Aseguranza de carro económico en Utah (2024)

USAA ofrece el seguro de auto de responsabilidad civil más barato de Utah, $65 al mes.

Katie Powers
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Katie PowersEscritora de seguros

Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.

Janeth Lopez
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Janeth LopezAgente de seguros con licencia
Konstantin Halachev
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Konstantin has led data science and engineering projects across multiple domains: biology, travel and insurance. He loves finding data nuggets that help people.

Actualizado el 25 de marzo de 2024

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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Utah

Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $55/mes para liability only y $101/mes para full coverage en Utah.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 25 de marzo de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de {{today}}. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

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El costo promedio mensual del seguro de auto en el estado de Utah es de $137, lo que es inferior al promedio nacional de $157. Utah, el estado de la colmena, alberga a 3,4 millones de habitantes, pero tiene una baja densidad de población de 39,7 personas por milla cuadrada. Esta baja densidad de población puede explicar por qué los conductores de Utah pagan tarifas asequibles.

Esto es lo que necesita saber para encontrar unseguro de auto barato en Utah.

Datos Breves
  • Los conductores de Utah pagan $97 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $177 por un seguro de cobertura total, en promedio.

  • USAA, Safeco, y Sun Coast son las aseguradoras de responsabilidad civil más baratas.

  • Utah es un estado sin culpa y los conductores deben tener una cantidad mínima de cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).

Las compañías de seguros de auto más baratas de Utah

La cantidad correcta de cobertura de seguro de automóvil varía para cada persona, según sus necesidades y su presupuesto. Las compañías de seguros de auto calculan sus tarifas basándose en su historial de conducción, edad, historial crediticio, código postal y más. Es importante comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

Estas son las cotizaciones de responsabilidad civil y cobertura total de algunas de las compañías de seguros de automóviles más baratas de Utah.

Cómo obtener el seguro de auto más barato de Utah

Si quiere obtener un seguro de auto económico en Utah, puede reducir sus costos de diferentes maneras:

  • Busca descuentos. Algunas compañías de seguros ofrecen más descuentos que otras o a niveles más altos. Consulte los descuentos disponibles y cuánto podría ahorrar.

  • Comparar precios. Consulte algunas compañías de seguros, revise las opiniones de los clientes y las opciones de cobertura, y compara las cotizaciones de cada compañía de seguros.

  • Mantenga un buen historial de conducción. Si se pone el cinturón de seguridad, respeta el límite de velocidad, evita conducir distraído y mantiene un historial de conducción limpio sin accidentes automovilísticos ni multas por exceso de velocidad, puede obtener tarifas bajas.

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Los precios para una cobertura de responsabilidad civil son a partir de $65 al mes en Utah

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El seguro de auto de responsabilidad civil más barato en Utah: USAA

El estado de Utah exige que los conductores tengan una cantidad mínima de seguro de responsabilidad civil. Este nivel mínimo de cobertura por lesiones corporales y daños a la propiedad cubre los gastos del otro conductor en caso de que usted provoque un accidente. Desafortunadamente, la cobertura de responsabilidad civil no cubre los daños de su vehículo, lo que puede dejarle en una posición vulnerable. Sin embargo, es la opción de cobertura más barata.

Estas son las opciones de seguros solo de responsabilidad civil más baratas en Utah, comenzando con la tarifa más baja de $65 al mes de USAA. 

The below rates are estimated rates current as of: jueves, 14 de marzo, 0:00 p. m. GMT-7
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CompañíaPrecio Promedio
USAA65
Safeco68
Sun Coast76
Auto-Owners79
Midvale Home & Auto84
State Farm87
Progressive92
GEICO93
National General93
Dairyland95
Liberty Mutual97
GAINSCO109
American Family110
Allstate118
Nationwide130
The General134
State Auto137
Bristol West153
Farmers153
Direct Auto220
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto con cobertura total más barato de Utah: USAA 

El seguro de cobertura total incluye coberturas de responsabilidad civil, colisión y cobertura integral. Además, puede buscar más opciones de cobertura que quiera incluir en su póliza. El seguro de cobertura total difiere de la cobertura de responsabilidad civil porque ofrece protecciones más amplias para su vehículo. Y es posible que su prestamista le pida que lo compre si financia o arrienda su vehículo.

