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Seguros de auto para enfermeras y para profesionales de la salud (2022)

Seguro. Gratis. Fácil de usar.
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Actualizado el 28 de noviembre de 2022

Los enfermeros son reconocidos por su gran corazón, y es esa inteligencia la que los vuelve conductores seguros. Cuando has visto las consecuencias terribles de manejar distraído o sin precaución, manejas con más cautela por el camino.

No es de extrañar que algunos enfermeros estén en contra de las tonterías en el camino. Este artículo te ayudará a hacer eso con tu seguro de auto. Insurify puede guiarte hacia los descuentos y promociones que sean justo lo que ordenó el doctor, sin importar si eres un CNA, LPN, RN, APRN u otro profesional de la salud.

Seguros de auto para enfermeros y seguro para profesionales de la salud más baratos

¿Cómo le hacen las compañías de seguro para calcular tu tarifa? Entre otros factores, ellos consideran:

  • Edad. Los conductores más experimentados pagan menos.

  • Auto. Los vehículos más seguros con frecuencia necesitan primas más bajas, y los autos más baratos también son más económicos para reemplazar en un accidente.

  • Cobertura. Los seguros con límites de responsabilidad amplios son más costosos, y también tendrás que pagar más si obtienes una cobertura integral y una cobertura por colisión.

  • Crédito. Las aseguradoras pueden mostrar una correlación entre informes de crédito más altos y menos reclamaciones de seguro.

  • Historial de manejo. Los conductores con un historial limpio pagan menos.

  • Distancia estimada de manejo. ¿Tu hospital está a un viaje corto de distancia? Pagarás menos que alguien que viaja desde más lejos.

  • Género. Es un mundo de mujeres. Ellas son las conductoras más seguras estadísticamente.

  • Ubicación. Si vives en un área con un nivel de crimen alto o con tráfico pesado, entonces pagarás más.

  • Profesión. Algunos profesionales son conductores más seguros que otros y las aseguradoras otorgan descuentos a esos profesionales.

Cada compañía considera estas características de diferente manera, lo que explica por qué dos empresas pueden tener precios tan diferentes.

Estas son algunas de las compañías que ofrecen seguros para enfermeras y seguro para profesionales de la salud más baratos, junto a su costo mensual promedio:

Nombre de la compañíaCotización/mensual
Bristol West$28/mensual
GAINSCO$29/mensual
National General$31/mensual
MetLife$31/mensual
Workmen’s$34/mensual

Mejores compañías de seguro para enfermeras y seguro para profesionales de la salud

La mayoría de las compañías permiten una ligera diferenciación de precio a medida que aumenta tu nivel educativo, así que pagarás alrededor de 4 por ciento menos si tienes un doctorado (Ph.D.) en lugar de solo contar con un diploma de bachillerato (high school). Ya que la mayoría de los profesionales de la salud tienen un nivel educativo avanzado, obtendrás una promoción por ello.

Los mejores proveedores de seguros de autos para enfermeros y profesionales de la salud otorgan atractivos descuentos. Los descuentos atractivos pueden ser el resultado de tu membresía en una asociación de alumnos preferencial, universidad, sociedad de honor, hermandad estudiantil, fraternidad, asociación profesional o algún otro grupo de interés especial.

Las compañías de seguros rara vez promocionan la lista de estos grupos porque varían dependiendo del estado y la compañía de seguros. Por ejemplo, la junta o asociación de enfermería puede obtener un descuento en un estado y no hacerlo en el estado vecino. Además, cada estado regula la manera en que las aseguradoras pueden hacer descuentos, y eso también afecta los precios.

