Alani es una escritora independiente especializada en finanzas personales. Su objetivo es hacer que los temas complejos sean más accesibles a través de contenidos divertidos y digestibles.
Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.
Empecé en la industria a los 19 años y ahora llevo casi 8 años en el mundo de los seguros. He ocupado puestos en el servicio al cliente, administración de la agencia, la monitorización de resultados, la retención, y las ventas de texto / chat / teléfono. Me encanta poder ayudar a mi comunidad de habla hispana, compartiendo los conocimientos que he aprendido a través de mis años de experiencia.
Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.
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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Tennessee
Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $32/mes para solo responsabilidad y $36/mes para cobertura total en Tennessee.
*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 20 de noviembre de 2024
Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 20 de noviembre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
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Los conductores de Tennessee pueden encontrar las tarifas más baratas con State Farm, con tarifas tan bajas como 22 al mes.
Si busca un seguro de coche en Tennessee, State Farm, USAA y GEICO ofrecen las tarifas más competitivas en función de su situación.
De media, una póliza de auto de cobertura total en Tennessee cuesta $160 al mes, mientras que una póliza sólo de responsabilidad civil cuesta $73 al mes. Esto es inferior a las medias nacionales de $204 para cobertura total y $104 para cobertura de responsabilidad civil.
En última instancia, su tarifa dependerá de su historial de conducción, edad, historial de siniestros, cobertura elegida, aseguradora, etc. Esto es lo que usted debe saber acerca de cómo encontrar la cobertura que sea económica para usted en Tennessee.
Datos Breves
Los conductores de Tennessee pueden obtener cobertura barata a través de State Farm, con tarifas tan bajas como $22 para el seguro de auto de responsabilidad civil solamente y $44 para la cobertura completa.
Los conductores de Tennessee pagan una media anual de $1,914 por un seguro a todo riesgo.
Los conductores en Tennessee deben llevar al menos una cantidad mínima de lesiones corporales y daños a la propiedad de seguro de responsabilidad civil.
3 de las compañías de seguros de coche más baratas de Tennessee
Tanto si desea las tarifas más baratas, una cobertura asequible para sus hijos adolescentes o una cobertura a corto plazo, puede encontrar las aseguradoras de coches más asequibles para su situación.
Compañía de seguros
▲▼
Puntuación CI
▲▼
Cobertura total
▲▼
Sólo Responsabilidad Civil
▲▼
Lo mejor para
▲▼
State Farm
9.3
$119
$54
Tarifas baratas
Hugo
7.0
N/A
$227
Cobertura a corto plazo
National General
6.8
$171
$86
Conductores adolescentes
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
La mejor aseguradora para obtener tarifas baratas: State Farm
State Farm, una empresa consolidada en el sector de los seguros de coche, vende una serie de productos de seguros, incluyendo el seguro de coche, en todos los estados. La compañía ofrece algunas de las tarifas más baratas de responsabilidad civil y cobertura total en Tennessee.
Ventajas
Calificación de solidez financiera de AM Best de A++ (Superior), el nivel más alto posible
Calificaciones de satisfacción del cliente según J.D. Power por encima de la media en todo el país.
Contras
El seguro de brecha no está disponible
Menos descuentos que algunos competidores
La mejor aseguradora para cobertura a corto plazo: Hugo
Si usted está alquilando o tomando prestado un vehículo - o está entre pólizas de seguros - Hugo ofrece opciones flexibles y asequibles para el seguro temporal de coche. Las opciones de cobertura oscilan entre tres días y seis meses, y usted puede elegir el plan flexible para activar y desactivar su cobertura y pagar sólo cuando conduzca.
Ventajas
Tres planes de cobertura para elegir
Los conductores pueden pausar y reanudar la cobertura según sea necesario
Contras
No tiene aplicación móvil
Opciones limitadas de personalización de la póliza
La mejor aseguradora para conductores adolescentes: National General
Los conductores jóvenes suelen pagar tarifas caras en su póliza de seguro debido a la falta de experiencia al volante. Una compañía de Allstate, National General ofrece la cobertura más barata para los conductores adolescentes en Tennessee. La compañía ofrece una gama de opciones de cobertura de autos y descuentos, así como productos de seguros de hogar y protección contra inundaciones.
