8+ years writing for major outlets, including MarketWatch and Business Insider
Master’s in Education
Taylor Mlam-Samuel is a personal finance writer and credentialed educator. When she’s not helping readers better save and spend money, she can be found teaching.
Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.
Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Virginia
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*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 19 de diciembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 19 de diciembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
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Virginia, uno de los estados con más historia de EE.UU., alberga partes de la bahía de Chesapeake, los montes Apalaches y la costa atlántica. El coste mensual medio general del seguro de coche en Virginia es de $143, inferior a la media nacional de $153. Además, los virginianos pagan menos que los conductores de Washington, D.C., donde la tarifa media mensual es de $159.
De los residentes empleados que se desplazan al trabajo dentro o fuera de Virginia, el 76,7% lo hacen solos. Y, por término medio, los conductores de Virginia recorren 40,9 millas al día en sus vehículos, mientras que los conductores de EE.UU. en general recorren sólo 36,1 millas al día. Normalmente, los desplazamientos al trabajo en Virginia puede dar lugar a tasas medias más elevadas en el estado.
Auto-Owners, State Farm y GEICO ofrecen algunas de las tasas promedio de seguro de auto más económicas de Virginia. Pero usted puede ser capaz de encontrar tarifas más bajas mediante la comparación de las cotizaciones de varias compañías de seguros. Esto es lo que necesita saber para encontrar un seguro de coche asequible en Virginia.
Datos Breves
De media, los conductores de Virginia pagan al mes 184 por un seguro a todo riesgo.
Auto-Owners, State Farm, y GEICO son las compañías de seguros de coche más baratas de Virginia.
Debido a que Virginia es un estado de culpa, el conductor responsable de un accidente debe cubrir los gastos médicos del otro conductor y los costes de reparación del vehículo.
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Las tarifas comienzan a partir de $32 al mes para la cobertura de responsabilidad civil solamente
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Compañías de seguros de coche más baratas de Virginia
Al buscar la mejor oferta, debe tener en cuenta su situación financiera y sus necesidades de seguro. Las tarifas de los seguros de coche varían en función de la edad, el historial de conducción, el historial crediticio, la cobertura elegida y otros factores. Algunas compañías de seguros ofrecen tarifas más competitivas que otras, por lo que siempre debe comparar presupuestos de varias aseguradoras.
Aquí tiene tres de las compañías de seguros de coche más baratas de Virginia.
Compañía de seguros
▲▼
Puntuación CI
▲▼
Cobertura total
▲▼
Sólo responsabilidad civil
▲▼
Lo mejor para
▲▼
Auto-Owners
8.5
$60
$32
Tarifas baratas
State Farm
9.3
$62
$33
Conductores adolescentes
GEICO
9.0
$83
$44
Conductores con DUI
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
La mejor aseguradora con tarifas baratas: Auto-Owners
Auto-Owners ofrece las tarifas más competitivas para los conductores de Virginia. Es una compañía regional de primera categoría con amplias opciones de cobertura. Auto-Owners tiene una cantidad estándar de descuentos disponibles.
La empresa tiene una calificación A++ (Superior) de AM Best, lo que significa una solidez financiera de buena calidad. Además, recibió un número de reclamaciones de clientes inferior a la media en el índice de reclamaciones de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).
Ventajas
Alta satisfacción del cliente
Red estatal de agentes locales independientes
Contras
Algunos clientes denuncian la lentitud del proceso de reclamación
Acceso digital limitado
Mejor aseguradora para conductores adolescentes: State Farm
State Farm es la mayor aseguradora de autos de EE.UU. determinada por la cuota del mercado. State Farm vende numerosos productos de seguros y ofrece algunas de las tarifas más competitivas en Virginia. Los conductores adolescentes tienen oportunidades para ahorrar y pueden encontrar amplios descuentos, la posibilidad de trabajar con un agente local y un acceso digital fiable.
La empresa tiene una calificación A++ (Superior) de AM Best y un número de reclamaciones de clientes inferior a la media de acuerdo con el índice de reclamaciones de la NAIC.
