El seguros de autos más barato de Kentucky (2024)

3 de las compañías de seguros de autos más baratas en Kentucky

La compañía de seguros de coche en Kentucky más adecuada para usted depende de su situación y necesidades. Las primas del seguro de coche pueden variar en función de su edad, género, código postal, el tipo de coche que conduce y la compañía de seguros que elija.

Comparar varias aseguradoras puede ayudarle a encontrar el mejor precio antes de comprometerse con una póliza. Comienza su búsqueda a continuación, con tres de las mejores compañías de seguros de coche baratos en Kentucky.

La mejor aseguradora para descuentos: Auto-Owners

Fundado en 1916, Auto-Owners Insurance Group lleva más de 100 años ofreciendo seguros de auto a sus clientes. Auto-Owners distribuye pólizas de seguros en 26 estados y ofrece una amplia gama de productos, como seguros de auto, hogar, vida y empresa.

Auto-Owners tiene una amplia gama de productos de seguros de auto, incluyendo alquiler de brecha para coches, préstamos o arrendamiento de brecha, y el seguro de valor disminuido. Auto-Owners ofrece varias formas de ahorrar con descuentos por combinar múltiples pólizas, tener características de seguridad en su coche y descuentos para estudiantes.

Mejor aseguradora para conductores adolescentes: State Farm

State Farm lleva vendiendo seguros a los estadounidenses desde 1929. Además de seguros de auto, la compañía ofrece seguros de propiedad, de negocios y de vida. Si necesita asegurar a su conductor adolescente, State Farm ofrece oportunidades para reducir los costos del seguro para ellos.

El programa Steer Clear es para conductores menores de 25 años que hayan mantenido un historial de conducción limpio durante tres años. Los conductores jóvenes pueden ahorrar hasta un 15% con este programa.También pueden ahorrar hasta un 25% con un descuento por buen estudiante si mantiene buenas notas.

Mejor aseguradora para conductores de alto riesgo: National General

Propiedad de Allstate, National General lleva más de 80 años en el negocio de los seguros. La compañía ofrece una variedad de productos de seguros, incluyendo seguros de hogar, seguros contra inundaciones y seguros de auto. Con National General, usted puede encontrar seguro de coche regular, así como seguro de vehículo comercial, seguro de RV, y cobertura de las motocicletas.

Aunque puede resultar difícil obtener un seguro de coche con un DUI, National General Insurance ofrece cobertura a los conductores con su primer DUI que hayan cumplido un programa de conducción segura y terapia de abuso de sustancias.

Cómo conseguir el seguro de coche más barato en Kentucky

Las aseguradoras utilizan muchas variables para calcular el precio de su seguro de coche como: la edad, el género, el código postal, la cantidad que conduce, la cobertura que elija, etc.

Si está intentando encontrar un seguro de coche barato en Kentucky, tenga en cuenta los siguientes consejos:

• Mantenga un historial de conducción limpio. Puede ahorrar dinero siendo un buen conductor. Cuanto más limpio sea su historial, más baja será la prima. Si tiene multas por exceso de velocidad y accidentes en su historial, tendrá que pagar más.

• Busca descuentos. Muchas compañías de seguros ofrecen descuentos, como descuentos para estudiantes de secundaria o universitarios que mantengan cierta nota. Los descuentos por agrupar múltiples pólizas también son habituales para quienes combinan el seguro de coche con otra póliza, como el seguro de hogar o de vida.

• Compare compañías. Tómese el tiempo necesario para comparar varios seguros de coche para ayudarle a encontrar el mejor precio.

Seguro de coche de responsabilidad civil más barato en Kentucky: Auto-Owners

El seguro de coche de responsabilidad civil es obligatorio en casi todos los estados, incluido Kentucky. Este cubre los costes relacionados con las lesiones corporales y los daños materiales del otro conductor si usted provoca un accidente de coche.