La mejor manera de obtener todos los descuentos para los que calificas es llenar tu herramienta de cotización con tu nivel educativo más alto y todos tus grupos relacionados. Nunca sabes cual podría ahorrarte dinero. Aquí hay una lista de las compañías de seguros con ahorros específicos en seguros para enfermeras y seguro para profesionales médicos afiliados:

  • AAA. AAA otorga descuentos específicos a miembros de:

  • Juntas individuales estatales de enfermeros registrados

  • Asociaciones individuales estatales de enfermería

  • La Asociación Americana de Enfermeros (ANA, por sus siglas en inglés)

  • La Sociedad Americana de Enfermeros Registrados (AARN, por sus siglas en inglés) California Casualty. California Casualty, además de precios a la medida, ha creado una póliza de seguro de auto única de manera específica para aquellos que trabajan en el área de la salud. Por ejemplo, ofrecen una reducción de $500 en deducibles por cualquier colisión o vandalismo que ocurra en un sitio de voluntariado o cualquier otro espacio de trabajo de un profesional de la salud.

  • Farmers. Farmers Insurance Company tiene descuentos en seguros para enfermeras pero los programas varían dependiendo el estado.

  • GEICO. Geico ofrece primas de seguro con descuentos para muchas asociaciones médicas y grupos de alumnos, hermandades de alumnos y fraternidades.

  • Liberty Mutual. Liberty Mutual cuenta con más de 14,00 grupos asociados, y ellos reducen el precio para miembros de la AARN.

  • Nationwide. Nationwide “está de tu lado” con sus descuentos para miembros. Ellos no están enlistados en línea pero asegúrate de introducir tus asociaciones profesionales relevantes cuando solicites tu cotización.

  • Travelers. Travelers tiene cientos de grupos afiliados para universidades específicas, empleados y agencias profesionales.

  • USAA. Está posicionado al último porque no da descuentos específicos en seguros para enfermeras. Pero si tú o tu pareja son veteranos militares o uno de tus padres sirvió en la milicia, podrías calificar para obtener un seguro con USAA. Sus tarifas son tan competitivas que pueden vencer a otros proveedores de seguros incluso sin un precio especial para enfermeras.

Descuentos en seguros de auto para enfermeras y seguro para profesional médico

Los descuentos para tu profesión serán relativamente pequeños de alrededor de 5 por ciento o menos. Aquí hay algunos ahorros en seguros para enfermeras y otros seguros para profesionales de la salud que puedes acumular con tus descuentos por ocupación:

Descuentos para conductores:

  • Descuentos para buenos estudiantes. Puedes calificar para un descuento en la mayoría de las compañías de seguros si mantienes un GPA de 3.0 o un promedio de B. La reducción del precio por lo regular es para estudiantes de menos de 25 años, pero algunas aseguradoras recortan la edad máxima a los 23 años. Los estudiantes de enfermería pueden beneficiarse por su arduo trabajo.

  • Matrimonio. No es la mejor razón para caminar por el altar. Pero “dar el sí” puede ayudarte a obtener un ligero descuento en tu seguro de auto, especialmente si pones tus pólizas en paquete junto a tu pareja.

  • Conductor seguro. Si no has sufrido un accidente o has incurrido en una violación de tránsito en los últimos tres o cinco años, dependiendo de la compañía, puedes calificar por una prima rebajada.

  • Descuento para alumnos que estudian lejos. Puedes transferir estos ahorros a tu familia si vives a 100 millas de distancia de tu vehículo y solo usas el auto cuando regresas en días festivos o vacaciones.

Tipo de descuento% de descuento
Descuento por buen crédito84%
Descuento para buenos conductores40%
Descuento por sistemas de seguridad pasiva40%
Descuento por múltiples vehículos38%
Descuento por dispositivo anti-robo36%
Descuento familiar25%
Descuento para buenos estudiantes25%
Descuento por pólizas múltiples25%
Descuentos para organizaciones15 %
Descuentos para organizaciones profesionales15%
Descuento por el uso del cinturón de seguridad15%

Telemática

Estos programas de ahorros usan la tecnología para monitorear tu conducción (usualmente con un dispositivo conectado debajo del tablero o con una aplicación de teléfono inteligente). Tu aceleración, frenos, distancia, velocidad, elección de ruta y hora del día puede afectar el total de tus ahorros. Si te transportas cuando la mayoría de las personas están durmiendo, como la mayoría de los profesionales de la salud, podrías ahorrar dinero.

