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Seguro de auto económico en Hawaii (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Doug Shaffer
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Doug Shaffer
Escritor de seguros
Doug Shaffer es un escritor de seguros para Insurify. Ha tenido la oportunidad de escribir por varias compañías de seguros bien prestigiosas en el pasado y lleva más de seis años de experiencia trabajando con productos de negocios y consumidores. Aunque disfruta escribir por la mayoría de los tipos de productos, lo más que le encanta es el seguros de automóvil. En sus momentos desconectados del teclado, se encuentra pasando tiempo con su familia.
Janeth Lopez
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Janeth Lopez
Agente de seguros con licencia

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Datos rápidos

  • El costo promedio de un seguro de auto en Hawaii es de $122 por mes o $1,464 anualmente.

  • Farmers es el proveedor más barato que encontramos en Hawaii con primas promedio de $108 al mes.

  • Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.

Seguro de auto en Hawaii

Los conductores en Hawaii no solo pueden disfrutar del sol y de la playa, sino que también tienen unas de las tarifas más bajas en seguro de auto en el país. En promedio, los hawaianos pagarán $122 al mes por un seguro de auto mínimo. Mientras que este promedio es un buen número a juzgar por las cotizaciones en contra, deberías comparar cotizaciones personalizadas con Insurify para descubrir cuánto podrías estar pagando.

Ver más: Seguro de auto económico sin depósito

El seguro de auto más económico en Hawaii

Cada conductor está detrás de una cobertura de seguro de auto barato, pero ésta no siempre es fácil de encontrar. Para los automovilistas viviendo en Hawaii, una aseguradora que provee de manera constante tarifas bajas en promedio es Farmes. Generalmente, los asegurados pagan primas de seguro de $108 al mes. Debajo hay una lista de otras compañías de seguro de auto que ofrecen algunas de las mejores tarifas en el estado.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$108
Midvale Home & Auto$134
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Cotizaciones de seguros de autos

El seguro de responsabilidad civil más barato en Hawaii

Un componente de la póliza de tu seguro de auto es el seguro de responsabilidad. La cobertura por responsabilidad te asistirá pagando por cualquier lesión o daños a la propiedad que pueda ocurrir a otra persona en un accidente en el cual tú tengas la culpa. Aquí hay algunas de las mejores compañías de seguro de auto barato que ofrece cobertura por responsabilidad.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$66
Midvale Home & Auto$69
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto de cobertura total más barato en Hawaii

Una póliza de cobertura total es una gran opción para los conductores que quieren un seguro de auto que provea el nivel de cobertura más alto. Este provee seguro por responsabilidad y tiene la protección añadida de cobertura por choque y cobertura completa. Debajo hay un par de compañías que deberías considerar si estás pensando en comprar un seguro de auto de cobertura total.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$130
Midvale Home & Auto$149
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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El mejor seguro de auto en Hawaii

Existen varias maneras de clasificar a las mejores compañías de seguro de auto en Hawaii. Insurify utiliza un Puntaje Compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) para determinar qué proveedores ofrecen el mejor valor para los clientes. La tabla debajo muestra las mejores compañías de seguro de auto en Hawaii y la tarifa promedio mensual que puedes esperar a pagar.

Compañía de seguros de autosICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Farmers85$108
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntuación compuesta de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en Hawaii por historial de accidentes y manejo

Muchas cosas pueden afectar a tus tarifas, pero tu historial de manejo y de accidentes son dos de los factores más grandes. Si tú tienes un historial de manejo limpio, puedes esperar que tus tarifas sean más bajas de lo que serían si estuvieras involucrado en un accidente de auto. Otras cosas, como manejar bajo la influencia de drogas o alcohol y multas por alta velocidad pueden afectar tus tarifas.

Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo

Seguro de auto barato para buenos conductores en Hawaii

Muchas veces, las tarifas de seguro de auto más baratas son para los automovilistas identificados como buenos conductores. Para ser incluido en esta categoría, querrás mantener un historial de manejo limpio y evitar cualquier problema tal como infracciones o accidentes. Los clientes que son considerados buenos conductores pueden esperar pagar las siguientes tarifas.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$93
Midvale Home & Auto$119
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Hawaii

Tener en tu historial una infracción por manejar bajo la influencia de drogas o alcohol (DUI, por sus siglas en inglés) puede causar preocupación a las aseguradoras. Ya que la mayoría de los proveedores de seguros usan factores de riesgo para establecer las tarifas, tener una infracción por DUI te clasificará como alto riesgo y podrá resultar en primas mensuales más altas. Debajo hay una lista de cotizaciones que puedes esperar ver si tienes una infracción por DUI en tu historial de manejo.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$139
Midvale Home & Auto$190
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguro SR-22

Seguro SR-22 en Hawaii

Si un conductor es convicto por una infracción de tránsito grave, tal como manejo imprudente, un choque y fuga o manejar bajo influencia de drogas o alcohol, la ley de Hawaii puede requerir que adquiera un seguro de tipo SR-22. Esta forma provee pruebas legales de que un conductor lleva un seguro de responsabilidad mínima requerido por el estado. En caso de que necesites un SR-22, las siguientes aseguradoras son muchas veces el mejor lugar para comenzar.

Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Hawaii

Hawaii está entre los 12 estados considerados como sin culpa, lo que significa que tu seguro tiene que cubrir los daños de un accidente incluso si fue la culpa de otro conductor. Ya que este es el caso, múltiples accidentes en tu historial de manejo pueden calificarte como un conductor de alto riesgo y resultar en primas más altas. Usa la tabla debajo para ver cómo un accidente puede afectar tus tarifas mensuales.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$140
Midvale Home & Auto$206
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: Seguranza de carro sin licencia

Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Hawaii

Todos hemos sido culpables de conducir por encima del límite de velocidad. Ya sea por ir tarde al trabajo o tenías que llegar a un cita, recibir una multa por alta velocidad puede significar tarifas mensuales más altas. Si recibes una infracción por alta velocidad, deberías considerar obtener una cotización de uno de los siguientes proveedores de seguros.

Compañía de seguros de autosCotización mensual promedio
Farmers$154
Midvale Home & Auto$175
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Hawaii por nivel de crédito

Los conductores en Hawaii no tendrán que preocuparse porque su calificación de crédito afecte en general las tarifas de su seguro de auto. La ley estatal prohíbe a las aseguradoras usar el historial crediticio como un factor al establecer las tarifas de primas anuales. Esto significa que los conductores con una mala calificación tendrán las mismas tarifas promedio que los conductores con una excelente calificación, salvo otros factores.

Ver más: Seguro de auto con mal crédito

Tarifas de seguro de auto en ciudades de Hawaii

Independientemente de dónde vivas en Hawaii, la mayoría de las ciudades presentan las tarifas de seguro de auto por debajo del promedio nacional de $139 por mes. Ubicaciones como Kihei, Kahului y Wailuku ofrecen promedios mensuales de $30-$40 menos. Usa el cuadro debajo para ver la cotización mensual promedio en tu ciudad.

CiudadCotización mensual promedio
Honolulu$114
Hilo$113
‘Ewa Beach$138
Wai‘anae$121
Kailua Kona$117
Waipahu$113
Wailuku$107
Kailua$123
Kihei$99
Kapolei$124
Mililani$116
Kane‘ohe$121
Kahului$105
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Tarifas de seguro de auto de Hawaii por edad del conductor

A pesar de que los primeros años de conducción son un periodo emocionante, los adolescentes y conductores jóvenes muchas veces luchan con un promedio mayor de tarifas mensuales. Conforme los conductores ganan más experiencia, las aseguradoras muchas veces ofrecen mejores tarifas. Por ejemplo, los conductores en sus 20 pagan $24 más por mes por seguro de auto que aquellos en sus 80 años.

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$112
Menores de 25$123
20s$125
30s$115
40s$116
50s$110
60s$113
70s$108
80+$101
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Datos de conducción en Hawaii

Cada estado tiene un mínimo de requisitos de seguro y Hawaii no es la excepción. Adicionalmente, todos los conductores en Hawaii tendrán que visitar su Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) local y en algún momento necesitan depender en el transporte público. La sección siguiente desglosa los requisitos mínimos de seguro, servicios DMV y opciones de transporte público en Hawaii.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Hawaii

El estado de Hawaii requiere que todos los operadores de vehículos de motor tengan pruebas disponibles de un seguro en el auto en todo momento. Los requisitos mínimos de un seguro de responsabilidad por lesiones físicas en Hawaii son:

  • $20,000 por responsabilidad por lesiones físicas por persona

  • $40,000 por responsabilidad por lesiones físicas por accidente

La cobertura por lesiones físicas te protege al pagar por las lesiones de cualquier persona que dañes en un accidente. Los límites mínimos de cobertura que requiere la ley del estado de Hawaii son $20,000 por las lesiones o muerte de una sola persona involucrada en un accidente de auto y $40,000 por las lesiones o muerte de múltiples personas.

Las aseguradoras enlistan esta cobertura como 20/40, estableciendo las limitaciones de cada mínimo. En un accidente, la cobertura de responsabilidad te protege hasta el límite de tu póliza. Los daños arriba del límite de $40,000 de tu póliza son responsabilidad tuya.

Los requisitos mínimos del seguro de responsabilidad por daños a la propiedad en Hawaii son:

  • $10,000 por responsabilidad por daños a la propiedad por accidente

La cobertura por responsabilidad de daños a la propiedad paga por cualquier propiedad que dañes en un accidente. El estado de Hawaii requiere el mínimo de $10,000. Verás el mínimo colectivo en listado como 20/40/10. El 10 se refiere a la responsabilidad por daños a la propiedad. Una vez más, cualquier daño por sobre los $10,000 son responsabilidad tuya.