Los conductores de Utah que desean niveles más altos de protección deben buscar opciones asequibles de cobertura total de las siguientes compañías.toc

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CompañíaPrecio Promedio
USAA101
Safeco111
Travelers116
Auto-Owners122
Midvale Home & Auto132
State Farm134
Sun Coast136
Progressive142
GEICO144
Liberty Mutual159
American Family171
Nationwide176
National General179
Allstate183
Dairyland206
The General216
GAINSCO225
Farmers237
State Auto245
Bristol West272
Direct Auto587
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

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Requisitos de seguro de automóvil en Utah

La mayoría de los estados exigen que los conductores cumplan con los requisitos mínimos de cobertura. En Utah, los conductores deben obtener un monto mínimo de cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad. Al ser un estado sin culpa, Utah también exige la cobertura PIP para que los conductores puedan presentar una reclamación ante su propia compañía de seguros para cubrir sus costos médicos en caso de un incidente, independientemente de quien tenga la culpa.

Los límites de cobertura específicos requeridos en el estado aumentarán a partir de 2025, según la legislatura del estado de Utah. Estos son los requisitos actuales del estado:

CoberturaMínimos requisitos
Responsabilidad por lesiones corporales$25.000 por persona / $65.000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad$15.000 por accidente
Protección contra lesiones personales (PIP)$3.000 
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Puede ser una buena idea considerar la posibilidad de comprar coberturas adicionales para brindar más protección. Entre las coberturas opcionales más comunes se incluyen las siguientes:

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/169fdfde11/liability-coverage.svg

    Cobertura de colisión

    Si tiene un accidente, la cobertura de responsabilidad civil paga los daños del otro conductor. La cobertura de colisión te brinda protección y cubre cualquier daño a tu vehículo.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/665da91bf7/comprehensive-coverage.svg

    Cobertura integral

    Los eventos que no sean de colisión pueden dañar su vehículo, como el clima, el robo o la caída de rocas. La cobertura integral cubre el vacío y te cubre en estos incidentes sin colisión.

  • illustration card https://a.storyblok.com/f/162273/x/5285c4cd74/uninsured-or-underinsured-motorist-coverage.svg

    Cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente

    A pesar de las leyes estatales, algunos conductores de Utah no tienen seguro. Si tiene un accidente con un conductor sin seguro o con seguro insuficiente, este tipo de cobertura lo ayudará a protegerse.

El seguro de auto más económico para conductores con un incidente

Su historial de conducción es un factor clave para las compañías de seguros a la hora de determinar sus tarifas. Tener un historial de conducción limpio le ayudará a calificar para tarifas más bajas. La presencia de uno o más incidentes en su historial, como una multa por exceso de velocidad, un accidente en el que tenga la culpa o un cargo por conducir bajo los efectos del alcohol (DUI), puede aumentar sus primas debido al elevado riesgo que corre. 

Los aumentos de las primas varían dependiendo de su compañía de seguros, así como de la gravedad y frecuencia de los incidentes que consten en su registro. En promedio, los conductores de Utah que tienen un incidente registrado pagan $178 al mes por el seguro de auto.

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Las tarifas mensuales son a partir de  $79 para los conductores con un incidente previo

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El seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: USAA

Utah tiene un sistema de puntos por exceso de velocidad y otras infracciones de tránsito. Estos puntos pueden afectar negativamente a su historial de conducción y provocar un aumento en las tarifas del seguro de auto. El costo promedio del seguro de responsabilidad civil para los conductores de Utah con una multa por exceso de velocidad es de $138 al mes.

En la siguiente tabla, puede comparar el promedio de las cotizaciones de los conductores de Utah con un historial limpio y con una multa por exceso de velocidad.

