Seguros de autos baratos en Cambridge, Massachusetts 2025
State Farm es la aseguradora más barata de Cambridge, con una tasa de responsabilidad de $50 al mes.
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Escrito porTanveen Vohra
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Tanveen Vohra es una jefa de editorial en Insurify con especialidad en escritura de contenido de seguros de propiedad y accidentes. Con más de dos años de experiencia en esta esfera, Tanveen se apunta a ayudar a los consumidores a comprender los componentes de los seguros y hacer decisiones de compra más inteligentes.
Sus obras se citan en publicaciones de CNBC, Fox Business, Business Insider, Fortune, Market Watch, entre otras.
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Editado porOlivia Oksenhorn
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Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
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Revisado porJaneth Lopez
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Janeth LopezAgente de seguros con licencia
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Tabla de contenidos
Si eres un conductor en Cambridge, estás de suerte. El costo mensual promedio del seguro de auto es de $104—menos que el promedio general de Massachusetts de $126 y el promedio general nacional de $149.
La baja densidad de población de la ciudad, en comparación con otras grandes ciudades como Boston o Worcester, y el sistema robusto de transporte público en la zona pueden contribuir en parte a sus tarifas más baratas. Menos gente y más transporte público significan menos conductores en la carretera. Esto reduce la congestión del tráfico, las tasas de accidentes ,y el número de reclamos.
Esto es lo que debe saber para comparar tarifas y encontrar una cobertura de auto asequible en Cambridge.
Datos Breves
El seguro solo de responsabilidad civil en Cambridge cuesta una media de $86 al mes, y el de cobertura total una media de $121 al mes.
Midvale Home & Auto, Safeco, y Liberty Mutual ofrecen la cobertura más barata a los conductores en Cambridge.
Dado que Massachusetts es un estado sin culpa, los conductores deben tener una cobertura de protección contra lesiones personales (PIP). Los conductores de Massachusetts también están obligados a mantener la cobertura de motorista sin seguro por lesiones corporales.
3 de las compañías de seguros de auto más baratas de Cambridge
Tres de las compañías de seguros de auto más baratas en Cambridge son Travelers, Safeco, y Liberty Mutual. Pero tus tasas de seguro personal variará en función de tu situación y necesidades. Por ejemplo, un conductor seguro verá mejores tarifas que un conductor con una violación de movimiento como una multa por exceso de velocidad o un accidente con culpa.
Empieza tu búsqueda con los aseguradores de la tabla siguiente. Las tarifas mostradas corresponden al estado de Massachusetts.
Compa ñía de seguros  | Puntuación CI | Cobertura total | Sólo responsabilidad civil | Lo mejor para |
|---|---|---|---|---|
| Travelers | 4.5 | $68 | N/A | Conductores jóvenes |
| Safeco | 4.2 | $152 | $85 | Conductores seguros |
| Liberty Mutual | 3.9 | $130 | $79 | Militares |
Cómo conseguir el seguro de auto más barato en Cambridge
El costo del seguro de auto en Cambridge depende de varios factores, incluyendo la edad y el sexo, historial de conducción, puntuación crediticiay las coberturas elegidas.
Aunque la mayoría de los factores relacionados con el seguro están fuera de tu control, aún tienes formas de reducir tus costos de seguro:
Comparar precios. Los conductores que comparan antes de renovar su póliza de seguro pueden ahorrar alrededor de un 30%. Utiliza una herramienta de comparación de cotizaciones para comparar tarifas en un solo lugar y asegurarte de que obtienes la mejor oferta en las coberturas que necesitas.
Buscar descuentos. Las compañías de seguros ofrecen muchos descuentos para recompensarte con mejores tarifas. Consulta la página web de tu asegurador para encontrar las ofertas por la cual puedas calificar—puede que califíca por más de lo que piensas..
Mejorar sus habilidades al volante. Tomar un curso de conducción defensiva mejora tu seguridad en la carretera. Reducirá al mínimo las probabilidades de sufrir un accidente e incluso puede conseguirte un descuento.
Aumentar tu deducible. Cuanto más alta sea tu deducible, más baja será la prima mensual. Antes de elegir un deducible, asegúrate de que puedes pagarla si tienes que presentar una reclamación.
Revisa tu cobertura. Si su póliza de seguros está desbalanceada, podría tener una cobertura excesiva en una área e insuficientemente asegurado en otra. Habla con un agente de seguros para ver si tienes la cobertura adecuada para tus necesidades.
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El seguro de auto de responsabilidad civil más barato en Cambridge: Midvale Home & Auto
El seguro sólo de responsabilidad civil incluye el seguro mínimo obligatorio de tu estado. Si tienes la culpa en un accidente, cubre las facturas médicas y los daños materiales del perjudicado. Pero no cubre los tuyos.
En Cambridge, el seguro de responsabilidad civil cuesta $86 al mes, de media. Echa un vistazo al costo mensual medio del seguro de responsabilidad civil con diferentes compañías de seguros en la siguiente tabla.
Compañía de seguros | Promedio de cotización mensual |
|---|---|
| Midvale Home & Auto | $51 |
| Safeco | $65 |
| Liberty Mutual | $79 |
| Travelers | N/A |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto a todo riesgo más barato en Cambridge: Travelers
Mientras que el seguro de auto sólo de responsabilidad civil cubre los daños materiales del conductor afectado, el de cobertura total se ocupa de ti. El seguro de cobertura total protege tu vehículo, independiente de culpa.
Si conmutas con frecuencia, vives en una zona de "alto riesgo", o eres dueño de un auto valioso, es buena idea contratar un seguro de auto a todo riesgo. Si tiene un préstamo o un arrendamiento sobre tu auto, es probable que su prestamista le requiera un seguro total. Este seguro puede ahorrarte un dolor de cabeza financiero cuando ocurra lo inesperado.