Ventajas
Seguros para todo tipo de conductores
Descuento para estudiantes
Contras
Opiniones variadas sobre el servicio de atención al cliente
No tiene cobertura de brecha
Mejor aseguradora para conductores con un DUI: GEICO
GEICO también ofrece tarifas competitivas en Virginia. La compañía tiene experiencia con conductores que tienen un DUI y puede presentar formularios de certificado FR-44 de responsabilidad financiera ante el Departamento de Vehículos Motorizados de Virginia, si es necesario. Los clientes pueden obtener ahorros de un número superior a la media de los descuentos disponibles. GEICO tiene una calificación A++ de AM Best y las quejas de los clientes están por debajo de la media en el índice de quejas NAIC.
Ventajas
Opciones de cobertura para conductores con una infracción
Satisfacción del cliente por encima de la media
Contras
Sin seguro de brecha
Sin seguro de viajes compartidos
Cómo conseguir el seguro de coche más barato en Virginia
Hay varios factores que influyen en las tarifas de su seguro de coche, como su historial de conducción, edad, historial crediticio y su ubicación, entre otros. Pero puede reducir el coste de la cobertura de varias maneras:
Agrupa sus pólizas. Si necesita distintos tipos de seguro, como el de auto y el de hogar, puede ahorrar dinero contratando ambos con la misma aseguradora.
Aproveche los descuentos del seguro. La mayoría de las compañías ofrecen una serie de descuentos de seguro que premian la conducción segura, la fidelidad del cliente, etc.
Aumente la franquicia. La franquicia por colisión y a todo riesgo es la cantidad que tiene que pagar de su bolsillo cuando presente una reclamación. Un deducible más alto suele traducirse en una prima más baja.
Compare precios. La edad, las características de seguridad y el tipo de vehículo que tiene influyen en lo que paga por un seguro de coche. Busca presupuestos antes de comprar un coche para asegurarse de los mejores precios.
Seguro de coche de responsabilidad civil más barato en Virginia: Auto-Owners
Como la mayoría de los estados, la ley en Virginia exige un seguro de coche de responsabilidad civil. Si provoca un accidente, este seguro suele cubrir los gastos médicos y las reparaciones del vehículo del otro conductor. No cubre los costes de sus lesiones corporales ni los daños a la propiedad. Esta cobertura suele ser la más adecuada para los conductores de vehículos antiguos o económicos que tienen muchas millas.
El coste medio de esta cobertura en Virginia es de $102 al mes. Las siguientes aseguradoras ofrecen los presupuestos más baratos solo de responsabilidad civil en Virginia.
The below rates are estimated rates current as of: domingo, 1 de diciembre, 11:00 a.m. GMT-8.
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de coche a todo riesgo más barato en Virginia: Auto-Owners
El seguro de coche a todo riesgole ofrece más protección para su vehículo. Los detalles varían según la aseguradora, pero las pólizas suelen incluir coberturas de responsabilidad civil, a todo riesgo y colisión. La cobertura a todo riesgo cubre los daños causados por incidentes no relacionados con colisiones, como incendios, condiciones meteorológicas, robo de coches y vandalismo.
Los conductores de Virginia pagan, de media, $184 al mes por la cobertura total. Las siguientes aseguradoras ofrecen algunos de los presupuestos más baratos para los conductores de Virginia.
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Requisitos de seguro de coche en Virginia
Virginia es un estado de culpa, lo que significa que el conductor que causa un accidente es responsable de pagar las reclamaciones. En Virginia, los conductores deben tener una cobertura mínima de responsabilidad civil por lesiones corporales, por daños a la propiedad y cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente. Esta última proporciona protección financiera si el otro conductor no tiene cobertura.
Anteriormente, Virginia permitía a los conductores prescindir del seguro de coche si pagaban una tasa de 500 dólares por cada vehículo no asegurado. Sin embargo,a partir del 1 de julio de 2024, todos los conductores de Virginia tendrán que adquirir una póliza de seguro que cumpla los requisitos mínimos del estado. Los siguientes requisitosmínimos para los conductores de Virginia estarán en vigor hasta finales de 2024. A partir de 2025, los requisitos mínimos de cobertura aumentarán.
Cobertura
▲▼
Requisitos mínimos
▲▼
Responsabilidad por lesiones corporales
$30.000 por persona / $60.000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad
$20.000 por accidente
Cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente
$30.000 por persona / $60.000 por accidente
Cobertura de daños a la propiedad sin seguro o con seguro insuficiente
$20.000 por accidente
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Aunque sólo necesita contratar la cobertura mínima requerida, sería buena idea añadir más cobertura para proteger su vehículo y sus finanzas.
