de $263, y el de responsabilidad civil, $167.

  • Si usted es un conductor de alto riesgo con una condena por DUI en Florida, puede que tenga que presentar un certificado FR-44, que requiere mayores requisitos mínimos de seguro.

3 de las compañías de seguros de coche más baratas en Orlando 

Las compañías de seguros de coche más baratas en Orlando pueden ofrecer descuentos o incentivos de ahorro que podrían influir en los precios, haciendo que la prima de una aseguradora sea más barata que la de la aseguradora más barata. La mejor compañía de seguros de coche para usted dependerá de su situación y necesidades individuales.

Compañía de seguros
Puntuación CI
Cobertura total
Sólo responsabilidad civil
Lo mejor para
Hugo3.5$105$77Cobertura temporal
State Farm4.6$82$70Conductores de vehículos compartidos
GEICO4.4$84$84Conductores adolescentes
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Cómo conseguir el seguro de coche más barato en Orlando

Conseguir el seguro de coche más barato en Orlando no tiene por qué ser complicado. Una buena manera de encontrar el precio más bajo es comparando las tarifas de varias aseguradoras, esto también es una manera de mantener la tarifa más baja cuando encuentres la aseguradora adecuada. Las aseguradoras pueden cambiar sus descuentos y programas de incentivos y ofrecer más ventajas para ahorrar dinero si cambia de compañía.

Aquí hay algunas maneras de conseguir un seguro de coche asequible en Orlando:

  • Pregunte por los descuentos. No todas las aseguradoras publican los descuentos que ofrecen. Llama al agente de seguros de la compañía para comprobar qué descuentos están disponibles y a cuáles de ellos puede optar.

  • Combine varios seguros. Muchas aseguradoras ofrecen descuentos por agrupación de pólizas, es decir, descuentos por tener varias pólizas (como el seguro de vivienda o de alquiler junto con el seguro de coche) con una misma compañía.

  • Reconsidera la cobertura. Si usted conduce un vehículo antiguo, puede que no necesite límites elevados de colisión y todo riesgo. Además, si tiene el vehículo financiado, puede eliminar el seguro de cobertura parcial de su póliza. Revise la página de declaración de su seguro de coche y reconsidere sus opciones de cobertura para ver dónde puede recortar sin dejar de estar protegido.

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El seguro de coche de responsabilidad civil más barato en Orlando: State Farm

El seguro de responsabilidad civil es el nivel mínimo de seguro que un conductor debe tener para conducir un vehículo. Esencialmente, la cobertura de responsabilidad civil paga por los daños o lesiones que cause a otra persona o su propiedad en un accidente de culpa. Los requisitos mínimos de Florida incluyen protección contra lesiones personales y responsabilidad por daños a la propiedad, lo que significa que todos los conductores de Orlando deben cumplir al menos esos requisitos de cobertura.

El seguro de responsabilidad civil en Orlando cuesta un promedio de $167 por mes. Aquí están algunas opciones para el seguro de responsabilidad civil sólo coche barato en Orlando, basado en datos de Insurify.

The below rates are estimated rates current as of: domingo, 1 de diciembre, 11:00 a.m. GMT-8
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Compañía de seguros
Cotización media mensual
State Farm$71
GEICO$73
Mile Auto$121
Allstate$124
Travelers$147
Mercury$162
Direct Auto$169
Safeco$189
Progressive$193
Infinity$205
Foremost$220
GAINSCO$237
Dairyland$239
Bristol West$262
AssuranceAmerica$267
National General$295
The General$324
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de coche a todo riesgo más barato de Orlando: State Farm

Cuando busques un seguro de coche, es posible que veas dos pólizas básicas: una de responsabilidad civil y otra de cobertura total. Las aseguradoras pueden definir sus pólizas a todo riesgo diferentemente, pero las pólizas a todo riesgo suelen añadir cobertura completa y cobertura por colisión a una póliza de responsabilidad civil para ofrecer más protección.

Las pólizas con cobertura total son opcionales, pero los conductores que viven en grandes centros turísticos como Orlando deberían considerar esta cobertura adicional.

