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Cotizaciones de seguro de auto barato en Phoenix, AZ (2022)

Seguro. Gratis. Fácil de usar.
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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Seguro de auto en Phoenix

Phoenix ofrece a los conductores de Arizona increíbles carreteras panorámicas, pero es importante tener la cobertura de seguro de auto adecuada para protegerte a ti y a tus seres queridos en caso de un accidente automovilístico. Ya sea que estés buscando una cobertura mínima o una completa, encontrar un seguro de auto barato en Phoenix es rápido y fácil con Insurify. ¡Puedes comparar más de 10 cotizaciones personalizadas hoy!

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El seguro de auto más barato en Phoenix, AZ

El costo promedio del seguro de auto en Phoenix puede ir desde los $156 hasta los $323 por mes, lo que representa una enorme diferencia anual de $2,004 en las primas de seguro. Para obtener un seguro de auto barato en Arizona, solicita al menos cuatro cotizaciones de diferentes aseguradoras y compara las tarifas de seguro de automóvil que ofrecen. Puedes comenzar con las empresas a continuación.

Aseguradoras de autoCotización mensual promedio
Infinity$275
Bristol West$211
Mercury$205
Clearcover$156
Dairyland$323
Hallmark$313
Commonwealth Casualty$302
Assurance America$261
Novo$170
Liberty Mutual$246
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Mejor seguro de auto barato en Phoenix, AZ

Muchas compañías de seguros de autos en Phoenix ofrecen seguros de auto baratos sin sacrificar la confiabilidad de su servicio. El Puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una métrica que Insurify asigna una calificación a las compañías de seguros de automóviles después de analizar exhaustivamente sus tarifas promedio y la calidad del servicio. Con un ICS de 97 y una prima de seguro de automóvil promedio de $156, Clearcover encabeza la lista a continuación.

Aseguradoras de autoICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Clearcover97$156
Nationwide89$234
Safeco86$209
Liberty Mutual82$246
Travelers80$162
State Auto76$249
MetLife72$200
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntaje Compuesto de Insurify

El Puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de expertos de datos en Insurify, que evalúa múltiples factores que reflejan la calidad, confiabilidad y salud de una aseguradora.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en Phoenix por manejo e historial de accidentes

Los proveedores de seguros analizan el historial de manejo para determinar la cotización de seguro de auto. Los conductores de Phoenix con un historial limpio obtienen las tarifas más bajas, en promedio $228 por mes, mientras que aquellos con multas por exceso de velocidad, accidentes con culpa, no detenerse y DUI (conducir bajo efectos del alcohol o drogas) en su historial de manejo probablemente paguen más. Los conductores con accidentes con culpa pueden tener las primas más altas, $303 por mes.

Manejo e historial de accidenteCotización mensual promedio
Sin infracciones$228
Multa por exceso de velocidad$293
Accidente con culpa$303
DUI$272
No detenerse$306
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en Phoenix por nivel de crédito

Tu puntaje de crédito es otro factor que puede influir en las tarifas de tu seguro de auto. De acuerdo con los datos de Insurify, los conductores de Phoenix con excelente historial de crédito tienen las tarifas de seguro de auto más baratas, mientras que aquellos con puntajes de crédito bajos pueden esperar primas de seguro de auto más caras. Los conductores con excelentes puntajes de crédito pueden esperar pagar $20 menos por mes que aquellos con mal crédito.

La tabla a continuación muestra que los conductores con buenos puntajes de crédito tienen tasas promedio más altas de lo esperado, lo que probablemente se puede explicar por el hecho de que la mayoría de los conductores con buenos puntajes de crédito obtienen un seguro de cobertura total, que es más costoso que la cobertura de seguro mínima requerida.

