Tanveen Vohra es una jefa de editorial en Insurify con especialidad en escritura de contenido de seguros de propiedad y accidentes. Con más de dos años de experiencia en esta esfera, Tanveen se apunta a ayudar a los consumidores a comprender los componentes de los seguros y hacer decisiones de compra más inteligentes.
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Illinois
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*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 19 de diciembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 19 de diciembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
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Con más de 2.7 millones de habitantes, Chicago es la ciudad más grande de Illinois. Esto probablemente es la razón por la cual el costo promedio mensual de seguro de auto en la ciudad de $162 es más alto que el promedio estatal de $127.
El aumento de la población significa más conductores en la carretera, más congestión del tráfico, y una mayor probabilidad de accidentes. Un alto índice de robos de vehículos también contribuye a que las tarifas de los seguros de auto en la ciudad sean más elevadas: las tasas de robo de vehículos en la ciudad se dispararon un 26 % en 2023.
Los conductores en Chicago pagan un promedio de $96 al mes por el seguro de responsabilidad civil y $227 al mes por el de cobertura total.
Las compañías de seguros de auto más baratas en Chicago son Auto-Owners, State Farm, y GEICO
Illinois ofrece el Plan de Seguro de Automóvil de Illinois (IAIP) a los conductores que no pueden obtener cobertura de un asegurador tradicional.
Tres de las compañías de seguro de auto más baratas en Chicago son State Farm, Auto-Owners, y Hugo. Aunque estas compañías son una opción económica para muchos conductores, sus tarifas variarán en función de tu perfil de conductor y tus necesidades de cobertura.
Compañía de seguros
▲▼
Puntuación CI
▲▼
Cobertura total
▲▼
Sólo de responsabilidad civil
▲▼
Lo mejor para
▲▼
State Farm
4.6
$50
$30
Conductores adolescentes
Auto-Owners
4.3
$46
$27
Conductores con incidentes
Hugo
3.5
$83
$40
Conductores infrecuentes
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Cómo conseguir el seguro de auto más barato en Chicago
Factores que los aseguradores tienen en cuenta al momento de contratar un seguro de auto incluyen tu ubicación, edad, sexo, historial de conducción, coberturas, vehículo, historial crediticio, etc. Aquí hay algunas maneras de conseguir el seguro de auto más barato en Chicago:
Compare precios. Las tarifas de los seguros varían ampliamente según la compañía aseguradora. Puedes ahorrar dinero buscando un asegurador que ofrezca la mejor cobertura al precio más bajo. Asegúrate de que cada cuota tenga coberturas, límites, y deducibles similares para obtener las comparaciones más precisas.
Busca descuentos. Muchos aseguradores ofrecen descuentos que puedes aprovechar. Algunos de los descuentos más populares incluyen la agrupación de varios productos de seguro, como las de conducir de forma segura, por sacar buenas notas, y por pagar la póliza en su totalidad.
Pásate al seguro de pago por millaje. Si conduce con poca frecuencia, una póliza de pago por millaje puede ahorrarle dinero en comparación con una póliza tradicional. Con el seguro de pago por millaje, solo tienes que pagar por la cobertura cuando conduces.
Aumente la franquicia. Cuanto mayor sea tu deducible, más baja será tu prima del seguro. Pero si aumentas tu deducible, asegúrate de que puedas pagar de tu bolsillo si tienes que presentar una reclamación.
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El seguro de auto de responsabilidad civil más barato de Chicago: Auto-Owners
En Illinois, el seguro de auto solo de responsabilidad civilprovee la cantidad mínima estatal de cobertura de responsabilidad por lesiones corporales, cobertura de motorista sin seguro subasegurado, y responsabilidad por daños materiales.
El seguro de responsabilidad civil en Chicago cuesta $96 por mes, en promedio. Encuentra en la tabla siguiente el costo mensual medio del seguro de responsabilidad civil con aseguradoras de Chicago.
The below rates are estimated rates current as of: domingo, 1 de diciembre, 11:00 a.m. GMT-8.
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Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto total más barato de Chicago: Auto-Owners
Mientras que una póliza solo de responsabilidad civil protege al otro partido si usted es culpable, el seguro de auto a todo riesgo incluye protecciones para su vehículo, como la cobertura por colisión o a todo riesgo. Si conduces con frecuencia, vives en una zona de alto riesgo, o tienes un vehículo nuevo o de gran valor, considera la posibilidad de contratar una póliza de seguro total.
Los conductores en Chicago pagan una media mensual de $227 por cobertura total. La siguiente tabla muestra las cotizaciones de las pólizas de cobertura total de varias compañías de seguros.