Ventajas
Proporciona cobertura para conductores de alto riesgo
Muchas opciones de cobertura adicionales personalizables
Contras
El seguro de brecha no está disponible
Puede pagar tarifas más altas que algunos competidores
Cómo conseguir el seguro de coche más barato en Tennessee
Varios factores pueden aumentar su perfil de riesgo y las primas de seguro, incluyendo su edad, sexo, historial de conducción, historial de crédito y la cobertura elegida. Pero siguiendo estos pasos, aún puede encontrar el seguro de coche más barato en Tennessee sin comprometer la calidad de la cobertura.
Compare precios. El Instituto de Información de Seguros recomienda pedir tres presupuestos a varias compañías de seguros. Asegúrese de comparar los mismos tipos de pólizas para obtener una comparación más precisa.
Aumente el deducible. Un deducible más alto suele significar primas mensuales más bajas. Pero "un plan con un deducible más alto puede ser inadecuado si tiene una pérdida total y necesita fondos para ayudarle a comprar un coche nuevo", dice Kevin Walters, director de comunicaciones del Departamento de Comercio y Seguros de Tennessee.
Aprovecha los descuentos. Mantener un historial de conducción limpio, agrupar pólizas y equipar su coche con elementos de seguridad puede darle derecho a varios descuentos que le ayudarán a ahorrar dinero en su póliza.
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Las tarifas de responsabilidad civil comienzan en $22 por mes
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El seguro de responsabilidad civil más barato en Tennessee: State Farm
La cobertura de responsabilidad civil pagará los gastos médicos del otro conductor y los daños a la propiedad si usted causa un accidente automovilístico. Aunque el seguro de responsabilidad civil es la opción más económica, no cubre sus gastos médicos ni los daños al vehículo.
El seguro de responsabilidad civil en Tennessee cuesta $73 al mes, de media. Encuentra a continuación las compañías más baratas de Tennessee para la cobertura de responsabilidad civil.
The below rates are estimated rates current as of: viernes, 1 de noviembre, 0:00 p. m. GMT-7.
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Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de coche a todo riesgo más barato en Tennessee: State Farm
Si usted busca algo más que un seguro de responsabilidad civil, debería considerar una póliza de cobertura total. Esta póliza incluye cobertura de responsabilidad civil, a todo riesgo y de colisión, protegiéndo a usted y a la otra parte en caso de accidente. Con la cobertura por colisión, su aseguradora paga las reparaciones de su vehículo, incluso si es culpable de un accidente. La cobertura a todo riesgo cubre las pérdidas y daños derivados de incidentes no relacionados con colisiones, como robos o catástrofes naturales.
Si conduce con frecuencia, tiene un préstamo o un leasing sobre su vehículo o vive en una zona de alto riesgo, debería contratar una póliza a todo riesgo. Tendrá que pagar un deducible antes de recibir cobertura de colisión o cobertura comprensiva.
Los conductores de Tennessee pagan una media mensual de $160 por un seguro a todo riesgo. Varias aseguradoras en Tennessee ofrecen tarifas asequibles de seguro de cobertura total, incluyendo las siguientes:
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Requisitos del seguro de coche en Tennessee
Tennessee se adhiere al sistema de responsabilidad civil extracontractual, lo que significa que usted es financieramente responsable de los daños o lesiones resultantes de un accidente que usted cause. Para conducir legalmente en Tennessee, debe tener la cobertura mínima requerida por la ley:
Responsabilidad por lesiones corporales
$25,000 por persona
$50,000 por accidente
Responsabilidad civil por daños materiales
$25,000 por accidente
Aunque no es obligatorio en Tennessee, una cobertura de seguro de auto adicional puede proporcionar más protección financiera en un accidente con culpa. Para asegurarse de que tiene suficiente protección, considere las siguientes coberturas opcionales:
Cobertura por colisión
El seguro de colisión cubre los daños por colisiones que tenga con un vehículo u otro objeto, como un árbol o un poste de la luz, independientemente de la culpa. Si usted tiene un préstamo o un leasing sobre su coche, es posible que el prestamista te exija contratar una cobertura por colisión.