Auto-Owners ofrece las pólizas de responsabilidad civil más baratas de Kentucky, por 65 al mes.

Echa un vistazo a la siguiente tabla para el seguro de coche de responsabilidad civil más barato en Kentucky.

El seguro de coche a todo riesgo más barato en Kentucky: Auto-Owners

El seguro de coche a todo riesgo es una forma opcional de seguro que proporciona protección adicional. Mientras que una póliza de responsabilidad civil sólo cubre lesiones y daños al otro conductor, una póliza a todo riesgo protege su vehículo. Un plan de cobertura total suele incluir responsabilidad civil, colisión y cobertura a todo riesgo.

Puede encontrar unseguro a todo riesgo más barato con Auto-Owners, ofreciendo una tarifa de 101 al mes.

La siguiente tabla muestra las cotizaciones medias mensuales de los seguros de coche a todo riesgo más baratos de Kentucky.

Requisitos del seguro de coche en Kentucky

En Kentucky, los propietarios de vehículos no pueden operar un vehículo sin seguro. Si no mantiene un seguro de auto, corre el riesgo de que se le revoque el registro. También puede enfrentar multas de hasta $1,000 y hasta 90 días de cárcel.

La cantidad de cobertura mínima requerida para el seguro de coche en Kentucky incluye la responsabilidad por lesiones corporales y la cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad. Alternativamente, usted puede obtener una póliza con un límite único de $60.000. Kentucky también requiere protección contra lesiones personales (PIP) para todos los vehículos con un motor, excepto motocicletas.

Estos son los requisitos específicos en Kentucky:^[1]

Si desea más protección para su vehículo, debería considerar la posibilidad de contratar coberturas adicionales, como:

El seguro de coche más barato para conductores con un incidente

Los incidentes al volante incluyen multas por exceso de velocidad, conducir bajo los efectos del alcohol, accidentes con culpa y otras infracciones. Cuando tiene un incidente en su historial de conducción, las aseguradoras le ven como un riesgo mayor y, como resultado, aumentarán las primas de su seguro de coche y habrán otras posibles penalizaciones.

Por ejemplo, un primer delito de DUI en Kentucky resultaría en una suspensión de licencia por seis meses y 90 días de un programa de abuso de alcohol u otras sustancias. Una segunda ofensa dentro de un período de 10 años resultaría en una suspensión de licencia de 18 meses y un año en un programa de tratamiento. Después de la suspensión de la licencia, se enfrentaría a un aumento de las tasas de seguros de auto.

Las infracciones menos graves, como una multa por exceso de velocidad, no deberían dar lugar a un aumento de tasas tan grande como la de un DUI.

Las tarifas mensuales comienzan en $284 para los conductores con un incidente

El seguro de coche más barato para los conductores con una multa por exceso de velocidad: Auto-Owners

Un historial de conducción limpio indica que usted representa menos riesgo y suele dar lugar a primas de seguro de coche más bajas. Si tiene multas por exceso de velocidad en su historial de conducción, puede anticipar pagar más por el seguro de coche, porque el exceso de velocidad indica a las aseguradoras que usted es un conductor de mayor riesgo.

Generalmente, los conductores con una multa por exceso de velocidad en Kentucky pagan $355 al mes por un seguro a todo riesgo y $241 por un seguro de responsabilidad civil.

La siguiente tabla proporciona las tarifas medias más bajas para el seguro de coche para los conductores de Kentucky con una multa por exceso de velocidad.

El seguro de coche más barato para conductores con un accidente culpable: Auto-Owners

Si provoca un accidente y presenta una reclamación, la prima de su seguro suele aumentar.^[1] Los accidentes con culpa indican un mayor riesgo a las compañías de seguros de auto, lo que se traduce en primas más altas. La cuantía del incremento varía de una compañía a otra. Puede esperar un aumento de las tarifas durante los siguientes tres años a la presentación de un incidente.