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Requisitos del seguro de auto en Illinois
Illinois es un estado de responsabilidad civil o agravio. Esto significa que si usted causa un accidente de auto, tu compañía de seguros debe pagar la reparación del vehículo de la parte lesionada y los gastos médicos hasta el límite de tu cobertura. La tabla siguiente muestra los requisitos mínimos de responsabilidad civil en Illinois.
Cobertura
▲▼
Requisitos mínimos
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Responsabilidad por lesiones corporales
$25,000 por persona / $50,000 por accidente
Responsabilidad por daños materiales
$20,000 por accidente
Motorista sin seguro o con seguro insuficiente
$25,000 por persona / $50,000 por accidente
Si desea una póliza más extensa, considere la posibilidad de añadir las siguientes coberturas adicionales:
Cobertura de colisión
El seguro de colisión paga las reparaciones y el reemplazo del vehículo si colisionas con un auto o un objeto, como un buzón o una valla, independientemente de culpa.
Cobertura total
El seguro a todo riesgo le compensa por las reparaciones y el reemplazo del vehículo si un evento no relacionado con una colisión, como un robo o las inclemencias meteorológicas, daño su vehículo.
Reembolso del auto de alquiler
Si su auto está en el taller y necesita reparaciones por un motivo cubierto, el reembolso del auto de alquiler le ayudará a pagar el coste de un auto de alquiler.
Asistencia de emergencia en la carretera
Con esta póliza, tu asegurador cubre los servicios de emergencia, como el arranque con pinzas o una grúa, si tu auto se avería en el arcén de la carretera.
Seguro de brecha
Si tienes un préstamo pendiente sobre tu auto, el seguro de brecha cubre la diferencia entre el valor real de tu auto y el saldo restante de tu préstamo en caso de robo o perdida total.
Plan de seguro de automóvil de Illinois
El Illinois Auto Insurance Plan (IAIP) es un programa para conductores que no pueden obtener un seguro debido a su historial de conducción o tipo de vehículo.] Para ser elegible para este programa, usted debe:
Haber sido denegado por varias compañías de seguros de auto
Poseer o poder obtener un permiso de conducir válido
No tener pagos pendientes para primas de seguro desde hace 36 meses
Ser dueño de un vehículo seguro
El seguro de auto más barato para conductores con un incidente
Los incidentes al volante se refieren a multas por exceso de velocidad, conducción bajo la influencia del alcohol, accidentes con culpa, y otras infracciones de tráfico. Los incidentes le indican a las compañías de seguros que usted tiene un comportamiento riesgoso al volante y que es más probable que presente una reclamación en el futuro. Para compensar el riesgo, los aseguradores suelen ofrecer tarifas más altas a los conductores con un incidente en su historial.
El seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: Auto-Owners
Conducir muy por encima del límite de velocidad es un peligro de tráfico y aumenta la probabilidad de un accidente. Como resultado, los conductores con una multa por exceso de velocidad en su expediente experiencian primas más altas. El costo medio del seguro de auto para los conductores con una multa por exceso de velocidad en Chicago es de $316 por mes para la cobertura total y $133 para una póliza solo de responsabilidad civil.
La siguiente tabla compara las cotizaciones medias de seguros de responsabilidad civil para los conductores con antecedentes limpios y para los conductores con multas por exceso de velocidad de los aseguradores más populares.
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El seguro de auto más barato para conductores con un accidente con culpa: Auto-Owners
Un accidente con culpa en tu historial indica a los aseguradores que es más probable que vuelvas a tener un accidente y que, por tanto, presentes una reclamación. Como resultado, es posible que tus tarifas suban después de causar un accidente.
Los conductores con un accidente con culpa en Chicago pagan un promedio de $147 por mes para la cobertura de responsabilidad civil.
Estas son las cotizaciones medias del seguro de auto de cobertura mínima para conductores sin antecedentes en su historial en comparación con conductores con accidentes de distintos aseguradores.
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El seguro de auto más barato para conductores con DUI: Auto-Owners
Conducir bajo la influencia del alcohol es ilegal y peligroso. Y las infracciones por conducir bajo la influencia del alcohol tienen consecuencias económicas: específicamente, un aumento significativo de las primas del seguro. Algunos aseguradores te pueden denegar la cobertura o requerir que lleves un SR-22 para demostrar que tienes el seguro mínimo exigido.
El seguro de responsabilidad civil para los conductores en Chicago con un DUI cuesta $166 por mes, en promedio.
La siguiente tabla compara las cotizaciones de seguros de auto solo de responsabilidad civil para los conductores con antecedentes limpios a los conductores con DUI de varias compañías de seguros.