Los requisitos mínimos de un seguro por protección por lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) en Hawaii son:

  • $10,000 por protección por lesiones personales (PIP) por persona por accidente

Hawaii es un estado sin culpa, así que la protección por lesiones personales (también llamada seguro sin culpa) es una cobertura obligatoria para todos los conductores. La PIP en Hawaii te cubre a ti, tu familia inmediata y tus pasajeros por pérdidas económicas, costos médicos y beneficios por muerte independientemente de quien tenga la culpa. El límite mínimo de cobertura que la ley del estado de Hawaii requiere es de $10,000 por persona por accidente.

Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Hawaii

Como conductor en Hawaii, debes tener una licencia de conducir actualizada y la documentación apropiada para tu vehículo. Esto muchas veces significa que necesitarás mantener regularmente o renovar las etiquetas de tu vehículo. Adicionalmente a estos servicios, el DMV de Hawaii también ofrece los siguientes servicios:

  • Examen para licencia especial para conducir motocicletas, camiones comerciales y camiones no comerciales.

  • Cursos de manejo defensivo y certificaciones

  • Renovación de registro de vehículo

  • Transferencia de título de vehículo a otra persona.

Transporte público en Hawaii

Si estás buscando alternativas a la de manejar en Hawaii, tu mejor opción es tomar el autobús. Ya que Hawaii no ofrece transporte vía trenes, metro o tranvías, ir en autobús generalmente es la única manera de moverse. Las buenas noticias es que Hawaii ha invertido ampliamente en el sistema de autobuses y ofrece excelentes opciones en cada una de las cuatro islas mayores.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Hawaii

Independientemente de si estás buscando una póliza de seguro de auto que alcance los requisitos mínimos del estado o una póliza de cobertura total, querrás echar un vistazo antes de comprar. El primer par de cotizaciones que recibes muchas veces no serán las más baratas, por lo cual es importante que revises múltiples cotizaciones antes de seleccionar la cobertura.

Insurify hace el proceso de compra rápido y fácil. Gracias a una plataforma interactiva que provee una lista de cotizaciones en una sola página, puedes revisar rápidamente pólizas en cuestión de segundos. Ver a qué pólizas calificas hoy.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Hawaii

  • Como un conductor en Hawaii, debes llevar un seguro de auto según la ley del estado. Para alcanzar los requisitos de cobertura mínimos, necesitarás un póliza que ofrezca los siguientes componentes: responsabilidad por daños a la propiedad, responsabilidad por lesiones físicas, lesiones físicas a conductores sin seguro y protección de lesiones personales.

  • Hay muchas maneras de encontrar un seguro de auto barato en Hawaii. Mientras que muchos conductores empiezan con grandes aseguradoras, tal como Liberty Mutual, Progressive, State Farm y GEICO, la verdad es que los proveedores regionales seguido tienen tarifas bajas también. Para asegurar que consigues la mejor tarifa posible, usa una plataforma como Insurify, donde puedes comparar múltiples cotizaciones en una sola página.

  • Las tarifas de seguro de auto en Hawaii son mucho más bajas que el promedio nacional, y los conductores pueden esperar pagar un promedio alrededor de $122 por mes por una póliza de seguro de auto. Sin embargo, varios factores pueden disminuir las tarifas aún más, incluyendo descuentos.

  • A pesar de que las tarifas en Hawaii están entre las más bajas en el país, algunos factores pueden elevar el precio. Por ejemplo, ubicación, historial de manejo, edad, conductas de manejo arriesgadas y el tipo de vehículo que manejas pueden causar que tus primas incrementen.

  • Ya que Hawaii es un estado sin culpa, la protección por lesiones personales es requerida. Tener el seguro ayudará a cubrir el ingreso perdido, gastos médicos y lesiones por un choque de auto.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Hawaii

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Hawaii:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Civic

El auto más popular en Hawaii

#30

Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad

#44

Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento

#26

Rango entre estados por número de violaciones de DUI

#8

Estado con el mayor número de licencias suspendidas

  • Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Hawaii clasifican al 49 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #49
    • Porcentaje de conductores en Hawaii con: 5.3%
  • Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Hawaii clasifican al 26 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #26
    • Porcentaje de conductores en Hawaii con: 1.4%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Hawaii clasifican al 42 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación de los Estados: #42
    • Porcentaje de conductores en Hawaii con: 0.9%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Hawaii clasifican al 41 lugar en infracciones de conducción groseras.

    • Clasificación de los Estados: #41
    • Porcentaje de conductores en Hawaii con: 1.1%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Hawaii clasifican al 30 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #30
    • Porcentaje de conductores en Hawaii con: 7.9%
  • No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Hawaii clasifican al 26 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.

    • Clasificación de los Estados: #26
    • Porcentaje de conductores en Hawaii con: 0.1%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

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  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Doug Shaffer
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Doug Shaffer

Escritor de seguros

Doug Shaffer es un escritor de seguros para Insurify. Ha tenido la oportunidad de escribir por varias compañías de seguros bien prestigiosas en el pasado y lleva más de seis años de experiencia trabajando con productos de negocios y consumidores. Aunque disfruta escribir por la mayoría de los tipos de productos, lo más que le encanta es el seguros de automóvil. En sus momentos desconectados del teclado, se encuentra pasando tiempo con su familia.

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