Los conductores en Orlando pagan un promedio mensual de $263 por una cobertura total. Aquí están las compañías de seguros de coche que ofrecen las pólizas de cobertura total más baratas en Orlando, basado en los datos de Insurify.

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Compañía de seguros
Cotización media mensual
State Farm$89
GEICO$91
Allstate$154
Mile Auto$156
Travelers$183
Safeco$197
Mercury$202
Progressive$283
Infinity$288
National General$308
GAINSCO$328
Direct Auto$329
Foremost$334
Bristol West$375
Dairyland$416
AssuranceAmerica$444
The General$461
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Requisitos del seguro de coche en Florida

Florida es un estado sin culpa, lo que significa que todos los conductores de Orlando deben tener un seguro de protección contra lesiones personales (PIP) para pagar los daños y lesiones sin importar quién tiene la culpa del accidente.

Al registrar un vehículo en Florida, los conductores de Orlando deben tener un nivel mínimo de PIP y daños a la propiedad de seguro de responsabilidad civil. Usted debe mantener esta cobertura mientras su vehículo esté registrado, sin importar la frecuencia con la que conduzca su coche o si está averiado.

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    Responsabilidad por daños materiales

    • $10,000 por accidente

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    Protección contra daños personales (PIP)

    • $10,000 por accidente

Florida exige coberturas mínimas estatales, pero no son las únicas que puede necesitar para sentirse totalmente protegido en la carretera. Si usted necesita un nivel adicional de protección ante imprevistos, como atropellos o daños por tormentas, pregunte a su agente por estas coberturas opcionales:

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/665da91bf7/comprehensive-coverage.svg

    Cobertura total

    El seguro a todo riesgo cubre los daños no causados por colisión, como robo, vandalismo, incendio, condiciones meteorológicas adversas, caída de objetos o atropello de un animal, como un ciervo.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/169fdfde11/liability-coverage.svg

    Cobertura de colisión

    El seguro de colisión cubre sus daños si se ve implicado en un accidente en donde usted es culpable de otro coche u objeto, como un árbol, una valla o una farola. También cubre los accidentes por vuelco y los daños causados por un bache.

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    Cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente

    Alrededor del 20% de los conductores de Florida no tienen seguro, según el Consejo de Investigación de Seguros - una de las tasas más altas en los EE.UU. La cobertura de motorista sin seguro / con seguro insuficiente le protege si un conductor sin seguro o con seguro insuficiente tiene la culpa en un accidente y no puede cubrir sus daños.

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    Cobertura de reembolso del coche de alquiler

    Esta cobertura paga por un coche de alquiler, hasta el límite de la póliza, mientras su vehículo está en el taller para ser reparado y no pueda conducirlo.

El seguro de coche más barato para conductores con un incidente

Las multas por exceso de velocidad y otras infracciones en movimiento pueden aumentar sus tarifas durante varios años, y  tener un historial de conducción con varios accidentes en donde usted el culpable,  o tener multas por conducir bajo los efectos del alcohol puede hacer que su compañía de seguros no renueve su póliza al final del plazo.

Estos incidentes pueden aumentar los precios porque usted condujo de una manera que aumenta la probabilidad de un accidente o estuvo en un incidente que causó que su aseguradora pagara por daños o lesiones. Y si usted tiene una condena por DUI en su registro, el estado de la Florida puede requerir que usted presente un certificado FR-44, lo que aumenta sus requisitos de seguro de coche mínimo del estado durante tres años.

Encuentre un seguro de coche en Orlando

Las tarifas mensuales empiezan en $83 para los conductores con un incidente

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El seguro de coche más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: State Farm

Orlando cuenta con autopistas importantes que atraviesan y rodean la ciudad, aunque muchos tramos de estas vías pueden tener límites de velocidad más bajos en las zonas más congestionadas. Por ejemplo, la  autopista interestatal 4 atraviesa el estado con un límite de velocidad de entre 65 mph y 70 mph, aunque en el centro de Orlando los límites normales oscilan entre 50 mph y 55 mph.

