Seguro de auto económico en Washington DC (2024)

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Sarah Sharkey
Escrito porSarah Sharkey
Sarah Sharkey
Sarah SharkeyInsurance Writer
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Katie Powers
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Katie PowersEscritora de seguros

Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.

Konstantin Halachev
Datos revisados porKonstantin Halachev
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Konstantin HalachevVP of Engineering

Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Actualizado el 1 de noviembre de 2024

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Aunque no es un estado, Washington D.C. tiene más población que Vermont y Wyoming. Alrededor de 670,000 personas viven en la capital del país, lo que suma una densidad de población de más de 11,200 residentes por milla cuadrada, según los datos del Censo de EE.UU.

Como en muchas grandes ciudades, en Washington D.C. las tarifas de los seguros de carros son más elevadas. Por ejemplo, el coste medio mensual de una póliza con cobertura total en D.C. es de $188, frente a la media en la ciudad cercana de Arlington, Virginia, empezando a  $191 al mes. Las pólizas de responsabilidad civil en D.C. también son elevadas, con una prima mensual media de $107 frente a la media nacional de $104.

Pero como cada compañía de seguros tiene su propio proceso de suscripción, es una buena idea comparar los presupuestos de seguros de carro de varias compañías antes de decidirse por una póliza.

Datos Breves
  • Los conductores de Washington, D.C. pueden esperar encontrar los seguros de coche de responsabilidad civil y de cobertura total más baratos de GEICO.

  • Aunque Washington, D.C., utiliza un sistema de accidentes sin culpa, los conductores lesionados que optan por comprar la cobertura de protección contra lesiones personales (PIP) tienen la opción de recibir beneficios sin culpa o presentar una reclamación contra el conductor culpable.

  • Los conductores de Washington D.C. pagan cada mes más por la cobertura total($188) que los conductores de la ciudad cercana Arlington, Virginia ($191).

3 de las compañías de seguros de carro más baratas de Washington, D.C.

Debido a que cada propietario de vehículo tiene un perfil de conductor único y un nivel de cobertura deseado, las tarifas de los seguros pueden variar ampliamente entre todas. Sin embargo, algunas de las compañías de seguros más baratas del estado ofrecen tarifas baratas para muchos tipos de conductores.

La mejor manera de encontrar una cobertura barata que se adapte a sus necesidades es comparar presupuestos de varias aseguradoras. Puede comenzar su búsqueda con algunas de las mejores compañías de seguros de coche a continuación.

Compañía de seguros


 

Puntuación CI


 

Cobertura total


 

Sólo Responsabilidad Civil


 

Mejor para


 

GEICO9.0$140$80Sólo Responsabilidad Civil
Travelers9.0$197$90Cobertura total
Erie9.0$142$81Agrupación
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

La mejor aseguradora para la cobertura sólo de responsabilidad civil: GEICO

GEICO ofrece a los conductores en Washington, D.C., algunas de las tarifas medias más bajas para el seguro de responsabilidad civil. Además de la cobertura de responsabilidad civil, GEICO también ofrece pagos médicos, PIP, motorista sin seguro, colisión, a todo riesgo, reembolso de alquiler, y la cobertura de servicio de emergencia en carretera. Una larga lista de descuentos puede ayudarle a obtener costes de seguro aún más bajos.

Ventajas
  • Numerosos descuentos disponibles

  • Calificación de solidez financiera A++ (Superior) de A.M. Best

Contras
  • Por debajo de la media J.D. Power calificación de satisfacción del cliente

  • No hay cobertura de viajes compartidos o seguro de brecha

La mejor aseguradora a todo riesgo: Travelers

En promedio, Travelers ofrece a los conductores en Washington, D.C., algunas de las tarifas más baratas para el seguro de coche de cobertura a todo riesgo. Además de las tarifas relativamente bajas, esta compañía de seguros ofrece una amplia selección de coberturas opcionales, tales como alquiler, brecha, y la cobertura de asistencia en carretera. Travelers ofrece múltiples descuentos a sus clientes.