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Compañía de segurosHistorial limpioCon multa por exceso de velocidad
USAA6583
Safeco6896
Auto-Owners79104
State Farm87110
Progressive92123
GEICO93119
National General93120
Dairyland95126
Liberty Mutual97134
GAINSCO109136
American Family110143
Allstate118151
Nationwide130168
The General134178
Bristol West153200
Farmers153197
Direct Auto220292
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El seguro de auto más barato para conductores con un accidente culpable: USAA

Además de las posibles lesiones y daños a la propiedad, tener la culpa de un accidente también puede resultar en primas de seguro más altas. Su aseguradora lo verá como un conductor de mayor riesgo con una mayor probabilidad de sufrir accidentes en el futuro. Es posible que los conductores de Utah con un accidente culpable quieran comparar las cotizaciones al momento de la renovación y considerar las siguientes compañías de seguros de auto.

Los conductores de Utah que han tenido la culpa de un accidente pagan un promedio de $137 al mes por la cobertura de responsabilidad civil. A continuación, puede ver cómo un accidente afecta a las cotizaciones en comparación con un historial de conducción limpia.

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CompañíaHistorial LimpioCon un accidente culpable
USAA6586
Safeco6899
Auto-Owners79106
State Farm87113
Progressive92127
GEICO93123
National General93125
Dairyland95128
Liberty Mutual97138
GAINSCO109142
American Family110146
Allstate118156
Nationwide130173
The General134183
State Auto137199
Bristol West153202
Farmers153202
Direct Auto220302
Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

El seguro de auto más barato para conductores con un DUI: USAA

Ya sea bajo la influencia del alcohol o de alguna otra sustancia, un DUI es un delito grave. Los conductores de Utah, por conducir bajo los efectos del alcohol, se enfrentan a la suspensión de su licencia y a primas de seguros más altas. Las compañías de seguros de auto considerarán que sería un conductor de alto riesgo si tiene una condena por conducir bajo los efectos del alcohol. A su vez, pagará más por el seguro de auto cuando pueda volver a conducir.

Los conductores de este estado con antecedentes de conducir bajo los efectos del alcohol pagan un promedio de $156 al mes por el seguro de responsabilidad civil. Si usted tiene una multa por  conducir bajo los efectos del alcohol en Utah, las siguientes compañías ofrecen las cotizaciones más competitivas.

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CompañíaHistorial de conducción limpiaPor conducir ebrio
USAA65103
Safeco68108
Auto-Owners79125
State Farm87138
Progressive92145
GEICO93147
National General93147
Dairyland95150
Liberty Mutual97153
GAINSCO109172
American Family110174
Allstate118187
Nationwide130206
The General134212
State Auto137217
Bristol West153242
Farmers153242
Direct Auto220348
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El seguro de auto más barato para personas mayores: USAA

Su edad tiene un efecto significativo en las primas de su seguro de auto. Envejecer conlleva más experiencia de conducción y tarifas de seguro de autol más baratas. De hecho, los conductores mayores que están cerca de la edad de jubilación suelen calificar para las tarifas más bajas en comparación con otros grupos de edad.

Las primas se reducen entre los 35 y los 69 años. Alrededor de los 70 años, los conductores mayores pueden enfrentarse a un aumento en los costos del seguro debido a factores de riesgo relacionados con el envejecimiento, como la disminución de la visión y la coordinación.

A continuación, puede ver qué compañías de seguros ofrecen las cotizaciones más económicas para los conductores de edad avanzada.

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CompañíaPrecio Promedio: Cobertura de ResponsabilidadPrecio Promedio: Cobertura Total
USAA4975
Safeco5488
Auto-Owners5890
Progressive6295
State Farm6397
GEICO69106
Dairyland72156
National General72138
Liberty Mutual74122
American Family81126
GAINSCO83172
Allstate89138
Nationwide91123
The General104167
Farmers112174
Bristol West115204
Direct Auto159423
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El seguro de auto más barato para adolescentes: USAA

Debido a la falta de experiencia al volante, los conductores jóvenes generalmente se enfrentan a tarifas de seguro de auto mucho más altas que las de otras edades. Los conductores adolescentes tienen más incidentes de accidentes automovilísticos mortales y son más propensos a adoptar conductas de riesgo al conducir, como conducir con exceso de velocidad o conducir bajo los efectos del alcohol.