Dado que el exceso de velocidad es un factor frecuente en los accidentes de tráfico, las aseguradoras consideran que el exceso de velocidad es un comportamiento arriesgado.

Los conductores en Orlando que tienen multas por exceso de velocidad se enfrentan al promedio de las tasas mensuales de $205 por el seguro de responsabilidad civil solamente y $322 por la cobertura total. Si usted tiene una multa por exceso de velocidad en Orlando, aquí están las compañías de seguros de coche más baratas para comenzar su búsqueda de un seguro asequible.

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Compañía de seguros
Historial de conducción limpio
Con multa por exceso de velocidad
State Farm$71$85
GEICO$73$88
Mile Auto$121$147
Allstate$124$150
Travelers$147$180
Mercury$162$211
Direct Auto$169$205
Safeco$189$232
Progressive$193$232
Infinity$205$257
Foremost$220$288
GAINSCO$237$310
Dairyland$239$289
Bristol West$262$320
AssuranceAmerica$267$322
National General$295$359
The General$324$402
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de coche más barato para conductores con un accidente culpable en su registro: State Farm

En 2022, el gobierno del condado de Orange, que incluye Orlando, informó 26,263 accidentes automovilísticos a la Patrulla de Carreteras de Florida. Condados vecinos como Seminole reportaron 6,177, Lake reportó 5,189, y Osceola reportó 6,533 - que, combinados, el total de accidentes es menos que en el condado de Orange.

Aunque algunas aseguradoras ofrecen programas de condonación de accidentes para conductores cualificados, generalmente, un accidente con culpa aumentará sus tarifas. Recuerde que usted no tiene que golpear a otro conductor para ser considerado en un accidente con culpa. Los accidentes con culpa pueden incluir daños por subirse a un bordillo o chocar contra un poste telefónico.

Por término medio, la cobertura total cuesta a los conductores de Orlando (con un accidente en su historial) $346 al mes; el precio medio por la cobertura de responsabilidad civil, is $220 al mes. En la siguiente tabla,  se ve la comparación de los promedios de los precios mensuales  que ofrecen las aseguradoras entre los conductores de Orlando tras un accidente y los que tienen un registro limpio.

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Compañía de seguros
Historial de conducción limpio
Con Accidente
State Farm$71$91
GEICO$73$95
Mile Auto$121$161
Allstate$124$161
Travelers$147$192
Mercury$162$226
Direct Auto$169$224
Safeco$189$244
Progressive$193$253
Infinity$205$260
Foremost$220$304
GAINSCO$237$293
Dairyland$239$307
Bristol West$262$339
AssuranceAmerica$267$337
National General$295$381
The General$324$429
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de coche más barato para conductores con un DUI: State Farm

Florida suele tener una tasa de mortalidad por conducir bajo los efectos del alcohol superior a la media nacional. Conseguir un DUI en Orlando puede causar tarifas más altas para el seguro de coche, dar lugar a FR-44 requisitos de seguro, y hacer que su asegurador no renueve su póliza al final de la vigencia de la póliza. También puede hacer que sea difícil encontrar una nueva cobertura. En Florida, un DUI permanece en su expediente durante 75 años y no puede ser borrado.

Los conductores de Orlando con un DUI se enfrentan a un prodemio de los precios mensuales de $399 para el seguro de cobertura total y $253 para la cobertura de responsabilidad civil. Aún así, los conductores de alto riesgo en Orlando pueden encontrar tarifas más bajas que el promedio general a través de las siguientes aseguradoras.

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Compañía de seguros
Historial de conducción limpio
Con un DUI
State Farm$71$112
GEICO$73$116
Mile Auto$121$192
Allstate$124$196
Travelers$147$233
Mercury$162$238
Direct Auto$169$267
Safeco$189$268
Progressive$193$305
Infinity$205$324
Foremost$220$348
GAINSCO$237$375
Dairyland$239$378
Bristol West$262$415
AssuranceAmerica$267$423
National General$295$467
The General$324$513
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El seguro de coche más barato para personas mayores: State Farm

Alrededor del 10% de la población de Orlando tiene más de 65 años y puede que sigan conduciendo. Mientras que las tarifas de los seguros de coche disminuyen alrededor de los 35 años, el aumento potencial del deterioro de las capacidades de conducción normalmente hace que las tarifas de seguros aumenten para los conductores de más de 70 años.