Nivel de créditoCotización mensual promedio
Excelente$219
Bien$239
Promedio$241
Mal$239
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en las ciudades de Arizona

Las tarifas de seguro de auto dependen del lugar de Arizona en el que vivas y de si los proveedores de seguros de automóvil consideran que tu ciudad en particular es de "alto riesgo" de accidentes de automóvil y robo. A continuación, puedes comparar las tarifas promedio de seguro de auto en Phoenix con otras ciudades del estado y luego usar Insurify para encontrar el mejor seguro de auto barato en Phoenix en menos de cinco minutos.

CiudadCotización mensual promedio
Phoenix$236
Tucson$180
Mesa$197
Glendale$252
Chandler$203
Tempe$222
Scottsdale$204
Gilbert$218
Peoria$231
Surprise$218
Yuma$143
Buckeye$215
Avondale$237
Goodyear$209
San Tan Valley$230
Apache Junction$167
Casa Grande$164
Kingman$113
Flagstaff$163
Maricopa$203
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto en Phoenix por edad del conductor

Los proveedores de seguros de autos ven a los conductores adolescentes y jóvenes como conductores de alto riesgo ya que no tienen tanta experiencia en el volante. Esta es la razón por la que los conductores adolescentes pueden esperar tarifas mensuales promedio de hasta $406 y los conductores veinteañeros de hasta $239. A medida que adquieras más experiencia, tu póliza de seguro se vuelve más barata, bajando a $132 por mes a los 60 años.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$406
20s$239
30s$169
40s$153
50s$133
60s$132
70s$157
80+$178
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Arizona

Arizona no exige que sus conductores compren un seguro. Sin embargo, si eliges no hacerlo, debes estar listo para pagar una fianza por un total de $40,000 para demostrar que puedes pagar los daños que podrían resultar de un accidente de tráfico.

Los requisitos mínimos de Arizona para los límites del seguro de responsabilidad civil son los siguientes:

  • $25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona

  • $50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad de $25,000 por accidente

Información del DMV de Phoenix

El departamento de vehículos motorizados, o DMV por sus siglas en inglés, es una agencia gubernamental que brinda varios servicios a los conductores. Todos los estados de EE.UU. tienen DMV, pero no todos los estados usan este nombre exacto para esta agencia. En Arizona, el DMV se llama MVD, abreviatura en inglés de División de Vehículos Motorizados, y es parte del Departamento de Transporte de Arizona.

El MVD ofrece una variedad de servicios, como la renovación de su licencia de conducir o el registro de tu vehículo. Puedes ir al MVD más cercano a ti en Phoenix, pero no se permiten visitas sin cita previa y debes agendar una cita antes de ir. La MVD de Phoenix también ofrece muchos de sus servicios en línea, como renovación de registro, reemplazo de licencia de conducir y más.

Transporte público en Phoenix

Phoenix es una gran ciudad metropolitana y puede ser difícil viajar libremente sin su propio vehículo. Hay algunas opciones de transporte público disponibles, como el Valley Metro Rail y el Transit Bus. También hay un servicio Phoenix Dial-a-Ride para personas con discapacidad disponible los siete días de la semana y un programa de e-scooter.

Si el costo del seguro de auto te impide invertir en tu propio vehículo, recuerda que puedes encontrar una póliza de seguro de coche mucho más económica si comparas cotizaciones con Insurify. ¡Los usuarios de Insurify ahorran hasta $996 en seguro de auto al año!

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Phoenix

No hay dos conductores iguales, y no hay dos compañías de seguros de auto que evalúen factores como edad, puntaje de crédito e historial de manejo para calcular tu tarifa. Es por eso que la mejor manera de encontrar el seguro de auto más barato en Phoenix es comparar cotizaciones de al menos cuatro aseguradoras diferentes y ver cuál ofrece la mejor tarifa con los mejores deducibles y cobertura.