Para obtener las tarifas más bajas, es inteligente que los adolescentes se suscriban a la póliza de seguro de automóvil de sus padres, tengan un coche con medidas de seguridad actualizadas y busquen posibles descuentos para estudiantes.

Aquí puede ver las opciones de seguro de automóvil más asequibles para adolescentes, tanto en términos de responsabilidad civil como de cobertura total.

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CompañíaPrecio Promedio: Cobertura de ResponsabilidadPrecio Promedio: Cobertura Total
USAA109169
Safeco123201
Auto-Owners134206
GEICO149230
State Farm151232
Dairyland156339
Liberty Mutual166273
Progressive166256
National General179345
American Family190295
GAINSCO199410
Allstate210325
The General217350
Nationwide225305
State Auto248444
Bristol West258458
Farmers270418
Direct Auto4071,086
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Cotizaciones de seguro de auto en Utah basadas en el nivel crediticio

El estado de Utah permite a las compañías de seguros de auto considerar las calificaciones de seguro basadas en el crédito que tiene uno para la suscripción, pero se aplican algunas restricciones. Por ejemplo, las aseguradoras no pueden utilizar la mala calificación crediticia como la única razón para cancelar una póliza de auto.

Los conductores con un crédito excelente o bueno generalmente cumplen los requisitos para obtener las mejores tarifas de seguro de auto. Por otro lado, los conductores con mal crédito suelen tener primas más altas. Estos son los promedios de las cotizaciones de seguro de auto con cobertura total para los conductores de Utah basadas en el nivel de crédito.

Rates by Credit Tier

Disclaimer: Table data sourced from real-time quotes from Insurify's 50-plus partner insurance providers. Actual quotes may vary based on the policy buyer's unique driver profile.

Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto en Utah

Antes de empezar a buscar una cobertura, debe determinar la cantidad de seguro de auto adecuada para sus necesidades. La siguiente información le ayudará a navegar el proceso de compra de una cobertura de auto en Utah.

  • ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Utah?

    El costo promedio de un seguro de auto en Utah es de $1,649 al año. Los conductores de Utah pagan un promedio de $1,168 por la cobertura de responsabilidad civil y $2,129 por un seguro de cobertura total al año. El costo promedio mensual de un seguro de auto en Utah es de $137. La cobertura de responsabilidad civil cuesta $97 al mes. El seguro de cobertura total cuesta más, con una tarifa promedio de $177 al mes.

    La cantidad que uno paga por la cobertura depende del historial de conducción, edad, historial crediticio y más.

  • ¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Utah?

    USAA tiene el seguro de auto de responsabilidad civil más barato de Utah, con un precio de $65 al mes. Safeco, la segunda aseguradora más barata de Utah, ofrece una tasa mensual de responsabilidad civil de $68 . La tercera compañía más barata de Utah es Sun Coast, que tiene una tarifa mensual de $76 para el seguro de responsabilidad civil. La mejor manera de encontrar tarifas baratas es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

  • ¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de auto en Utah?

    State Farm tiene un alto puntaje de Calidad de Insurify (IQ), 4,4 sobre 5, una calificación de solidez financiera A++ (superior) de AM Best y un promedio de tasas bajas, lo que la convierte en la mejor compañía de seguros de automóviles de Utah. En promedio, los titulares de pólizas de State Farm en Utah pagan $87 al mes por la cobertura de responsabilidad civil y $134 por la cobertura total. Otras aseguradoras importantes son Auto-Owners y USAA.

  • ¿Cuál es el seguro de auto mínimo requerido en Utah?

    Los conductores de Utah deben tener una cobertura mínima de $25.000 por persona y $65.000 por cada accidente de responsabilidad por lesiones corporales, $15.000 por accidente de responsabilidad por daños a la propiedad y $3.000 en cobertura de protección contra lesiones personales (PIP).

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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