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Cotizaciones de seguro de auto barato en Reading, PA (2022)

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Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.

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Olivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
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Agente de seguros con licencia

Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Seguro de auto en Reading

Los residentes de Reading, Pennsylvania, así como los de otras ciudades de Pennsylvania, deben contar con un seguro de auto para poder conducir. Las tarifas en promedio de los seguros de autos en Pennsylvania son de $200 por mes, aproximadamente un 12% menos costosas que el promedio nacional. Las tarifas de Pennsylvania se encuentran en la media, pero hay opciones de seguro de auto más económicas en Reading si sabes en dónde buscar.

Insurify te permite comparar cotizaciones de seguros de auto de marcas nacionales, como State Farm, GEICO y Nationwide, así como de proveedores de seguros locales para que puedas encontrar el seguro de auto más económico posible en Reading. La comparación de seguros de autos sólo toma unos minutos con Insurify, y te ahorra el estrés y tiempo de ir hasta una agencia de seguros.

El lugar en donde vivas determinará cuánto pagarás por el seguro de tu auto, ya que los precios pueden variar de una ciudad a otra, así como el vecindario. Esto es lo que los conductores pagan en promedio en cada ciudad importante de Pennsylvania por un seguro de auto, para que logres ver cómo se comparan las tarifas con las de Reading.

CiudadCotización mensual promedio
Philadelphia$263
Pittsburgh$168
Allentown$174
Reading$168
Harrisburg$150
York$151
Lancaster$147
Erie$159
Scranton$146
Bethlehem$152
Wilkes Barre$143
Easton$156
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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El seguro de auto más barato en Reading, PA

Los proveedores de seguros de auto consideran, en su mayoría, la misma información; por ejemplo, tu edad, residencia e historial crediticio para ayudar a determinar la tarifa de tu seguro. Sin embargo, los consideran de manera diferente, permitiendo que algunos ofrezcan su seguro de auto más económico que otros. Las aseguradoras a continuación ofrecen las tarifas más baratas en promedio dentro de Reading; no obstante, te recomendamos realizar la cotización gratuita de Insurify para estimar tu precio individual.

Aseguradoras de autoCotización mensual promedio
Bristol West$174
Clearcover$128
Dairyland$203
Direct Auto$163
Liberty Mutual$180
Midvale Home & Auto$158
National General$135
Plymouth Rock$121
Safe Auto$163
Safeco$135
The General$214
Travelers$91
Verti$172
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Mejor seguro de auto barato en Reading, PA

El precio es un factor sumamente importante cuando optas por alguna aseguradora, pero no debería ser el único. También es fundamental buscar una aseguradora que pueda pagar las reclamaciones de manera confiable y ofrecer un excelente servicio al cliente. Insurify evaluó una variedad de indicadores de fuerza financiera y satisfacción del cliente para encontrar las mejores aseguradoras de autos en Reading, para que puedas comparar nuestros resultados con tus cotizaciones individuales para la cobertura de seguros de autos.

Aseguradoras de autoICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía.Cotización mensual promedio
Clearcover97$128
Safeco86$135
Liberty Mutual82$180
Travelers80$91
National General58$135
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puntaje Compuesto de Insurify

El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.

Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.

Tarifas de seguro de auto en Reading por manejo e historial de accidentes

Las compañías de seguros de autos ven a los conductores con infracciones de tránsito en sus registros como de mayor riesgo para asegurar. Es probable que las multas por exceso de velocidad, los DUI y los accidentes de auto aumenten la tarifa de tu seguro de auto. Esto es lo que los conductores con estas u otras infracciones deben pagar en promedio por el seguro del auto en comparación con los conductores con un historial de manejo limpio en Reading, Pennsylvania.

Manejo e historial de accidenteCotización mensual promedio
Sin infracciones$155
Multa por exceso de velocidad$213
Accidente con culpa$200
DUI$307
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en Reading por nivel de crédito

Casi todas las aseguradoras de autos utilizarán tu puntaje crediticio para determinar la tarifa. Las aseguradoras usan tu historial crediticio ya que las investigaciones muestran que los conductores con mal crédito representan un porcentaje más alto de las reclamaciones pagadas. Un puntaje crediticio sólido te ayudará a pagar menos por tu seguro de auto que alguien con mal crédito. Esto es lo que los automovilistas de Reading pagan en promedio por el seguro de automóvil según su puntaje de crédito:

Nivel de créditoCotización mensual promedio
Excelente$136
Bien$145
Promedio$169
Mal$210
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Tarifas de seguro de auto en Reading por edad del conductor

La edad será casi siempre uno de los factores más importantes para determinar el costo de tu seguro de auto. Esto se debe a que los conductores jóvenes suelen tener menos experiencia detrás del volante y es más probable que tengan un accidente de auto. De hecho, los conductores adolescentes tienen casi tres veces más probabilidades que los conductores mayores de 20 años de sufrir un accidente mortal. Esto es lo que cada grupo de edad puede esperar pagar en promedio por el seguro de auto en Pennsylvania:

Grupo de edadCotización mensual promedio
Adolescentes$320
20s$213
30s$160
40s$164
50s$150
60s$133
70s$138
80+$131
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Pennsylvania

Los requisitos mínimos de seguro de responsabilidad civil para vehículos privados de pasajeros en Pennsylvania son los siguientes:

  • $15,000 por persona/$30,000 por accidente por lesiones corporales (BI, por sus siglas en inglés)

La cobertura de responsabilidad por lesiones corporales protege a los conductores si tu auto está involucrado en un accidente que daña a otra persona. Los límites mínimos requeridos por la ley estatal de Pennsylvania son $15,000 por la muerte o lesión de una sola víctima como resultado de un accidente automovilístico y $30,000 por la muerte o lesión de múltiples víctimas.

Las compañías de seguros enumeran este tipo de cobertura como 15/30, refiriéndose a las limitaciones en dólares de cada mínimo. En el caso de un accidente, la cobertura de responsabilidad puede ayudar a los perpetradores con los costos involucrados en un proceso legal como resultado de un choque. La cobertura de lesiones corporales es parte de la cobertura mínima requerida por la ley de Pennsylvania.

  • $5,000/accidente por Daños a la Propiedad (PD, por sus siglas en inglés)

La cantidad mínima estatal de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad requerida en el estado de Pennsylvania es de $5,000. Si se determina que un conductor asegurado tuvo la culpa y es responsable en un accidente automovilístico, esta cobertura paga la reparación de daños a la propiedad de otra persona. Esta cobertura también pagará los costos legales si un conductor asegurado está involucrado en un juicio.

  • $5,000/accidente para Beneficios Médicos (PIP, por sus siglas en inglés)

Los requisitos mínimos en Pennsylvania incluyen $5,000 en beneficios propios para gastos médicos por accidente. Las compañías de seguros ofrecen límites más altos de hasta $100,000 por accidente.

Pennsylvania es el único estado del país que requiere "cobertura de beneficios propios". Estos beneficios actúan como cobertura en caso de accidente independientemente de la culpa.

- El vehículo esté involucrado en un accidente de auto.

Los requisitos básicos de seguro de responsabilidad civil para vehículos privados de pasajeros en Pennsylvania son los siguientes:

  • $15,000 por persona/$30,000 por accidente con lesiones corporales (BI, por sus siglas en inglés)

La cobertura de responsabilidad por lesiones corporales protege a los conductores si su automóvil está involucrado en un accidente que daña a otra persona. Los límites mínimos requeridos por la ley estatal de Pennsylvania son $15,000 por la muerte o lesión de una sola víctima como resultado de un accidente de auto y $30,000 por la muerte o lesión de múltiples víctimas. Las aseguradoras enumeran este tipo de cobertura como 15/30, refiriéndose a las limitaciones en dólares de cada mínimo. En el caso de un accidente, la cobertura de responsabilidad puede ayudar a los perpetradores con los costos involucrados en un proceso legal como resultado de un choque. La cobertura de lesiones corporales es parte de la cobertura mínima requerida por la ley de Pennsylvania.

  • $5,000/accidente por Daños a la Propiedad (PD, por sus siglas en inglés)

La cantidad mínima estatal de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad requerida en el estado de Pennsylvania es de $5,000. Si se determina que un conductor asegurado tuvo la culpa y es responsable en un accidente de auto, esta cobertura paga la reparación de daños a la propiedad de otra persona. La cobertura de daños a la propiedad también pagará los costos legales si un conductor asegurado está involucrado en una demanda después de un accidente.

  • $5,000/accidente para Beneficios Médicos (PIP)

Los requisitos básicos en Pennsylvania incluyen $5,000 en beneficios propios para gastos médicos por accidente. Las aseguradoras ofrecen límites más altos de hasta $100,000 por accidente.

Pennsylvania es el único estado del país que requiere "cobertura de beneficios propios". Estos beneficios actúan como cobertura en caso de accidente independientemente de la culpa.

Información del DMV de Reading

El Departamento de Licencias de Conducir y Fotografía de Transporte en Reading, Pennsylvania se encuentra en 530 E Lancaster Ave #5, Shillington, PA, 19607.

El horario es de lunes a sábado, de 8:30 a.m. a 4:15 p.m., y el número de teléfono es 1 (717) 412-5300. Puedes saltarte la fila y renovar tu licencia de conducir o el registro de tu vehículo en línea.

Transporte público en Reading

La mayoría de los residentes de Reading manejan, y existen autopistas y rutas estatales para facilitar los viajes y el flujo de tráfico. El transporte público sirve a una parte importante de la comunidad. La Autoridad de Transporte Regional del Área de Berks (BARTA, por sus siglas en inglés) transporta a las personas por la ciudad y ayuda a los discapacitados y ancianos.

¿El autobús tarda demasiado? Los servicios de viajes compartidos como Uber y Lyft podrían cumplir con los requisitos. Los taxis tradicionales como Reading Metro y La Mexicana Express también pueden llevarte a su destino.