Solicitar manualmente cotizaciones de seguro de auto y compararlas puede llevar mucho tiempo y ser estresante. Insurify hace que encontrar un seguro de auto barato en Phoenix sea fácil. Dedica cinco minutos a responder algunas preguntas básicas y obtén acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones económicas personalizadas de las mejores compañías de seguros de auto en Phoenix.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Phoenix, AZ

  • Comparar al menos cuatro cotizaciones de seguro de auto de diferentes proveedores es una de las mejores maneras de obtener una póliza de seguro de auto barata. También puedes combinar tu póliza de seguro de auto con otra póliza, como un seguro de inquilinos, para obtener un descuento. ¡Insurify te brinda sugerencias personalizadas para maximizar tus ahorros y encontrar el seguro de auto más barato en Phoenix en minutos!

  • La tarifa de tu seguro de automóvil es única y depende de una variedad de factores, como tu edad y si tienes un historial de manejo limpio. Las tarifas promedio de seguro de automóvil en Phoenix pueden llegar hasta los $406 por mes o ser tan bajas como $132 por mes. Obten una cotización gratis con Insurify hoy para obtener más de 10 cotizaciones personalizadas y encontrar la mejor cobertura a la mejor tarifa.

  • Si eres un conductor adolescente o un conductor joven de unos 20 años, tienes un puntaje de crédito bajo o tienes multas por accidentes con culpa, exceso de velocidad, DUI o no detenerte en tu registro, puedes esperar pagar más por tu seguro de autol. Sin embargo, todavía puedes encontrar seguros de auto baratos en Phoenix si usas Insurify para comparar cotizaciones reales y personalizadas.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Phoenix

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Phoenix, Arizona:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de Phoenix se comparan con los demás en Arizona en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Civic

El auto más popular en Phoenix

#21

La ciudad con el mayor número de tickets de exceso de velocidad en Arizona

#24

La ciudad con el mayor número de violaciónes en movimiento en Arizona

#27

La ciudad con el mayor número de DUIs en Arizona

#7

La ciudad con el mayor de licencias in Arizona

  • Si bien los accidentes de auto son una característica lamentable e inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Los conductores de Phoenix ocupan el puesto 141 en el número de accidentes de auto por conductor en todas las ciudades de Arizona.

    • Clasificación estatal: #22
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con un accidente: 8.6%
  • Aunque conducir intoxicado nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Phoenix ocupan el puesto 27 en el número de casos de conducción bajo los efectos del alcohol o drogas (DUI, por sus siglas en inglés) por conductor en todas las ciudades de Arizona.

    • Clasificación estatal: #27
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con un DUI: 1.8%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre todas las ciudades de Arizona, los conductores de Phoenix ocupan el puesto 17 en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación estatal: #17
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con una infracción de conducción imprudente: 1.3%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir de cerca, carreras callejeras o chocar y huir. Entre todas las ciudades de Arizona, los conductores de Phoenix ocupan el puesto 20 en infracciones de este rubro.

    • Clasificación estatal: #20
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con una infracción por conducción imprudente: 1.5%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en tu historial de manejo. En comparación con otras ciudades de Arizona, los conductores de Phoenix ocupan el puesto 21 en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor.

    • Clasificación estatal: #21
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con una multa por exceso de velocidad: 8.2%
  • Tener un historial de conducción impecable es un logro del que estar orgulloso. Algunas ciudades tienen conductores más seguros que otras. Los conductores de Phoenix ocupan el puesto 45 en registros de conducción limpios en todas las ciudades de Arizona.

    • Clasificación estatal: #45
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con historial limpio: 79.3%
  • A medida que los fabricantes de autos se inclinan cada vez más hacia la producción de modelos de autos más ecológicos, cada vez más automovilistas están adoptando híbridos y vehículos eléctricos. Los conductores de Phoenix ocupan el puesto 19 en propiedad de vehículos híbridos y eléctricos en todas las ciudades de Arizona.

    • Clasificación estatal: #19
    • Porcentaje de conductores en Phoenix con un vehículo híbrido/eléctrico: 1.21%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn
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Especialista de seguros

Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

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