De media, el seguro de coche para conductores mayores en Orlando cuesta $135 al mes para una póliza de sólo responsabilidad civil y $212 para cobertura total. Aunque las tarifas de  auto suelen aumentar, algunas aseguradoras ofrecen descuentos a los conductores mayores por buenos hábitos de conducción y por conducir menos millas que la media.

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Compañía de seguros
Cobertura total
Sólo responsabilidad civil
State Farm$68$54
GEICO$72$57
Mile Auto$116$90
Allstate$122$98
Travelers$141$114
Mercury$159$127
Safeco$167$160
Progressive$202$138
Infinity$219$156
National General$232$222
Direct Auto$253$130
Foremost$264$174
GAINSCO$272$196
Bristol West$297$208
Dairyland$328$189
AssuranceAmerica$331$199
The General$368$259
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El seguro de coche más barato para adolescentes: GEICO

En comparación con la media estatal, el Condado de Orange tiene un índice de accidentes mortales de adolescentes más bajo. Más de 800,000 conductores adolescentes circulan por las carreteras de Florida, y este grupo etario tiende a tener una mayor tasa de choques fatales en todo el país.

La falta de experiencia, el exceso de confianza y las distracciones aumentan la probabilidad de un accidente, razón por la cual las tasas de seguro de los adolescentes son más altas que las de otros grupos de edad. Los adolescentes de Orlando pagan una media mensual de $437 por el seguro a todo riesgo y $278 por el seguro de responsabilidad civil. Pero los adolescentes pueden recibir tarifas más bajas al permanecer en la póliza de seguro de sus padres o a través de descuentos elegibles para los estudiantes que mantienen buenas calificaciones.

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Compañía de seguros
Cobertura total
Sólo responsabilidad civil
GEICO$145$116
State Farm$152$121
Allstate$273$220
Mile Auto$300$233
Travelers$329$264
Mercury$353$283
Safeco$371$356
Progressive$491$335
Infinity$512$364
GAINSCO$560$404
Foremost$589$388
Direct Auto$597$307
National General$601$576
Bristol West$626$437
Dairyland$662$380
The General$724$509
AssuranceAmerica$808$486
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Cotizaciones de seguros de coche en Orlando por nivel de crédito

Florida permite a las aseguradoras utilizar su historial crediticio para calcular una puntuación de seguro basada en el crédito a la hora de fijar las primas, pero utilizarlo sólo como uno de los varios otros factores que influyen en su decisión de suscripción.

Aunque las puntuaciones de crédito no son el único factor determinante de sus tarifas, la mayoría de las aseguradoras tienden a establecer tarifas más bajas para los conductores con puntuaciones de crédito excelentes o buenas y tarifas más altas para las personas con puntuaciones de crédito pobres.

Rates by Credit Tier

Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.

¿Es más caro el seguro de coche en Orlando?

En comparación con la media estatal de Florida de $245 al mes para una póliza con cobertura total, Orlando es ligeramente superior, a $263 al mes. En comparación con otras ciudades, Orlando tiende a estar dentro de una variación del 10%, incluyendo grandes ciudades como Miami y ciudades más pequeñas como Lakeland.

Hay muchos factores que influyen en el coste del seguro de coche en Florida, como la frecuencia y gravedad de los accidentes, el coste de las reparaciones en su zona, los índices de robo y vandalismo en su código postal e incluso el vehículo que conduce.

Más ciudades en Florida

Orlando tiene una media de precios más alta que la mayoría de las ciudades de Florida. Fort Myers y Ocala son mucho más baratas que Orlando, potencialmente debido a que su población es mucho menor y sus carreteras están menos congestionadas. Del mismo modo, Tampa puede tener una tasa más alta debido a unas carreteras más congestionadas y a una mayor frecuencia y gravedad de los accidentes.