Cómo obtener el seguro de auto más barato en Reading

Demasiadas personas en Reading se complican al momento de buscar y comprar un seguro de auto. Puedes saltarte el dolor de cabeza y cerrar un trato ahorrándote mucho tiempo. Prueba Insurify para obtener las mejores tarifas y compara docenas de cotizaciones de seguros en sólo unos segundos.

Cuando tu ciudad ocupa el segundo lugar en DUIs e infracciones de tránsito en Pennsylvania y el sexto lugar en multas por exceso de velocidad y la mayoría de las licencias suspendidas, comprar una póliza de seguro se convierte en una decisión simple. Utiliza Insurify para obtener un atractivo precio de seguro de auto.

Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Reading, PA

  • Puedes usar Insurify para identificar las compañías de seguros de auto que pueden ofrecerte las tarifas más baratas en Reading. La mejor parte es que sólo tienes que ingresar tu información una sola vez en línea, en lugar de responder las mismas preguntas de varios agentes locales una y otra vez. El usuario promedio de Insurify ahorra $585 por año simplemente cambiando a un proveedor más barato que encontraron en la plataforma.

  • El seguro de auto en Reading, Pennsylvania, cuesta un promedio de $168 al mes. Sin embargo, tu tarifa dependerá de tu cobertura, deducible, edad, género, puntaje crediticio e historial de manejo. Deja que Insurify te brinde soluciones de seguros. Puedes encontrar seguros de auto económicos en Reading comparando tarifas con Insurify.

  • Existen más de 88,000 residentes de Reading y la mayoría (más del 74%) posee un auto. Dado que conducir es el principal medio de transporte en Reading, las posibilidades de accidentes de auto son mayores. En cuanto a tus propios factores que se tomarán en cuenta, los accidentes de auto anteriores, las multas por exceso de velocidad o el mal crédito pueden aumentar la tarifa de tu seguro de auto. Comprar una cobertura completa para tu vehículo podría costar el doble de lo que pagaría por una póliza de responsabilidad únicamente.

Insurify Insights

Cómo se comparan los conductores de Reading

Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Reading, Pennsylvania:

Metodología

Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de Reading se comparan con los demás en Pennsylvania en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.

honda

Honda Accord

El auto más popular en Reading

#56

La ciudad con el mayor número de tickets de exceso de velocidad en Pennsylvania

#54

La ciudad con el mayor número de violaciónes en movimiento en Pennsylvania

#61

La ciudad con el mayor número de DUIs en Pennsylvania

#20

La ciudad con el mayor de licencias in Pennsylvania

  • Si bien los accidentes de auto son una característica lamentable e inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Los conductores de Reading ocupan el puesto 141 en el número de accidentes de auto por conductor en todas las ciudades de Pennsylvania.

    • Clasificación estatal: #43
    • Porcentaje de conductores en Reading con un accidente: 9.5%
  • Aunque conducir intoxicado nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Reading ocupan el puesto 61 en el número de casos de conducción bajo los efectos del alcohol o drogas (DUI, por sus siglas en inglés) por conductor en todas las ciudades de Pennsylvania.

    • Clasificación estatal: #61
    • Porcentaje de conductores en Reading con un DUI: 1.1%
  • La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre todas las ciudades de Pennsylvania, los conductores de Reading ocupan el puesto 42 en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.

    • Clasificación estatal: #42
    • Porcentaje de conductores en Reading con una infracción de conducción imprudente: 1.3%
  • El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir de cerca, carreras callejeras o chocar y huir. Entre todas las ciudades de Pennsylvania, los conductores de Reading ocupan el puesto 46 en infracciones de este rubro.

    • Clasificación estatal: #46
    • Porcentaje de conductores en Reading con una infracción por conducción imprudente: 1.4%
  • Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en tu historial de manejo. En comparación con otras ciudades de Pennsylvania, los conductores de Reading ocupan el puesto 56 en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor.

    • Clasificación estatal: #56
    • Porcentaje de conductores en Reading con una multa por exceso de velocidad: 6.2%
  • Tener un historial de conducción impecable es un logro del que estar orgulloso. Algunas ciudades tienen conductores más seguros que otras. Los conductores de Reading ocupan el puesto 39 en registros de conducción limpios en todas las ciudades de Pennsylvania.

    • Clasificación estatal: #39
    • Porcentaje de conductores en Reading con historial limpio: 79.1%
  • A medida que los fabricantes de autos se inclinan cada vez más hacia la producción de modelos de autos más ecológicos, cada vez más automovilistas están adoptando híbridos y vehículos eléctricos. Los conductores de Reading ocupan el puesto 62 en propiedad de vehículos híbridos y eléctricos en todas las ciudades de Pennsylvania.

    • Clasificación estatal: #62
    • Porcentaje de conductores en Reading con un vehículo híbrido/eléctrico: 0.41%

Insurify Insights

El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.

  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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