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El seguro de auto más barato para mayores: Auto-Owners
Las personas mayores pagan algunas de las tarifas de seguro de auto más bajas, pero pueden ver un aumento de las tarifas alrededor de los 70 años. Esto se debe a que las condiciones relacionadas con la edad, como la disminución de las funciones cognitivas y físicas, aumentan la probabilidad de sufrir un accidente.
Los conductores mayores de Chicago pagan una media mensual de $71 por las pólizas de cobertura mínima.
La tabla siguiente muestra las cotizaciones medias de las pólizas sólo de responsabilidad civil y de cobertura total para los conductores mayores.
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El seguro de auto más barato para adolescentes: Auto-Owners
Las tarifas de seguro de los conductores adolescentes son mucho más altas que las de los adultos mayores de 25 años. Los conductores más jóvenes carecen de experiencia y son más propensos a conducir distraídos o de forma temeraria. Afortunadamente, los adolescentes tienen formas de reducir el costo del seguro de su auto, como comparar precios, permanecer en el seguro de sus padres, conducir un auto seguro, y obtener un descuento por buen estudiante.
El seguro de responsabilidad civil para conductores adolescentes en Chicago cuesta $180 al mes, y el de cobertura total, $424 al mes.
A continuación se muestran las cotizaciones mensuales medias de las pólizas de sólo responsabilidad civil y de cobertura total para los adolescentes de Chicago.
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Cotizaciones de seguros de auto por nivel de crédito en Chicago
Illinois es uno de los estados que permiten a los aseguradores tener en cuenta el historial crediticio a la hora de determinar las primas de un conductor. En promedio, los conductores con mal crédito ven tarifas más altas en sus pólizas de seguro, mientras que los conductores con crédito bueno a excelente reciben tarifas más bajas.
Échele un vistazo al costo medio del seguro de auto basado en el perfil crediticio para la ciudad de Chicago.
Rates by Credit Tier
Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.
¿Es más caro el seguro de auto en Chicago?
El costo medio del seguro de auto en Chicago es de $162 al mes, más que la media estatal de $127. Pero las tarifas del seguro de auto varían según la ciudad debido a las diferencias de población, clima, congestión del tráfico, índices de accidente, demografía de los conductores, etc.
Más ciudades de Illinois
Échale un vistazo al costo de los seguros en varias ciudades de Illinois. Los precios de los seguros en Chicago son más altos que en la mayoría de las otras ciudades de Illinois.
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Frequently Asked Questions
Encontrar el seguro de auto adecuado puede ser aplastante. Las respuestas a continuación pueden ayudarle con cualquier pregunta restante sobre la obtención de un seguro de auto barato en Chicago.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Chicago?
Los habitantes de Chicago pagan de media $227 al mes por un seguro a todo riesgo y $96 al mes por un seguro sólo de responsabilidad civil.
¿Qué compañía tiene el seguro de auto más barato en Chicago?
Auto-Owners, State Farm, y GEICO ofrecen la cobertura de responsabilidad civil más barata en Chicago, a $38, $41, y $54 al mes, respectivamente.
Pero estos aseguradores podrían no satisfacer tus necesidades. Comparar las cotizaciones de varios aseguradores es la mejor manera de encontrar el tipo de póliza que está buscando a un costo asequible.
¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Chicago?
Los mejores aseguradores de Chicago son Auto-Owners, State Farm, y Hugo. Estos tres aseguradores se ajustan a una amplia gama de perfiles de conductores y ofrecen cobertura asequible. Además, estos aseguradores tienen un decente Puntuación de Calidad de Insurify de 8.5, 9.3, y 7.0, respectivamente.
¿Por qué es tan caro el seguro de auto en Chicago?
Los habitantes de Chicago tienen tarifas más altas por varias razones. Chicago tiene una población grande, lo que significa más conductores, más tráfico, y una mayor probabilidad de accidentes y reclamaciones. En 2023, Chicago tuvo más de 100,000 accidentes.
Además, en 2023, Illinois encontró que los robos de autos en Chicago estaban en su punto más alto, con más de 29,000 vehículos robados. Tener más robos de autos significa un aumento en los reclamos y las tarifas para todos. Pero los conductores que añaden elementos de seguridad o que ya los tienen en sus autos a veces pueden obtener un descuento por su asegurador.
¿Qué compañía tiene el seguro de auto más barato en Illinois?
Auto-Owners ofrece las tarifas de responsabilidad civil más baratas de Illinois, con $32 al mes.
Metodología
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
Tanveen VohraJefa de editorial
Tanveen Vohra es una jefa de editorial en Insurify con especialidad en escritura de contenido de seguros de propiedad y accidentes. Con más de dos años de experiencia en esta esfera, Tanveen se apunta a ayudar a los consumidores a comprender los componentes de los seguros y hacer decisiones de compra más inteligentes.
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
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