Descuentos en pólizas de seguro y pagos

  • Pagos automáticos. Por lo regular, podrías obtener un descuento un poco más grande por realizar pagos electrónicos desde tu cuenta de banco en lugar de hacerlo con una tarjeta de crédito debido a la falta de tarifas por el proceso.

  • E-Firma. Cuando estás estresado por jornadas largas de trabajo, ¿quién tiene tiempo de llamar a una compañía de seguros de auto? Comprar un seguro de auto en línea podría darte un descuento.

  • Pólizas múltiples. Si ya cuentas con una póliza para propietarios de viviendas, seguro para inquilinos, seguro para condominios, seguro de vida u otro seguro, considera poner todas tus pólizas en un paquete con la misma compañía.

  • Pagos totales. Si has estado acumulando horas extra, entonces tal vez podrías considerar pagar por anticipado.

Enfermeros vs. otros conductores: ¿quién paga más?

Enfermeras, profesionales médicos, científicos, bomberos, aplicadores de la ley, personal militar, maestros y algunas otras profesiones obtienen reducciones de precio. Las compañías de seguro han sido capaces de demostrar que estos profesionales son conductores seguros. Los descuentos de seguros de auto pueden variar dependiendo de la compañía y el estado.

Perfil de conductorPrecio de seguro promedio
Conductor veteranoDesde $22/mensuales
Conductor militarDesde $22/mensuales
Conductores de la tercera edadDesde $16/mensuales
Conductores retiradosDesde $24/mensuales

Preguntas frecuentes

  • AAA, California Casualty, Farmers, Geico, Liberty Mutual, Nationwide y Travelers tienen descuentos especiales o programas de afiliados en seguros para enfermeras y otros seguros para profesionales de la salud. Los programas de afiliados brindan descuentos a las enfermeras con base en su membresía en asociaciones de alumnos, sociedades honorarias, hermandades estudiantiles, fraternidades, asociaciones profesionales y otros grupos especiales de interés.

  • Al solicitar tu cotización, señala tu nivel de educación más alto y todas las asociaciones profesionales, grupos de alumnos, hermandades y fraternidades a las que perteneces. La compañía de seguros podría solicitar una copia de tu credencial del hospital o tu título de enfermería como prueba. También contribuyen las mejores prácticas generales, como mantener un buen historial de manejo, mejorar tu informe de crédito, bajar la cobertura integral y por colisión en vehículos más viejos e incrementar tus deducibles.

  • El mejor lugar para encontrar los seguros de auto para enfermeras o los seguros para profesionales de la salud más baratos es un sitio web que recopila cotizaciones de compañías de seguros de auto disponibles en tu área. Utiliza una herramienta de comparación de seguros de auto como Insurify para comparar más de 10 cotizaciones reales gratis de acuerdo a tu perfil de conductor, y obtén ahorros y descuentos en seguros de auto. Las tarifas de seguros de auto pueden variar según tu historial de manejo y perfil personal, pero puedes ser capaz de encontrar un precio competitivo. Insurify proporciona las cotizaciones de seguros de auto más baratas de compañías locales en solo unos minutos.

Conclusión: la mejor y más barata manera de ahorrar en un seguro de auto

Para algunos trabajadores de la salud, “M.D.” representa “Tomar decisiones” (“make decisions”, en inglés), pero esta guía debería ayudar a todos nuestros héroes en el área médica a tomar la decisión correcta.

Como un enfermero o profesional médico, puedes usar Insurify para comparar las mejores tarifas de seguros de auto, opciones de cobertura y compañías de manera personalizada según tu presupuesto. Ya sea que viva en Florida, Texas o California, Insurify lo ayudará a comparar cotizaciones de seguros de automóviles en todos los estados. Obtén cotizaciones de seguros de auto baratos de manera gratuita hoy mismo en el sitio de comparación de seguros de auto mejor valorado de Estados Unidos.

Insurify

  • Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

    El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

    Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

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