"Nunca recomendaría los límites mínimos estatales. Aumentar esas coberturas no suele suponer una gran diferencia de precio, y ayuda significativamente a proteger sus bienes en caso de accidente", dice Dominic Frey, profesional de seguros deHitchings Insurance Agency. "No querrás causar un accidente y que luego le hagan una demanda porque su póliza no pagó lo suficiente".
Si desea protección financiera adicional, puede considerar las siguientes pólizas opcionales:
Cobertura total
Si su coche resulta dañado en un incidente no relacionado con una colisión, como vandalismo, inclemencias meteorológicas, robo o incendio, entra en acción la cobertura a todo riesgo.
Cobertura de colisión
Esta póliza cubre el coste de las reparaciones de su vehículo tras un accidente de coche, independientemente de quien tenga la culpa. También cubre la colisión con objetos como un árbol, una valla o una farola. Además, cubre los accidentes por vuelco.
Cobertura de gastos médicos
Tras una lesión por accidente, esta cobertura puede pagar algunos de sus gastos médicos.
El seguro de coche más barato para conductores con un incidente
Su historial de conducción afecta a las tarifas de su seguro de coche. Las compañías de seguros tienden a clasificar conductores con un incidente en su historial como un conductor de alto riesgo. Dado a que estos conductores tienen una mayor probabilidad de presentar una reclamación si tienen ciertos tipos de incidentes de conducción en sus historiales. Los incidentes que pueden aumentar los precios incluyen; conducir bajo los efectos del alcohol (DUI), multas por exceso de velocidad y accidentes donde uno tiene la culpa.
Para encontrar la mejor oferta, los conductores deben comparar siempre los presupuestos de varias compañías de seguros.
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Los conductores con incidentes en sus registros podrían encontrar tarifas tan bajas como $39 por mes
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El seguro de coche más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: Auto-Owners
Si le ponen una multa por exceso de velocidad, es probable que se aumentará la prima de su seguro de coche. Tener sólo una multa por exceso de velocidad probablemente no la aumentará demasiado. Los conductores de Virginia todavía pueden encontrar tarifas competitivas después de una multa por exceso de velocidad.
La compañía de seguros más barata para los conductores con una multa por exceso de velocidad es Auto-Owners, con un promedio de las tasas mensuales de responsabilidad civil a partir de 41.
Las siguientes aseguradoras ofrecen las cotizaciones mensuales medias más baratas para los conductores de Virginia con una multa por exceso de velocidad.
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El seguro de coche más barato para conductores con un accidente en el que tienen la culpa: Auto-Owners
Si provoca un accidente de coche, las compañías de seguros suelen aumentar la prima de su seguro. La mayoría de las aseguradoras de coches tienen en cuenta los tres a cinco años anteriores de su historial de conducción a la hora de determinar sus tarifas, por lo que un accidente de coche puede afectar su prima durante ese tiempo. Y si tiene al menos tres años con un historial de conducción limpio, puede optar a la cobertura de condonación de accidentes, que garantiza que sus tarifas no subirán después de su primer accidente culpable.
Un accidente con culpa en el estado de la Commonwealth tiene un promedio de tasas de $143 a 199 al mes. En Virginia, las siguientes aseguradoras ofrecen las cotizaciones de seguro de coche más baratas para los conductores con un accidente con culpa.
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El seguro de coche más barato para los conductores con un DUI: Auto-Owners
Conducir bajo los efectos del alcohol es una infracción grave que puede afectar significativamente a las tarifas de su seguro de coche e incluso provocar la no-renovación de su cobertura actual. Por eso, es posible que tenga que consultar con varias aseguradoras para encontrar una tarifa competitiva.
Los conductores de Virginia con una DUI pagan, de media, $293 por la cobertura a todo riesgo y $163 por el seguro de sólo responsabilidad civil. Considere las siguientes compañías de seguros si usted tiene un DUI y desea cobertura en Virginia.
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El seguro de coche más barato para personas mayores: Auto-Owners
Su edad influye en lo que paga por el seguro de coche y fluctúa a lo largo de su vida. Los conductores adolescentes suelen pagar las primas más altas, pero los costes tienden a disminuir de forma constante para los conductores de entre 35 y 70 años.
La mayoría de los conductores obtienen las primas más bajas alrededor de la edad de jubilación debido a los años de experiencia y a hábitos de conducción más prudentes. Pero en torno a los 70 años, el precio del seguro de coche para mayores aumenta un poco para corresponderse con el aumento de los factores de riesgo asociados al envejecimiento.