Ventajas
  • Índice de satisfacción del cliente de J.D. Power por encima de la media

  • Muchos descuentos disponibles

Contras
  • No hay cobertura de viajes compartidos

  • Algunos comentarios pobres de los clientes en Trustpilot

La mejor aseguradora para la agrupación de pólizas: Erie

Erie lleva casi 100 años ofreciendo seguros de calidad a sus clientes. La compañía ofrece varios productos de seguros, incluidos seguros de auto y de vivienda. Si usted opta por agrupar sus pólizas de seguro de hogar y de auto a través de Erie, puede ahorrar entre un 16% y un 25% en sus costes de seguro. La compañía también ofrece la función de bloqueo de tarifa, que mantiene los costes de su cobertura igual hasta que realice cambios en la póliza.

Ventajas
  • Máximo índice de satisfacción del cliente de J.D. Power en la región del Atlántico Medio

  • La función de bloqueo de tarifas puede evitar el aumento de las tarifas

Contras
  • Debe finalizar su póliza con un agente

  • Algunos comentarios pobres de los clientes en Trustpilot

Cómo conseguir el seguro de coche más barato en Washington, D.C.

"Un conductor puede ahorrar dinero en el seguro de coche comparando distintas compañías, maximizando los descuentos, reduciendo el millaje anual, aumentando los deducibles y revisando las coberturas opcionales", dice Nick Schrader, agente de seguros y propietario de la compañía de seguros Second Western.

  • Limítese a la cobertura mínima. Usted debe tener una cobertura mínima para conducir legalmente en D.C., pero no está obligado a contratar una cobertura total a menos que tenga un préstamo o un contrato de alquiler. Si tiene un vehículo antiguo o barato, puede que sólo necesite cobertura de responsabilidad civil.

  • Compare precios. Siempre que esté buscando el seguro de coche más asequible debe comparar varios presupuestos, ya que las tarifas pueden variar considerablemente de una compañía a otra.

  • Agrupe pólizas. Si tiene varias necesidades de seguro, agrupar la cobertura en una sola compañía de seguros puede suponer un ahorro. Muchas compañías ofrecen la posibilidad de agrupar el seguro del hogar y el del auto, o de combinar las pólizas de condominio o de inquilinos con una póliza de auto.

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El seguro de coche de responsabilidad civil más barato en Washington, D.C.: GEICO

Después de un incidente, el seguro de coche de responsabilidad civil entra en acción para ayudarte a pagar los daños del vehículo o las lesiones que causaste al otro conductor en un accidente. Este seguro no le ayudará a reparar su propio vehículo ni cubrirá sus gastos médicos.

Los conductores en D.C. pueden esperar pagar un promedio mensual de $107 por el seguro de auto de responsabilidad civil solamente. Estas son algunas de las opciones de pólizas de auto más baratas para cobertura de responsabilidad civil en Washington, D.C.

The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7
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Compañía de seguros
Presupuesto medio mensual
GEICO$80
Erie$81
State Farm$87
USAA$89
Liberty Mutual$124
Progressive$148
CSAA$153
Allstate$172
Nationwide$172
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de coche a todo riesgo más barato en Washington, D.C.: GEICO

El seguro de coche a todo riesgo incluye coberturas a todo riesgo, de colisión y de responsabilidad civil. Tras un accidente, la cobertura por colisión te ayudará a pagar la reparación o sustitución de tu propio vehículo. En caso de incidentes no relacionados con una colisión, como los daños causados por la caída de un árbol o una catástrofe natural, el seguro a todo riesgo puede proporcionar cobertura adecuada.

Aunque este tipo de seguro no es obligatorio, su prestamista puede exigir que lo tenga si financia o alquila su vehículo. Los conductores con un vehículo nuevo o valioso pueden querer comprar esta cobertura opcional para una protección financiera adicional.

Los conductores en D.C. pueden esperar pagar una media mensual de $188 por un seguro de coche a todo riesgo. A continuación puede encontrar los presupuestos más baratos de seguro de carro con cobertura total en Washington, D.C.

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Compañía de seguros
Presupuesto mediomensual
GEICO$140
Erie$142
State Farm$153
USAA$157
CSAA$202
Progressive$260
Liberty Mutual$263
Allstate$302
Nationwide$302
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Los requisitos del seguro de coche en Washington, D.C.