La aseguradora más barata para los conductores de Kentucky con un accidente con culpa es Auto-Owners, con un coste de 86 al mes.

Estas son las tarifas de seguro de coche más baratas para los conductores con un accidente de coche con culpa.

Seguro de coche más barato para los conductores con un DUI: Auto-Owners

Conducir bajo los efectos del alcohol o sustancias ilegales puede provocar un aumento significativo de las primas de su seguro. En algunos casos, su aseguradora podría decidir no renovar su póliza. Aunque puede que le resulte más difícil encontrar un seguro de coche asequible con un DUI, todavía es posible.

Auto-Owners tiene las tarifas más baratas para los conductores de Kentucky con antecedentes, ofreciendo una tarifa mensual de responsabilidad civil a partir de  $102}.

La siguiente tabla incluye las compañías que ofrecen las tasas más bajas de seguros de coche a los conductores con un DUI.

Seguro de coche más barato para las personas mayores: Auto-Owners

La edad es un factor importante que las compañías de seguros tienen en cuenta a la hora de determinar las primas de los seguros de coche. Si mantiene un historial de conducción limpio, las tarifas de su seguro de coche normalmente se mantendrán constantes o disminuirán a medida que envejezca y adquiere más experiencia al volante.

Sin embargo, los índices empiezan a aumentar de nuevo para los conductores de 70 años o más porque los conductores de este grupo de edad tienen un mayor índice de colisiones mortales por kilómetro en comparación con los conductores de mediana edad.^[2]

La compañía de seguros de coche más barata para conductores mayores en Kentucky es Auto-Owners, con un coste de 51 al mes.

La siguiente tabla muestra un desglose de las aseguradoras de coches más baratas para personas mayores en Kentucky.

Seguro de coche más barato para adolescentes: Auto-Owners

Las aseguradoras tienden a cobrar a los adolescentes y a los conductores menores de 25 años tarifas más altas que a los conductores de más edad. Los conductores adolescentes plantean un alto nivel de riesgo relacionado con la inexperiencia, la conducción distraída y el exceso de velocidad.

Para encontrar el seguro de coche más barato siendo adolescente, ten en cuenta los siguientes consejos:

• Afíliate al seguro de sus padres. Que sus padres le incluya en su póliza de seguros suele ser más barato que contratar una por su propia cuenta.^[3]

• Busca descuentos para estudiantes. Las compañías de seguros suelen ofrecer descuentos por buen estudiante. Los adolescentes que mantienen una determinada media de notas en los estudios pueden recibir descuentos significativos. Del mismo modo, algunas compañías ofrecen descuentos a los adolescentes que hacen un curso de formación de conductores.

• Conduce un coche seguro. Conducir un coche con características y equipamiento de seguridad de alta calidad puede ayudarle a conseguir una prima más baja.

La compañía de seguros de coche más barata para adolescentes en Kentucky es Auto-Owners, con una tarifa de responsabilidad civil de 110 al mes. La siguiente tabla enumera las compañías de seguros de Kentucky con los seguros de coche de responsabilidad civil y de cobertura total más baratos para conductores jóvenes.

Cotizaciones de seguros de coche en Kentucky por nivel de crédito

La ley de Kentucky permite a las compañías de seguros de auto utilizar una puntuación de seguro basado en el crédito al determinar sus primas de seguro. Sin embargo, las compañías de seguros de Kentucky no pueden utilizar su historial de crédito como la única razón para negarse a proporcionar cobertura de seguro.^[5]

Aunque se pregunte cómo se relaciona su puntuación crediticia con sus primas de seguro, las compañías de seguros sugieren que existe una relación entre el historial crediticio y la probabilidad de que alguien presente una reclamación. En general, los conductores con un crédito excelente o bueno pagan tarifas de seguro de coche más bajas que los conductores con un crédito deficiente.

La siguiente tabla muestra las cotizaciones medias mensuales de cobertura total en Kentucky por nivel de crédito.