El seguro de auto a todo riesgo cuesta una media de $121 al mes para los conductores en Cambridge. A continuación, encontrarás el costo mensual medio del seguro de varios aseguradores en la ciudad.
Compañía de seguros | Promedio de cotización mensual |
|---|---|
| Travelers | $59 |
| Midvale Home & Auto | $83 |
| Safeco | $119 |
| Liberty Mutual | $130 |
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Requisitos del seguro de auto en Massachusetts
Massachusetts es un estado sin culpa. Esto significa que los conductores deben utilizar su propia compañía de seguros para obtener cobertura médica después de un accidente de auto, independientemente de culpa. Para cumplir este requisito, los conductores deben tener cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).
El estado también requiere que los conductores tengan una cobertura de motorista sin seguro por lesiones corporales. Esta cobertura paga tus gastos médicos y los de tu acompañante si un conductor sin seguro es el culpable en un accidente.
A continuación se indican los requisitos mínimos de cobertura en Massachusetts:
Cobertura | Requisitos mínimos |
|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $20,000 por persona / $40,000 por accidente |
| Responsabilidad por daños materiales | $5,000 por accidente |
| Protección contra daños corporales | $8,000 por accidente |
| Cobertura de daños corporales para motoristas sin seguro | $20,000 por persona / $40,000 por accidente |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puede considerar añadir las siguientes coberturas opcionales a su póliza para más protección financiera:
Cobertura total
El seguro a todo riesgo cubre las reparaciones o el reemplazo del vehículo si queda dañado después de un incidente no relacionado con una colisión. Algunos ejemplos de incidentes cubiertos son condiciones meteorológicas adversas, robo, vandalismo, caída de objetos, y atropello de un animal.
Cobertura de colisión
El seguro de colisión paga la reparación o el reemplazo del vehículo si colisionas con otro vehículo u objeto, como una valla o un buzón. El seguro se aplica aunque la culpa del accidente sea tuya.
Cobertura de brecha
El seguro de diferencias cubre la diferencia entre el saldo pendiente de tu préstamo y el valor real en efectivo si tu auto sufre una pérdida total.
Cobertura de reembolso del auto de alquiler
Si su vehículo está en el taller para reparaciones debido a un evento cubierto, el reembolso del auto de alquiler pagará el costo de su alquiler.
El seguro de auto más barato para conductores con un incidente
Los incidentes al volante se refieren a multas por exceso de velocidad, accidentes con culpa, etc. Dado que estos incidentes le indican a los aseguradores que es más probable que presentes una reclamación, los conductores con infracciones de tráfico tienen tarifas más altas que los conductores con un historial limpio. Si tienes varias infracciones de tráfico o una violación severa, como conducir bajo la influenciadel alcohol, algunas compañías pueden negar asegurarte.
Compañía de seguros | Historial de conducción limpio | Con multa por exceso de velocidad | Con accidente con culpa | Con DUI |
|---|---|---|---|---|
| Midvale Home & Auto | $51 | $68 | $72 | $79 |
| Safeco | $65 | $87 | $93 | $101 |
| Liberty Mutual | $79 | $105 | $112 | $122 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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Costo medio del seguro de auto por edad
La edad tiene una influencia significativa en las primas de su seguro de auto. Los conductores adolescentes suelen tener las tarifas más altas en su póliza de auto. Debido a su falta de experiencia en la carretera y el mayor riesgo de conducción temeraria, este grupo demográfico es más arriesgado de asegurar para las compañías.
Afortunadamente, los costos del seguro tienden a disminuir a los 25 años y siguen bajando cada año. Pero los conductores mayores de 70 años se enfrentan con tarifas más elevadas, ya que los factores relacionados con la edad pueden debilitar la capacidad de conducción.
La siguiente tabla muestra cómo las tasas de seguros de autos pueden cambiar en Cambridge por grupo de edad.
Edad | Promedio de cotización mensual |
|---|---|
| Teens | $300 |
| 20s | $151 |
| 30s | $112 |
| 40s | $117 |
| 50s | $85 |
| 60s | $87 |
| 70s | $77 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Cambridge
Consulte la información adicional a continuación mientras busca un seguro de auto en Cambridge, Massachusetts.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Cambridge?
El seguro de auto en Cambridge cuesta una media de $86 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $121 al mes por la cobertura total, según datos de Insurify.
¿Qué compañía tiene el seguro de auto más barato en Cambridge?
Midvale Home & Auto tiene el seguro de auto más barato en Cambridge, con una tarifa mensual de responsabilidad civil de $51. Safeco y Liberty Mutual también ofrecen cobertura de responsabilidad civil asequible, con tarifas mensuales de $65 y $79, respectivamente.
Pero la compañía de seguros más barata para usted dependerá de múltiples factores, como su edad, código postal, historial de conducción, y los niveles de cobertura elegidos.
¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Cambridge?
Con una puntuación IQ de 4.5 de 5, una calificación de solidez financiera A++ (Superior) de AM Best y las tarifas más bajas de cobertura total, Travelers es la mejor compañía de seguros de auto en Cambridge.
Otros aseguradores para considerar son Liberty Mutual y Midvale Home & Auto.
Metodología
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
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Tanveen VohraJefa de editorial
Tanveen Vohra es una jefa de editorial en Insurify con especialidad en escritura de contenido de seguros de propiedad y accidentes. Con más de dos años de experiencia en esta esfera, Tanveen se apunta a ayudar a los consumidores a comprender los componentes de los seguros y hacer decisiones de compra más inteligentes.
Sus obras se citan en publicaciones de CNBC, Fox Business, Business Insider, Fortune, Market Watch, entre otras.
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
Janeth LopezAgente de seguros con licencia