Cobertura comprensiva
Si un incidente ajeno a la colisión causa daños al vehículo, entra en acción el seguro comprensivo. Esto incluye daños por incendio, robo, caída de objetos y desastres naturales.
Cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente
Si usted sufre un accidente en el que la persona culpable no tiene cobertura suficiente o ninguna cobertura, la cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente interviene para cubrir las carencias y pagar los gastos médicos y las reparaciones del vehículo. UM/UIM también cubre los daños causados a tu coche en caso de atropello y fuga.
Cobertura de gastos médicos
En caso de accidente, la cobertura de gastos médicos cubre los gastos médicos derivados de las lesiones sufridas, hasta el límite de la cobertura.
Si usted es un conductor en Tennessee con un historial de accidentes con culpa, multas por exceso de velocidad, DUI u otras infracciones en movimiento, por lo general recibirá primas de seguro más altas.
Si usted tiene un historial pobre, las aseguradoras lo ven como un riesgo más alto para futuros incidentes que los conductores con antecedentes limpios. La probabilidad de que usted tenga otra infracción en movimiento, le hace más responsable ante la aseguradora.
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Las tarifas mensuales comienzan en $27 para los conductores con un incidente
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El seguro de coche más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: State Farm
Una multa por exceso de velocidad puede no parecer un gran problema, pero puede tener consecuencias, incluyendo puntos en su historial de conducción, multas y aumentos de primas durante varios años. El coste mensual medio de un conductor de Tennessee con una multa por exceso de velocidad en su historial es de $230.
Si usted tiene una multa por exceso de velocidad en su expediente, estas compañías de seguros ofrecen la cobertura más asequible.
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El seguro de coche más barato para conductores con un accidente con culpa: State Farm
Los accidentes con culpa pueden hacer que las primas de su póliza aumenten significativamente, dependiendo de la gravedad del accidente. Los accidentes pueden permanecer en su registro durante un máximo de cinco años y mantener sus tasas de seguros altos. Por ejemplo, los conductores de Tennessee que han tenido un accidente pagan una media de 237 al mes.
Afortunadamente, algunas compañías ofrecen programas de condonación de accidentes para ayudar a prevenir aumentos de tarifas después de su primer accidente con culpa, y muchas compañías de seguros todavía ofrecen tarifas competitivas. Encuentre las cotizaciones mensuales promedio más baratas en Tennessee a continuación.
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El seguro de coche más barato para los conductores con un DUI: State Farm
Un DUI es un delito grave con importantes consecuencias legales y financieras. Si usted tiene uno, Tennessee generalmente requerirá que su aseguradora presente un formulario SR-22 para demostrar que usted tiene el seguro necesario para operar un vehículo.
Esta ofensa puede resultar en un aumento sustancial en sus tarifas durante varios años. En Tennessee, un DUI permanece en su registro de forma permanente y usted no será capaz de conseguir que se borre. Los conductores de Tennessee con un DUI pagan un promedio general de $ $ {AUTO_AVERAGE_FULL_STATE_TN_HAS-DUI} por mes para la cobertura.
Usted puede trabajar para reducir sus costos mediante la búsqueda de la compañía de seguros de auto más asequible. Para comenzar su búsqueda, considere las siguientes aseguradoras que ofrecen tarifas competitivas para los conductores con un DUI en su expediente. Tenga en cuenta, sin embargo, que puede que tenga que ir con un asegurador de alto riesgo si no puede obtener cobertura a través del mercado estándar.
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El seguro de coche más barato para personas mayores: State Farm
Al entrar en sus 70 años, las condiciones relacionadas con la edad pueden comenzar a representar un peligro para usted y otros conductores en la carretera. Las aseguradoras pueden ver su edad como un factor de riesgo para más accidentes, y aumentar sus primas de seguro.
Los conductores mayores de Tennessee pagan una media mensual de 52 por las pólizas de sólo responsabilidad civil y de 114 por las de cobertura total. Para contrarrestar el ligero aumento de precio, puede buscar una aseguradora que ofrezca tarifas asequibles para conductores mayores.