La Ley de Seguro Obligatorio/No Culpable de Vehículos de Motor del Distrito de Columbia exige tener una cantidad mínima de seguro de carro al matricular un vehículo. Además de la cobertura obligatoria de responsabilidad civil y la cobertura de motorista no asegurado/subasegurado, las aseguradoras de autos en D.C. deben ofrecer a todos los conductores un seguro de protección contra lesiones personales (PIP), que puede cubrir sus gastos médicos tras una lesión relacionada con un accidente.

A continuación encontrará los requisitos específicos de D.C:

Cobertura
Requisitos mínimos
Responsabilidad por lesiones corporales

$25,000 por persona

$50,000 por accidente

Responsabilidad civil por daños materiales$10,000 por accidente
Responsabilidad civil por lesiones corporales de motorista sin seguro o con seguro insuficiente

$25,000 por persona

$50,000 por accidente


 

Responsabilidad civil por daños materiales de motorista sin seguro o con seguro insuficiente$5,000 por accidente

En algunos casos, puede decidir contratar una cobertura superior a la mínima para proteger mejor su vehículo. Estas son algunas de las coberturas opcionales más comunes que usted puede considerar:

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    Cobertura a todo riesgo

    En caso de un accidente, la cobertura a todo riesgo puede ayudar a reparar o sustituir su vehículo. Incluye daños por incendio, robo, vandalismo y condiciones meteorológicas adversas.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/169fdfde11/liability-coverage.svg

    Cobertura por colisión

    El seguro de colisión cubre su vehículo después de un accidente, independientemente de la culpa. Esto incluye colisiones con otro vehículo o con un objeto, como un árbol o un poste de luz. El seguro de colisión también puede cubrir los daños causados por un vuelco o por un bache.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/100x100/9997698e9e/emergency-roadside-service.svg

    Cobertura de asistencia en carretera

    Aunque los detalles varían según la compañía, la cobertura de asistencia en carretera suele incluir servicios por una tarifa reducida, como remolque, sustitución de neumáticos, arranque, suministro de gasolina y mucho más.

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    Condonación de accidentes

    Muchas aseguradoras suben las tarifas al renovar el contrato tras un accidente en donde usted tiene la culpa. La cobertura de condonación de accidentes puede mantener estable a su prima después de su primer accidente con culpa. Por lo general, para poder contratar este tipo de cobertura es necesario tener un historial de conducción impecable de tres a cinco años.

El seguro de coche más barato para conductores con un incidente

Cometer un error al volante puede repercutir en su historial de conducción. Los conductores con incidentes en su historial tienden a pagar tarifas más altas por la cobertura del seguro de coche que las personas con un historial limpio. Las aseguradoras ven a los conductores con multas por exceso de velocidad, cargos por conducir bajo los efectos del alcohol o accidentes con culpa como un riesgo más alto para asegurar.

El seguro de carro más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: GEICO

El área de Washington, D.C., tiene un número de conductores que hacen carreras ilegales superior a la media. La capital de la nación tiene aproximadamente 8.9 conductores que hacen carreras en las calles por cada 100,000 residentes, que es superior a la media nacional de 7.4, según los datos de Insurify. El mayor número de conductores de este tipo hacen que el exceso de velocidad sea un problema común en D.C., lo que provoca más accidentes.

Si usted recibe una multa por exceso de velocidad en D.C., es probable que se enfrente a tarifas de seguro de carro más altas que los conductores con un historial limpio. La gravedad de la infracción puede influir en la cantidad que usted paga en una multa inicial y el futuro aumento de la tasa. Por ejemplo, una infracción relacionada con carreras callejeras probablemente aumentará sus tarifas más que una multa por sobrepasar el límite de velocidad por 10 mph, ya que las carreras callejeras se consideran conducción temeraria.

En D.C., los conductores con una multa por exceso de velocidad tienen unas primas mensuales medias de $285 y $162 para las pólizas de cobertura total y de responsabilidad civil, respectivamente. Estos son los presupuestos medios mensuales para los conductores con una multa por exceso de velocidad en Washington, D.C.