Ciudad
Cobertura total
Sólo responsabilidad civil
Fort Lauderdale$310$202
Fort Myers$223$136
Jacksonville$247$148
Lakeland$229$149
Miami$354$217
Ocala$207  $132
Pompano Beach$302$210
Saint Petersburg$268$180
Tampa$332$232
West Palm Beach$310$216
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Frequently Asked Questions

Echa un vistazo a la perspectiva de Insurify sobre los estados con más conductores sin seguro y las respuestas a estas preguntas comunes sobre el seguro de coche en Orlando.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de coche en Orlando?

    El promedio del costo de un seguro de auto en Orlando es de $167 cada mes para la cobertura de responsabilidad civil solamente y $263 al mes por la cobertura total. Estas tarifas son ligeramente más altas que los promedios estatales y significativamente más altas que los promedios nacionales.

  • ¿Qué compañía tiene las tarifas de seguro de auto más baratas en Orlando?

    State Farm es la compañía de seguros más barata para los conductores en Orlando, según indican los datos de Insurify. La compañía ofrece tarifas de responsabilidad civil tan bajas como $71 por mes.GEICO y Mile Auto también ofrecen seguros baratos para los residentes de Orlando, con tarifas mensuales sólo de responsabilidad civil de $73 y $121, respectivamente.

  • ¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de coche en Orlando?

    Las mejores compañías de seguros de coche en Orlando incluyen Allstate, GEICO, y State Farm. Estas aseguradoras tienen las tasas más bajas de cobertura total en la ciudad y altas Puntuaciones CI. Pero la mejor aseguradora de auto para usted en Orlando dependerá de su situación única y sus necesidades de cobertura, por lo que es importante comparar cotizaciones de varias compañías para encontrar las mejores tarifas.

  • ¿Es más barato el seguro de coche en Orlando o en Tampa?

    El seguro de coche es más barato, por término medio, en Orlando que en Tampa. Las tarifas medias del seguro de coche con cobertura total en Tampa son de $332 al mes, mientras que las tarifas medias de Orlando son de $263 al mes.

  • ¿Qué factores afectan el coste del seguro de coche en Orlando?

    Su edad, historial de crédito, historial de conducción, vehículo, millas anuales conducidas, y el código postal afectan el costo de su seguro de coche en Orlando. Además, la tasa de accidentes de Orlando, el coste de las reparaciones del coche, y la densidad del tráfico afectan a las tasas para cada conductor en la ciudad. Las altas tasas de turismo a destinos como Walt Disney World, Universal Orlando, y otras atracciones populares también pueden afectar al promedio de  los costos de las primas de los seguros.

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Nick Dauk
Nick Dauk

Nick Dauk is a freelance writer specializing in business, entrepreneurship, personal finance, and travel. His work has been featured in Fox Business, BBC, The Edge, Business Insider, and Bisnow. Nick is a first-generation college graduate, having majored in Interdisciplinary Studies at the University of Central Florida. His eclectic coursework, combined with previous managerial roles in the retail and broadcast television industries, have helped him develop an interdisciplinary approach to writing.

For nearly a decade, Nick has created content for mom-and-pop businesses and global corporations. As a travel writer, his global adventures have also been featured on Inside Hook, Houston Chronicle, Culture Trip, and Matador. When he's not traveling, Nick can be found in Orlando spending time with his wife and toddler.

Nick has been a contributor at Insurify since October 2022.

Courtney Mikulski
Editado porCourtney MikulskiSenior Editor, Auto
Courtney Mikulski
Courtney MikulskiSenior Editor, Auto
  • Más de 3 años produciendo contenidos sobre seguros y finanzas personales

  • Principal artífice de la puntuación de calidad de Insurify

Los profundos conocimientos de Courtney sobre finanzas personales van más allá de los seguros y abarcan las tarjetas de crédito, los préstamos al consumidor y la banca. Le encanta crear contenidos prácticos.

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Revisado porShawn PowersAgente de seguros con licencia con Insurify
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Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

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