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El seguro de coche más barato para adolescentes: State Farm
Los adolescentes pagan los costos de seguro de auto más altos, que no comienzan a disminuir significativamente hasta que los conductores cumplen 25 años. Los conductores jóvenes suelen tener menos experiencia en la carretera, lo que supone un mayor peligro para ellos mismos y para los demás. Los seguros de coche de sólo responsabilidad civil y de cobertura total para adolescentes de Tennessee cuestan una media de $129 y $282 al mes.
Para ahorrar dinero en la cobertura de su hijo adolescente, puede mantenerlo en su póliza de seguro, hacer que conduzca un coche seguro y aprovechar un descuento por ser buen estudiante. También puede comparar cotizaciones para ver qué compañías de seguros ofrecen las mejores tarifas para conductores adolescentes, comenzando con las aseguradoras a continuación.
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Las cotizaciones de seguro de coche de Tennessee por nivel de crédito
Las aseguradoras de Tennessee pueden comprobar legalmente su historial crediticio para determinar la probabilidad de que presentes una reclamación. Por lo tanto, los conductores con puntuaciones de crédito excelentes o buenas, probablemente pagarán primas de seguro más bajas que las personas con puntuaciones de crédito pobres.
Tarifas por nivel crédito
Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.
Preguntas frecuentes sobre el seguro de coche en Tennessee
Encontrar un seguro de coche asequible que satisfaga sus necesidades de cobertura puede resultar abrumador, especialmente si usted es un conductor de alto riesgo. La siguiente información debería ayudarle a navegar por el proceso de búsqueda de cobertura en Tennessee.
¿Cuánto cuesta el seguro de coche en Tennessee?
De media, los conductores de Tennessee pagan $160 al mes por el seguro a todo riesgo y $73 al mes por la cobertura de responsabilidad civil. Su tarifa depende de su historial de conducción, historial crediticio, edad, ubicación en el estado, cobertura elegida, etc.
¿Qué compañía tiene el seguro de coche más barato en Tennessee?
State Farm tiene el seguro de coche más barato de Tennessee, con tarifas mensuales de responsabilidad civil tan bajas como $22. USAA y GEICO también ofrecen una cobertura asequible, con tarifas mensuales de responsabilidad civil respectivas de $26 y $28.
Pero la aseguradora más barata para usted dependerá de muchos factores, como su edad, código postal, el tipo de coche que conduce y los niveles de cobertura que elija.
¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de coche en Tennessee?
Las mejores compañías de seguros de coche en Tennessee son State Farm, GEICO y USAA. Hugo, un asegurador a la carta, ofrece la mejor cobertura para los conductores que buscan cobertura temporal. Con una puntuación CI de 9.3, sólidas calificaciones de solidez financiera y cobertura de calidad, State Farm es la mejor opción para la cobertura en Tennessee.
¿Es el seguro más barato en Tennessee?
A nivel nacional, los conductores pagan un promedio de $212 al mes por cobertura completa y $105 por responsabilidad civil, por lo que los residentes de Tennessee se benefician de tarifas ligeramente más bajas. Los conductores de Tennessee pagan $75 al mes por el seguro de responsabilidad civil y $171 al mes por la cobertura total.
¿Es Tennessee un estado donde “no se paga ni se juega”?
No. Tennessee no es un estado donde “no se paga ni se juega”. Esto significa que el estado tiene leyes que limitan su derecho a demandar por daños después de un accidente si usted conducía sin seguro cuando ocurrió el accidente. Este estado opera bajo un sistema de culpa que requiere que los conductores responsables de un accidente para cubrir los costos de los gastos médicos y daños al vehículo que causan a la otra parte.
Metodología
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
Alani Asis
Alani Asis es redactora independiente de finanzas personales con casi tres años de experiencia en la creación de contenidos. Ha publicado titulares en publicaciones y marcas destacadas como Insider, Fortune y LendingTree, entre otros. El objetivo de Alani es hacer que las finanzas personales sean accesibles a través de contenidos divertidos, comprensibles y digestibles.
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