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Compañía de seguros
Historial de conducción limpio
Con multa por exceso de velocidad
GEICO$80$109
Erie$81$113
State Farm$87$117
USAA$89$121
Liberty Mutual$124$180
Progressive$148$199
CSAA$153$212
Allstate$172$233
Nationwide$172$236
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de carro más barato para conductores con un accidente con culpa: GEICO

Un accidente con culpa puede tener un efecto más significativo en su seguro de coche que una simple multa por exceso de velocidad. En general, las aseguradoras cobran a los conductores con un accidente con culpa en su historial primas de seguro más altas para compensar el riesgo percibido que supone el incidente anterior.

El coste mensual medio del seguro de coche a todo riesgo para los conductores de Washington, D.C. con accidentes con culpa es de $277. La media de las pólizas de cobertura mínima es de $158.

Aquí están los presupuestos mensuales para los conductores de D.C. con un accidente con culpa en su expediente. La cobertura de condonación de accidentes podría ayudarle a evitar el recargo de varios años por un accidente con culpa.

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Compañía de seguros
Historial de conducción limpio
Con un accidente
GEICO$80$110
Erie$81$114
State Farm$87$119
USAA$89$122
Liberty Mutual$124$181
Progressive$148$205
CSAA$153$218
Allstate$172$236
Nationwide$172$238
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de coche más barato para conductores con un DUI: GEICO

Un DUI es una violación grave de tráfico que viene con consecuencias costosas, como tiempo en la cárcel, suspensión de su licencia y registro, y multas significativas. Un DUI en D.C. permanece en su registro por 10 años. 

La mayoría de los conductores con un DUI en su historial de conducción pagan significativamente más por el seguro de coche que los conductores con un historial limpio u otro tipo de incidente, por ejemplo, una multa por exceso de velocidad. En el distrito, los conductores con un DUI se enfrentan a tarifas medias de seguro de coche de $315 al mes para cobertura total y $179 para pólizas de sólo responsabilidad civil.

A continuación puede encontrar los presupuestos mensuales más baratos para los conductores de Washington, D.C. que tienen un DUI.

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Compañía de seguros
Historial de conducción limpio
Con un DUI
GEICO$80$133
Erie$81$135
State Farm$87$145
USAA$89$148
Liberty Mutual$124$206
Progressive$148$246
CSAA$153$229
Allstate$172$286
Nationwide$172$286
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El seguro de carro más barato para personas mayores: Erie

Las compañías de seguros suelen tener en cuenta su edad a la hora de determinar las primas. Entre los 35 y los 70 años, los conductores experimentados tienden a ver cómo las tarifas medias disminuyen con el tiempo. Los conductores mayores de 70 años pueden empezar a ver tasas ligeramente más altas porque las aseguradoras de carros tienen en cuenta los factores de riesgo relacionados con el envejecimiento.

De media, los conductores mayores de D.C. pagan $152 al mes por la cobertura total y $86 por las pólizas de sólo responsabilidad civil. Las tarifas medias para conductores mayores varían según la compañía de seguros, por lo que es fundamental comparar precios. Encuentre algunas de las aseguradoras más baratas para los conductores mayores en D.C. a continuación.

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Compañía de seguros
Sólo Responsabilidad Civil
Cobertura total
Erie$61$107
GEICO$63$110
State Farm$67$117
USAA$70$124
Liberty Mutual$103$218
Progressive$105$185
CSAA$115$152
Nationwide$127$223
Allstate$136$239
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El seguro de carro más barato para adolescentes: GEICO

Los adolescentes y los conductores jóvenes se enfrentan a los costes de seguro de carro más altos debido a la limitada experiencia de conducción. Muchas compañías de seguros ven a los adolescentes como conductores de alto riesgo con una mayor probabilidad de tener un accidente o presentar una reclamación.

La buena noticia es que los conductores adolescentes pueden encontrar formas de evitar pagar de más por la cobertura. Algunas estrategias para reducir los costes de su seguro de carro incluye elegir un vehículo seguro, aumentar el deducible, adherirse a la póliza de seguro de sus padres y mantener buenas notas para obtener un descuento por buen estudiante.