De media, el seguro de coche para conductores de la tercera edad cuesta 81 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y 145 por la cobertura a todo riesgo. Y la compañía de seguros más barata para personas mayores es Auto-Owners, con el promedio de las tarifas de sólo de responsabilidad civil de 25 al mes.
Las siguientes aseguradoras ofrecen los mejores presupuestos mensuales para conductores mayores en Virginia.
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El seguro de coche más barato para adolescentes: Auto-Owners
Debido a la inexperiencia al volante, de sus hábitos de conducción inseguros y la mayor probabilidad de accidentes por exceso de velocidad, los adolescentes son uno de los grupos más arriesgados y caros de cubrir. Por eso, los adolescentes suelen tener que pagar tarifas más elevadas.
Uno puede tomar medidas para reducir los costes: incluye a su adolescente en su plan de seguro de coche , elige un vehículo seguro para que conduzca y comprueba si tiene derecho a un descuento por buen estudiante.
El seguro de coche para adolescentesen Virginia cuesta una media de 343 al mes para la cobertura completa y 190 para una póliza de sólo responsabilidad civil. Auto-Owners es la compañía de seguros de coche más barata para los conductores adolescentes, con un promedio de $56 al mes para la cobertura de sólo responsabilidad civil.
Estas son las compañías de seguros de coche más baratas de Virginia para conductores jóvenes.
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Las cotizaciones de seguro de coche de Virginia por nivel de crédito
Las compañías de seguros de Virginia tienen en cuenta suhistorial crediticio para generar una puntuación de seguro basada en el crédito. Hay compañías que utilizan esto como factor a la hora de determinar las tarifas del seguro. Algunos estados no permiten esta práctica, pero Virginia sí.
Los conductores de Virginia pueden esperar que su puntuación crediticia influya en determinar las primas de seguro de coche. Las puntuaciones de créditoexcelentes o buenas suelen corresponderse con tarifas más bajas. Una puntuación crediticia pobre suele conllevar tarifas más altas.
A continuación le indicamos lo que puede llegar a pagar por un seguro a todo riesgo según su nivel de solvencia.
Tarifas por nivel crédito
Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.
Preguntas frecuentes sobre el seguro de coche en Virginia
Antes de elegir una aseguradora y contratar un seguro, debe decidir cuál es la cobertura adecuada para usted. La siguiente información puede ayudarle a navegar el proceso de compra de seguro de coche en Virginia.
¿Cuánto cuesta el seguro de coche en Virginia?
De media, los conductores en Virginia pagan $102 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $184 por la cobertura total. Su tasa específica dependerá de su historial de conducción, edad, historial de crédito, y más.
¿Qué compañía tiene el seguro de coche más barato en Virginia?
Auto-Owners tiene las tarifas de seguro de coche más baratas de Virginia. Precios para la cobertura de responsabilidad civil solamente empezar tan bajo como $32 al mes. State Farm y GEICO también ofrecen a los conductores de Virginia tarifas más baratas, con costes mensuales por la cobertura de responsabilidad civil tan bajos como $33 y $44, respectivamente.
¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Virginia?
Con una puntuación de Calidad de Insurify (IC)de 4,4 y una calificación A++ (Superior) de AM Best, State Farm es lamejor compañía de seguros de coche en Virginia. Otras de las mejores aseguradoras son Auto-Owners y GEICO.
¿Es ilegal conducir sin seguro en Virginia?
En la actualidad, Virginia obliga a los conductores contratar un seguro de coche mínimo u optar por no hacerlo pagando $500 por cada vehículo sin seguro al departamento de vehículos motorizados (DMV) en el momento de registrar el vehículo. Pero a partir del 1 de julio de 2024, Virginia ya no ofrecerá esta última opción– todos los conductores tendrán que comprar una póliza de seguro de coche.
¿Virginia es un estado sin culpa?
No. Virginia es un estado de culpabilidad. Esto significa que el conductor responsable de causar un accidente debe cubrir los gastos médicos del otro conductor y los daños del vehículo resultantes del accidente.
Metodología
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
Taylor Milam-Samuel
Taylor Milam-Samuel is a writer and credentialed educator who is fascinated by how people earn, save, and spend their money. When she's not researching financial terms and conditions, she can be found in the classroom teaching.
Taylor has been a contributor at Insurify since February 2023.
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