Las tarifas medias de los conductores adolescentes en D.C. son más altas que las de otros grupos de edad. Los adolescentes pagan, de media, $259 mensuales por la cobertura mínima y $455 por la cobertura completa. Los conductores jóvenes en Washington, D.C., pueden encontrar algunas de las opciones de seguro de carro más baratas a continuación.

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Compañía de seguros
Sólo Responsabilidad Civil
Cobertura total
GEICO$157$274
Erie$165$289
State Farm$181$318
USAA$181$320
Liberty Mutual$257$546
CSAA$301$397
Progressive$313$550
Nationwide$362$636
Allstate$368$647
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Presupuestos de seguro de carro en Washington, D.C. por nivel de crédito

Las compañías de seguros que operan en Washington, D.C., pueden tener en cuenta su historial crediticio a la hora de determinar las primas. Los conductores con excelente o buen crédito a menudo pagan menos que los conductores con mal crédito.

En algunos casos, uno debería mejorar su puntuación de crédito porque puede conducir a tarifas de seguro de carro más bajas. Uno puede hacerlo acordándose de pagar sus facturas a tiempo y revisando su informe de crédito para identificar posibles errores.

Lo siguiente son los promedios de los presupuestos  de cobertura total por nivel de crédito en D.C..

Tarifas por nivel crédito

Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.

Preguntas frecuentes sobre el seguro de carro en Washington, D.C.

Antes de contratar un seguro, debe decidir cuál es la cobertura adecuada para usted. La siguiente información debería ayudarle a navegar por el proceso de encontrar un seguro barato de una aseguradora de calidad en D.C.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de carro en Washington, D.C.?

    De media, los conductores de D.C. pagan 147 al mes por el seguro de su carro. El seguro a todo riesgo cuesta de media 188 al mes, mientras que el seguro de responsabilidad civil cuesta 107 al mes.

    Su tarifa específica depende de su perfil de conductor, incluyendo su historial de conducción, historial crediticio, edad, tipo de vehículo, etc.

  • ¿Qué compañía tiene las tarifas de seguro de carro más baratas en Washington, D.C.?

    GEICO tiene las tarifas más bajas de sólo responsabilidad civil en Washington, D.C., según los datos de Insurify. Sus tarifas comienzan en $80 por mes.

    Los conductores del distrito también pueden encontrar tarifas más bajas con la segunda y tercera aseguradoras más baratas de la ciudad, Erie y State Farm. Sus pólizas de responsabilidad civil empiezan en $81 y $87, respectivamente.

  • ¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de carro de Washington, D.C.?

    Con una puntuación de calidad de Insurify (CI) de 9.0, una calificación de solidez financiera de AM Best de A+ (Superior) y una clasificación de satisfacción del cliente de J.D. Power superior a la media, Erie es la mejor aseguradora de carros de Washington, D.C.

    Otras aseguradoras destacadas son GEICO y Travelers.

  • ¿Es obligatorio el seguro de coche en D.C.?

    Sí. Los conductores deben tener los siguientes importes mínimos de seguro de carro:

    • $25,000 por persona y $50,000 por accidente en concepto de responsabilidad por lesiones corporales

    • $10,000 por accidente en responsabilidad por daños materiales

    • $25,000 por persona y $50,000 por accidente en concepto de responsabilidad civil por lesiones corporales de motorista sin seguro o con seguro insuficiente

    • $5,000 por accidente en concepto de responsabilidad civil por daños materiales por motorista sin seguro o con seguro insuficiente

  • ¿Usted necesita contratar cobertura PIP en D.C.?

    No. La cobertura PIP no es obligatoria en D.C., pero las aseguradoras de carros deben ofrecer a todos los conductores que contraten un seguro. Si usted compra la cobertura PIP y tiene un accidente, tiene 60 días para decidir si desea recibir beneficios sin culpa o presentar una reclamación contra el conductor culpable.

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Sarah Sharkey
Sarah SharkeyInsurance Writer

Sarah Sharkey es una escritora especializada en finanzas personales que disfruta ayudando a la gente a tomar decisiones financieras inteligentes. Ella escribe sobre temas de seguros y finanzas personales. Puede encontrar su trabajo en Business Insider, Money Under 30, Rocket Mortgage, Bankrate, y más. Conéctese con ella en LinkedIn.

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Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.

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